除此之外，今年也有非常多金控踩到防疫險地雷，在這兩件事情的雙重打擊之下，金控資產就出現縮水的情況，因此如果金融股要再配現金股息，主管機關就會說話了。 由於金融股平常漲的時候就比較慢，沒道理現在配息又要縮水，這樣子股民可能真的會跳出來抗議了。 玉山金上（4）月28日公布，受現金增資稀釋股權影響，玉山金下調股利，從原先股票股利0.4元、現金股利0.2元，變更為股票股利0.38元，現金股利0.19元，合計0.57元。 擁有53.9萬股東的國泰金控股利也出爐，國泰金動用資本公積發放普通股現金股利每股0.9元，國泰金指出，現金股利發放率為34.9%。 富邦金控董事會通過擬每股配發現金股利1.5元及股票股利0.5元，合計每股總股利配發2元，總股利配發率達56.5%，比去年大幅提高。 金融股利2023 舉例來說，當今天公司宣布配股1元，而你持有1000股的話，代表這次發放，你會得到1×1000×0.1＝100股的股票股利。
年輕時當過5年低薪的流浪教師，只能當個「不Buy教主」，努力開源節流，並積極研究股票投資，終於改變了自己的未來。 臨淵羨魚，不如退而結網，每個人都可以存金融股，你也可以達到財務自由，重點是你要開始存股。 「知識」是最有價值的投資，儘管金融股可以傻傻的存，但是深入了解產業與景氣循環，不僅可以幫你趨吉避凶，更讓你敢於逢低加碼，創造更高的報酬。 至於其他3個族群裡面，外資最近一週卡位佈局得比較積極的，還有中壽(2823)、福邦證(6026)，這兩檔個股我認為大家也可以特別去做留意喔。 很多人看到94萬股利這數字，一定覺得這是遙不可及的夢想，但就在我前幾天發了一篇股利所得可扣抵多少所得稅額的文章後，透過很多網友的分享，才發現許多人早已達成扣抵8萬元所得稅額，也就是年領股利94萬的目標了，還有人今年度靠股利所得可退稅7萬多元（如上圖），實在是非常強大。
金融股利: 金融股股利政策
除了股利發放的數量外，投資人更在意的為金融股的股利殖利率，因為殖利率考慮了投入成本，更能代表投資股票所能夠獲得的股利報酬率，以下整理 2022 年金融股殖利率排行，以下金融股殖利率排名以 2022 年 12 月 30 日股價作為計算依據，供投資人參考。 國泰世華銀行7月稅後盈餘28.6億元，前七月稅後淨利204億元，年成長28％，主要是去年起央行數次升息，放款成長及外幣有價證券等價量均增，累計淨利息收入達雙位數成長；受惠今年信用卡累積消費金額增加，累計淨手續費收入持續成長。 截至7月底信用卡有效卡數年成長20％、達660萬張，主力信用卡CUBE卡累計流通卡數逾500萬張，動卡率表現良好，有效挹注整體手續費收入。
獲利下滑，股利正常來說也會下滑，可是股利下滑又會被股民罵，該怎麼辦？ 就輪到了第2點跟第3點的法定盈餘公積還有資本公積，但是要動用這兩筆資金，需要先跟金管會報備。 金控公司如果要配現金股利，法定規定當年度盈餘要跟上，若當年度虧錢還硬要配股息，金管會就會跳出來說話。
金融股利: 金融股 EPS、殖利率、現金股利比較表（不斷更新）
大部分的金融股，距離地板價基本上都超過3成以上的漲幅了，也不是說這些金融股都一定會跌回地板價，只是供大家參考，相較104年那時候衰退的基礎上來看，這些金融股目前的確都是超漲的，這些高估值恐會出現收斂，這是挑選金融股時一定要注意的觀點。 所以明年最重要的事情，還是要看景氣是好是壞，但就目前預期看好，明年還是悲觀居多，也就是金融股要持續往上漲的機會不高，反而是修正的機會蠻高的。 前幾年大部分都是銀行為主的金融股，因為金融股債大跌，旗下有壽險的大部分都不會賺錢，像是國泰金（2882）和富邦金（2881）。 保險相關的類股雖然整體家數不多，公告的家數目前也只有3家，分別是：台名(5878)、中再保(2851)還有新產(2850)。 金融股利2023 可是，金融股又是大多數定存族朋友最鍾愛的一個投資標的，所以看著很多非金融個股在最近這一個禮拜，都因為現金股利的利多而呈現上漲，滿手金融股的定存族朋友，我猜想現在應該心急如焚吧。
- 明年毫無意外，市場應該還是處在高利率的環境裡面，也就是說大環境不好，利差雖高不過也沒有人要借錢，那也無用。
- 現金股利則和股票股利相反，公司是將每年賺取的盈餘，以現金的形式，配發股東，就是「配息」，也稱作「股息」。
- 今年以來存放款利差，已經出現了最近一兩年的新高，銀行就是做存放款之間利差的生意，只要利差越高，獲利就會越好。
- 就像幾個沒有衰退的金融股，股價反而漲更多，在這樣的前提下，那怕殖利率有5％的以上，現在進去買賺到股息也恐賠上價差機會更高。
- 至於大家比較關心的，過去也是屬於定存族的高現金股利殖利率的熱門股，例如說像是：兆豐金(2886)、國泰金(2882)跟富邦金(2881)，預計在四月初就有機會看到確定的股息數字。
- 彰化銀行則宣布每股配發現金股利 0.55 元與股票股利 0.25 元，合計配發 0.8 元股利，現金殖利率約 3％、創下近三年新高，其中現金股利更創四年來新高。
而發放現金股利之前的行為，叫做「除息」，除息後 1～2 個月將股票配息直接會到你股票買賣的銀行帳戶裡。 另外，從去年到今年的金融界出現了很多起點，不管是首樁金金併（富邦+日盛）、台股菜雞小白狂潮（量價創下史高），或是疫情間接加速的線上經濟，都直接間接地指出金融股未來的方向。 金融股利 華南金上半年獲利創新高，績效方面，年化稅後股東權益報酬率（ROE）也上升到11.19%，資產報酬率（ROA）則是0.57%，整體表現穩健向上。 我國3家純網銀開業以來持續虧損，繼LINE Bank之後，將來銀行將在今（23）日下午舉行股東臨時會，討論減資26.43％彌補虧損，並以私募方式辦理普通股現金增資案，成為第2家增資的純網銀。 8月台股ETF除息後交投熱度持續升溫，訴求月配息的復華台灣科技優息（00929）最吸金，規模大躍進登上台股高股息ETF三哥寶座。 為協助青年就業，勞動部推動「投資青年就業方案第二期」，尋職津貼與就業獎勵金合計最高可拿4.5萬元。
金融股利: 金融股配息（2022）
根據統計，目前已公布110年股利政策的金融股中，現金殖利率高於5%的績優股共4檔，排名第一的康和證，以3/24收盤價來計算，現金殖利率更是高達10.65%。 本網站所提供之股價與市場資訊來源為：TEJ 台灣經濟新報、EOD Historical Data、公開資訊觀測站等。 本網站不對資料之正確性與即時性負任何責任，所提供之資訊僅供參考，無推介買賣之意。
在這種情況下，哪怕明年殖利率有5%以上，現在進去買，賺到股息賠到價差的機會搞不好更高。 但這一張圖表是以「今年以來的獲利」為計算基礎，這些現在看起來明年配息不如預期的金融股，可能就會動用資本公積還有法定盈餘公積，來讓明年配息數字好看一點。 整體來看，官股金控以及銀行的配息水準，有一點讓人失望，因為以目前美國十年期公債的殖利率大約在3.7%的情況下，這個對於近期回補台股的外資來說，我們的金融股沒有絕對的投資優勢，因此接下來要留意外資的回補買盤是否會持續。 首先我們從擬配發的現金股利來看，跟去年相比較，增加的只有一家：台企銀(2834)，可是如果以現在的股價來看，股息殖利率卻是最低的。
金融股利: 金融股股利出爐！15檔殖利率5%起跳 最高衝破11%
但經過上半年的修正，兆豐金現在距離合理位置也不算太遠，這個時候我覺得兆豐金就會慢慢出現入手的機會了，起碼跟過去一年相比，絕對是相對合理的位置了。 中信金18日法說會公布，對碧桂園的曝險為零，雖然對中國曝險部位有53%，但中信金認為中國外匯存底有3兆美元為全球最大，不會發生「雷曼翻版」。 國票金控（2889-TW）3/13 公佈不發股利，終止連 13 年發放，原因是 2022 年稅後純益衰退 66.8％，每股純益僅有 0.41 元。
由於美台利差持續擴大，加上外資加大匯出力道，新台幣連貶，匯兌利益顯著提升，另在利息收入雙位數成長，且股利收入持續挹注下，貢獻經常性收益，帶動整體獲利表現強勁，國泰人壽7月稅後大賺127.7億元，累計前七月稅後盈餘257.9億元。 以下列出金融股在 2021 與 2022 年的 EPS、殖利率，並將持續更新 2023 年公布發放的現金股利紀錄，存股族可以多加留意。 ■ 以下是從各金控公佈在公開資訊觀測站上的自結內容中，有提及的重要子公司及其稅後盈利。 不過每間金控底下都有不少公司，因此有些可能未揭露出來，以下數據僅供參考。
金融股利: 開發金特別股不配息，財務狀況恐影響普通股配息！
台新金之前淨值比最低在0.75，現在淨值比在1而已，就不算太貴，再加上台新金今年的獲利衰退也沒有這麼多，殖利率看起來也不錯，就是非常值得大家考慮的標的。 如果要做長期投資，最好還是買在淨值比0.75倍的位置，當然現在沒有，可是我們能夠找相對看起來，距離沒有這麼遠的類型。 現在大部分的金融股，距離地板價基本上都超過3成以上的漲幅，我們不是說這些金融股會跌回地板價，這個欄位只是告訴大家，相較於104年那時候衰退的基礎上來看，這些金融股目前的確都是超漲的。 其實現在看起來明年景氣悲觀一定是大於樂觀，金融股要持續往上漲機會不高，反而修正機會蠻高的，所以買在哪個價位，可能比殖利率多少更重要。 明年市場應該還是處於高利率的環境中，在這樣的情況下，先不提高利率環境對於股市的影響力，光是對這些金融股的營運來說，雖然說存放款利差提高，可是如果大環境不好，沒有人要借錢，利差高有什麼用？ 其實主因是今年以來，存放款利差已經是最近一兩年新高，銀行做的就是存放款之間的利差生意，利差越高、獲利越好，所以今年表現好的大多數都是以銀行為主的金融股。
同樣身為金融股，但是也有不同的獲利主軸，例如壽險、銀行、證券、租賃…，也會有不同的投資策略。 2021年9月多，我預估美國即將在2022年升息，當時台企銀(2834)的股淨比僅0.7倍，便在10塊錢以下買進，然後持續加碼，到2023年的報酬率超過40%。 在金融類股裡面，目前又以銀行還有證券兩個族群，公告股息政策的速度比較快，其次就是保險，金控公司以往都會拖到4月份，跟著年報數字的公告來確認。 元大期貨公司是元大金旗下的子公司，主要的業務就是經營期貨自營還有經紀，104年最慘的時候淨值比就是1倍左右，現在大約是1.13倍，沒有比較貴、也沒有比較便宜，是非常合理的位置，而且元大期今年獲利也是成長的，所以明年股息應該是不錯的，殖利率大於5%應該沒有問題。
金融股利: 金融股最新的配息和殖利率
合庫金已連續 12 年發放股利，配息穩定，過去 6 年平均股利都有 1 元以上，去年雖然盈餘減少 1.86%，但仍是公股獲利王，更配出 1.3 元股利（現金股利 1 元、股票股利 0.3 元）。 第一金（2892）決議由盈餘分配之現金股利 0.8 元，盈餘轉增資配股 0.3 元，共配發 1.1 元。 而華南金（2880）則決定每股配發現金股利 0.59 元，殖利率 2% 多，配息公佈後，華南金 4/28 開盤股價爆量下挫，開盤 15 分鐘，交易量已逾 25,000 張，將近前一天成交量的 4 倍，股價也一度下跌超過 4％，顯示市場對於股利政策並不滿意。 彰化銀行則宣布每股配發現金股利 0.55 元與股票股利 0.25 元，合計配發 0.8 元股利，現金殖利率約 3％、創下近三年新高，其中現金股利更創四年來新高。 金融保險族群中的15檔「金控股」股利政策已經全數出爐，今年合計將發出1848億元現金股利，不但大舉高於去年的配息總額，續創歷史新高。 若是單以股息來看，以富邦金每股配3元最高，若從現金殖利率來看，則是永豐金以超過5%的殖利率位居第一。
104年最慘的時候，淨值比就是1倍左右，現在也在差不多的位置，沒有比較貴也沒有比較便宜，且今年獲利也是成長，預估明年的股息應該會不錯。 兆豐金雖然現在殖利率只有3.9%，可是我相信兆豐金就是我們剛所說的，非常有可能動用到資本公積還有法定盈餘公積來配息的金控公司。 看完了官股金控以及銀行的預估配息數字，讓我不禁擔心起非官股的民營金控了，因為今年受到Fed升息，債券價格下跌的影響，不少民營金控都承受了金融資產的評價損失。 跟去年相比較，現金股利衰退的有二家：兆豐金(2886)以及華南金(2880)，這二家金融股以現在的股價來看，股息殖利率分別是3.85%以及2.27%。 而「金控股」中，目前已有6家金控公布股利政策，若是單以股息來看，以京城銀（2809）每股配2.1元最高，若從現金殖利率來看，則是元大金（2885）以超過5.7%的殖利率位居第一。
金融股利: 銀行股殖利率
我就以110年配發股利試算，並以近6年最低股價換算配股價值，簡單試算了一下。 大家一定要注意我剛剛所說的，以前是低利率寬鬆環境，現在是相對高利率而且緊縮的環境，在這樣子的背景下，高估值就有可能出現收斂，這也是我認為挑選金融股一定要非常注意的地方。 所以最近很多金控都紛紛開始現金增資、擴充資本，就是為了明年能夠順利的配息所做的努力。 投資心法首重總體經濟的多空循環，並結合基本面選股與技術面操作；認為「擇機入市」才是股市投資的獲利法門。 目前剩台新金（2887）（2887）、安泰銀（2849）（2849）、王道銀（2897）（2897）尚未公布股利政策。 外界關注開發金是否會動用老本配息，今日結果出爐，開發金決議不發放股利，未動用資本公積，這也是近11年來首次股利掛零。
如果從現金流動的角度來看，等於是有很多辛苦的房貸族在幫我繳房貸！ 況且我省吃儉用10幾年來存金融股，股災時也要承擔大跌的心理壓力！ 2023年我趁低點持續將金融股加碼到3,000張，在我的下半生都可從金融股每年領300萬的股利，幫我繳房貸、讓我遊山玩水…。 隨著中信金不斷的配股配息，我也在低點時繼續加碼，在2015年時已經存到了300張，詳細心得寫在《6年存到300張股票》一書中。 長期投資下來，我開始了解金融股具有配息穩定且不容易倒閉的優點，於是不斷的買進來增加張數，2022年我持有超過2,000張金融股，並從中領到265萬元的股利。
金融股利: 第一金配息：
相反地，公司營運若進入穩定期、沒有投資需求時，則有可能發放現金股利。 股東們也可以透過過往的資料來了解公司一直以來的政策是選擇發放現金股利居多還是股利股息居多，再選擇自己喜好的回饋方式。 兆豐金近 4 年盈餘配發率都在 8 成上下，前年盈餘配發率更高達 87%，此次動用未分配盈餘後，配發率直接拉高到 100%，4/18 早盤受到權值股壓回影響，金融股普遍表現不佳，唯獨兆豐金開盤漲逾 3%，盤中漲幅也維持在 2% 附近，看來股利政策受到市場買單！ 以前一天收盤價 33.45 元計算，現金殖利率約 3.7%。 國泰金宣布以資本公積配發每股 0.9 元現金股息，以公布當日股價 42.25 元估算，現金殖利率約 2％，創 9 金融股利 年來新低。 拉長時間來看，國泰金近 5 年股利都有發放 1 元以上，由高到低依序為 2022 年配發 3.5 元，2018年、2021 年每股配發皆為 2.5 元，2020 年每股配發 2 元，2019 年也還有 1.5 元。
最近幾年因為存股風氣盛行，由於過去是在一個低利率、相對寬鬆的金融環境下，所以很多金融股估值都來到非常高的水位，但現在是高利率、而且比較緊縮的金融環境下，這些金融股還享有這麼高的估值，就是一個不小的風險。 從這張表格上，大家可以明顯看到，今年幾乎所有的金融股獲利都是明顯衰退的，現在距離今年結束，只剩下12月份的數字沒出來，所以明年配息情形大致上八九不離十。 看完今年各家金融銀行股配股配息狀況後，大家是否也覺得有點傷心，以往大家都預期金融股可以配到5％以上的殖利率，也因此金融股成為大家熱愛的存股標的之一，但今年配股配息卻大不如前。 從事金融證券業超過17年，合格證券分析師，現任仲英財富投資長、CMoney全曜財經顧問、財經主筆，並且是證基會以及中正社區大學講師，今周刊、Yahoo理財專欄、商周財富網特約作者。 舉例來說，當今天公司宣布配息1元，而你持有1000股的話，代表這次發放，你可以領取到1×1000＝1000元的現金股息。 舉例來說，一間公司如果正在高速成長的話，有短期內投資、擴建的需求，高機率為了不要影響現金流表現，改發行股票股利，如果你也看好，不急著使用現金，那領股票股利就會是很適合的選項，未來如果要賣掉賺價差也很方便。
金融股利: 玉山金公佈股利！存股變存骨？玉山金股價重砍 5%
其中現金殖利率高於5%的績優股共有4檔，排名第一的 康和證（6016），以3/24收盤價來計算，現金殖利率更是高達10.65%。 其中現金殖利率高於5%的績優股共有9檔，排名第一的群益期，以5/3收盤價來計算，現金殖利率更是高達6.53%。 國泰金7月稅後大賺160.8億元，主要來自國泰人壽7月大賺127.7億元，國泰人壽、國泰世華銀行7月獲利皆創同期歷史新高，前7月國泰世華銀行及國泰投信累計稅後盈餘皆創歷史新高。
但是，聯邦銀行他雖然沒有配發現金股利，但是他有配發股票股利，每一張股票配發631股，對於喜歡領股票股利的投資朋友，也可以特別去做留意。 既然全部都高估，我們就挑比較沒有高估這麼多，而且殖利率比較高的個股，就是上表中黃色底的個股，台新金(2887)、元大期(6023)、第一金(2892)、華南金(2880)、玉山金(2884)還有兆豐金(2886)。 最主要是因為今年以來，在升息循環的環境下，全球市場的股票跟債券部位出現明顯下跌，而哪一些機構買最多股票債券呢？ 其實主要原因，是因為美國聯準會Fed去年度為降低通膨，暴力升息了17碼，造成金融機構投資的海外債券下跌，造成帳面損失，外加以壽險為主的金控，在防疫保單巨大虧損下，獲利大幅縮水甚至倒虧，雙重打擊下讓金融股也無法配這麼多出來。 有做功課的朋友都知道，除了少數幾間獲利還是很亮眼外，幾乎絕大多數的金控/銀行獲利表現的不是這麼理想，也因此在配股、配息上跟著大縮水；甚至有金控終結了連續配息13年的紀錄，讓存股族心慌慌。 金融股利2023 針對此事，國泰金控總經理李長庚先生表示，評估用資本公積來發放股利，會儘量做到讓投資人滿意。
金融股利: 金融股2023年EPS與2022全年獲利、股利分配情況
以下是2022年各家金融股「2021年整年度EPS、預估股利配發狀況、預估殖利率、預估盈餘分配率」一覽表，提供給大家參考。 金融股依是否有政府持有股份，可大略分為「公股」與「民營」；依照業務範疇則可細分為金控、銀行、保險、證券、期貨以及租賃，其中因為金控的投資範圍包括銀行、壽險、證券、投信、投顧等事業體，獲利、配息狀況最受大家關注。 商益列出各家金融股 2021 年與 2022 年的每股盈餘與變化，可見多家金融股的 EPS 表現遜於前一年。 因聯準會過去一年來強勢升息，金控若投資債券導致資產減損，2022 年的獲利表現都不會太理想，進而影響今年的股利配發政策。 然而，建議股民千萬不能只看這一張圖表，誰殖利率高就買誰，投資金融股，雖然說領息很開心，可是買在哪一個位置也很關鍵，尤其今年以來，幾個沒有衰退的金融股，股價反而漲更多。
假設一家公司的除權息交易日是 5/20，而股利發放日是 6/15，就代表著只要在 5/19 當天還持有該家公司的股份，就可以在 6/15 收到來自公司發放的股利。 現金股利則和股票股利相反，公司是將每年賺取的盈餘，以現金的形式，配發股東，就是「配息」，也稱作「股息」。 康和證券董事會通過110年度股利配發9.2億元，每股配發現金股利1.55元，較109年度增加27%；109年稅後淨利10.89億元，EPS 1.83元，配發現金股利每股1.22元。 4/28 玉山金公告調整 111 年股利政策，原發放股東股票股利每股約 0.40 金融股利 元，現金股利每股 0.20 元。 調整成發放股票股利每股約 0.38 元，現金股利每股約 0.19 元。 受到國泰人壽 2 月持續虧損拖累，國泰金（2882-TW）自結 2 月稅後純益，累計稅後純益較 2022 年同期大幅衰退 8 成，累計 EPS 僅剩 0.29 元；不過，國泰金 2 月獲利月成長，旗下國泰證券及國泰產險單月獲利創同期新高，國泰世華銀行單月及累計獲利也都創新高。
