Eric感嘆，小理專資源不夠，只得更拚才能達到業績目標，大理專客戶的質都比較好，不過扛的業績壓力動輒百萬，想要達標也非易事。 Eric指出，保險是理專的重要銷售產品之一，不過主管機關一直調低保險佣金，使得理專可以拿到的趴數變低，對客戶給的優惠也有限制，以前可以送禮券、餐券，後來漸漸不行，一來一往之下，自然愈來愈難做。 理專保管客戶印章存摺、簽空白單，在業內不算少見，為了杜絕違規情事，金管會到銀行「金檢」或「突襲檢查」，宛若多年前轟動一時的日劇「半澤直樹」，金融廳檢查局帶著大批人馬前往銀行的畫面般真實上演，而且現實內幕可能遠比戲劇更精彩曲折。 理專底薪依照階級分，初階約3萬元、中階4至5萬元，5到7萬元便算是較高階理專了；儘管底薪看起來相當不錯，天下沒有白吃的午餐，Eric直言「底薪多少沒太大意義，因為底薪愈高、業績目標就愈高，壓力也更大」。
為了開發新客戶，理專也必須跑外勤拜訪客戶，或是舉辦各種活動吸引新客。 一般來說，職級愈高，開發新客數的目標會較少，但是總業績目標則會拉高；反之，剛入行的理專就得負擔較多的新客開發，相對總業績量會比較少一點。 經過4年多的努力，曹爾峰服務的VIP客戶（資產達3百萬元以上），已從當時的1百多人成長為4百人，不過，當年也曾因為經驗不足，市場判斷錯誤，導致客戶產生虧損，一度讓他質疑自己：到底適不適合擔任理專。 每天早上7點，廣播的整點新聞準時將曹爾峰叫醒，大致了解當天的重要新聞，8點到公司後，再上網將全球主要股市的表現瀏覽一次，並且將其寫成淺顯易懂的文字報告，以E-mail的方式，通知部分需要的客戶，作為客戶進出的參考。
理財專員工作內容: 理財專員 / [新增其他職務]
他們會幫你把稅負減到最低，他們只會在市場價格下跌時幫你買進，當你需要現金或減稅時協助你賣出。 在一個理想的世界裡，一個理財顧問對你所擁有的金錢而言，就像是一位神父、牧師或猶太教教士之於你的靈魂：一個有智慧的理財顧問及財務管理員，會把你的最高利益置於他本人的利益之上。 馬小姐與其他門市類求職者一樣，他們相當了解與人互動多的服務業，非常吃「面緣」，不是指他們必須長相是型男美女，而是指他們通常注意體態、外表整齊、具備絕佳的親和力。 唯有自己看了都滿意的笑容、體態、健康觀念，才足以讓你自信展開下一段的職涯路。
台灣仍尚未開放理財機器人，財富管理業者在政府的保護下尚未感受到衝擊，但瑞銀在2016年上半年推出智慧財富管理系統，基富通線上基金交易平台也進入營運階段，行政院正在推動的監理沙盒未來可能率先引進理財機器人為試驗對象，轉變終將來臨。 以低管理費及客製化投資建議兩大優勢竄起，搶攻對價格敏感且傾向自己做理財決定的客群，推出不久市占率快速增加，然而，純理財機器人服務大同小異，加之既有客群對價格敏感難以產生忠誠，未來可能淪為削價競爭。 除了理財機器人之外，如 P2P 借貸、群眾募資平台等新興的商業模式，核心服務雖然不盡相同，但皆是透過數位以低成本的方式，提供投資人更多元的理財及投資管道，傳統財富管理業者的重要性因此不斷下降。
理財專員工作內容: 銀行招考專業情報站
外商面試我分為兩部分講 面試前 面試過程 面試前的注意事項‼️1⃣️不要答應即時面試 很多時候公司在看到人力銀行的履歷後，會直接打來詢問你是否還在求職，順便跟你約面試時間 「那請問『明天』方... 9月中離職到現在，陸續面試了好幾十家可能也因爲自己能力不太夠所以工作不好找本來離職是想往業務方面的工作發展但面試都被打槍還遇過直接說我不適合業務的最近誤打誤撞去聽了金融業業務的說明會（證券業）可能是話術吧講得讓人... 對於新進的理專，在給予教育訓練後，負責服務資產在50萬元以下的客戶，隨著理專經驗累積，再提升至50萬元以上、300萬元以下的客戶，且為了維護銀行的「招牌」，沒有經過考評、累積充足的資歷，均無法服務VIP客戶，各銀行都一樣。 為了讓所有線上的理專或者是想投入理專行列者，能夠找到幫助自己在工作中成長的方向，本刊特別舉辦「理專行銷撇步大公開」座談會，邀請表現優異的理專，共同分享自己的經驗。
一位理專除了須具備硬技能面的金融知識，更須擁有下列 4 項特質與軟技能，才能在這份工作中獲得長遠的價值。 內部升遷：業績好的專員升到一定Title後可轉管理職，如帶領團隊的績效皆在全國排名前10內，如分行經理有職缺，也可直升BM。 同儕：每個專員的客戶池皆不同，所以不會發生專員彼此搶客人的情況，因此同事之間會彼此討論Case，有時SH抽不出身陪訪新人，或者該客戶背景較雄厚時，也會請較資深的學長姐一同陪訪。 平時開戶、下單皆須麻煩內勤同事做電腦建檔等動作，如客戶有匯款或換匯的需求，則委託櫃台存匯人員辦理。 理財專員無法經手客戶開戶建檔、下單、存款等工作，皆須透過互相協助來辦理。
理財專員工作內容: 外匯專業人員｜工作內容說明
自從理財機器人崛起後，市場上出現了機器人將搶走理專飯碗、財富管理業者的排名將重新洗牌的聲浪。 你在問這些問題時，不但要記下對方是怎麼回答，也要記下你對他所提供的答案有什麼感覺。 你應該要有，並不擔心可能要與這個人分享私密的感覺，因為或早或晚，你也許還真的得這麼做。
張若君則認為，找理專最大的好處就是，可以一次瞭解不同保險或金融商品的優缺點，並從中挑選出適合自己的商品；所以理專的角色定位就如同一個「Shopping Mall」，提供的是「One Stop Shopping(一次購足)」的多元化服務。 整個過程中其實蠻和平的，也很順利沒有斷線的問題，面試官也非常的和藹可親，所以面試到後面有越來越不緊張的趨勢。 沒有出現搶答或是針對其他面試者的回答提出意見的情況，唯二需要自願的就是自我介紹還有最後的Q&A。
理財專員工作內容: 投資理財人員的職涯發展
然而，當景氣不好，或是理專業績壓力愈來愈大，為了達到業績目標，投資操作開始走險棋，「突然有天賠錢，又不敢跟客戶講怎麼辦？壓力愈大，就會開始不擇手段，想其他辦法」。 「說實在，理專不會希望客戶賠錢」，Eric表示，理專主要工作內容是維繫客戶關係，好的開始相當重要，前面績效一定要好、前一兩筆投資一定要賺錢，在這之後，才會慢慢建立信任關係。 Eric直言，當業績沒有達標，就準備天天被主管「釘在牆上」，開早會先逼問早上有幾組客戶要談、談什麼商品、可以做多少業績，中午就回過頭來檢討上午有沒有如期達標，並再次確認下午計畫，鉅細靡遺到如何跟客戶對談都要報告，下午分行關門又再問一輪。
- 所以我試著每打10~15通電話便起身到分行大廳裡到處走動，看能不能收割（？）一些自行來行的散客，曾經幸運地捕獲到幾位來銀行申辦網銀的顧客，在協助該顧客完成網銀開通後還一併申辦了信用卡、或下單申購理財商品。
- 主要壓力來自於三部分：業績目標（包括單月客戶投資業績目標，以及開發新客戶數的目標）、上司壓力以及來自顧客投資損益的壓力。
- 除了整體的業績目標之外，前面文章中提過的股票、基金、外匯、保險、債券、信用卡等各種金融產品也都有各自的目標，所以理財專員還需要試圖兼顧各種產品間的業績平衡，再加上每個月業績就要重新起算，所以其實每個月都能達成所有業績目標的人並不在多數。
- 定期配合你一起檢視理財計畫的進展，是否順利朝目標邁進，你的投資帳戶是否符合投資政策說明書中所訂下的標準。
- 此外，若希望 HR 在閱讀履歷前對你有更深刻的記憶點，也可以參考 JD 和該銀行的工作文化撰寫簡介，強調你具備該職位重視的特質與能力，可以參考我們在前述段落中提到的「理專必備技能與特質」，並用 3~5 句話敘述。
- 有太多的證據表明，與其幫助你低價買進，高價賣出，許多理財顧問其實更傾向於幫你高價買進，低價賣出。
- 若你尚未有明確的轉職目標，則試著從上述的能力中拆解出自己更擅長、或更有熱情的部分（未在文章中提到的優勢當然也可以），再找出能夠應用這些能力的職位。
其中的環節包括，掌握國內外金融市場訊息與商品趨勢，接洽國外基金公司及券商，代理其產品，將其包裝成適合國內市場生態與銷售流程的新興商品。 以中信銀為例，對於理專只要求大專以上學歷，但必須在一定的期間內，取得信託、人身保險、投資型保單等證照，且隨著理專的經歷深淺，也將客戶依照資產規模進行區分為50萬元以下、50萬元至300萬元，以及300萬元以上的客戶。 自我介紹需控制在一分半內，介紹完之後面試官會針對自我介紹內容提問，待大家都進行過一輪後面試官會以點名的方式進行提問（ex.履歷相關的問題、情境假設題），最後詢問大家有沒有想要問的問題。
理財專員工作內容: 投資理財人員的相關職能
儘管理財專員的任務是根據金融市場的趨勢、客戶的理財規劃去提供投資建議，盡可能降低客戶的投資風險，但往往有無法預期的市場變動，使得投資收益產生改變。 如果過度責備自己、產生過大的罪惡感，或許就不太適合經常需要面對金融市場變化的理專工作。 一個以培訓自己成為全方位理財顧問為目標的保險業務，一樣可以協助客戶完成完善的人生規劃，提供完整的建議。 重要的是，能讓客戶全心信任自己，因為一個有良心的公司，是不會訓練業務員做對客戶不利的事情，只為了賺取眼前的利益。
哦對了，金融證照能夠先考的就趕快先get了吧，邊工作還得邊考照可不是一件有趣的事情啊。 與理財專員最相關的證照有「理財規劃人員」、「投資型保險業務員」、「證券商業務員」、「投信投顧業務員」、「信託業務員」、「財產保險業務員」等。 若你已經有了明確的轉職目標，則只需要加強培養你尚未具備的能力或經驗，例如你的下一個職涯計畫是成為某間在做投資 App 公司的行銷人員，則在理專工作中累積的金融市場熟悉度就是你很好的轉職力利器，而你需要補足的則是行銷面的技能與工具。 理財專員的工作性質其實近似於業務，同樣都有業績獎金制度、需要主動開發客戶，並且頻繁與客戶互動以達成業績，只不過販售的是金融產品，也須熟悉金融指標、金融市場趨勢、稅法（遺產稅、贈與稅、綜所稅、房地合一等）與境外資金的相關限制等。 Eric說，銀行理專主要銷售3大產品，基金、保險與外幣商品，薪資是底薪加上業績獎金，業績獎金達到業績目標，才會照提撥比發放；以基金為例，手續費打折後平均約1.5%，假設客戶買100萬元基金，就會有1.5萬元的業績，「手續費就是理專業績」。 這些跟客戶息息相關的重點，理專卻只能在每個月巨大業績壓力之下，變得不在乎，因為公司真正在乎的只是每個月賺進了多少手續費收入，當利益凌駕道德時，就難以避免銷售上的爭議。
理財專員工作內容: 理財專員
例如他曾經告訴一位客戶某一商品今年的報酬率預期可以達到7%的目標，當第一季商品報酬率達到5%的水準，客戶立刻打電話來抱怨「為什麼跟當初說的不一樣？」當他向對方分析，如果按照一年成長7%來看，一季合理的報酬率應該是達成1.7%，客戶瞭解後就沒有抱怨的問題了。 近年來，各家銀行大量釋出理專的職缺，不僅吸引了眾多求職者的目光，更是想從事業務工作的財金或金融系所畢業生就業的首選。 理財市場發展潛力無窮，加上工作內容可涉獵到的財經層面廣泛，都是理專行情看俏的原因。
比方說，如果你希望轉調至企業金融部門工作，則比起消費性金融產品，你更需要了解海內外企業、財團法人相關的資金規劃與資產配置，甚至也須研究企業的財務報表、掌握各項企業市場動態等。 如同前段內容所述，大部分理財專員的工作時間會花在開拓新客戶、聯繫客戶、向客戶更新最近的市場狀況、提供客戶理財投資建議等等，要能夠接受與人頻繁溝通，且擁有互動交際的技能。 理專是接觸客戶的最前線人員，除了賺取手續費收入之外，理專必須幫客戶打點好帳上資產，挑選出適合該客戶風險屬性的產品做良好配置，並適時給予建議及調整。 持續鎖定占極少數的高資產客群，透過線下的理專及分行提供高品質的理財規劃及銀行體驗，建立長久而且穩固的客戶關係，此運作模式對於高資產人群而言有其存在的必要，然而在拓展市場長尾中後端及年輕客群上並不具備優勢，未來可能面臨客群萎縮、市占下降的困境。 今年起，部分公股銀行甄選已經取消單獨筆試，直接採用統一的金融基測FIT檢定成績，未事先取得檢定成績者，恐失去公股銀行應徵資格。
理財專員工作內容: 公司名氣大、上班穿著光鮮、名片上職銜吸引人，有本事的話，獎金月收入無上限！這些原因讓銀行理專成為許多相關科系畢業生求職首選。然而揭開理專真實狀況才發現，原來現實與理想之間有著難以想像的差距！
協助國內外企業財團法人或政府機關進行放款業務，並評估相關風險。 業務對象為法人機構，大至跨國企業、政府機構，小至中小企業都是服務的對象。 李厚民則是提醒理專們，這時候應該協助客戶回頭檢視一下期望是否過高？
如果你剛畢業，又不甘心屈就低薪，不喜歡被綁在辦公室受太多束縛，認為有多少成果就該拿多少報酬再公平也不過，那業務性質的工作真的會是你大展身手的絕妙舞台！ 理專基本上只要自己為自己的目標負責，業績達成了，沒有人會太在乎你上班時間都去了哪裡，做了什麼事。 哈哈~是一個相對自由、受尊重、自主性高，同時也需要高度自律與抗壓性的工作。 證照並非應徵理財專員的必備條件，由於法律規定必須要考取證照才能夠販售金融產品，所以各大銀行都會針對新進的理財專員進行訓練、協助考取證照。
理財專員工作內容: 相關工作職責
幾乎每個人都能因為有個好的理財顧問而受益，華爾街大公司的老闆、共同基金公司的執行長，甚至許多理財顧問本身，都有人幫忙他們處理有關投資、退休、稅務以及地產等事項。 這並不奇怪，尤其在美國，你很容易就會碰到數以百計各種各樣有關規範金錢投資、管理、交易、提存、遺贈、帳務的法律和規章，美國勞工部、國稅局、證券交易委員會、各州法規局，甚至地區性法院，都負責監督各種各樣帳戶。 拓展客戶：須開拓客戶、拓展客源，除了個別拜訪，也會進行團體的銷售，透過辦說明會方式，將銀行的投資理財產品介紹給企業員工。
若你尚未有明確的轉職目標，則試著從上述的能力中拆解出自己更擅長、或更有熱情的部分（未在文章中提到的優勢當然也可以），再找出能夠應用這些能力的職位。 假設你最擅長的其實是和客戶互動、維繫客戶關係，則商務開發、業務、客戶成功經理等職位也會運用到此能力。 薪資展望：剛入行完全無經驗的專員，本土銀行底薪約在3萬3，外商銀行底薪約在3萬7，之後每年會依照該年度績效做數千元的調薪，如有調升職等，則會調整更多。 年終獎金本土銀行約為內勤同事的1/2，外銀多固定為2個月，有些外商沒有保證年終，皆看績效獎金。
理財專員工作內容: 主要工作項目
以往的銀行業較注重相關的學歷背景，但到現在，金融業其實頗注重跨領域的人才，再加上理財專員這份職位會更加注重求職者的人格特質和發展潛力，如擅溝通、親和力、主動積極等，因此是否從金融相關科系畢業並不是絕對，而是加分項。 理財專員工作內容2023 理財專員工作內容2023 若你仍然對銀行或金融業懷有熱情，只是不喜歡理財專員的某項工作型態（例如以銷售為主的工作內容、有龐大的業績壓力等），那麼你或許可以考慮在銀行內部轉職，根據自身的興趣和專長調往不同職位，或甚至同在金融業中搜尋其他職位的工作。 理財專員工作內容 除了整體的業績目標之外，前面文章中提過的股票、基金、外匯、保險、債券、信用卡等各種金融產品也都有各自的目標，所以理財專員還需要試圖兼顧各種產品間的業績平衡，再加上每個月業績就要重新起算，所以其實每個月都能達成所有業績目標的人並不在多數。 財富管理業者思考數位轉型方向的同時，現行理專也應該有所意識，未來客戶對財富管理的需求將會更加多元化，除了基本的投資產品之外，甚至可能延伸到稅務、不動產以及健康保險的規畫上。
理專的業績計算方式通常是以「月」或「專案」作循環，不管上個月、上一次專案的業績再好或再差，到了下個月、下一次專案時，無論是業績或心態通通只能歸零重新出發。 而除了公司內部的各種壓力，還必須承擔顧客資產虧損的投資壓力。 所以，評估自己是否能夠適應這般高壓的工作環境，也是在進入這份職務前一項很重要的認知。
理財專員工作內容: 工作經歷
主要壓力來自於三部分：業績目標（包括單月客戶投資業績目標，以及開發新客戶數的目標）、上司壓力以及來自顧客投資損益的壓力。 理財專員工作內容2023 最重要的莫過於如何在全台灣從事財富管理人員的10萬大軍行列中脫穎而出，讓上門的客戶對自己印象深刻。 對此林玲華表示，大多數人進入銀行後一遇到理專上前介紹金融商品，都會感到沉重的壓力，所以讓客戶最不排斥的方式就是先和對方聊天，除了可以讓自己在對方的心目中建立第一印象，也能順帶瞭解對方的家庭狀況。
理財規劃：根據客戶之理財目標與需求，以適當的產品為客戶規畫理財計劃與資產組合，為客戶達成節稅、保險、投資組合設定以及資產配置等理財目標。 簡言之，未來的「理財專員」，是個需要長久的資歷累積、豐富的實務經驗，以及對金融知識充分掌握的工作，沒有足夠的資歷、證照，別想自稱是「理專」。 對一個理專而言，其工作性質就是「業務」，業務人員必須擁有的特質，諸如親和力、抗壓性、樂觀進取、積極充實等特性，均是理專的必備條件，不過，面對銀行給予的業績壓力，如何在「業績」與「顧客權益」之間取得一個平衡點，是各個理專均需面對的自我挑戰。 更重要的是，你是否能夠推薦合適的金融產品給合適的客戶，而非一味以業績和銷售為目標，胡亂推銷，反而無助於長期的理專職涯發展。 撇除業績，理財專員還可能面對來自主管的壓力、需要開拓新客戶的壓力，甚至是承擔客戶投資損益的成效壓力。 因此，若難以調適這些壓力，也會很難在理財專員的職位上長期發展下去。
當你把候選者的名單縮減到只剩幾個人時，你應該要查一下他們的背景。 你可以要求他們提供自己（或者所屬公司）的投資顧問表格（Form ADV），這是大部分監管2,500 萬美元以上的經紀人，必須提交給證券交易委員會的文件。 你應該仔細檢視這份文件，確認一下你列為候選名單的理財顧問或相關的公司，是否有因為行為不當而遭到懲戒的紀錄、他們對你開出的費用是否和其他客戶一致。 由於一些不正派的財務顧問可能把表格中的某些部分刪除，所以，你也應該自己去找出相關資料，確定你看到的是完整表格（你可以試試這個網站：）。 你也可以去這些網站：www.nra.org/brokercheck、/search 以及 交叉核對相關的懲戒紀錄。
