金管會認為，元大銀行沒有建立客戶交易確認管理機制，也沒有落實交易函証檢核制度，內控制度缺失，違反銀行法相關規定；雖然案件是元大銀行主動通報，但因為元大銀行是「累犯」，在九十六年也有行員授信舞弊、以及挪用公款，仍然處罰元大銀行四百萬，命令元大銀行解除理專蕭景安的職務。 元大理專 普羅財經是在今年9月下旬，進行了一項為期3週的網路問卷調查，並且與各銀行財富管理高階主管進行訪談，希望了解財富管理從業人員的工作狀況，調查結果顯示，理財專員的工作與外界的認知有極大的差異。 〔記者李靚慧╱台北報導〕受到媒體大篇幅報導的影響，「理財專員」儼然成為今年最熱門的行業，不過根據一份針對理財專員的調查結果顯示，不但有超過4成的理專，自認不具備金融市場趨勢的研判能力，更有4成的理專，因無法達到銀行要求的業績目標而承受極大的壓力。 金管會指出，該分行存匯人員辦理臨櫃交易時未覈實確認客戶身分及交易內容，受影響客戶數8人，所涉金額1,952萬元，另該行亦未落實以風險為導向之重大偶發事件查核機制，致相關查核報告未能有效釐清案情全貌，案關缺失顯示該行有未確實執行內部控制制度之情事。 八、 為保護使用者個人資料，並維護網路隱私權，使用者如對本聲明，或與個人資料有關之事項有意見時，請利用電子郵件（）向本公司提出，本公司將提供進一步之說明。
國泰證券一周內兩次盤中當機，導致投資人無法下單，引發(股)民怨。 臺灣證券交易所董事長林修銘今（13）日表示，券商管理應與... 作者：考試常勝軍內容：(一) 專任金融商品銷售專員季目標責任額及季基本責任額 1. 季目標責任額： (1) 月目標責任額：依月薪資級距表所列之計算標準之四倍。 取得證照，金融常識產險壽險投資型外幣，信託內控投信投顧乙科衍生性，證照不難大學時只有壽險跟投資型而已，其他都是兩三個月內慢慢考的，金融道德還 ... 從元大銀行展開元大銀行自即日起對外啟動理財菁英團隊培訓計劃，鎖定應屆畢業且沒有工作經驗的年輕人加入行列。
元大理專: 台積電拍板赴德國設廠 投資逾1235億元
金管會三月時宣布金融業委外辦法大鬆綁，原本預計九月放行，提前至八月即可上... 六十八年次，淡江財務金融系畢業的陳先生，是國內連動債銷售量前三大的銀行理專，九月四日辭掉年薪三百萬元的理專工作，重回學校念書。 大理專薪資N+2400餐費+3000，試用期三個月，通過之後無調薪手收12...訓練拜託各位可以給我一些意見~謝謝...| 如何做好生意.
- (二)經核該行有下列缺失事項：1.未落實辦理臨櫃交易確認機制：李員於106年2月至110年4月間多次代客戶全程臨櫃辦理匯款交易，且存匯作業經辦及主管未落實執行臨櫃確認客戶身分機制，相關牽制監督機制失靈，有失第一道防線功能。
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- 理專保管客戶印章存摺、簽空白單，在業內不算少見，為了杜絕違規情事，金管會到銀行「金檢」或「突襲檢查」，宛若多年前轟動一時的日劇「半澤直樹」，金融廳檢查局帶著大批人馬前往銀行的畫面般真實上演，而且現實內幕可能遠比戲劇更精彩曲折。
- 調查顯示，目前理財專員的學歷雖以大學畢業為主，但卻有76.4%的比例，平均年資不到3年﹔另外，針對理財專員亟需的證照數量，有32%的理專擁有3張證照，擁有2張證照的比例為25%，近2成的理專則是僅有1張證照。
據了解，該李姓理專失聯，所涉及1952萬元是屬李姓理專和客戶借款、合資投資，因此客戶也知情，銀行沒有歸還問題。 元大理專 三、未落實重大偶發事件通報處理機制：未落實以風險為導向的重大偶發事件查核機制，僅由發生重大偶發事件的業務管理單位辦理查核，查核深度及廣度均有不足，未能有效釐清案情全貌。 元大理專2023 元大銀前李姓理專從2017年2月起，長達五年期間與客戶借貸、私下與客戶合資投資香港海外商品、保管客戶空白單據、自製對帳單等，受影響客戶8人、涉及1952萬元，金管會認為，元大銀有內控疏失，處600萬罰鍰。
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(二)經核該行有下列缺失事項：1.未落實辦理臨櫃交易確認機制：李員於106年2月至110年4月間多次代客戶全程臨櫃辦理匯款交易，且存匯作業經辦及主管未落實執行臨櫃確認客戶身分機制，相關牽制監督機制失靈，有失第一道防線功能。 2.未落實督導及管理理財專員遵守行為標準規範：本案李員違規行為期間近5年，且期間發生李員財務狀況異常及向客戶借款，惟該行未就相關警示現象續為追蹤處理，致未能及時發現李員尚有其他不當行為，顯示該行未落實對理財專員遵守相關行為標準規範之督導管理。 3.未落實重大偶發事件通報處理機制：該行未落實以風險為導向之重大偶發事件查核機制，僅由發生重大偶發事件之業務管理單位辦理查核，查核之深度及廣度均有不足，未能有效釐清案情全貌。 四、 裁罰結果：依銀行法第129條第7款規定，核處600萬元罰鍰。
宅配先生非常辛苦，有時候貨量較多或是天候路況不佳時，送件的速度會比較慢，這時就可能有遲到的狀況發生唷! 每月40萬元的手續費，等於每月必須銷售1600萬元的共同基金，在龐大的業績壓力下，根據調查，每月有逾4成的理專，因為無法達成業績而承受極大的壓力，也導致理專的離職率總是居高不下。 不過，Eric坦言，寄放存摺印章不是太稀奇的事，當理專跟客戶關係很好，客戶也十分信任他，久了覺得每次交易都要簽名蓋章很麻煩，就會留有簽章的空白表單，要理專直接做、講一聲就好，「有時候是客戶自己懶，理專也為了方便」。 「說實在，理專不會希望客戶賠錢」，Eric表示，理專主要工作內容是維繫客戶關係，好的開始相當重要，前面績效一定要好、前一兩筆投資一定要賺錢，在這之後，才會慢慢建立信任關係。 用概略的分法來看，初階理專的業績目標可能20到30萬元、中階60到100萬元，高階150到200萬元、甚至300萬元也時有所聞。
元大理專: 理專 業績無法達成
展望未來，元大銀行將在維持良好資產品質與遵循法令規範的前提下，提供客戶更多元、更完善之專業金融服務，以提升市場競爭力，逐步拓展各項業務規模，並推動公司治理、客戶權益、員工照護、環境永續及社會公益五大面向之永續作為，創造股東價值並善盡企業社會責任。 元大銀行為元大金融控股股份公司百分之百持股子公司，源自1992年1月14日獲財政部許可設立、2月12日正式營業之「亞太商業銀行」。 「不動產開發信託」及「價金信託」係以賣方(即建設公司或合建雙方)為委託人兼受益人成立之信託，與該賣方訂立買賣契約之承購戶並非信託受益人，承購戶無權逕向本行要求處分或返還信託財產。 僅於該賣方無法依約定完工或交屋時，本行除依信託契約約定辦理剩餘信託財產分配外，對承購戶不負任何責任及義務。
調查顯示，目前理財專員的學歷雖以大學畢業為主，但卻有76.4%的比例，平均年資不到3年﹔另外，針對理財專員亟需的證照數量，有32%的理專擁有3張證照，擁有2張證照的比例為25%，近2成的理專則是僅有1張證照。 普羅財經副總經理曾志堯指出，今年以來，各銀行大幅擴張財富管理業務，根據粗估，目前國內的財富管理從業人數應有10萬人以上的規模，由於短期內人力大幅擴充，導致從業員素質參差不齊，連帶也承受了龐大的業績壓力。 根據普羅財經的調查，目前理專的業績壓力，以外商銀行最高，每位理專每月必須為公司賺進至少2萬美元的手續費收入﹔其次則是中信銀、台新、富邦等本國銀行，每月手續費目標約在40至60萬元之間﹔至於土銀、一銀等老銀行，業績壓力僅在10至20萬元間。 Eric感嘆，小理專資源不夠，只得更拚才能達到業績目標，大理專客戶的質都比較好，不過扛的業績壓力動輒百萬，想要達標也非易事。
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然而，當景氣不好，或是理專業績壓力愈來愈大，為了達到業績目標，投資操作開始走險棋，「突然有天賠錢，又不敢跟客戶講怎麼辦？壓力愈大，就會開始不擇手段，想其他辦法」。 另外，分行需要更多業績時，也會提高整體業績目標，分發下去後，理專原本做到100萬元就能休息，可能變成120萬、130萬元，「原本做到110萬元可以獎勵，現在變成要處罰」。 林志吉說，此案與過去銀行理專A錢不同，並非是挪用客戶款項，是屬於跟客戶資金往來異常，雖違規期間長達5年，但認為屬個人缺失，並非銀行系統性缺失，因此裁罰600萬元。
金管會表示，銀行應建立誠信經營文化及員工行為規範，以維繫社會大眾對銀行之信任，並應強化內部牽制與職責衝突職務之分開機制，以落實內部控制之有效性。 金管會進一步呼籲民眾應避免與理財專員私下間資金往來及購買非屬銀行核准之金融商品或服務，且應定期檢視對帳單，以維護自身權益。 親愛的客戶，歡迎您光臨元大商業銀行股份有限公司(以下簡稱本公司)網站，為了讓您能夠安心的使用本公司網站為您提供的各項服務，對於您個人的隱私權，本公司會絕對尊重並嚴格保護，我們在此向您說明本公司網站的隱私權保護政策，以及我們對您所提供任何資料的絕對保護與尊重。
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- 〔記者李靚慧╱台北報導〕受到媒體大篇幅報導的影響，「理財專員」儼然成為今年最熱門的行業，不過根據一份針對理財專員的調查結果顯示，不但有超過4成的理專，自認不具備金融市場趨勢的研判能力，更有4成的理專，因無法達到銀行要求的業績目標而承受極大的壓力。
- Eric說，銀行理專主要銷售3大產品，基金、保險與外幣商品，薪資是底薪加上業績獎金，業績獎金達到業績目標，才會照提撥比發放；以基金為例，手續費打折後平均約1.5%，假設客戶買100萬元基金，就會有1.5萬元的業績，「手續費就是理專業績」。
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元大銀行秉持「誠信、穩健、服務、創新、關懷」之經營理念，善用金控集團之優勢，於法人金融及個人金融領域均衡發展，穩健擴大各項業務規模，為台灣中大型民營銀行之一，且資產品質及資本適足率皆維持台灣銀行業優質水準。 本行擁有149家國內分行據點及香港分行、菲律賓子行、韓國子行三家國外分支機構，可透過國內外據點間之合作，提供客戶跨境金融服務。 本網頁所查詢之信託金額資訊，係由本行依據賣方所提供之資料所公告承購戶原始交付信託金額，絕非顯示信託專戶現況餘額。 本行係依主管機關所定相關規定及信託契約約定，就承購戶存入之價金依工程進度專款專用於建案興建相關費用上，信託專戶受益權金額將因專款專用而逐漸減少。
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