為了讓所有線上的理專或者是想投入理專行列者，能夠找到幫助自己在工作中成長的方向，本刊特別舉辦「理專行銷撇步大公開」座談會，邀請表現優異的理專，共同分享自己的經驗。 此外，當社群媒體成了與消費者主要的溝通管道時，過去耗費大量人力製作的各種吸睛、花俏的行銷素材，如今只需要透過Google Workspace一鍵就可以完成。 想要成為合格的理專，至少要盡可能點滿其中一樣技能，例如對保險很有興趣可以鑽研稅法，對投資有興趣可以專研基金，讓自己的敏銳度較高且搞清楚每個基金背後的策略。 這兩件事聽起來很基本，但也是作者認為合格理專的最低要求（更不是每個理專都有這樣的條件）。 若你尚未有明確的轉職目標，則試著從上述的能力中拆解出自己更擅長、或更有熱情的部分（未在文章中提到的優勢當然也可以），再找出能夠應用這些能力的職位。
陳嘉琪維持業績還有一個祕訣，那就是她寧願培養很多定期定額的客戶，也不要客戶單筆買賣，一次就下單幾千萬。 理專工作內容 她解釋，理專每個月都有業績壓力，定期定額的好處是每個月這些客戶都會固定扣款，等於是每個月都會為她帶來業績，但是單筆買賣或許會讓你在當月從中獲得高額手續費，下個月卻得另起爐灶。 多年下來，她堅持一個獨特的工作心法，一旦月業績達標，即使還有很大的空間追高，她反而要求自己停手不追，把其餘精力挪到下個月為業績準備，因為跑得早，等到下個月所有人業績重新歸零時，她早就比別人先起跑了。 很多理專以公司訂定的業績目標作為每月每季的衝刺，屬於前者；而陳嘉琪屬於後者，業績量由她自己掌控，她從不做短跑衝刺，卻能始終維持前10 名的業績量，在起伏不定的理專生涯中，成為不敗的高手。 但殊不知反骨如我，從學校畢業後，我直接略過了金融業做著其他行業的工作。
理專工作內容: 金融理財專員(台北市)
儘管理財專員的任務是根據金融市場的趨勢、客戶的理財規劃去提供投資建議，盡可能降低客戶的投資風險，但往往有無法預期的市場變動，使得投資收益產生改變。 如果過度責備自己、產生過大的罪惡感，或許就不太適合經常需要面對金融市場變化的理專工作。 如果你正在猶豫理財專員的工作是否適合自己，或正準備應徵理專職缺，那就必須先了解理財專員的工作內容、能力特質、需考取的金融證照等求職資訊；當然，也別忘了掌握理專的履歷撰寫技巧，提高拿到 offer 的機會。
永豐銀行士東分行資深理專陳嘉琪，入行10 年，每個月業績一直保持前10 名，看起來外型甜美的她，卻是一個不費力就能衝刺10 年的職場馬拉松好手。 理專是接觸客戶的最前線人員，除了賺取手續費收入之外，理專必須幫客戶打點好帳上資產，挑選出適合該客戶風險屬性的產品做良好配置，並適時給予建議及調整。 客戶的資產亦是我們的資產，幫客戶賺錢也是我們的目標。 只要客戶有需要理財的一天，理專就有存在的意義。 替銀行開發、設計出能滿足不同族群客戶的新金融商品。 國內的新金融商品，多是將國外已成熟的產品引進臺灣。
理專工作內容: 金融業5大面試問題，理專及行員證照、薪資行情總整理（附熱門職缺）
然而，理專因為業績未達到考核標準必須被淘汰，或無法承受業績壓力而選擇離職的報導亦時有所聞，這也是不少求職者裹足不前的主因。 企業的貸款部分：會透過企業的財務報表、信用評等等資料，客觀地確認其財務狀況 個人的消費貸款部分：會透過財團法人聯合徵信中心調查其資料，看客戶的繳息狀況、有無信用瑕疵、工作穩定與否等。 多數金融機構實施全能櫃員制度，每個辦事員備有一現金箱，臨櫃的每一窗口均可辦理各種存匯業務之現金收付工作，各項業務均以電腦指令輸入，連線即時處理。 這些來自Google豐富的解決方案，對餐旅業者來說或許已經開始產生想像，但如何將這些應用能真正在餐旅場景裡面落地？ 作為Google多年的合作夥伴，同時也致力於提供科技服務與雲端顧問諮詢的思想科技（Master Concept），擁有強大的團隊能為各產業的客戶提供專業雲端策略、技術導入與整合支援、專業培訓以及平台升級。 履歷的簡介欄位必備的內容就是求職者的個人聯絡資訊，包含 Email、聯絡電話，若有在經營 LinekedIn 也可以視情況附上連結。
市場上，確實有神級理專存在，而且不一定要很多錢的大戶才遇得到，很多時候真的就是運氣，像作者這樣的專員，帳上雖然有300多個客戶，但實際上每個月只需要顧好5個「真正的」客戶，但如果你反對與理專相處，基本上就一定與我們處在平行世界。 其實，理專的資淺和資深並不是人們唯一個考量，在全台市場上前線的理專，隨便數應該都有17000人之多，這還不包含保險及證劵，對於從業人員，要如何判斷是否達到最低要求，我歸納出以下兩點。 有些人認為給理專操作不如自己操作，但在看資訊時，其實很容易被自己相信的事情欺騙，就像我有一次在散戶群組裡看到有問題的「上船報告」，那些跟著買的人才讓我體會到大家賺錢都很辛苦，讓我們的血汗錢被收割實在很可惜。 儘管如此，但若求職者已在加入銀行前就考取證照，不僅代表你的積極度，也讓你相較其他人成為一位即戰力，尤其對非金融相關背景的求職者來說，在應徵理專職缺前，事先考取證照會是一項很有力的加分項。 1、審核有關各項費用支付之發票、單據及帳務處理。 依照企業或組織內部的行政流程，處理會計助理、人事行政業務及一般行政業務 並支援其他部門需求，作好各項後勤支援工作。
理專工作內容: 銀行理專
一個以培訓自己成為全方位理財顧問為目標的保險業務，一樣可以協助客戶完成完善的人生規劃，提供完整的建議。 理專工作內容2023 重要的是，能讓客戶全心信任自己，因為一個有良心的公司，是不會訓練業務員做對客戶不利的事情，只為了賺取眼前的利益。 開發客戶及維客戶關係維護等相關財富管理業務工作。 有了可以幫企業在地圖上建構資訊的工具，還有完成各式行銷素材的好幫手，餐旅業者仍有一個潛在的挑戰：客服。 正因為面對到人力短缺的窘境，第一線服務人員該如何在前線協助解決顧客疑問的同時，兼顧線上需求？
不料車子開出20分鐘後，因為過度疲勞，撞上大樹，年僅55歲就與世長辭。 理專工作內容 謝醫生最後的遺言，是每位醫生都應該謹記在心的座右銘。 當時肺病猖獗，謝醫生透過美國友人在各地募款，在南投埔里建造了第一所山地醫院，也是第一所基督教肺病療養院。 後又在鯉魚潭建造第二所肺病療養院，造福平地同胞，政府後來成立了防癆局，肺結核病漸漸得到控制，謝緯醫生的貢獻至大。
理專工作內容: 內容—
疫情過後百業復甦，各行各業也都面臨到缺工潮襲來。 根據104人力銀行最新出具的《民生消費產業人才白皮書》中可以發現，五大民生消費產業今年第一季平均每月短缺38.2萬人，創歷史新高，其中餐飲業每月短少17.1萬人位居第一，而住宿服務業每月短少2.7萬人也緊追在後。 我們都站在巨人的肩膀上成長，一意孤行的結果可能讓你在大多頭時少賺，甚至到頭來就只賺到這一波也不一定。 為維護用路人安全，台東監理站與縣交觀處及交通隊跨機關成立「註銷號牌即時通報機制」，日前就接獲通報查獲一輛註銷牌照車輛停放路邊，由監理站和警方前往取締、拖吊車輛及收回車牌。 洪美芳說，車輛遭註銷牌照有百分之九十五都是因為逾期檢驗，車況可能不佳或未投保強制險，猶如不定時炸彈，影響用路人行車安全。
- 理專是接觸客戶的最前線人員，除了賺取手續費收入之外，理專必須幫客戶打點好帳上資產，挑選出適合該客戶風險屬性的產品做良好配置，並適時給予建議及調整。
- 分行經理會在晨會時請每位專員報告今天的約訪，與客人討論的產品及配置會請其他同事給予回饋。
- 一面完還有送馬克杯及玉山明信片(滿用心的)。
- 如果你現在是理財專員，正在思考轉職的方向，或者正準備應徵理財專員，卻不確定未來的職涯路徑，都可以參考以下的分享，發展自己的能力與優勢。
- 若你已經有了明確的轉職目標，則只需要加強培養你尚未具備的能力或經驗，例如你的下一個職涯計畫是成為某間在做投資 App 公司的行銷人員，則在理專工作中累積的金融市場熟悉度就是你很好的轉職力利器，而你需要補足的則是行銷面的技能與工具。
- 印象深刻的是其中一位面試者，他投的不是理專，但是被找來面試理專，他卻不知道這場是面試理專，他就直接表示先行離開。
- 明明客戶投資的金錢愈高，她所抽取的手續費就可以愈高，獎金也連帶增加，但是擺在眼前的利益她卻可以很冷靜地拒絕，因為她懂得經營客戶做短只有一次，做長才能維持10 年。
理專的業績計算方式通常是以「月」或「專案」作循環，不管上個月、上一次專案的業績再好或再差，到了下個月、下一次專案時，無論是業績或心態通通只能歸零重新出發。 而除了公司內部的各種壓力，還必須承擔顧客資產虧損的投資壓力。 所以，評估自己是否能夠適應這般高壓的工作環境，也是在進入這份職務前一項很重要的認知。 Eric說，銀行理專主要銷售3大產品，基金、保險與外幣商品，薪資是底薪加上業績獎金，業績獎金達到業績目標，才會照提撥比發放；以基金為例，手續費打折後平均約1.5%，假設客戶買100萬元基金，就會有1.5萬元的業績，「手續費就是理專業績」。 與理財專員最相關的證照有「理財規劃人員」、「投資型保險業務員」、「證券商業務員」、「投信投顧業務員」、「信託業務員」、「財產保險業務員」等。 例如，若在上一份本土銀行的理專工作中，業務重點是 A，與欲應徵的外商銀行的徵才需求不謀而合，就可以在履歷中強調；若你在大學課堂中曾接觸過與金融、投資或銀行有關的課程、專案研究或實習，也很適合呈現在應徵理財專員的履歷中。
理專工作內容: 當初為什麼應徵「理財專員」的工作？
提供諮詢：充分了解各種金融商品，並向客戶解釋投資相關風險及稅務問題。 拓展客戶：須開拓客戶、拓展客源，除了個別拜訪，也會進行團體的銷售，透過辦說明會方式，將銀行的投資理財產品介紹給企業員工。 理專工作內容 若你已經有了明確的轉職目標，則只需要加強培養你尚未具備的能力或經驗，例如你的下一個職涯計畫是成為某間在做投資 App 公司的行銷人員，則在理專工作中累積的金融市場熟悉度就是你很好的轉職力利器，而你需要補足的則是行銷面的技能與工具。
林玲華的看法則是顧客和理專就像一般人與人初次見面一樣，都會有看順眼與不順眼的問題；如果理專提供的服務符合客戶需要，就能在看得順眼之後，進一步將個人財富交給理專來管理。 王世鑫也說，實際上，每位理專都有各自的服務客群，一個人很難可以服務並滿足所有不同類型的客戶。 理專工作內容2023 金融業一直被視為金飯碗，包括理財專員、銀行行員、儲備幹部都常是新鮮人的第一志願。
理專工作內容: WM - 投資顧問Investment Advisor (新竹)
理財專員一般沒有特別強硬的科系與工作經歷限制，但進入後企業會做培訓與要求，通常之後都需考取相關證照，專業度高，社會尊重度也較高。 認真的理專月薪5、6萬不是問題，金融業的年終通常也會比較高，值得期待。 每天都需要充實投資理財相關資訊，掌握最新趨勢與市場脈動，對於自身的投資與財務規劃也會有不小的幫助。 需要常跟客戶搏感情、講很多的電話，專業度又必須讓人信服，是相對穩定而具有挑戰性的工作。
近期很多剛畢業的朋友詢問我銀行面試的相關內容，我將自己的經驗整理在下方供大家參考，有些記憶較模糊，未來會在面試完當下即時分享。 內部升遷：業績好的專員升到一定Title後可轉管理職(SH)，如帶領團隊的績效皆在全國排名前10內，如分行經理有職缺，也可直升BM。 另外，分行需要更多業績時，也會提高整體業績目標，分發下去後，理專原本做到100萬元就能休息，可能變成120萬、130萬元，「原本做到110萬元可以獎勵，現在變成要處罰」。 理專底薪依照階級分，初階約3萬元、中階4至5萬元，5到7萬元便算是較高階理專了；儘管底薪看起來相當不錯，天下沒有白吃的午餐，Eric直言「底薪多少沒太大意義，因為底薪愈高、業績目標就愈高，壓力也更大」。 國銀每年都會大張旗鼓的招募人才，行銷業務、儲備幹部、理專均是熱門職缺，但年年開缺背後也意味著流動率高，如果是「誤入叢林的小白兔」，可能沒過多久，就會因為受不了叢林法則而陣亡。 法務人員須全力協助配合營業單位辦理業務之需要，積極提供法律協助，亦須隨時注意新訂或 理專工作內容2023 修正法規新及實務見解之變更，即時行文各單位提供同仁參考。
