如今，各國央行對比特幣持謹慎態度，隨加密貨幣正日漸獲得市場主流青睞，特斯拉、Paypal等企業納入支付，引起華爾街金融機構矚目。 加密貨幣借貸商Nexo共同創辦人川契夫（Antoni Trenchev）指出，比特幣價格回跌，原因除了傳出美國財政部將打壓數位資產的「無事實根據」報導，還可能包括「槓桿程度過高、Coinbase直接上市後內部人士拋售股票，以及中國新疆大規模停電衝擊挖礦」。 （中央社）全球市值最大加密貨幣比特幣的價格幾天前才刷下歷史新高，今天卻一度大跌15%，創下7週多以來盤中最大跌幅。 然而反洗錢諮詢公司「AML RightSource」的顧問懷特（Tim White）則一針見血地指出，這些金融銀行巨頭冒險涉入的洗錢疑雲，錢恐怕還是唯一理由——畢竟進行這些「可疑交易」，銀行能賺到的錢比違規可能造成的損失，還要更多。 《FinCEN文件》調查報告所呈現的各項證據顯示，各家銀行金融機構原本可能可透過關閉帳戶或其他積極行為，及時阻止金融犯罪繼續擴大，但最後都在銀行未知是否故意的消極行為下造成悲劇。 金管會30日發布「虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法」第17條規定解釋令，說明虛擬通貨平台及交易業務事業辦理洗錢防制法令遵循聲明的方式及應檢附的文件，該令自即日生效。
而且你可能會看到很多人真的透過這個資金盤賺到錢，如果這個騙局持續延續，你的確有可能真的獲利，然而再縝密、規模再大的龐式騙局都有垮台的一天，到最後我們通常會發現自己就是那個最後一個加入，血本無歸的倒楣鬼。 了解過坊間有哪些常見的詐騙型態已經是經典詐騙案件，有助於幫助我們日後遇到不尋常的Deal時更加警覺。 虛擬貨幣洗錢案例 黃天牧回答，此案與雷曼兄弟不太一樣，反而比較像安隆案，是因為內部會計偽造。 他也認為，「比保守慎重更保守慎重」也是金管會的立場，今年可看到虛擬貨幣並沒有避險功能，跟股市同漲同跌，這很特別，金管會將會朝投資人保護進行監理。
虛擬貨幣洗錢案例: 數位敘事
幣圈律師是全台第一個專為虛擬貨幣詐騙受害者提供的諮詢平台，讓全台服務的虛擬通貨專業律師團隊來協助您。 當您要購買虛擬貨幣、使用虛擬貨幣時，建議您使用知名的交易所與電子錢包業者，以免您的虛擬貨幣遇到存的進、領不出，甚至是交易所、電子錢包整個消失的窘境。 也許很難置信，據報導，您只要有30萬美金的費用，就能架設一套假以亂真的白皮書、團隊人員、ICO、交易所等等。 只要有智慧型手機，就能輕鬆註冊交易所的帳號，儲值現金（俗稱入金）並購買虛擬貨幣。 以韓國為例，就有不少還在念書的年輕人，就已經靠著虛擬貨幣賺進了第一桶金，即使在我國也不乏這樣的例子。
- 他認為，由一個機關主管、監管較佳，如歐盟推出「2030 Digital Compass（2030數位羅盤）」可參考，不然就看未來數位發展部和金管會雙方的合作協調。
- 在安全性方面，幣託的錢包系統方面有與 CYBAVO 合作，因此客戶的加密資產會有標準普爾 AA 級國際保險公司諾德保險經紀的承保，可享有高規格的資產保護與保險理賠的保障。
- 吳姓男子涉嫌組成收簿及轉帳水房詐騙集團，以虛擬貨幣買賣帳戶製造假幣流，掩護車手提領贓款避免遭警方查緝，案經刑事局循線逮捕吳男與集團成員等20人，並依詐欺等罪嫌送辦。
- 記者從警方了解到，洗錢團伙往往通過微信、QQ群發布“刷單”“跑分”“提供賬戶就掙錢”等信息，在多地組織“買手”，要求他們下載虛擬貨幣交易平台手機應用軟件，並利用個人和他人信息注冊賬戶。
- 随着社会经济的快速发展，各类犯罪与洗钱活动相互交织渗透，洗钱犯罪充当助纣为虐、为虎作伥的角色，洗钱手段不断翻新，涉案金额持续攀升。
此次案件為向國際社會輸出中國在虛擬貨幣洗錢上的經驗具有借鑒意義，即無論通過傳統的還是新型的虛擬貨幣等手段進行洗錢，但凡上游犯罪查證屬實，即使尚未依法裁判，或者依法不追究刑事責任的，不影響洗錢罪的認定和起訴。 虛擬貨幣洗錢案例 據 CoinHolmes 觀察，隨著「反洗錢法」和「斷卡行動」的生效，傳統洗錢渠道遭遇沉重打擊，具有匿名性、跨國性、難以追蹤的虛擬貨幣已經成為洗錢重要渠道。 在各國執法機構的施壓下，虛擬貨幣交易平台也升級了反洗錢風控策略，以應有關執法部門的要求。 范栩更直接點出，工業網路安全不是只有技術方面，而是要從企業管理的大方向思考 —— 包含流程與人員都必須全面考慮，一切都是環環相扣。 范栩分享，西門子本身也同時是製造商，十分了解製造商的需求，有能力提供全方面的軟體與硬體，但這都是屬於技術的範疇。 在推廣資安概念時，首先讓客戶有完整觀念，思考「假如要落實資安，要從什麼角度著手？」重盤考慮之後，依循概念，再訂定執行策略方針，最後才是套用相對應的技術。
虛擬貨幣洗錢案例: 比特幣暴漲暴跌成漏洞 虛幣洗錢有3樣態
〔記者錢利忠／台北報導〕台北地檢署偵辦虛擬貨幣「泰達幣」詐騙案，今年4月將「鑫棧虛擬貨幣交流」工作室負責人蔡宗霖等多人約談到案後，查出該集團利用系統漏洞溢領市值約2500多萬元的30萬顆泰達幣及217顆以太幣，今依詐欺、妨害電腦使用及洗錢防制法等罪，將蔡宗霖等9人起訴，並建請法院宣告沒收不法所得。 根據《刑事訴訟法》133條有關「物」之扣押的法律問題，造成法官各持不同的法律見解，讓檢方難以繼續追查不法金流。 呼籲司法院、法務部及金管會應盡速確立虛擬貨幣的法律定位，並訂定虛擬貨幣的相關規範，以完善金融科技產業的發展。 除了抓到人、追到錢，更要完善對詐欺被害人的保障，建議法務部將因詐欺而家破人亡的受害人納入《犯罪被害人保護法》之補償對象。 受害者代表認為，檢警法官以傳統金融的該念，經常就以當中的人是不知情的「善意第三方人士」為由，這些在境外的詐騙人士，幾乎不會受到法律審判；虛擬貨幣應該跳脫傳統的銀行金融概念，改為「以錢追人」。 龐式騙局可怕的地方在於，所有已經加入的人都有非常大的誘因吸引新人帶錢入局，因為通常拉到下線，你的獲利就會更高，因此擴散的速度往往比其他詐騙模式快很多。
虛擬貨幣具有去中心化、匿名性、全球可兌換性、交易便捷性等特徵，洗錢手法更加隱蔽、難以追蹤，為洗錢犯罪打開了新通道。 對於虛擬貨幣詐騙的領域若還想要進一步了解，避免遭受詐騙求助無門的情形發生，也歡迎持續關注幣圈律師所分享的文章，我們會定時與您分享虛擬貨幣詐騙常見手法、案例、以及怎麼辦的等等知識。 虛擬貨幣的波動大，如果趕上漲幅，投資報酬率雖然驚人，但下跌時的損失也是非常驚人。 在虛擬貨幣的領域裡，比較低風險的投資方式應該是泰達幣（USDT）的借貸，年利率約在2~5%間，但也無法保證獲利（至於這種方式的風險為何，另文討論）；因此，若有一個項目方或是朋友、陌生人跟您推薦保證獲利或是保證高報酬的項目，您可能遇到詐騙了，請務必謹慎小心。 至於OTC交易平台，雖然無法再CoinMarketCap、CoinGecko等網站查詢，但如果您搜尋了該OTC交易平台，發現該OTC交易平台搜尋度不高、排名很後面甚至是沒有排名，則您可能遇到詐騙了，請務必謹慎小心。
虛擬貨幣洗錢案例: 我們完全沒有接觸到法幣，也需要 KYC 嗎？
兌幣所或交易所來說，如果您搜尋了該間兌幣所或交易所，也上CoinMarketCap、CoinGecko等網站查詢該間兌幣所或交易所的狀況，發現該間兌幣所或交易所搜尋度不高、排名很後面甚至是沒有排名，則您可能遇到詐騙了，請務必謹慎小心。 如果您搜尋了該種虛擬貨幣，也上CoinMarketCap、CoinGecko等網站查詢該種虛擬貨幣的狀況，發現該種虛擬貨幣搜尋度不高、排名很後面甚至是沒有排名，則您可能遇到詐騙了，請務必謹慎小心。 幣託（BitoEX）則在檢調拘提蔡宗霖等主嫌到案後表示，公司去年底主動通報調查局犯罪團伙異常交易行為，協助調查局破獲這次犯罪團伙，為加密貨幣行業合法合規與穩健安全發展，再盡一份心力。
桃園市龍潭警分局宣導防詐觀念，邀請出身龍潭的健美女星「小豬」黃沐妍代言，今天錄製防詐騙宣導短片，小豬以青春健美活力與「龍潭防詐少年團」員警合作，強力宣導防詐套路，小豬表示，現在越來越多假借藝人或名人... 雖然FinCen事件是導致滙豐股價慘跌的原因之一，但其滙豐的困境同樣受到疫情和世界政治情勢的影響。 只是FinCen醜聞直接打臉滙豐2012年誓言「要整頓內部金融歪風」的承諾，這才又連帶牽連銀行形象。 随着社会经济的快速发展，各类犯罪与洗钱活动相互交织渗透，洗钱犯罪充当助纣为虐、为虎作伥的角色，洗钱手段不断翻新，涉案金额持续攀升。 虽然我国监管机关明确禁止代币发行融资和兑换活动，但由于各个国家和地区对比特币等虚拟货币采取的监管政策存在差异，通过境外虚拟货币服务商、交易所，可实现虚拟货币与法定货币的自由兑换。 上海市浦东新区人民检察院经审查认为，陈某枝以银行转账、兑换比特币等方式帮助陈某波向境外转移集资诈骗款，构成洗钱罪。
虛擬貨幣洗錢案例: 指定菸品
倘如虛擬通貨之運用發生爭議，面臨訴訟時，因虛擬通貨之發行與流通地點往涉及到證據效力、管轄法院、適用法律等問題，均需事先透過法律加以釐清、判斷，以避免臨訟卻無法可供憑依。 提到加密貨幣，可能會聯想到著名的比特幣、以太幣或其他代幣，簡單來說，加密貨幣是一種新興的交易媒介，有別於各國政府發定的法定貨幣，加密貨幣是透過密碼學的原理，來達成交易的行為，並以不可竄改與匿名性等優勢席捲全球。 其實早在2013年金管會就已經注意到比特幣，並且明確公布比特幣的定性並非貨幣，而是屬於高度投機的數位虛擬商品[2]。 在2014年金管會再次重申比特幣是虛擬商品，且有鑑於比特幣並非社會大眾普遍接受的投資標的，所以金管會禁止金融機構收受、兌換比特幣，也不能在銀行ATM提供比特幣相關服務[3]。
通常透過線下、群組推廣該虛擬貨幣的情形下，該虛擬貨幣是垃圾幣（通常專門用來割韭菜的幣種）機會極高，因此請避免相信任何線下、群組的推銷，一個厲害的項目方所發行的虛擬貨幣，往往是不需要太多線下、人拉人、群組推銷的。 除了確認客戶身分程序（KYC）外，就執行業務而辦理國內外交易，這部分也必須留存必要交易紀錄，時間部分也是 5 年。 2023年9月，一年一度的「DevDays Asia亞太技術年會」即將於台北、高雄盛大舉辦，邀請美國微軟總部的頂尖專家、相關產業高階經理人以及各行各業的資深開發者共襄盛舉。 另外一位出席記者會的受害者代表表示，他的八十幾歲的老母，是個退休教師，就這樣被詐騙了超過1800萬元，是一生的積蓄，承受不了打擊現在跑去廟裡住。
虛擬貨幣洗錢案例: 美國「戰爭經濟學」（上）：奧本海默與核武支出的「黑預算」
按照 06/02 的草案內容，業者需要至少執行確認客戶身份、持續審查、記錄保存、交易持續監控、可疑交易記錄申報、實施內部控制與稽核，並且定期地做洗錢風險評估。 刑事局中打三隊近月偵破多起博弈機房案後，持續溯源，發現夏姓男子（38歲）為首的水房集團，替多個博弈網站洗錢，夏等人利用第三方支付方式，成立「昌盛發」、「鼎中」、「日前」等空頭公司，用人頭掛名負責人，以每筆入金抽35元方式抽佣，替博弈網洗錢，從去年5月至今年被查獲為止，共洗錢15億元。 鋒迴路轉，2019 年 10 月底，Crypto Capital 執行長伊萬． 曼努埃爾（ Ivan Manuel Molina Lee）遭波蘭警方逮捕，被指控其真實身份是國際販毒集團成員，並利用 Bitfinex 進行洗錢犯罪。
金管會今（22）日公布我國上市（櫃）公司申報112年第2季財務報告情形，根據統計，截至112年8月14日，我上市（櫃）公司應申報家數共計1,644家，除上市公司中福（1435）及上櫃公司昇華（4806）等2家公司未如期出具112年第2季財務報告外，其餘公司均已於規定期限內完成公告申報。 請您在投資虛擬貨幣前，先增加虛擬貨幣知識，尤其是如何檢驗一項虛擬貨幣項目是否可信、該項目的發想與前景、經營團隊等等，將高度涉及該種虛擬貨幣的成長與價格，因此，若您想投資某一虛擬貨幣的ICO，務必要先看該項目的白皮書。 如果您是虛擬貨幣的新手投資人，建議您應該先從知名的虛擬貨幣作為投資的起點，以免在您不了解該種虛擬貨幣的詳細背景下，遭到項目方狠狠割了一波韭菜。 前項制度之執行，中央目的事業主管機關應定期查核，並得委託其他機關（構）、法人或團體辦理。 第一項制度之實施內容、作業程序、執行措施，前項查核之方式、受委託之資格條件及其他應遵行事項之辦法，由中央目的事業主管機關會商法務部及相關機關定之；於訂定前應徵詢相關公會之意見。 洗錢防制法第 2 條（洗錢之定義）本法所稱洗錢，指下列行為： 一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴，而移轉或變更特定犯罪所得。
虛擬貨幣洗錢案例: 假「虛擬貨幣投資」集團來台非法吸金 300多人受害
2003年，人民银行开始承担组织协调国家反洗钱工作职能，牵头负责反洗钱联席会议机制，反洗钱工作部际联席会议机制现有21个成员单位，包括金融监管部门、行业主管部门、纪检监察部门、执法部门、司法部门等。 2020年，全国检察机关共批准逮捕洗钱犯罪221人，提起公诉707人，较2019年分别上升106.5%和368.2%。 人民银行对614家金融机构、支付机构等反洗钱义务机构开展了专项和综合执法检查，依法对537家义务机构进行行政处罚，处罚金额5.26亿元，处罚违规个人1000人，处罚金额2468万元。 此外，陈某波还开设数字货币交易平台发行虚拟币，通过虚假宣传诱骗客户在该平台充值、交易，虚构平台交易数据，并通过限制大额提现提币、谎称黑客盗币等方式掩盖资金缺口，拖延甚至拒绝投资者提现。 在这起案例中，一男子因集资诈骗上千万元潜逃境外，前妻利用比特币为其转移资产后获刑二年。 2023 年 9 月，一年一度的「DevDays Asia 亞太技術年會」即將於台北、高雄盛大舉辦，邀請美國微軟總部的頂尖專家、相關產業高階經理人以及各行各業的資深開發者共襄盛舉。
毫無疑問地，USDT 已然是市場上最重要的穩定幣單位；但是，這同時也是一顆深埋在加密貨幣市場上的未爆彈。 稍顯可惜的是，《天下雜誌》並無取得方雋哲或 iFinex 相關公司的回應，暫無法得知其是否已離開台灣，唯 2017 年 4 月 Tether 發表的公告中聲稱，它們已經將放在台灣的資金全數撤出，但端看它們過去的行事作風，恐怕難以令人信服。 值得一提的插曲是，根據 Bitfinex’ed 爆料內容所述，Tether 的 USDT 大約是在比特幣牛市降臨前夕的 2017 年 3 月左右開始騰飛，但也適逢 Bitfinex 遭銀行切割之際。 為此，Tether 還特地在對富國銀行發起訴訟的一週後發表聲明，自陳其遭到台灣銀行封鎖後無法進行任何跨國匯款作業，故在限制解除前 USDT 供應量不會大幅提升。
虛擬貨幣洗錢案例: 相關文章
根據《天下雜誌》報導，iFinex 的台灣分公司「英屬維京群島商艾非倪司有限公司」，辦公室就座落在板橋文化路一段一棟低調的大樓裡，且距離金管會步行僅 15 分鐘；此外，子公司 Tether 雖是在香港註冊成立，但也在台設有辦公處。 或許會令你備感震驚的是，iFinex 和 Bitfinex 的創辦人是在台生活超過 30 年的台灣女婿，方雋哲（J. L. van der Velde）。 不僅如此，Bitfinex 高層還曾被揭露與 Tether 高層幾乎是同一批人，而這幾家公司在台灣都設有辦公室。 金管會銀行局副局長童政彰今（21）日表示，併購第一天就湧進9萬通電話，也替星展銀說話「過程本來就不容易」。
「水房」的「水」等於「錢」，是指負責收受贓款，處理金流之組織，製造金流上的斷點，再將贓款提供予上游和首腦，造成警方查緝金流去向之困難。 新聞中常見警方在一棟豪華別墅或不顯眼之偏僻房屋抓獲水房，裡頭人員眾多且暗藏巨額贓款，大多皆被視為詐騙集團組織成員... 因為加密貨幣是一種專指有透過密碼學來提高安全性的虛擬貨幣，與一般沒有涉及到密碼學的虛擬貨幣，在安全性上有著很大的區別。 再加上加密貨幣交易本身有它的吸引力，尤其是不用 KYC(now-your-customer) 身份驗證的交易所，將讓用戶更容易開設帳戶。 我在2017年接觸加密貨幣，並用自己的電腦挖礦，當時沒有專業設備，無法挖比特幣，改為選擇一些新興幣種，然而最後不是交易賠光就是交易所倒閉，因此我曾對幣圈深感害怕。 這些不受管制的貨幣，大部分利益是「投機取向」，市場上的交易者有時會將價格抬高，以達成獲利了結的目標，也因此加密貨幣市場相較其他金融市場較為震盪。
虛擬貨幣洗錢案例: 數位「真」轉型—來自全球五大數位轉型銀行的實戰案例
以目前來講，大眾呼聲成功潛力最大的項目，應該就屬知名的手機挖礦（Pi Network），它在去年（2021）年底已經進入到封閉式主網階段，相關用戶的KYC身分驗證也在今年準備開始逐一進行。 而現在市場上的加密貨幣已多達五千多種，其中比較著名的加密貨幣像是以太幣（ETH）、瑞波幣（XRP）、泰達幣（USDT）…等。 而冷錢包剛好跟熱錢包相反，平常不會和網路相連，只有要使用時才會連接網路，因此，又被稱作離線錢包，主要像是硬體錢包（Ledger、Trezor）、紙錢包（將鑰匙編碼印出來或寫在紙上）。 簡單來講，它就是線上錢包，也就是會和網路進行連接，而常見的熱錢包種類，主要像是網頁外掛錢包（MetaMask）、手機APP錢包（Trust Wallet、BitoEX）等。
另一方面，合法性可以先查詢金管會的「虛擬通貨平台及交易業務事業名單」，看有哪些平台有完成洗錢防制法令的遵循聲明，像是現代財富 (Maicoin) 及王牌 (ACE) 都是早期的名單之一。 對於台灣用戶來說，前面所提到的台灣虛擬貨幣交易所已經算是夠用的了，但每個人的需求、使用習慣跟安全疑慮都有不同之處，所以接下來會分享一些挑選交易所的大方向，到時候可以根據自己的想法或需求去註冊使用。 HOYA BIT 有專業的資安人員監控平台狀況，他們也委任了台灣兩大頂尖法律事務所提供法律諮詢、顧問等服務，並與國富浩華聯合會計師事務所合作，要給客戶最大的安心。 在安全性方面，BITGIN 會請資安顧問公司對公司系統進行資安測試，而用戶的法幣資產 100% 是由凱基銀行信託處理，數位資產也有用冷熱錢包分開管理，大部分會存放於冷錢包以防止駭客攻擊。
虛擬貨幣洗錢案例: 中國積極斬斷加密貨幣與金融體系的連結，比特大陸撐不下去停售挖礦機
但也因為虛擬貨幣領域容易接觸，也導致虛擬貨幣詐騙的受害者不分年齡層，而虛擬貨幣的新興，也致使許多未曾接觸或是接觸虛擬貨幣未久的高學歷、高經歷民眾也淪為詐騙集團鎖定的對象。 虛擬貨幣的詐騙集團其實和一般手法的詐騙集團相同，主要針對人性的貪念、情感依附與想要快速賺錢的弱點，受害者往往因而缺乏防範詐騙的警覺性而受騙。 面對疑似詐騙，請記住「勿貪」、「冷靜」、「查證」與「報警」等四大原則，建立起自己的詐騙防火牆。 其實從立法例上，把虛擬通貨業者的義務層級拉到跟金融機構來看本來就很奇怪，但木已成舟，除了修法外，只能祈禱主管機關（雖然我們還不知道是誰）能夠以命令方式適時鬆綁業者的義務，否則如果嚴格照金融機構的義務下去規範，台灣應該沒有幾家虛擬通貨業者活得下來。 業者必須進行確認客戶身分程序（Know Your Customer，KYC）並保存至少五年。
BitoPro 是在 2018 上線的台灣虛擬貨幣交易所，隸屬於幣託集團 BitoEx。 而幣託集團雖然沒有實體門市，但能搜尋到台北辦公室，並且擁有平台幣 BITO Coin。 國外有國外的交易所，台灣也有台灣的虛擬貨幣交易所，雖然規模還比不上國外，但在台灣仍有一定的優勢，部分平台在 PTT 或 Dcard 等網路論壇上也有相關的討論，所以台灣交易所還是能稍微關注一下。 高雄檢警聯手破獲4起假幣商洗錢案，洗錢金額高達5億4000萬，其中王姓兄弟和高姓兄弟檔聯手組成的詐團，以投資虛擬貨幣詐騙被害人，去年12月王氏兄弟至銀行領取約1600萬元詐款時，遭警方逮捕，移送拍照...
虛擬貨幣洗錢案例: 金融監督管理委員會 – 金管會提醒虛擬通貨平台及交易業務事業應辦理洗錢防制法令遵循的聲明
虛擬貨幣交易的實現有賴於買賣雙方的信息發布和交流，可從信息流入手採取有效的監測和封堵措施。 中國人民銀行等十部門近日發布《關於進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》，提出了一系列工作舉措，建立部門協同、央地聯動的常態化工作機制。 通知特別提出，加強對虛擬貨幣交易炒作風險的監測預警，繼續深入開展“打擊洗錢犯罪專項行動”，依法嚴厲打擊利用虛擬貨幣實施的洗錢、賭博等犯罪活動。 警方提醒廣大群眾，應妥善保管自己的身份証、銀行卡、手機卡等，不要輕易出借、出售給他人﹔保管好自己銀行卡賬戶、收款碼等相關信息，避免被犯罪分子利用﹔增強風險意識，不參與虛擬貨幣交易炒作活動。 洗錢防制法第 5 條（金融機構；指定之非金融事業或人員） 本法所稱金融機構，包括下列機構（下略） 辦理融資性租賃、虛擬通貨平台及交易業務之事業，適用本法關於金融機構之規定。 本法所稱指定之非金融事業或人員，指從事下列交易之事業或人員： 一、銀樓業。
- 彰化一名曹姓女子11日下午3時許與先生駕車返家，行經員林莒光路時，赫然發現前方一輛大貨車為了貪快便宜行事，竟在馬路上大剌剌逆向100公尺，隨後再切到對向車道，令目睹全程的曹女痛斥「太誇張，根本危險駕駛！」警方獲悉後目前已調閱路口監視器，將請大貨車駕駛到案說明。
- 從最簡單的幫你買比特幣，到說服你加入某個投資團隊，或讓知名投資老師教你怎麼操作。
- 由於2015年，德意志銀行才同意因違反美國制裁，繳付罰款2.58億美元。
- 在2014年金管會再次重申比特幣是虛擬商品，且有鑑於比特幣並非社會大眾普遍接受的投資標的，所以金管會禁止金融機構收受、兌換比特幣，也不能在銀行ATM提供比特幣相關服務[3]。
- 最高人民检察院、中国人民银行认为，这一案例的典型意义在于利用虚拟货币跨境兑换，将犯罪所得及收益转换成境外法定货币或者财产，是洗钱犯罪新手段，洗钱数额以兑换虚拟货币实际支付的资金数额计算。
另外，除加重詐欺外，水房負責所收受之贓款分別作處理，利用地下匯兌或轉帳到人頭帳戶的方式，存入各個詐騙集團指定的帳戶中，以此規避檢警單位查緝，此行為即符合洗錢防制法 虛擬貨幣洗錢案例 第14條第1項的洗錢要件「意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴，而移轉或變更特定犯罪所得」。 這次辦法是將五大類業者納管，包括類似經紀商或交易所角色或代購代售的平台業者；就不同虛擬通貨間交換，提供交易撮合服務的平台；平台提供虛擬通貨移轉服務；替客戶保管虛擬通貨或錢包私鑰的平台；幫發行人發行代幣或提供代幣承銷等服務的平台（ICO）等。 近期在雙北街頭陸續出現了「比特幣ATM」，能進行虛擬幣交易，不過外界擔心，這與一般的ATM不同，在台灣完全沒有納管，恐怕淪為洗錢詐騙工具，對此，金管會表示，已經約談16家虛擬幣業者，將會了解ATM是誰設置的。
虛擬貨幣洗錢案例: 台灣虛擬貨幣交易所 5：MaiCoin
近期比特幣等虛擬資產的價格波動劇烈，藉由區塊鏈、虛擬資產進行吸金詐騙案件的報導頻傳，未來包含比特幣等虛擬通貨平台納入洗錢防制規範，並在7月上路，若有違反洗防法將罰50萬到1,000萬元罰鍰。 因此，建議新手投資人可以先用CoinMarketCap、CoinGecko等網站，確認自己感興趣的交易所是否為全球或當地知名的交易所、是否安全等等。 李坤城表示，從數據來看，電信詐欺罪有六成是提供人頭帳戶、一成是基層車手。 洗錢不只是犯罪的溫床，造成國家經濟損失，甚至在選舉時成為境外勢力扶植特定候選人的手段，呼籲主管機關跟上FATF的最新指引，洗刷台灣洗錢詐騙天堂的污名。 陳歐珀表示，台灣詐騙猖獗，光2021年1年就詐騙700億、12萬4000件，而這可能僅僅是冰山一角，難怪台灣被汙名化成詐騙犯罪天堂，台灣政府應該積極作為。 他說明，目前詐欺犯罪以抓到人頭帳戶提供者、基層車手為主，但最上層的首腦卻還是逍遙法外，要從源頭遏止詐欺，除了抓人，更要遏止不法金流，讓集團沒辦法運作下去。
