最後在6月份發現加密貨幣的價格由168美元跌至73美元，所以就要求套現，但騙徒已消失得無影無蹤。 騙徒冒認為速遞公司或銀行的職員，甚至執法人員，以各類型的藉口，例如領取郵包、受害人因犯罪被通緝等，要求繳交款項或將款項轉帳至指定戶口。 騙徒透過不法途徑取得你的社交媒體(如即時通訊軟件)的個人賬戶資料包括登人名稱及密碼，然後冒認你，向你的朋友行騙。
騙徒會施展「美人計」，以美女照片作用戶頭像，於多個社交軟件「交友」，哄騙目標受眾簽署投資授權書，從而進行非法投資而獲利。 鍾佳濱強調，雖然設定愈多安全門檻，會讓民眾因為麻煩而降低使用意願，但如同ATM每次限領3萬、每天最多領10萬的機制，其實就是在保障使用者的權益，因此第三方支付也應該思考設定門檻。 警方呼籲市民無論在網上結識朋友或選擇投資產品時一定要謹慎小心，保持警惕，切勿盲目相信網友的甜言蜜語，特別當對方不斷遊說進行金錢投資或繳交不同類型的款項如手續費或清關費等，更需要提高警覺，避免誤墮騙局。
銀行otp騙案: 網銀被盜
被害人表示，經向警方報案後，進一步發現也有其他相同遭遇的受害者，遭盜刷金額從2萬5千到13萬不等。 她表示，詐騙集團明明只取得1組簡訊授權，為何能以同樣的密碼進行多次消費，代表第三方支付的驗證機制本身就存在問題。 2月5日晚上六點多，Asa收到詐騙簡訊，內容提到台新網銀版本更新所以要求立即上網驗證身分，同時附上驗證網址。 銀行otp騙案2023 點下連結打開看似台新的釣魚網頁，Asa輸入了身分證、網銀帳號、密碼，並按下送出。
釣魚是一種網上詐騙形式，騙徒佯稱由你的往來銀行或其他信譽良好的公司發出電郵，誘騙你把他們設定為你賬戶的受益人，然後把錢轉到他們自己的戶口內，非法登入投資戶口，或盜取投資授權書。 香港銀行公會及金管局在今年1月底公布「跟進錯誤轉帳的處理程序」新指引，並在今年3月底開始實施，當中覆蓋所有持牌銀行及儲值支付工具營運商。 該項指引建議所有認可機構當接獲客戶「轉錯數」報告後，須先要求客戶提供相關轉帳詳情，包括日期、時間、金額、收款人戶口號碼或電話號碼，以及轉帳渠道等資料，以便機構跟進交易。 當收到資料後，機構應在不遲於接收求助起計第二個工作日完結前，並向客戶提供確認通知書。 帳戶分析發現於籌得的八千萬中，只有約四十五萬用於反修例示威活動或人物相關用途，其餘籌得的資金被發現作私人用途，而絕大部份最後更被人嘗試以本票方式提走。 因此，警方有理由相信該眾籌平台涉及洗黑錢活動，於2019年12月以處理已知道或相信為代表從可公訴罪行的得益的財產罪名拘捕三男一女，並凍結約其中兩名被捕人士約港幣七千萬犯罪得益。
銀行otp騙案: 貸款優惠
詐騙集團更設計虛假投資App以增添真實感，而App內亦可實時顯示受害人的投資結餘。 在騙案初期，騙徒會發還部份投資回報，讓受害人誤以為有進帳，繼而說服他們投資更多。 鄧太質疑，銀行應該在見到戶口有不尋常的活動時，立即通知卡主本人，但銀行卻從沒有這樣做，令他們大感無奈，被逼「硬食」，最後二人決定報警處理。
根據PayMe網站，如用戶付款給錯誤的收款人，只有交易在「待處理」的情況下才能取消。 如用戶透過WhatsApp或短訊誤發了付款訊息予其他人，該交易顯示為「待處理」，用戶可點選「取消付款」以取消該交易。 不過，如用戶誤發付款訊息給現有的PayMe朋友，轉帳會被即時處理，因此PayMe是無法撤回該轉帳。 其次，犯罪分子會留意受害人在交易平台的帖文，例如拍賣區，以虛假的網上轉帳和空頭支票支付受害人，令加密貨幣能轉移到他們手上。 最後有犯罪分子假扮賣家，在社交媒體刊登廣告，聲稱可以優惠價錢出售新進加密貨幣或虛擬貨幣，令受害人以主流的加密貨幣作兌換，當騙徒受到受害人的轉帳後就會失蹤。
銀行otp騙案: 香港銀行公會
其實騙徒極少極少會這樣做，因為1）如果本身技藝那麼高超，一開始就不用發釣魚短訊給大家啦；2）現在很多銀行Apps都會在每次登入時，先掃描整台手機有沒有可疑軟件，所以如果要安裝木馬程式實在是一個打草驚蛇的舉動了。 銀行otp騙案 由此份台新官方說明可看出，只要把做案用手機變成「信任裝置」，就可以執行非約定轉帳；而其中一種方式，是由台新發送「啟用密碼」簡訊認證。 詐騙集團只要取得「啟用密碼」，並且在做案用手機輸入，將手機變身為信任裝置，即可為所欲為，堪稱「得密碼者得天下」。 請詳閲《致各客戶及其他個別人士關於個人資料(私隱)條例的通知》、《 恒生私人分期貸款及恒生私人循環貸款條款及細則》及簽署聲明。 由2023年1月9日至2月17日，警方透過推動社群參與及業界參與，為大家準備了不同宣傳活動，向各區市民宣傳打擊反洗黑錢及恐怖分子資金籌集的訊息，加強大家對洗黑錢的法律上認知。
如果隨便找一台手機，即使用Asa帳號登入網銀，也只能進行「約定轉帳」，意即錢只能轉給Asa事先約定好的帳戶。 因此，若要將錢轉至詐騙集團人頭戶，勢必得啟用「非約定轉帳」功能。 於2023年，「守戶者聯盟」再次出動，為加深市民對洗黑錢罪行的了解，由財富情報及調查科特別設計的三隻吉祥物，分別名為「唔租」、「唔借」及「唔賣」，將繼續提醒市民切勿租借或出售銀行戶口，以防戶口被操控作非法用途。 美國運通為保障消費者就為其客戶提供「SafeKey®」驗證服務，客戶於參與商戶進行交易時需輸入一次性密碼（OTP）以核實身份。
銀行otp騙案: 簡訊詐騙
財富情報及調查科根據情報，發現一個本地犯罪集團招攬傀儡開立銀行帳戶，自2022年3月起，利用最少104個本地虛擬銀行戶口處理合共超過港幣1億6千8百萬港元的懷疑犯罪得益，包括來自刷單騙案、網購騙案、投資騙案及網上情緣騙案的騙款。 銀行otp騙案 銀行otp騙案2023 經深入調查後，財富情報及調查科於2022年12月5日採取代號「致遠」的拘捕行動，突擊搜查一個工業大廈內的營運中心及港九新界多個處所，以「串謀洗黑錢」及「以欺騙手段取得財產罪」等罪名拘捕13人，檢獲多部智能電話、電話卡及銀行卡。 警方提醒市民，「以欺騙手段取得財產」、「串謀詐騙」、「洗黑錢」及「勒索」都是非常嚴重的罪行。
惟在運送禮物期間被扣查，訛稱要繳交不同費用，如清關費及行政費等。 受害人不虞有詐，並於兩個月內助繳超過200萬元到不同的銀行戶口，收款後騙徒就消聲匿跡，受害人報警求助。 當然，若客戶沒有把身分證字號、帳密跟綁定信任裝置的啟用密碼交出，詐騙集團也無法成功盜走存款，客戶自然得負最大的責任。 不過，銀行因為擔心被金管會罰、擔心被客戶告得負賠償責任，而於事發後說明早已於網頁或網銀使用條約提醒客戶提高警覺、網銀的安全控管符合規定等，只會讓客戶感到到「卸責優先」，而非積極協助的態度。 至於有關「騙案諮詢」，大家亦可以聯絡反詐騙協調中心（熱線：18222），不過要留意，反詐騙協調中心只供諮詢，就自身個案作出查詢並不代表已經報案，如需報案，仍需直接報警。 銀行otp騙案 如果被盜用的金額較少，雖然未必會落案調查，但亦會留有紀錄。
銀行otp騙案: 信用卡被盜用，我該怎樣做？
由於該兩名被捕人士分別於2020年及2021年先後潛逃離開香港，警方因此根據香港法例455章有組織及嚴重罪行條例第八條，向高等法院申請充公其有關財產。 經過法庭聆訊之後，於2022年9月高等法院原訟法庭正式頒下裁決，將接近港幣七千萬犯罪得益充公。 最重要也最困難的這一步，詐騙集團巧妙善用了前面的釣魚網頁，搭配現今最流行的OTP認證模式（透過簡訊或電郵傳送的一次性密碼）。 Asa送出帳號密碼後，釣魚網頁跳轉到下一頁，要求輸入簡訊認證碼確認身分。 此時，詐騙集團趕緊利用Asa帳號登入網銀、申請裝置認證，台新也確實發出「啟用密碼」簡訊到Asa手機。 銀行otp騙案 當發現信用卡有未授權的交易，信用卡可能被盜用，第一時間就要通知發卡機構。
我們建議你使用電腦瀏覽器或恒生Mobile App登入以加強保安。 好多時招聘公司的確係搵工嘅好幫手，又可以提供到好多行內資訊俾你。 但樹大有枯枝，個別招聘公司可能為咗要達到某啲target，例如每星期要安排到幾多人去面試，而將你份CV亂咁send出去俾客，而你其本根本唔適合嗰份工，但係又去咗見，嘥哂你啲時間。 相信很多人都會於不同每月收費的服務上以信用卡自動轉帳付費，這樣以來，萬一信用卡真的被盜用就非常麻煩了。 你可以考慮開設一張專用來網購的信用卡，將其他自動轉帳服務集中在另一張信用卡上，這樣一來，就算是要取消用來網購的信用卡，也不用再花大量時間和手續費重新設置自動轉帳服務。
銀行otp騙案: 詐騙集團騙個資綁卡盜刷，金管會提醒留意 1 元簡訊
銀行方面有責任提供一切相關資料，協助客戶盡快識別是否錯誤轉帳，並需提醒收款方若不交出款項的話，是需要負上法律後果。 據轉數快網站，若想避免轉數錢的情況，用戶在付款前應核實付款詳情，包括收款人姓名及款額。 若出現轉錯錢而又未能直接聯絡收款人要求退回有關款項的情況，應盡快通知相關銀行或轉數快，銀行或轉數快會提供適當的協助。 警方表示，本年上半年度加密貨幣有關罪案數字案件宗數已達496宗，已超越2020全年494宗，與上年同期比較更多出138%，其中有214宗屬社交媒體騙案、193宗為投資騙案和46宗是網上購物騙案。
- 如果被盜用的金額較少，雖然未必會落案調查，但亦會留有紀錄。
- 為保障網上購物，Visa設有「Visa驗證」，於參與商戶購物付款時系統會向持卡人發放一次性驗證碼以核實身份。
- 相信很多人都會於不同每月收費的服務上以信用卡自動轉帳付費，這樣以來，萬一信用卡真的被盜用就非常麻煩了。
- 第一種就是透過SMS或電郵，訛稱銀行帳戶出現異常，必須馬上登入SMS上的銀行網址作出確認，而SMS上的網址當然是假的喇，當大家很聽話地在偽冒網站雙手奉上自己的帳戶名稱和密碼後，騙徒便可以進行下一步行動了。
- 釣魚是一種網上詐騙形式，騙徒佯稱由你的往來銀行或其他信譽良好的公司發出電郵，誘騙你把他們設定為你賬戶的受益人，然後把錢轉到他們自己的戶口內，非法登入投資戶口，或盜取投資授權書。
另外，借出銀行戶口予他人本為不當行為，若戶口用作處理犯罪得益或其他不法用途，戶口登記持有人亦有可能負上刑責。 警方亦留意到騙徒會利用最新的金融科技，例如虛擬銀行服務，以增加警方的調查難度。 同時，騙徒亦會用一些虛假的投資應用軟件掩人耳目，詐騙受害人。 警方藉此呼籲各位僱主應多加留意身邊的傭工，並提醒他們切勿受人指使去開設銀行戶口。 警方以涉嫌「以欺騙手段取得財產」、「串謀詐騙」、「勒索」及「處理已知道或相信為代表從可公訴罪行的得益的財產」 （俗稱洗黑錢）拘捕22人。
銀行otp騙案: 驗證短訊失蹤 仍被刷卡成功
通常盜用信用卡的犯人都會盜用小量金額，甚至作0元交易先試水溫，才再作大額交易。 記得留意交易通知，每月核對信用卡月結單，如有可疑交易，馬上通知銀行。 WeChat Pay HK用戶可透過掃二維碼、輸入對方的電話號碼、WeChat Pay HK帳號或經由轉數快轉帳，由於WeChat Pay HK用戶可設定到帳時間，如用戶擔心會有轉錯數的情況，可設定較長的到帳時間，保障自己。 用電子錢包轉錯數事件不時會發生，如付款時輸入錯誤電話及未有核對付款人資料等，均會增加轉錯錢的機會。
