而虛擬貨幣具有去中心化、匿名性、全球可兌換性、交易便捷性等特徵，洗錢手法更加隱蔽、難以追蹤，為洗錢犯罪打開了新通道，成為滋生一系列新型犯罪的土壤。 監管部門要進一步完善監管機制，強化科技賦能，通過線上監測和線下排查相結合，實現虛擬貨幣交易、兌換的全鏈條跟蹤和全時資訊備份，遏制洗錢等違法犯罪活動蔓延勢頭。 虛擬貨幣洗錢 平台方應強化責任意識，提升反洗錢業務的管理認知、組織保障、管控能力、技術投入等，利用大數據分析、雲端運算等技術監測手段，及時堵住漏洞。
虛擬貨幣的使用，尤其是跨境交易，即使只有一層的交易，都將顯著增加國家機關的追查困難。 若是在不同種類的虛擬貨幣與虛擬貨幣之間進行轉換時，此種分層產生的效果，更是增國家機關的追查困難與洗錢風險。 第三階段的融合，則是指透過上述的清洗程序，進一步將已洗淨的資金重新融入金融體系中，此時已洗淨的資金即難再與原初的犯罪產生實質上的關聯性。
虛擬貨幣洗錢: 我們完全沒有接觸到法幣，也需要 KYC 嗎？
比特幣的產生解決了這個困擾，在無從被竄改的基礎上，創造出了嶄新的支付體系和數位資產(digital asset)。 除了確認客戶身分程序（KYC）外，就執行業務而辦理國內外交易，這部分也必須留存必要交易紀錄，時間部分也是 5 年。 前項制度之執行，中央目的事業主管機關應定期查核，並得委託其他機關（構）、法人或團體辦理。
我們的盡職調查引擎會根據公開的資料給出客觀中立的盡職調查結果，在足夠廣的資料覆蓋度下，快速的提供高精準度、低誤報率的搜尋結果。 至於接納客戶與否，還是需要搭配內部的流程以及規範，這部份可以參考我們提供的反洗錢諮詢顧問服務。 KryptoGO 會盡可能地完成 99.9% 的客戶審查工作，不過無論是否有 API，都需要有確認客戶身份的最終步驟，國際上的洗錢防制法均有規定，沒有辦法將刑事責任移轉給第三方。 考量第七條有關虛擬通貨移轉應遵循之規定（Travel Rule），須視國際間之執行情形，再由主管機關另定施行日期，爰於本條予以明定。
虛擬貨幣洗錢: 洗錢防制法專欄：虛擬貨幣的洗錢防制管制
(2) 交易報告：當執照持有人涉及虛擬貨幣對虛擬貨幣之交易，或一系列虛擬貨幣對虛擬貨幣之交易，包括虛擬貨幣之付款、收款、兌換、轉換、購買、出售、轉讓、傳輸，即使不符合聯邦法律有關貨幣交易報告之要求，但一日或一人之交易總價值超過美金10,000元之價值時，執照持有人仍應於24小時之內以主管機關規定之方式通知本署。 虛擬通貨平台及交易業務事業7月1日起將納入洗錢防制管理，行政院指定金管會為該項事業的洗錢防制主管機關，該機關25日於官網發布「虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法」草案，預告期定為14天。 平臺方應強化責任意識，提升反洗錢業務的管理認知、組織保障、管控能力、技術投入等，利用大數據分析、雲計算等技術監測手段，及時堵住漏洞。 金融機構防制洗錢辦法第七條：金融機構確認客戶身分作業應自行辦理，如法令或本會另有規定金融機構得依賴第三方執行辨識及驗證客戶本人身分、代理人身分、實質受益人身分或業務關係之目的及性質時，該依賴第三方之金融機構仍應負確認客戶身分之最終責任。 然因區塊鏈、加密貨幣背後所使用的技術，相較過去人類歷史演進出的價值交換體系，具有較高的進入門檻，在多數人難以理解的前提之下，加密貨幣遭有心人士非法運用的案例層出不窮，例如近期美國輸油公司遭駭客要求支付比特幣贖金，或是虛擬貨幣的龐氏騙局（要求投資人支付費用，並透過拉下線獲得報酬），抹煞了立意良善的支持者與正當的服務提供者的努力。 司法實務上，虛擬貨幣已是詐團與地下匯兌業者洗錢工具，法務部一再強調，追查虛擬貨幣金流最重要之目的，是在於犯罪所得扣押，以利沒收等後續執行；虛擬貨幣由於轉換容易，且易於藏匿交易軌跡，所以在扣押與沒收程序上，勢必與傳統犯罪所得的扣押有區別，須另為不同方式處理，以免被告脫產。
這部分可以從前述的洗錢定義來解釋，既然，洗錢是要把錢洗得它媽媽都認不出來（無法溯源），那反過來說，業者的義務就是將他經手的交易，能夠簡單的回溯和確認流向，這樣就能夠反過來追到洗錢罪犯的金錢源頭，以下是洗錢防制法簡單篩漏出來幾個最重要的義務。 洗錢防制法第 2 條（洗錢之定義）本法所稱洗錢，指下列行為： 一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴，而移轉或變更特定犯罪所得。 二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者。 本文擬從迷途中的可憐加密貨幣從業人員出發，提供一些最最基礎的洗錢防制框架型規範，以防有一天莫名其妙就被罰一堆錢跟被調查局抓去喝茶。 第三，應以紙本或電子資料保存與 客戶往來及交易之紀錄憑證，如對國內外交易之所有必要紀錄，應至少保存五年。
虛擬貨幣洗錢: 監管機關到時候會如何查核呢？有沒有任何 SOP 或是標準可以依循？
美國紐約州、日本與泰國等對於虛擬貨幣業者的交易，基本上採取授權許可模式，也就是虛擬貨幣業者應獲得執照，方得從事虛擬貨幣交易。 以美國紐約州為例，西元2015年已制定有關虛擬貨幣相關事項的管制法令，要求凡從事虛擬貨幣業務活動之人，均應申請執照。 因此，該規定的第200.3條(c)(2)，將僅使用虛擬貨幣於購買和銷售商品或服務或投資目的之零售商與消費者，排除在需要申請執照的範圍之外。 第一階段的放置，一般是指將犯罪後產生的不法所得放置在金融體系中，達到掩飾或隱匿犯罪不法所得的效果。 但透過虛擬通貨平台購買虛擬貨幣，將法幣轉成虛幣，在虛擬貨幣去中心化的概念下，在第一階段即可非常有效的達到掩飾或隱匿犯罪不法所得的效果。 虛擬貨幣洗錢 第二階段的分層，是透過多次的商業交易行為，甚至也可能混入其他合法資金，在這些合法的商業交易與法律文件的基礎上，增加國家機關查緝上的困難。
虛擬通貨平台及交易業務事業 7 月 1 日起將納入洗錢防制管理，行政院指定金管會為虛擬通貨平台及交易業務事業洗錢防制主管機關，銀行局主秘童政彰今天宣布「虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法」草案，預告期定為 14 天。 虛擬通貨平台及交易業務事業 7 月起將納入洗錢防制管理，金管會今天公布相關草案，未來 5 大型態業者將落實實名制交易並建立洗錢防制措施，若違反相關規定，可依洗錢防制法開罰新台幣 50 萬至 1000 萬元。 宏觀現行資通訊技術高速發展之際，在現行虛擬加密貨幣技術的基礎上，相關挖礦（Mining）、高槓桿雙向傳輸（high-risk exchanges）、混合（mixers）等技術皆已陸續成熟，也有愈來愈多業者投身在此新一波網路浪潮當中。 然而，全球以加密資產為主的投資詐騙案已成為主要的詐騙類型之一，若無適當監管，虛擬通貨交易平台即容易成為不法份子參與新型態網路犯罪行為所利用之管道，後續相關社會成本的損失，以及打擊犯罪所耗費的公共財，也將難以估計。 從上述文章，我們簡單地介紹了一下，洗錢防制的定義，受規範的主體、規範的具體內容與違反後的效果。 我們可以發現，虛擬通貨業者若是以金融機構做為規範的標準的話，可以說洗錢防制的義務會極為龐大和困難，更別提加密貨幣的匿名性與自由性會讓每一筆交易的追蹤變為更加困難。
虛擬貨幣洗錢: 台灣針對國際反洗錢規範發佈對應法令
第一項一定金額、通貨交易之範圍、種類、申報之範圍、方式、程序及其他應遵行事項之辦法，由中央目的事業主管機關會商法務部及相關機關定之；於訂定前應徵詢相關公會之意見。 主體中，最容易發生洗錢的莫過於是銀行，所以銀行也是負擔最大洗錢防制義務跟最嚴格規範的地方。 至於我們今天的主角，虛擬通貨業者，依據洗錢防制法第 5 條第二項規定：「辦理融資性租賃、虛擬通貨平台及交易業務之事業，適用本法關於金融機構之規定。」，我們的適用範圍原則上與金融機構相同。 因此，恭喜老爺賀喜夫人，即使是簡單的加密貨幣公司，在符合要件虛擬通貨平台及交易業務之事業定義的情況下，還是必須負擔和金融機構類似的防洗錢義務哦！ 當然，這是法規上的規範，實際上的細則如果主管機關有頒布，還是會以頒布的為主；如果沒有的話⋯⋯，別看我，我也很絕望 QQ。
郭哲敏目前關押台北看守所，傳聞有黑道欲買凶狙殺，為確保人身安全，他入所時特別填寫不對外查詢個資，讓外界無法得知其編號，連禁見房的獄友身分都是謎，「生活起居」幾乎是神隱；據側面了解，他在看守所內心情平靜，昨天午餐是醬燒排骨搭配雪菜炒乾丁、晚餐是宮保雞丁配鮮筍炒三絲，他都全部吃光。 另一方面，當「技術」成為最大化商業應用與人才價值的關鍵，不只開發者與技術人才成為世界趨勢的造浪者，企業之間的合作、應用也牽動著整體大局的走向，於是，本次年會也將在台北、高雄兩地，現場展示新創與企業實際落地的商業案例。 今年度年會主軸定為「AI 聚能轉新局，生成造浪創未來」，邀請 30 位以上美國微軟總部的頂尖開發者及經理人，針對「年度重磅議題」、「AI 雲端技術」、「產業新局賦能」、「前中後台連結」四大議題，分別開設超過 80 場的主題議程。
虛擬貨幣洗錢: 洗錢防制義務又是什麼
郭哲敏被控非法經營國內外地下匯兌、洗錢、營利賭博等犯行，並將博弈、詐團不法所得，透過虛擬貨幣帳戶、第三方支付平台等方式，層層轉為合法金流，再以巨額賭博獲利作為地下匯兌資金，數年來經手匯兌高達二七一億元；檢警扣押現金四四一二餘萬元、虛擬貨幣六四一萬二九五九顆泰達幣，並聲請扣押郭在台北及桃園廿筆不動產。 美國聯邦法律中的建構交易規避報告罪，處理的是第5313(a)條金融機構對每筆交易超過美金1萬元 ，與第5325條金融機構在發行或銷售銀行支票、銀行本票、旅行支票等超過美金3,000元時的報告義務 。 例如說，若行為人知道美國的銀行在每筆交易超過美金1萬元、我國的銀行在每筆超過新台幣50萬元時有所謂的申報義務，而刻意在美國將交易拆分成二筆美金5,000元或在我國將交易拆分成一筆49萬元與一筆1萬元時，此時形式上就得以規避申報義務。 (3) 禁止外國空殼法人之帳戶：執照持有人不得與在任何國家均無實體存在之法人就其虛擬貨幣業務活動維持任何形式的關係。 從交易的概念而論，比特幣是透過密碼學中，難以破解的雜湊函數，達到不會雙重支付的目的。 一般的電子支付難以解決的問題在於，當交易的標的被以電磁紀錄記錄下來時，因為電磁紀錄容易被複製和竄改，在被不斷複製或竄改的情況下，支付體系便無法維持，造成雙重支付的問題。
換言之，分層的概念不僅是國家機關查緝上的困難問題，而且是法院無法定罪的問題。 陳○佑、游○梵、潘○翰、蔣○信即以此方式掩飾「木森林」詐騙集團成員詐騙所得財物。 然而，最終法院認為上述各行為人不知該帳款係層層轉帳而來，無從對洗錢部分為有罪之判決。
虛擬貨幣洗錢: 虛擬加密貨幣是各國政府洗錢防制重點
前開資料儲存形 式不論係以書面、電子檔案、電子郵件或 任何其他形式方式儲存，均應提供，不得以任何理由規避、拒絕或妨礙查核。 童政彰表示，7 月起將要求納管業者建立洗錢防制內部控制與稽核制度、進行確認客戶身分、紀錄保存、一定金額以上通貨交易申報及疑似洗錢或資恐交易申報等，屆時業者若違反規定，可依洗錢防制法開罰 50 萬元至 1000 萬元不等金額。 「虛擬通貨平台及交易業務事業」定義，包含從事虛擬通貨與新台幣、外幣之間的交換；從事虛擬通貨之間的交換；進行虛擬通貨的移轉；保管、管理虛擬通貨或提供相關管理工具；參與及提供虛擬通貨發行或銷售相關金融服務的業者，共 5 大型態業者。 資誠聯合會計師事務所金融產業服務副營運長暨虛擬通貨業務主持人郭柏如表示，在國際組織倡議下，全球監理機關對於虛擬通貨平台及交易業務法制納管的態度已明確，各國紛紛祭出相關管理規範，業者無論是否於臺灣落地，皆應留意未來可能面臨的法遵風險。
(3)進行交易時的申報義務：虛擬通貨平台及交易業務之事業對於達新台幣50萬元(含等值外幣)以上之通貨交易，原則上應向法務部調查局申報(洗錢防制法第9條第1項、金融機構防制洗錢辦法第2條)。 再者，對於疑似涉犯洗錢防制法第14條與第15條的交易，應向法務部調查局申報，其交易未完成者，亦同(洗錢防制法第10條)。 目前我國對於虛擬貨幣的管制僅有在洗錢防制法上增訂虛擬通貨平台及交易業務之事業，適用該法有關金融機構之規定。
虛擬貨幣洗錢: 相關主題
作者為監理科技 (RegTech) 新創 KryptoGO 執行長歐曜瑋。 〔記者黃良傑／高雄報導〕高雄柯姓男子充當「假幣商」，涉嫌以每月5至7萬元高薪，雇用車手搭高鐵全台跑透透收錢，佯裝簽署虛擬幣買賣合約，以投資虛擬貨幣詐騙吸金，10多人受騙2000多萬元，柯男還趁「鬼月」前到廟裡求神問卜，抽到下下籤，果然被刑大破獲9嫌全部落網。 台灣大學化工系，今天中午11時51分，先是有人在2樓看到火，隨後發現化工系實驗室起火。 台灣大學化工系，今天中午11時51分，先是有人在2樓看到火，隨後發現化工系實驗室起火爆炸。 台灣籃球隊高雄17直播鋼鐵人前領隊陳冠豪，不滿上報陳姓女記者報導球隊有關新聞，去年底指示助理楊男、鄭男與劉女找來男子陳韋光...
- (3) 禁止外國空殼法人之帳戶：執照持有人不得與在任何國家均無實體存在之法人就其虛擬貨幣業務活動維持任何形式的關係。
- 上述確認客戶身分措施，應包括對客戶身分之持續審查(金融機構防制洗錢辦法第5條)。
- 例如說，若行為人知道美國的銀行在每筆交易超過美金1萬元、我國的銀行在每筆超過新台幣50萬元時有所謂的申報義務，而刻意在美國將交易拆分成二筆美金5,000元或在我國將交易拆分成一筆49萬元與一筆1萬元時，此時形式上就得以規避申報義務。
- 由於我國目前對虛擬貨幣的管制係以洗錢防制法作為基礎，因此本文擬參考其他國家較為嚴格的管制模式，探討未來洗錢防制上可能對虛擬貨幣的管制所應面對的問題。
(2) 虛擬貨幣洗錢2023 涉及外國法人帳戶之強度盡職調查：為非美國人和非美國執照持有人維護帳戶之執照持有人，必須建立強度盡職調查之政策、程序及內控措施以偵測洗錢，包括根據外國企業的性質、活動之類型與目的，以及該外國政府對洗錢防制及監控之制度，以評估此類帳戶之風險。 (g) 如虛擬貨幣之轉讓或傳輸活動將使個別客戶或對手之人別身分模糊或隱藏時，執照持有人不得從事、幫助或故意允許之。 但本條之任何內容均不得解釋為要求任何執照持有人向公眾提供有關個別客戶或對手之虛擬貨幣活動之事實或性質。 (b) 執照持有人應執行初步風險評估，考量與其活動、服務、客戶、對手、地理位置相關之法令、法遵、財務、商譽等風險，並應依此建立、維持、實施其洗錢防制計畫。
虛擬貨幣洗錢: 相關新聞
執照持有人應隨著風險變化執行額外的年度或經常性評估，並應因應此種風險變化適當修正其洗錢防制計畫。 有關虛擬貨幣最原始的概念，是基於西元2008年中本聰(Satoshi Nakamoto)所發表「比特幣：一種點對點的支付系統」一文，其首次提出了比特幣的虛擬交易系統。 在過去，所有網際網路的交易過程，都必須由接受國家管制的金融機構作為可被信賴的第三方以確保交易雙方的信任。 比特幣概念的出現，可說是解決了交易過程中第三方中介者存在的交易成本過高、無效率等問題，但更進一步來說，排除第三方中介者的參與後，實質上是規避來自國家的管制，完成去中心化的目的。 業者必須進行確認客戶身分程序（Know Your Customer，KYC）並保存至少五年。 如果對象曾任國內外政府或國際組織重要政治性職務之客戶或受益人，則必須提高風險屬性，執行加強客戶審查程序。
- 據草案定義，「虛擬通貨平台及交易業務事業」業者包含五種類型：從事虛擬通貨與新台幣、外國貨幣及大陸地區、香港或澳門發行之貨幣間的交換；從事虛擬通貨之間的交換；進行虛擬通貨之移轉；保管、管理虛擬通貨或提供相關管理工具；參與及提供虛擬通貨發行或銷售相關金融服務之行為者。
- 迷客夏以往是採取 ERP 結合人資系統的方式，然而隨著企業版圖的快速擴張，在人資管理上出現了新的需求。
- 第一項之申報範圍、方式、程序及其他應遵行事項之辦法，由中央目的事業主管機關會商法務部及相關機關定之；於訂定前應徵詢相關公會之意見。
- 對現任或曾任國內外政府或國際組織重要政治性職務之客戶或受益人與其家庭成員及有密切關係之人，應以風險為基礎，執行加強客戶審查程序(洗錢防制法第7條第3項)。
由於虛擬資產易遭犯罪集團使用而不易辨識，國際防制洗錢金融行動工作組織 (FATF) 早已頒布要求各國將虛擬資產納入金融體系反洗錢監管的相關規範指引，並於 2020 年 6 月起，正式對 39 個會員國進行落實的查核。 換言之，雖然我國目前沒有建構洗錢交易規避申報義務的明確處罰規定，但卻並非毫無解釋上的空間而直接成為一種洗錢犯罪的「掩飾」或「隱匿」行為態樣。 果如此，每一次的建構式交易，行為人是否明知自己在從事違法行為，即顯然值得作為是否成罪的考量。
虛擬貨幣洗錢: 虛擬通貨平台7月納洗錢防制 8家名單曝光
(1) 帳戶持有人之辨識與驗證：在為客戶開設帳戶或與客戶建立服務關係時，執照持有人應至少在合理和可行的範圍內驗證客戶的人別身分，並保留用於驗證人別身分之訊息紀錄，包括姓名、實際住所及其他人別訊息，並根據美國財政部外國資產管理局（OFAC）維護的特殊指定制裁對象（SDNs）名單對客戶進行查核。 基於其他因素，例如高風險客戶、高額帳戶或已被提交可疑活動報告的帳戶，執照持有人可能必須進行強度盡職調查。 換言之，此8家業者7月起將納入洗錢防制列管範圍；在虛擬通貨平台業者列管後，須依法進行確認客戶身分、紀錄保存及可疑交易申報等防制洗錢措施，日後若有違反行政法令行為，將處新台幣50萬元以上、1000萬元以下罰鍰。 虛擬資產作為區塊鏈的應用之一，自2008年以來以新興價值載體的面貌逐漸普及全球，其對既有產業產生不小的衝擊，特別是對傳統金融監理體系的挑戰，使各國監理機構無不展開研究，並試圖對其作出規範控制，以調和新興科技發展之風險，其中就洗錢防制的監理最為關鍵。 另一方面，我國為因應防制洗錢國際組織之評鑑，於107年11月7日公布修正洗錢防制法，使得「虛擬資產」一詞正式出現在我國法律，行政院並於110年04月7日依洗錢防制法第5條第4項指定同條第2項所稱虛擬資產平台及交易業務事業之範圍，並於同年7月1日生效，彰顯了我國對虛擬資產洗錢防制的重視及決心。 目前我國虛擬貨幣在洗錢防制法下的規範，雖適用金融機構的相關規定而嚴格管制，但形式上目前針對虛擬貨幣與虛擬貨幣之間的轉換，以及建構式交易規避申報義務的情形，均欠缺明確的規範或金管會的解釋。
但亦有學者認為應從洗錢的目的來架構洗錢型態，應該具備追查前階段特定犯罪行為的蒐證功能，以及積極預防犯罪的功能。 換言之，考量到洗錢的目的是「防制洗錢，打擊犯罪，健全防制洗錢體系，穩定金融秩序，促進金流之透明，強化國際合作」(洗錢防制法第1條)，是否應進一步對規避申報義務者課予刑事裁罰，即值探討。 第二項辦理融資性租賃、虛擬通貨平台及交易業務事業之範圍、第三項第五款指定之非金融事業或人員，其適用之交易型態，及得不適用第九條第一項申報規定之前項各款事業或人員，由法務部會同中央目的事業主管機關報請行政院指定。 虛擬貨幣洗錢 第一項金融機構、第二項辦理融資性租賃業務事業及第三項指定之非金融事業或人員所從事之交易，必要時，得由法務部會同中央目的事業主管機關指定其使用現金以外之支付工具。 第一項、第二項及前二項之中央目的事業主管機關認定有疑義者，由行政院指定目的事業主管機關。 據草案定義，「虛擬通貨平台及交易業務事業」業者包含五種類型：從事虛擬通貨與新台幣、外國貨幣及大陸地區、香港或澳門發行之貨幣間的交換；從事虛擬通貨之間的交換；進行虛擬通貨之移轉；保管、管理虛擬通貨或提供相關管理工具；參與及提供虛擬通貨發行或銷售相關金融服務之行為者。
虛擬貨幣洗錢: 虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法7月正式施行 業者應留意潛在法遵風險
二、資本額新台幣3 千萬元以上，未滿 5 千萬元之企業團體：入會費新臺幣 3 萬元，於會員入會時繳納；常年會費新台幣 3 萬元。 三、資本額新台幣未滿 3 千萬元之企業團體：入會費新臺幣 3 萬元，於會員入會時繳納；常年會費新台幣 3 萬元。 伴隨著企業快速地發展，數位化系統的導入，絕對是不可或缺的一環，企業必須積極導入數位化工具，提升企業營運效率，回應疫情後逐漸回流的人潮，以及全球快速變遷的局勢。 我們會以進階方案的費用並扣除剩餘的標準方案訂閱期間所對應的金額來收費，不需要任何升級或是遷移的程序。
就此以觀，虛擬貨幣的技術在某程度上已臻成熟，因此在與金融秩序及相關犯罪間產生關連性後，即難免產生管制上的需求。 虛擬貨幣洗錢2023 除了前述的一定金額外，對於可疑交易也有申報的義務，至於條件如何，又該怎麼判定，則是由各銀行業者的內稽內控規則去做規範和處置。 建立洗錢防制的內稽內控制度，公司內部必須有防洗錢的控制程序、指派專員負責協調監督；定期舉辦或參加洗錢防制在職訓練；並且必須備置及定期更新防制洗錢及打擊資恐風險評估報告。
虛擬貨幣洗錢: 虛擬貨幣交易 7 月納入洗錢防制，5 類業者明確納管
企業在導入系統後，最怕的就是人員的反彈，畢竟在已經熟悉上手的工作環境中，突然多了全新的系統要學習及適應，難免會引來抱怨。 在實際使用過人易科技的人資管理系統後，迷客夏的倪協理對於 nuHRM 虛擬貨幣洗錢2023 人資管理系統讚譽有加。 NuHRM 人資管理系統特別針對餐飲業人事管理不易、考勤管理困難以及薪資計算多元等困難建構功能完整的系統，還能夠使用 Line 虛擬貨幣洗錢 及 Wechat 上下班打卡，可說是「一機在手，雲端辦公室帶著走」。 過往可能因行政而徒增的成本，在導入系統後都能夠有所改善，還能夠省下購買實體打卡耗材的維護費，讓錢真正用在刀口上。
虛擬貨幣洗錢: 虛擬通貨的洗錢防制義務：初階
將虛幣透過買賣轉換回法幣，形式上可使犯罪的不法所得回到使用法幣的金融體系，並切斷與原初犯罪的關聯性。 洗錢防制法第 10 條（金融機構及指定之非金融事業或人員之申報義務） 金融機構及指定之非金融事業或人員對疑似犯第十四條、第十五條之罪之交易，應向法務部調查局申報；其交易未完成者，亦同。 第一項之申報範圍、方式、程序及其他應遵行事項之辦法，由中央目的事業主管機關會商法務部及相關機關定之；於訂定前應徵詢相關公會之意見。 前項、第六條第三項、第七條第四項、第八條第三項及前條第三項之辦法，其事務涉司法院者，由司法院會商行政院定之。
