既然全部都高估，我們就挑比較沒有高估這麼多，而且殖利率比較高的個股，就是上表中黃色底的個股，台新金(2887)、元大期(6023)、第一金(2892)、華南金(2880)、玉山金(2884)還有兆豐金(2886)。 明年市場應該還是處於高利率的環境中，在這樣的情況下，先不提高利率環境對於股市的影響力，光是對這些金融股的營運來說，雖然說存放款利差提高，可是如果大環境不好，沒有人要借錢，利差高有什麼用？ 其實主因是今年以來，存放款利差已經是最近一兩年新高，銀行做的就是存放款之間的利差生意，利差越高、獲利越好，所以今年表現好的大多數都是以銀行為主的金融股。
但如果沒有賣掉又再下跌，其實仍會處於貼息的情況，或是要透過避險交易方式把股息順利取出。 開發金（2883）目前的股利政策是 一年配股配息 1 次，到目前為止已經連續 -1 次有發放股利，累積連續配息合計為 0 元。 開發金（2883）已經連續 -1 年有發放股利，累積連續配股配息合計為 0 元。 其中，已經連續 -1 次有發放現金股利（配息），累積配息 0 元；連續 開發金配息 -12 次有發放股票股利（配股），累積配股總額為 0 元。
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感謝在2020年的股災，以及併購進度延誤的關係，股價一路跌到6.9元的佛心價；所以我在10元以下撿了不少便宜的開發金。 當初採用「事件交易法」，知道開發金最終要併掉中壽，所以開始解析、追蹤、並且買進開發金，這些在PPA專案中都有詳實的記錄。
這15家已經是最賺錢的，可是哪怕如此，今年相較於去年的表現幾乎都是5成以上的衰退，只有少數幾個是成長的，像元大期(6023)、第一金(2892)還有臺企銀(2834)。 金控公司如果要配現金股利，法定規定當年度盈餘要跟上，若當年度虧錢還硬要配股息，金管會就會跳出來說話。 攤開開發金2022年報來看，開發金其他權益損失約738億元，帳上未分配盈餘504億元，資本公積336億元。 開發金表示，受資本市場波動影響產生未實現損失，2022年全年純益163.92億元，較2021年腰斬、衰退53.1%，，每股稅後純益（EPS）為0.98元。
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華南金在2022年度表現個人覺得算滿不錯的，1.27元／股與去年1.30相比只有-2.31％的年減率，年增減率排行的前三名。 開發金配息 股利政策來說，去年別於往常現金配息：股票配股的1：1比例，改成配息0.78+0.34（元／股），2023年是否會維持這樣2：1左右的配比還是個未知數，個人是滿希望能夠恢復往常1：1的水準。 另外，國票金若加計股票股息的話，殖利率有達7％，但是上述有提到，國票金目前的累計EPS相較去年衰退70％，若想賺股息的投資朋友，要注意一下未來的業績發展方向。 (d)本公司對特別股之股息分派具自主裁量權，如因本公司年度決算無盈餘或盈餘不足分派特別股股息，或因特別股股息之分派將使本公司資本適足率低於法令或主管機關所定最低要求或基於其他必要之考量，本公司得決議不分派特別股股息，特別股股東不得異議。 開發金配息 可收回之特別股是指在發行若年後，發行公司可按約定價格（通常是原發行價格）收回特別股；反之不可收回之特別股，發行公司就沒有收回的權利。
像是週一(8日)開發金出現失望賣壓後，十之八九會有想「逢低存股」的大量買盤，但由於未來景氣不確定性高，所以那些不顧風險想存的人就讓他們去存，不想承擔中長線風險的投資人就可以根據型態賺價差走人，等到景氣確定觸底再存也不遲。 最可怕的是，當時還有不少人號召大眾一起存開發金，準備靠配息過日子，假如真的從高點存到現在，未來一兩年的日子或許只能過得很拮据，甚至會因為缺錢被迫殺在低點，這就是我時常提醒大家的「存股風險」，無腦存股就可能讓自己虧得不明不白。 以富邦金甲特為例，依發行條件，重設利率按＂七年期IRS + 3.215%＂訂定，其中3.215%是固定的，不會被重設，變動的部分只有IRS利率，意思是滿期當時的7年期IRS利率比發行時低時，重設後的利率就會低於發行時的利率。 至於其他3個族群裡面，外資最近一週卡位佈局得比較積極的，還有中壽(2823)、福邦證(6026)，這兩檔個股我認為大家也可以特別去做留意喔。 首先在銀行股的部分，已經公告出來配息的有：華票(2820)、京城銀(2809)、高雄銀(2836)、王道銀行(2897)、台中銀(2812)以及聯邦銀(2838)。 三是每年除權息前一個月：不少人喜歡在除權前大約一個月布局，股價越接近除權日期，股價會逐漸走高，通常除權前幾天會是當年度高點。
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換句話說，接近7成的上市上櫃公司都已經公告完畢，市場上充斥著高現金殖利率股票的承接買盤。 股市小黑以兆豐金為例，每年除權價格約30-33元，除權後會出現27-29元的低價時期，不過，散戶在股價跌破28元，反而容易賣出，心中想要25-26元低點再來買，結果往往一賣，股價反而開始築底。 此時外資通常會在低點慢慢買回，之後再將股價往上拉，散戶往往會因此懊惱，為何要在低點賣出股票。
開發金 (2883-TW) 今 (23) 日召開線上法說會，去 (2022) 年稅後純益 163.7 億元，年減 53%，每股純益 0.98 元。 談到股利政策，財務長黃碧玲表示，目前開發金有資本公積 300 多億元可用來配息，但特別股方面，因法令上規定只能透過盈餘上發放，受到資本市場波動影響，所以特別股不會發放股息。 開發金之前舉行2022年第4季法說會，針對股利政策的說明為，開發金帳上有336億元的資本公積，依法可以用來配發股利，但雙重槓桿比率等財務指標超限，提醒公司注意風險，因此實際股利配發須待4月或5月董事會討論股利後確定，特別股則是法令限制因此無法發放。 結果今天董事會決議確定，沒有動用資本公積加發現金股息，不配發股利。 今年所有的金控公司都公佈配息政策，大家已經可以正確推算出今年可以靠著金控公司收入多少股息啦！
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今年凱基證也將建構跨市場的資產管理平台，包括香港、新加坡、印尼和泰國等。 進階來看，京城銀近10年營收明顯逐年提升，獲利表現穩定，帶動股價向上推進。 不過今年還發生投資虧損，年初有俄債違約認列、到下半年其它債權評價損失，直接影響今年整體獲利表現，股價一度殺到30元以下的甜甜價。 但也正是如此，才造就京城銀股價具有上下波動可賺價差的機會，這也是老牛持有京城銀賺價差的原因。 另外截至11月獲利還有一大亮點，就是第一金累計EPS超越去年同期表現，也是14家金控業唯一正成長的公司，如果去對照近期股價來看，明顯抗跌許多！
- 最痛的肯定是開發金，畢竟2022年宣布配息1元還有將近7%的高殖利率，怎麼才準備領第2年股息就歸零了，股民無論加碼或定期定額也買了一堆，所以2023年5月5日公布時也是罵聲連連！
- 答案是有的，股市小黑指出，金融股每年股價有一定的慣性可循，只要可以善用，不僅可望拉高殖利率，甚至股利及價差兩頭賺。
- 投資心法首重總體經濟的多空循環，並結合基本面選股與技術面操作；認為「擇機入市」才是股市投資的獲利法門。
- 如果我們八字不好，無法成為吃人的莊家，那麼，至少要當一個不被坑殺的聰明賭客。
- 2016年4月富邦金發行甲種特別股訂價時，IRS是0.885％，加碼後甲特利率是4.1％，韓蔚廷說目前IRS利率已比七年前高，今年4月重新訂價後，之後再看是否分階段贖回，或等市場穩定時再一次贖回。
下面分三種買回的時間奌做年化報酬率析分析，且已考慮特別股交易費用及各種內含息值在計算內，即為特別股的真實年化報酬率！ 富邦金對於甲種特別股之股息分派具自主裁量權，包括但不限於因年度決算無盈餘或盈餘不足分派特別股股息，或因特別股股息之分派將使本公司資本適足率低於法令或主管機關所定最低要求，本公司決議取消特別股之股息分派，將不構成違約事件。 富邦金決算如有盈餘，應先完納稅捐、彌補虧損，依法令規定提列法定盈餘公積並依法令規定或實際需要提列特別盈餘公積，並得分派本公司甲種特別股股息。
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【時報-台北電】股債未實現評價損失衝擊金控股利，開發金控23日在法說會中宣布，今年因為只能考慮用資本公積發放股利，不符特別股的規定，即今年開發金特別股將不配息，是金控第一家宣布者，同時若要用帳上336億元的資本公積配息，還須精算配息後雙重槓桿比例（DLR）是否會超過法定的125％。 元大期貨公司是元大金旗下的子公司，主要的業務就是經營期貨自營還有經紀，104年最慘的時候淨值比就是1倍左右，現在大約是1.13倍，沒有比較貴、也沒有比較便宜，是非常合理的位置，而且元大期今年獲利也是成長的，所以明年股息應該是不錯的，殖利率大於5%應該沒有問題。 所以待會表格寫的「配息率5%以上」，指的是單純只看當年度獲利情況，這是正常的情形，如果在圖表中看到殖利率預期非常低的，請記住這是預期，因為這些金控公司最後可能會動用資本公積還有法定盈餘公積來配息。 再來看看近期股價走勢，玉山金才在2023年2月20日晚間宣布衰退的股利政策，收盤價還停在26元，結果隔天馬上就跳空向下翻，掉到24.75元、下跌4.81%，從強勢站上5日均線到月線防守有困難。 此外還爆量大逃殺，居然衝出16萬張以上的成交量，其中外資就貢獻46,068萬張的賣超，投信則賣出3,031張，所以大戶、散戶、法人通通都在賣股，也導致股價直接跌破月線，從前一天強勢的技術面向上，馬上轉為殺到破線邊緣的弱勢團體。
- 同樣是防疫保單的受難兒，2022年度EPS繳出2.58（元／股），算是介於在2014年度與2013年度之間，考量到國泰金已經在2022年末辦理一次現金增資，不難排除2023年股利政策同樣會出現股票配股的可能。
- 根據上述兩點，升息的「預期心理」帶動股價上漲，但是基期過高阻礙了業績的成長性，未來應繼續觀察升息是否能夠讓股價的上漲有合理的解釋。
- 所以待會表格寫的「配息率5%以上」，指的是單純只看當年度獲利情況，這是正常的情形，如果在圖表中看到殖利率預期非常低的，請記住這是預期，因為這些金控公司最後可能會動用資本公積還有法定盈餘公積來配息。
- 我們把今年這前15家最賺錢的金融股預期數字抓出來，然後再配上過去幾年的這個股利發放率，很快就可以猜到明年配發股息的情況。
- 且上半年因為有股債未實現損失，造成可分配盈餘為負數，除非年底前股債大幅回升，否則依現行情況，要配現金股利恐有極大難度。
細數開發金歷年股利多數落在每股0.3元～0.6元，且連續10年皆有發放股利，深受存股族喜愛，原本投資人寄望開發金帳上目前有336億元的資本公積可供配發，但開發金說明，此次資本公積無法用在特別股股息，若普通股股息動用到基本公積也可能會影響到財務穩健。 上一篇我們整理了14家金控的年度業績（詳閱：2022十二月金融股追蹤筆記），現在就利用年度EPS和三年平均盈餘分配率來進行2023年的股息預測。 以下將分為三個部份，第一部份為利用三年平均盈餘分配率來計算，第二部份為保守調降盈餘分配率，第三部份為根據過去狀況、新聞消息等進行調整，最後總結各位該怎麼選擇適合自己的股票買進。 第一金未調整盈餘分配率的總股息為1.26元，保守調降盈餘分配率之後是1.2元。 根據財政部預算書推估，政府希望從第一金這邊拿到1元的現金股利，因此我們這邊預估總配息為1.2元當中，有現金股息1元+股票股息0.2元。
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擁有87萬6,270股民的開發金今（23）日舉辦2022年第４季法說會，股民關切今年配息能否維持？ 他們坦言，特別股可能不配息，普通股可動用資本公積300多億，但實際最快要4月才會揭曉。 但因為未分配盈餘小於股債評價損失，開發金只能考慮動用336億元資本公積來配股利，但銀行局要求配息後仍要符合資本適足率及DLR比率，因此開發金強調，還須謹慎評估整體財務，最快4月或5月董事會後對外公布。 就像剛剛所說的，因為今年股債大跌，跟壽險相關的大部分都不賺錢，像國泰金(2882)跟富邦金(2881)基本上就是在排名後段班。 我們把今年這前15家最賺錢的金融股預期數字抓出來，然後再配上過去幾年的這個股利發放率，很快就可以猜到明年配發股息的情況。
首先我們先來看這位網友當時買20元開發金的位置，直接拉開日Ｋ線圖來找找，結果不看還好，一看也讓我覺得厲害，因為他買進的時機正好是2022年4月份，還是近1年來的高點，加上那正好是Fed啟動升息前的1個月。 董事會決議之後，你就要到股東會投票了，通常要修正股利政策都很困難，尤其是開發金又是以「壽險」為主的金控，手上套牢部位一卡車，我看今年也不妙了，零配息的機率幾乎高達百分之百。 開發金去年底雙重槓桿比超過125%的金管會監理指標，卻仍想動「老本」（資本公積）配息？
開發金配息: 壽險金控雙雄 減碼銀行型金控
華南金2022年稅後純益173.08億元，每股純益1.27元、年增0.6%，但因反映股債評價減損的「其他權益」項下虧損182.4億元，即便有62.3億元IFRS開帳日特別盈餘公積可補缺口，配息額仍受限。 開發金配息2023 第一金董事會通過每股配發0.8元現金、0.3元股票，合計1.1元、盈餘分配率守住70%、但較上年度分配率79%減少，其中每股配0.8元股息、更下探八年低點，以第一金昨收27元估算，現金殖利率2.9%。 富邦金表示，這次股利發放綜合考量整體獲利及子公司上繳盈餘情況，此次配發現金股利來源自主要子公司，除富邦產險受防疫險衝擊、富邦人壽因金融市場波動致無盈餘上繳外，北富銀及富邦證均全數上繳，以及富邦證及日盛證合併後上繳的資本150億元，總股利配發率達56.5%，維持穩定平衡股利政策。
因此在時隔3個月的現在來看，其實就很清楚了吧，衰退就是你早就該知道的事情，不過有時候股民就是這麼天真可愛，甚至定期定額還愈來愈多人。 開發金配息 痞客邦百萬財經部落客，曾創下單日5萬人造訪次數，為痞客邦當日全站第一名，並獲頒財經類最有潛力新星。 投資理財文章獲《經濟日報》、《工商時報》、商周財富網……媒體轉載，共超過百萬人點閱。 跟老牛上面說的一樣，這次虧損的金控全都是壽險型金控，且虧損原因與11月美元大幅貶值造成的匯損有關，部分還包括子公司產險的理賠損失，前者可視為短期因素，後者應跟著防疫放寬步調而越來越少。
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因此想投資壽險金控或是壽險股的存股族應該要了解OCI，但壽險公司投資哪些商品是你很難看得到的，當你投資它的時候某種程度來說就是信任公司治理階層的判斷！ 所以當股市回檔時，投資壽險股的投資人往往要做好震盪幅度會加大的準備。 舉個例子來說：有一間上市公司花了20億投資了一個股價20元的股票公司10萬張！ 結果這間公司因為某些因素股價下跌到18元，這時候檯面下的虧損就有2億元！ 但是因為還沒有「實際賣出」(未實現損益)，所以只會列在其他綜合損益，不能算在EPS裡面。
我不否認有些人天賦異稟，每年都能打贏大盤，有著和股神巴菲特相同的能力。 答案就是，如果我的股票，帳面的報酬率低於68%，那我當初應該全部買0050就好了，甚麼金融股啥的不用那麼忙了，買指數就好了。 由於我經歷了2008金融海嘯，看過金融股在那段時間發不出股利，所以我一開始不存金融股的。 舉例來說，假設我現在滿手開發金又不想停損，但又覺得想平衡投資產業，可能會選擇0056主力成分包含電腦族群及半導體族群來搭配，這樣我就等於同時擁有三種族群在手，也能做到產業分散的投資效益性。 金控、銀行業、證券業、保險業等為政府高度管理的特許行業，其經營的成敗不但關係國家的金融穩定，更會影響廣大的民眾權益，而金管會設立的主要任務就是管理及監督這些金融相關行業的相關業務，甚至是長期發展，相對於其他行業，金融股是相對安全的。
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低點往往難測，一定要知道金融股特性，如此一來，自己才不會因為短期的下跌，而動搖心志。 今年金控及壽險公司獲利大爆發，15家金控今年前三季大賺超過5,050億元，破歷史紀錄。 壽險業也是不惶多讓，前10月稅前獲利超過3,753億元，也是創下史上同期及全年新高。 開發金配息2023 兆豐金在2022年顯然是被防疫保單拖累到，算是官股中倒楣的孩子，以致於年減率達-30.16％，是官股裡面衰退最多的。 在2021年度的股利政策也久違地展開盈餘轉增資的股票配股，依照種種跡象來講，個人認為2023持續配發股票配股的機率不小，以EPS回顧以往來講較接近2012年度的狀況，因此初步推故現金配息0.85元／股+股票配股0.20元／股。 然後將2021年的EPS乘上「預估」的盈餘分配率，先算出總股息，再依各家去年所配發現金及股票的比例大概抓一下，就會得到上表後兩欄所顯示的預估值啦。
