2020年3月14日，我在東森的直播節目「雲端最有錢」中曾預測：全球股市與台灣股市，將隨著美國等國家實施接近零利率與無限QE，上演一段「無基之彈」（指沒有基本面的支撐，股價上卻大幅上漲）。 果真在4月30日盤中，台股突破11,000點，接著台股指數在11,000點上下震盪約一個月。 換言之，幾乎所有金融商品放在「資金氾濫的風口上」，都必將大漲。 所謂黃金會產生避險需求，是來自於石油價格大幅上漲，造成美元購買力大幅下降，為了保值才買進黃金。
獲利穩健且能持續緩慢成長，於官股銀行裡實屬難能可貴，踩雷較少。 像華南金及合庫金等官股金控有個特色，就是價格相當牛皮，這對喜歡賺價差的投資人來說或許有點乏味，但站在存股的立場卻是一大利多，因為股價的漲幅一大，就會心癢癢地想賣出，一不小心又走上賺價差的回頭路，且成天焦慮地追高殺低對生活品質也會有所影響。 國際燃料費仍居高不下，台電持續面臨虧損，預計今年底恐累虧4000億元，以台電資本額4800億元來看，恐怕將瀕臨破產，對此，經濟部長王美花今（9）日表示，都有在持續精算，一定會做到讓台電穩定運作。
玉山金除權息: 玉山金啟動160億元現增案 擬配發股利0.6元
擁有逾50萬名股東的玉山金（2884）今（28）日進行除權息交易，參考價為26.85元，權息值合計為2.5元，今早以27.2元開盤，半小時內就完成0.67元現金股利填息，一度站上27.55元，漲幅2.6%，同時也順利邁向填權之路。 依照歷年的統計資料判斷，除息日的股價通常為相對低點，所以我在2017年10月30日除息日開始買進。 因為有自知之明，無法在第一次就買在最低點，所以只投入一部分金額，保留大量現金，如果股價繼續下跌便可以採用「越跌越買」的策略，不斷在低點買進，降低平均成本。
本網站所有資料僅供參考，如使用者依本資料交易發生交易損失需自行負責，股豐資訊有限公司 對資料內容錯誤、更新延誤或傳輸中斷不負任何責任。 我們不是神仙，無法預測股價未來的最低點，但是卻可以使用策略，找到相對低點。 以下就拿我在2017年底買進0056的過程進行說明，當時我分3次買進，時間點和價位如右圖所示。 以下拿國泰股利精選30（00701）（00701）為例進行說明。 2019年初，它的股價在20.7元，2020年1月16日公告，第2階段實際收益分配為每單位配發1.66元，除息日為2020年1月30日。
玉山金除權息: 穩定配息超過10 年以上。
台灣投資人真的很愛領股利，也就衍生出「配息越多」、「配發股票」就越好的迷思，這些股票也廣受投資人喜歡，但真的是如此嗎？ 看看下表統計的4檔股票，我持有台企銀(2834)跟中信金(2891)，而兆豐金(2886)跟玉山金(2884)也有不少投資人喜愛，計算了2022年的報酬率，結果兆豐金跟玉山金都排在後面。 至於要不要參加除權息，Andyworld說，先看投資人是屬於長期投資或賺取價差為主的操作方式，如果是偏向長期投資方式，手上有股票的長期投資人，就可以參加除權息；若是手上沒有股票，或有資金想要進場的投資人，不妨等待除權息之後另尋買點進場。 玉山金控第四個十年目標為壯大海內外經營，並建構「跨境整合的亞洲金融平台」，持續發展永續放款、致力ESG永續經營。 此次資金用途主要是給子公司玉山銀行，厚植實力增加未來資金運用彈性，以支持長期發展，玉山將穩健發展各項業務，持續追求更好的綜合績效，為股東創造更大價值。
不過就我們觀察，不論是新手或專業投資人，仍有許多人不清楚除權息計算、除權息基準日⋯⋯ 玉山金除權息2023 但這正是我們身為股東的重要權益，所以一起來看看如何掌握除權息規則、以及參與除權息優缺點分別是什麼。 第一金（2892）、元大金（2885）除權息秀在11日登場，第一金每股配發現金股息0.8元，元大金於6月29日已完成除息，配息0.8元，11日是除權交易；以目前股價來看，只有永豐金、兆豐金現金股息殖利率上看3％。 最後來做個結論，上面預估是根據2022年第三季財報狀況，加上公司2022年自結EPS參考，得到國泰金配發現金股利可能為0.87元，富邦金則是1.13元，開發金則為0.47元。
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玉山金控今日同步公告盈餘分配案，將分配0.2元現金股利、0.4元股票股利，按照過往並未透過資本公積轉發現金或配股，總計配發0.6元股利，如果依照去年EPS1.1元計算，此次盈餘分配率下滑至僅剩下54.5％，遠低於過往的八到九成的盈餘分配率。 要知道股神巴菲特的波克夏公司，一毛錢的股利都不配喔，而是著重在獲利的成長上面，就可以賺到大把的價差。 投資股票之前，還是要好好地做功課，不然如果買到報酬率較差的股票，也只是浪費資金的長期投資效益。 例如持有100張，2022年發放0.67元股票，等於免費得到6.7張。 只是股票股利會讓股本膨脹，進而稀釋EPS，最近幾年的獲利衰退導致股價不振，一部分原因就是以前印太多股票了。 再來就是2022年股債雙跌，玉山金遭逢投資損失，因此獲利大幅衰退。
寫稿的當下，大統益的股價是100.5元，不考慮其他因素，現在應該是接近合月理收入的價位了。 我的持有成本是72.36元，有漲但沒有到貴，所以我不會賣出。 如果沒有其他更好的標的，我會再增加我大統益的持股，多種幾棵樹。
玉山金除權息: 玉山金訂7/28為除權息交易日，現金及股票股利發放日暫訂8/26
• 優點：官股銀行，政府以外最大股東為板橋林家，算是官民共治的特殊組合，有民間股東能監督。 • 缺點：上市時間較短，僅11 年，剛好跨過自己設定的門檻。 • 優點：官股銀行獲利模範生，為政府特許之國際貿易及匯兌專業銀行，擁有「外匯業務」的護城河，殖利率約5∼6％。 例如兆豐金，往年除息後的價格都會有5% 玉山金除權息 以上殖利率，但2021 年由於股價上漲的關係而殖利率降至4.8%，就只能忍痛不買，改買合庫金與華南金。 退休後每年靠領取股利來作為生活資金，這跟包租婆收取房租是一樣是屬於被動收入。
富邦金在新聞的報導中得知為資本公積最雄厚，此外未分配盈餘也很多，若依照過去三年的平均盈餘配發率而言，要抽出配息資金應該是沒有問題。 且富邦從2014年開始，現金股利沒有低於2元，從2020年開始配發股票，因此這邊保守分出兩個版本，即配滿現金2元，或者是現金1.2元加上股票0.8元。 上一篇我們整理了14家金控的年度業績（詳閱：2022十二月金融股追蹤筆記），現在就利用年度EPS和三年平均盈餘分配率來進行2023年的股息預測。 以下將分為三個部份，第一部份為利用三年平均盈餘分配率來計算，第二部份為保守調降盈餘分配率，第三部份為根據過去狀況、新聞消息等進行調整，最後總結各位該怎麼選擇適合自己的股票買進。 想要了解何謂除權息前，不妨先來了解除權息會對股票股價造成怎樣的影響？
玉山金除權息: 玉山金股利0.6元 啟動現增
玉山金控表示，公司股利政策長期以來都是現金及股票同時發放，這次與過往一致，且今年配發股利不使用資本公積。 中信金未調整盈餘分配率的總股息為0.78元，保守調降盈餘分配率之後是0.75元。 中信金2019年之前的盈餘分配率有超過五成，但近三年則在45％～50％之間，因此調降到45％並非不合理數據。 然而一元金稱號已經成為過去式，中信擺脫1元股利已經六年之久（這六年也開始不發放股票股利），加上新聞層報導未分配盈餘超過千億元，公司也希望維持穩定股利發放，所以我將0.75元改調漲到1元。 新光金未調整盈餘分配率的總股息為0.03元，保守調降盈餘分配率之後是0.02元。 若往回推十年來看，新光金現金配息多落在0.2元～0.4元左右，且有一年不配息，有兩年低於0.1元，即2014年的0.06元與2013年的0.03元。
不會在自認為低檔時，貿然大幅加碼，萬一不幸破底，很容易讓人恐慌、反手全部賣掉。 長期執行這種股利再投資，才能善用複利力量，「以現金流買資產，產生未來更多的現金流」。 我們為了避免砍在最低點，所以最重要的就是資金控管，我用的方式叫「不定期不定額」，將一整年能用的資金，平均分配在每一個交易日（編按：一年股市交易日約為250天），我會以領到股利那天，作為計算基準。 去年是我第一次參加兆豐金的股東會，往年因為工作太忙就沒去，但我覺得其實看公司背後的股東有什麼動作就好了，因為有時候「聽說法不重要，看做法才重要」，所以就看大股東或董監有沒有怎樣，否則就不用擔心。 這就是為什麼我投資國內金融股的原因，而且我並不擔心，它能否長年持續配息。 首先，我看它背後大股東是誰，像兆豐金，大股東有財政部、各大壽險、勞退基金，這方面應該輪不到我們擔心。
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● 股票股利：除現金股利外，另外每股還將發放0.8元股票股利，也就是1張股票發放800元，但是會用每股10元的面額折換，除權後，投資人可以拿到80股的「股票」。 ● 穩定的獲利：企業必須有獲利，才有本錢發放股利，從表中可以發現，玉山金每年的EPS、股利都很穩定，這就是好公司的特點。 玉山金去年稅後純益157.6億元，每股稅後盈餘（EPS）1.10元、股東權益報酬率（ROE） 8.06%。 兆豐金之前最低也是一倍淨值比，可是這幾年由於官股背景加持，再加上市場非常多的散戶買盤，兆豐金今年初的淨值比一度突破天際，接近快要2倍。 但是兆豐金隨後出現非常明顯的下跌，所以我當時從來都沒有提過兆豐金，就是因為這個原因。
想要賺0056的價差，就一定要把「紀律」這2個字擺在最前面，當「成交爆大量」的指標出現時，不要管股價是多少，依照原先的計劃有紀律地買進。 如果在16.66元買進後，因國際股災加劇導致股價下跌，也可安穩地的抱股等著領股利。 原型ETF不會變壁紙，只要股價買得便宜，相信仍有不錯的股息殖利率。 但是ETF的成分股會持續汰弱換強，而且30支成分股不可能同時倒閉，防禦力遠勝個股，因此選擇持股分散、相對安全的ETF，較能幫助投資人安度股災。 ● 除權：除息後，接著除權0.8元，1張股票可以拿到80股，但是除權參考價為27÷1.08＝25元。
玉山金除權息: 玉山金、第一金...一張表看「14檔金融股2023年股息預估」：這樣存股，股利價差兩頭賺
其實台新人壽前身就是保德信人壽，2021年由台新金吃下這家外商保險公司，當時獲利也因此突飛猛進，每個月自結都受惠降息而暴衝，因此台新銀行放款利潤衰退也不怕，整體還是可以維持正成長。 說到中信金，通常大家最容易聯想到旗下擁有民營最大房貸承作銀行，當然是升息受惠族群，但其實集團旗下的台灣人壽也是相當老牌的保險公司，資深投資朋友一定對台灣阿龍不陌生，因此中信金的獲利兩隻腳分別是銀行、壽險。 至於其他事業體僅有凱基銀行微幅衰退，不過開發資本及凱基證券都持續成長中，其實也彌補銀行單一事業體的衰退缺口。
2023年六月母公司業主稅後淨利繳出49.52億元，2022年六月同期則僅有0.55億元，這落差就真的是宇宙大。 2023年上半年母公司業主稅後淨利為51.18億元，2022年同期為98.44億元，大概接近腰斬的衰退，不過如果從單月獲利表現來看，目前已經漸入佳境，如果獲利持續成長，其實也有機會追回來。 另外截至11月獲利還有一大亮點，就是第一金累計EPS超越去年同期表現，也是14家金控業唯一正成長的公司，如果去對照近期股價來看，明顯抗跌許多！ 再來12月今年最後一哩路，華南、永豐、合庫有沒有機會邁開大步，累計成長轉正值得期待。 3.展望今年的金融股表現，銀行型金控持續受惠升息利差，今年獲利仍有機會維持去年高水準；而壽險型金控，隨著今年投資市場回溫、防疫保單停止理賠後，今年獲利將有機會顯著高於去年表現。 不過仔細看，即使公布股利後股價有短暫的波動反應，但市場情緒回穩，股價又重回基本面的水準，重點在於持股的目的是否為價值型投資的策略方式。
玉山金除權息: 台股除權除息日程表
目前越來越多人「關注」玉山金這檔股票，也顯示出一個現象，就是「籌碼」可能不像以前那樣安定，未來的操作難度會越來越高，必須持續觀察追蹤。 至於這些券商買賣進出資料，其實並不難取得，可從雅虎股市的個股進出表、各券商網站或其他財經網站得到相關資訊。 玉山金除權息 當初我與友人在媒體邀約下，根據〈月薪三萬如何存到第一桶金〉主題，我提出以「2884玉山金」做為核心存股標的，以19元左右價位開始投入，長期投資持有應有機會達成目標。 2.本集採用的估價法包括：本益比、本淨比、平均股利法，3種估價所推論的結果肯定會有差異，畢竟估價邏輯不同，本來就不能直接相比。 不過根據CP值來看，老牛會建議金融股可採平均股利法及本淨比，以這兩種方式優先判斷。 所以當目前金融環境受貨幣市場、投資市場的影響，都是週期循環的一部分，老牛也會在股價回落時，搭配經營概況一併做分析，來找到逢低加碼的機會。
我從追漲殺跌、做價差，最後還是選擇務實地賺那可以穩穩落袋的5%，只要確保11年後資金可以翻一倍，這樣就可以了；即便兆豐金下跌的話，那也沒關係，我的本業還是繼續經營；如果兆豐金股價表現好，本業做起來甚至可放輕鬆一點。 當然最初股息肯定不夠生活花用，所以我會一直確認，到手的股息，分一半夠不夠生活所用？ 我常講的「365份，cover我每一天」，如果你物慾不高、足夠生活開銷，那就沒有問題。 玉山金除權息2023 我以前乘坐大眾運輸工具就養成習慣，一早公車大概幾點到站，我就反推出門前準備的時間，因為工作真的太繁忙，如果這裡、那裡都delay一點時間，之後整天的行程都會被拖累，投資績效其實也是這樣。 玉山金除權息 提醒大家，兆豐金現在約有超過一成的「大陸股東」，占比不低，但這只是一個統稱，大陸地區目前並沒有特定個人或組織完全持有這些股份，所以這些股權加上其他官股大股東，我認為兆豐金的籌碼面堪稱相當穩固。
玉山金除權息: 玉山金股息縮水，還存金融股？億元大戶點名五檔「總殖利率6%以上」再去存
第1點》獲利創下海嘯後新高 在2007、2008年金融風暴後，玉山金獲利受到重創，但在極度險峻的金融環境下，公司仍繳出稅後淨利維持10億3,000萬元的黑字成績單，相比其他金控，當年度受到金融海嘯紛紛大虧，玉山金營運實屬穩健，成績亮眼。 從2008年過後，玉山金的獲利更是節節攀升，從總稅後淨利10億3,000萬開始，幾乎年年成長，至2018年終了，公司內部自結顯示，稅後淨利已達177億1,000萬元、成長17倍，每股EPS 1.64元。 停止過戶日：在最後過戶日後將有 7/13 – 7/17 五天的停止過戶日，公司在這段時間內將整理好發放股利的股東名冊。 而這個除權息參考價就會是除權息交易日當天的平盤價，又中於台股股市每天有 10% 價格漲跌停幅度限制，也會以除權息參考價來計算該交易日漲跌停價格，而不是用前一天的收盤價為基準喔。
本周有兩檔重量級金融股要除權息，一是27日（周三）富邦金（2881），一是28日（周四）玉山金（2884），在金融股慘跌之後，是否應該參加除權息困擾不少投資人。 理財達人Andyworld分析，要不要參加除權息，可以從投資人自身是處於長期投資，或僅是賺取價差來自己判斷。 以4月平均股價計算，兆豐金以現金殖利率3.69%成為2023金融股現金殖利率之冠，其次為永豐金、元大金、第一金，詳細數據可點擊👉2023金融股殖利率一覽表。 金融股依是否有政府持有股份，可大略分為「公股」與「民營」；依照業務範疇則可細分為金控、銀行、保險、證券、期貨以及租賃，其中因為金控的投資範圍包括銀行、壽險、證券、投信、投顧等事業體，獲利、配息狀況最受大家關注。 有做功課的朋友都知道，除了少數幾間獲利還是很亮眼外，幾乎絕大多數的金控/銀行獲利表現的不是這麼理想，也因此在配股、配息上跟著大縮水；甚至有金控終結了連續配息13年的紀錄，讓存股族心慌慌。 壽險型金控則股價大幅跳水，股利發放上也顯得不太好看，可是一旦景氣好轉，股債雙殺的警報解除之後，淨值與股價回升其實指日可待。
玉山金除權息: 台股救星是這類股！6檔除權息秀將登場
玉山金資本額1,256.71億元，每股淨值14.91元，5年前開始存股至今每股累計可獲得現金股利3.21元、股票股利3.47元，股價亦從5年前的18.35元，漲到現在約27元，投資人股利、股價兩頭賺，投資報酬率不錯。 潤弘資本額13.5億元，未分配盈餘加資本公積達28億5,967萬元，每股淨值36.07元，財務狀況佳。 從1月開始，潤弘每月營收與去年同期比較都有兩位數成長，股價從5年前的37.3元，漲到現在約143元，翻漲3倍半。
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- 優質的高配股、配息標的值得投資人注意，擇優長期存股，複利乘數效果十分可觀。
- 由於金控前11月獲利均出爐，今年僅剩12月獲利須等到明年1月才能得知，但大致可得知全年度獲利輪廓。
- 在臺灣，企業如果想將營運成果與投資人分享，可以有配股（發放股票）或是配息（發放現金）兩種選擇；而在美國，企業則以發放「現金股利」為主流。
由於金融股平常漲的時候就比較慢，沒道理現在配息又要縮水，這樣子股民可能真的會跳出來抗議了。 原因很簡單，因為資金氾濫，讓我能應用季線扣抵的概念，做出正確的預測。 2020年5月24日，我又在「雲端最有錢」中預測：指數來到因新型冠狀病毒導致開始大跌的季線扣抵位置，台股指數將有機會站穩11,000點，往上攻擊，時間就在6月初。 果真，6月3日台股展開另一段波段的攻擊，指數一口氣上漲，站穩12,000點。 2020年3月19日，在新型冠狀病毒肆虐下，台股指數與全球股市同步大幅下跌，指數來到波段最低點8,523點。
2023年一月以來，台股漲了一千五百多點，目前在15500高檔震盪，億元教授鄭廳宜認為，台股反轉修正的機率很高，目前操作保守為宜，等到第二、三季打出第二隻腳再進場也不遲。 在股市投資的道路上，從昔日匆促上路的迷航小車，走過股市震盪，搖身一變，成為自帶GPS的領航車。 證交所統計，台股7月平均日當沖戶數突破13萬戶，創20個月新高，當沖比逼近4成。 品牌大廠華碩（2357）及宏碁（2353）今同步公布7月營收，分別較上月衰退21.87%及32.66%，不過，宏碁7月年增率已轉正為1.5%，強調電腦事業業績已反轉。 年輕時當過5年低薪的流浪教師，只能當個「不Buy教主」，努力開源節流，並積極研究股票投資，終於改變了自己的未來。
玉山金控去年已經提高公司額定資本額，從原來1,500億元提高至2,000億元，顯示增資案其實規劃已久。 玉山金除權息 去年提高額定資本額的還有永豐金控，從現行章程1,500億元提高到1,800億元，同步啟動現增7.5億股，後定價15元，現增金額112.5億元。 此次現增案，發行價格暫定每股20元，總金額160億元，雖為玉山金成立以來最大金額的現增案，但如果依照目前實收資本額計算，現增比例則非最大。
