京城銀則是因為2018與2019年有放款大同集團華映、綠能，後因其破產呆帳而股價大跌，不過近期京城銀被列入ETF元大高股息（0056）（0056）成分股當中，所以股價最高已經快回到40元大關。 國泰金、開發金屬於壽險金融股，在財務報導準則第17號的新會計制度（IFRS 17）下，要面臨的挑戰是過去高利時代推出的高利率保單，必須增提準備金，所以外資大幅調低壽險金融股的評價，股價自然大幅下滑。 金融股存股推薦 不過近期隨著帳面上的獲利回升，壽險金融股的股價已見回升，緩步回到正常價格區間。
- 金融股屬於特許行業，受到政府機構的高度監管，跟許多中小型股票來比較，相對不容易倒閉、不容易掏空，加上股價不會像許多成長股或景氣循環股一樣大起大落，深受許多存股族的青睞。
- 投資人於獲配息時，宜一併注意基金淨值之變動，經理公司備有近12個月內由本金支付配息之相關資料於經理公司官網供查詢。
- • 缺點：上市時間較短，僅11 年，剛好跨過自己設定的門檻。
- 金庸以過來人經驗指出，股市新手最好是從「學習存股」入門，他也很樂意陪大家一起找存股標的。
- 因此在觀察股票股利的同時，建議也得同時留意公司的獲利能力情況，才不會一邊領了股利，另一頭卻賠了價差。
- 以下將分為三個部份，第一部份為利用三年平均盈餘分配率來計算，第二部份為保守調降盈餘分配率，第三部份為根據過去狀況、新聞消息等進行調整，最後總結各位該怎麼選擇適合自己的股票買進。
這次幫大家整理了金控的盈餘分配率，區間為會使用三年的原因是認為大公司隨時有新的政策在執行，時局也不停在變化，用過去一年的數據可能會太武斷，用五年可能也過長而與現實脫節，所以最後採用三年的區間。 但是這沒什麼絕對，各位想用哪個區間都好，這只是我用來說服自己的想法。 這個方式是透過財務數字推估出來的，某方面和元大高股息(0056)的選股邏輯有點像，所以自然也有不少是0056的成分股。 沒被選入的股票可能是因為市值或流動性的問題，或者篩選濾網有點不一樣。 群益期貨成立迄今24年，資本額21.04億元，資本公積加保留盈餘達42億135萬元，每股淨值29.64元，財務狀況良好。 近4年除了2019年受到中美貿易戰影響，每股獲利及股息衰退外，大致穩定。
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若往回推十年來看，新光金現金配息多落在0.2元～0.4元左右，且有一年不配息，有兩年低於0.1元，即2014年的0.06元與2013年的0.03元。 再到更上古的12年～14年之間，連續四年沒有配息，聯想到之前新光高層說過配息有困難，所以今年不配發似乎也是個選項。 玉山金未調整盈餘分配率的總股息為0.97元，保守調降盈餘分配率之後是0.936元。 玉山金的盈餘分配率一向不低，近年來都有在85％～90％左右區間，因此調整到85%儘管是低標，但卻是有可能達標。 玉山金從2017年開始將總配息拆成現金、股票各半的型式發放，若這項傳統不變，則今年保守估計約現金0.468元加上股票0.468元。 華南金未調整盈餘分配率的總股息為1.06元，保守調降盈餘分配率之後是1元，差異性不大，但保守起見以1元為主要假設。
而所有金融股中被譽為最安全的四大官股金控，包含華南金(2880)、兆豐金(2886)、第一金(2892)、合庫金(5880)，為了配合政府進行超低利率的貸款，該政策將進一步影響到官股金控，接下來幾季的經營成效，需要長期的觀察。 金控雖然作為特許行業，受到政府機關的嚴密監管，比起許多中小型股票相對要來得安全，倒閉或被掏空的風險小上不少。 國泰金、開發金與京城銀──這3家對我來說屬於「賺價差」的金融股。
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但2021年這樣的狀況到2022年時會完全的翻轉，因為以壽險為主體的金控公司在獲利方面，會遇到很大的挑戰；相反的，以銀行為主體的金控業者，他們的獲利會持續的走升。 財經雪倫就替投資人檢視今年、三年、五年、十年，從各個不同的年度來看，那些產業的殖利率，它有可能表現得比金融股還好。 另外，若想以較低的成本進場，則可考慮在除權息之後買進金融股，過去經驗來說，除權息後的金融股價格最低，而體質好的大型金融股，往往會在短時間內填息，因此投資人可以賺到價差，也能考慮繼續持有賺取下一年的股息。
第三種是民生食品股，直覺可以想到的有統一超、中華食、卜蜂、天仁等。 景氣再差，大家都需要吃飯，而且也幾乎不會影響到去超商的消費意願，反而有些人還會選擇去超商買便當比較省錢，這一類的民生食品股也可算是存股的好標的。 金融股存股推薦2023 雖然這些公司沒有不會倒的無敵金身，但其產業本身的特性，若無莫名其妙的投資或非法行徑，這些食品廠要做到虧損也不容易，原物料的漲價要轉嫁給下游廠商也不是很難，其獲利可以算是滿穩定的。 ⭐永豐金(2890)：永豐金為去年民營金控的績優生代表，整體獲利(EPS)僅較前年小幅衰退2.8%，主要是子公司永豐銀因升息而受益，加上沒有壽險或產險子公司拖累獲利，獲利表現是金控「前段班」，也是老牛以目前股價推算合計殖利率，會超過5%以上的金控股。 ⭐台新金(2887)：台新金去年獲利(EPS)較前年衰退3成，與新創子公司認列鑽石生技股票(帳列 FVPL)損失4.5億元有關，屬於短期提列影響事件；然而旗下台新銀核心業務仍穩健、銀行淨利收較去年同期增加。 目前老牛推估今年台新金控的股利配發合計1元，對照目前殖利率是唯一超過6%的金控公司。
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價值投資達人「股海老牛」表示，從 2017 金融股存股推薦 年才開始陸續存金融股，其中開發金已經累積上百張，隨著「金金併」利多大爆發、年初金融股群體大漲，光是開發金就賺超過 100%，更別說是其他存股。 以旗下證券公司為主獲利的金控，如：元大金（旗下元大證券）、開發金（旗下凱基證券），主要賺取證券交易的手續費，其獲利深受股市交易熱絡與否影響，每年EPS較不穩定。 以旗下壽險公司為主要獲利來源，如：國泰金（旗下國泰人壽）、富邦金（旗下富邦人壽）、中信金（銀行與壽險獲利約各半，旗下台灣人壽）、開發金（旗下中國人壽）、新光金（旗下新光人壽）……等，其主要獲利來源為保險業務，保單數量易受每年大眾保險氛圍不同而起伏不定。 2、金控股：除了銀行之外，旗下還成立保險公司、證券業、期貨業…...等其他金融類的子公司。 因此有可能會發生旗下銀行獲利不錯，但證券賠錢，兩相抵消，使得整體金控EPS打折，如2020年的華南金；亦有可能銀行本身獲利不亮眼，但壽險獲利優秀，帶動金控EPS提升，如2021年的開發金。
兆豐金的本益比幾乎是京城銀的3倍，但是京城銀的EPS卻幾乎是兆豐金的3倍。 業界唯一擁有證券分析師（CSIA）執照之財經主播／主持人，亦擁有投信、壽險、產險等金融證照，專業形象深受各大金融業者肯定，穿梭於財經講座論壇、記者會、節目主持。 金融股雖然有不會輕易倒閉的保護傘，但存股是長期的事情，建議在挑選金融股時可以多看配息、殖利率、EPS資料等當作參考的數據。 3.我全都要：這種策略其實就最多元的投資策略，如果你只能買想買一家或是懶人買法，那就要找綜合型的金融股，這可以回到第一種「只想歐印一檔」的策略來設定即可。
金融股存股推薦: 金融股選股邏輯
投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。 相關資產配置比重，係依目前市況而定，基金之實際配置，經理公司將依實際市場狀況進行調整。 投資人投資以非投資等級債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。 由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，故本基金可能會因利率上升、市場流動性下降，或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損，本基金不適合無法承擔相關風險之投資人。 經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。
「雖然理論上看起來好像是可行的，但事實是他不到半年的時間，就把股票全部又都賣掉了」，他說因為一開始買的太多（畢竟是全部資產的一半呀…），股價下跌的時候，當下思考的不是原先規畫的「買進」，而是被持股帳面虧損的壓力逼迫思考是否「賣出」？ 再加上沒有工作收入，又要付出生活開銷，這筆投資最後才以虧損收場。 存股族最愛的金融股，本週有6檔搶搭除權息末班車，以日期順序來看，分別為永豐金(2890)、合庫金(5880)、兆豐金(2886)、彰銀(2801)、元大金(2885)以及第一金(2892)。 由於今年來金融除權息表現不錯，加上法人認為去年金融機構因防疫保單理賠慘虧、股債下跌等因素影響獲利，但防疫險理賠已到尾聲，其他最壞狀況也過，因此樂觀看待金融股的除息行情。
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根據證交所資料顯示，自營投資收益、承銷兩大業務表現均比去年來得佳，合計上半年全體證券商稅後純益為363.94億元，相較去年同期成長97.23％。 八大行庫，逢高調節，逢低進場布局，這次賣掉00878和0056轉去買美債，這舉動就是認為0056和00878已經漲到波段高點，所以選擇先賣出，反觀現在去購買美債，也代表認為現在美債是處於低檔的位置，也讓投資人觀察到可以布局的機會。 雙月配的永豐優息存股ETF（00907），本次預估配息金額已公告，投資人可至於永豐投信官網查詢，實際配息金額將於8月11日宣布，只要在8月15日前買進並持有的投資人，皆可參與本次配息。 但是，如果你從10年前，2009年1月開始，每個月定存1萬元到玉山金（2884），雖然股價上上下下，每年配股配息也不相同，持有到2018年12月底，你的本金加上配股配息最後會累積成300萬6,204元（詳見圖1）。 許多電子公司可能因為產品推陳出新，新科技取代舊科技而失去競爭力，面臨衰退或倒閉的風險，例如宏達電（2498）就從最高1,300元股價，跌到最低30.05元。 不過，瑪哈想讓孩子學的是，沒有「長期投資」的感覺為何，之後便持續長期的存台積電。
再來另外一個原因是大金控底下的銀行也會相對安全，所以如果你是非常保守的存股族，建議你可優先挑選「4大金控官股」，也就是挑選「兆豐金、第一金、合庫金、華南金」作為你的保守投資標的。 金融股存股推薦2023 目前國內大大小小的證券商大約有70家，競爭非常激烈，但你比較熟悉的肯定是元大證券、凱基證券、台新證券、富邦證券等等，他們都是金控股下面的證券商，而其他非金控公司的證券股就只有以下10檔有上市上櫃公開給你交易。 而銀行最主要從事存款、放款、換匯的業務，銀行的收入大部分是借貸所收的利息、各種手續費，而目前台灣大大小小的上市上櫃的公司，被歸類在銀行中的股票總共只有11家。 簡單來說，民營股是比較偏向以獲利為目標的營利事業，積極程度會比較高，更容易有機會賺到更多的錢，但相對來說風險就會比「官股」還要再大一些些。 但金控也是有大小強弱之分的，而目前台灣上市的金控公司總共有15家，各自有自己的擁護者，甚至很多投資者還會把這些金控股分為「官股」和「民營股」。
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玩股網是台灣最大投資教學平台，成立於2008年金融海嘯後，提供市場資訊、投資工具、觀點分析與教學服務，幫助投資人賺錢是我們所致力的目標。 金融股存股推薦2023 網站每月超過百萬人造訪，會員超過35萬，自製Podcast節目《就是愛玩股》，下載數超過300萬次。 在「填權」的部分，除現金股利外，今年度共有8家同時配發股票股利，但目前僅有3家（合庫金、第一金及國票金）是完成填權的。 金融股存股推薦2023 2.若有自身選股能力，或是對特定金融股有深入研究，則挑單一金融股來存理應不成問題。
