目的是想在亞洲區為華人建立一套專業的財務人員訓練課程及認證， RFC這張國際證照主要是幫助壽險從業人員，從單一的保險顧問轉型成財務顧問，這也是面對金融整合市場財務顧問師必須要做的調整與改變。 取得本會 AFP 認證，將可進階成為 CFP® 國際認證，只要再完成 CFP® 認證制度中第六科目「全方位理財規劃」之教育訓練課程，通過該科目測驗，並符合 CFP® 工作經驗規定與紀律道德要求，即可取得 CFP® 認證。 如果一個財務顧問、財務規劃師沒有任何的財務規劃證照，無法確定其金融專業知識是否足夠，相關法規不清楚的情況下很可能會造成諮詢者許多不必要的困擾及問題；在台灣有幾個不同單位的財務規劃證照認證，舉凡AFP、CFP、RFC、RFP、FChFP、RFA等財務規劃證照。 在銀行內勤工作可能可以加薪，在業務工作上，充其量就是增加自己的專業背景之一，在客戶面前證明自己有這樣的專業認證資格。 所以，網路上常見的財務顧問、財務XX師，可以先確認該財務顧問是否有相關認證資格，以及是否有相關金融資歷背景，這是一個最快速判斷的方法。 JY在本文將提供自身應考理財規劃人員的筆記與證照準備心得，希望對考生有所幫助！
身為認真、負責、專業的理財規劃師，應該要提醒他日常生活的收支哪裡要調整；是否買的金融商品已經超出自己的負擔；可能買了很多還本型保險，保費壓縮到家庭的開支......理財規劃師對此會給一個客觀的建議，會站在消費者立場提供理財意見。 他的角色與功能就像律師、會計師一樣需要全面性的考量客戶的各種情境，才能提出理財規劃書。 對鐵爺來說，做好財務規劃後的執行，可能不是那麼刺激，甚至有點無聊，只是會非常的安心。 也因為人的本能，我們本來就很難思考未來跟現在的關係，所以容易賺得多就花得多，也因此職業運動員退休後的生活，往往會有很大的反差。 但無論是不是運動員，每個人其實都會有這樣的現象，我們可以好好思考，持續學習、專業外包、找出適合自己的投資理財方式，這三個方向跟自己的關係，不輕易以身犯險，不然翻了一次船很可能翻不了身。 阿爾發投顧董事長陳志彥表示，委託人藉由阿爾發投顧理財機器人的管理，資金長期且穩健地累積，另藉由信託的功能，委由專業的受託銀行管理，確保信託資金專款專用，可預防金融詐騙的風險。
國際理財規劃師: 五、 國際性優勢
台灣理財顧問認證協會(FPAT)於2003年六月向CFP國際總會FPSB申請，引進CFP(Certified Financial Planner)，並於同年十一月正式核准入會，成為第18個會員國，取得於台灣授權認證CFPR-合格「理財規劃顧問」之資格，與國際接軌。 中國金融理財標準委員會於 2005 年 7 月正式加入國際金融理財標準委員會（ FPSB ），成為中國大陸地區唯一獲得授權認證並頒發 CFP TM , Certified Financial Planner , 或證書的組織。 如想成為AFP/CFP®持證人，必須在本會授權之教育訓練機構完成六個科目的教育訓練課程取得結業證明（或符合本會抵免辦法證照或學歷抵免）抵免證明後，通過兩階段測驗後並提供工作經驗證明。 陪同理財專員並扮演第三方專業意見的顧問角色，結合市場趨勢分析、客戶理財需求分析、投資/保險規劃策略、以及整合性家庭財富管理等專業知識，提供客戶金融專業諮詢服務。 財規劃師、保險規劃師、貴賓銀行顧問、投資規劃者、亦可以自行開業成立理財規劃顧問公司以服務客戶。
考過之後還需要三年的工作經驗，在這段時間不得有不良行為，如此才能獲頒證照。 •CFP考試內容偏重理財顧問，應考者必須瞭解各項金融商品及客戶可能的需求，替客戶理財。 •專業課程認證考試訂有抵免辦法，如果會員已取得其他相關證照或資格者，可抵免相關的考試科目。 •認證標準課程著重理論與實務相結合，任課之講師皆是深具實務經驗的業界翹楚，非常值得實際從事金融保險行銷業務的人員聽講學習。 國際理財規劃師 因此透過理財規劃步驟，並運用綜合性的方法，客觀地提供解決方案，以達到全生涯理財規劃的目的，這是 CFP® 國際認證高級理財規劃顧問與其他一般理財專業人士只能提供某一項理財專業建議的情形下，具有相對的最大優勢。 中國信託、政大、退休基金協會三者分工，由退休基金協會和政大負責學理、制度、師資與訓練課程，結合中信的財務顧問實務經驗，共同研擬「退休理財規劃證照」的培訓與認證。
國際理財規劃師: 夢想中的「財務自由」，可能會讓你更晚退休！？國際理財規劃師：思考３方向，別輕易以身犯險，否則翻了一次船可能就翻不了身…
你是不是常常上了一堆課，學了很多知識跟技巧，但實際卻不知道如何實踐與應用？ 國際理財規劃師 其實這最主要的問題都出在財務的核心上，而核心是要確定知識技巧與自己的相關性，以及實現什麼目標，知識技巧才能實際運用。 也因此我們需要先建立正確的財務觀念以及打破財務迷思後，才能針對自己的問題對症下藥，也避免總是在討論商品跟技巧，而無法解決真正的問題。
令人好奇的是，究竟RFA、理專或金融界的人才指標CFP（國際認證高級理財規劃顧問），三者有何不同？ 「CFP制度畢竟是外國人創辦，對台灣來說，不夠本土化，」王儷玲表示，CFP制度引進台灣之後，雖然因地制宜調整課程與考題方向，但仍不夠貼合本土脈絡。 況且，理專因為對退休規劃的理解不足，經常發生將短期套利金融商品，推薦給要做退休規劃的客戶。 或者，退休商品屬於中長期投資，不會經常交易、轉換標的，沒有交易就沒有手續費，讓理專沒有意願推薦退休理財方案。 王儷玲轉而思考，為何不由熟諳本地制度及金融商品的專家，建構一套專屬台灣的退休規劃培訓與認證。 禾茂不動產是一家專業的資產管理顧問公司，在這裡能讓您學習到不論是土地、建物、法拍⋯等相關實務經驗，內部亦有不動產相關業務資深經理人，提供不動產相關法規、地政、稅費專業訓練，最優質最認真的專業不動產經紀團隊。
國際理財規劃師: 國際財富管理方式的發展
內金融國內證照的國際化趨勢日益明顯，金融證照的發展趨勢，除了各類門檻證照的重要性已經被大家認同外，更有由入門級走向進階級、從本土走向國際化的趨勢。 台灣加入世界貿易組織（WTO）後，國內金融市場開放，人才須與國際接軌，屆時工作競爭的對象將不限於國人，外資金融機構聘用本地人士時，多半要求須備有國際證照，以證明其資格和能力，因而具備國際認可的證照，可說是進入世界金融市場的必備通行證。 (2)高中職生通過 CFP®測驗並進階取得專科畢業證書，且同時具有至少四年以上理財規劃相關工作經驗證明或在職證明者，得申請 CFP®認證，不受限取得專科畢業證書後需離校二年或三年以上之限制。 國際大型金融機構如匯豐集團 (HSBC) 將與 FPSB 合作，於5個國家包括加拿大、中國、法國、印度和新加坡等，鼓勵旗下分公司金融從業人員取得 CFP® 國際認證。
台灣首發的RFA培訓專案，延攬來三位明星師資，包括在退休政策領域居權威地位的王儷玲、政大風險管理與保險學系教授黃泓智與政大金融學系教授楊曉文。 身兼政大風險與保險研究中心主任的黃泓智談及三人分工指出，王儷玲聚焦在國際與台灣退休制度、人口趨勢與未來挑戰，楊曉文負責退休商品與解決方案。 「我們希望RFA能幫助民眾解決問題，所以課程很實務導向，」他舉例，像是勞保未來有破產疑慮，勞工該如何設算退休金缺口？
國際理財規劃師: 財務規劃的價值又在哪呢？
台灣金融業這幾年的證照風潮，隨著西進中國大陸，又掀起了一股中國證照考照熱。 國際理財規劃師 2010年4月金融研訓院與相關單位合辦一場「兩岸金融證照現況與互認之展望」， 討論兩岸金融證照之概況與互認之可行性。 3.參加教育部認可之國內外大學院校（含）以上之正規或推廣教育，研習科目與理財規劃專業有關，並取得學分或結業證明者。 專業的理財規劃顧問除了需擁有全方位理財規劃的專業之外，更重要的是體認到其本身的價值是秉持公正、忠誠與客觀之道德原則，並與客戶建立相互信任的關係。
- 本會歡迎對個人理財規劃教育有興趣或有志成為理財規劃顧問者參加AFP/CFP®的教育訓練課程，總計有六科目，涵蓋個人理財規劃範圍。
- 台灣首發的RFA培訓專案，延攬來三位明星師資，包括在退休政策領域居權威地位的王儷玲、政大風險管理與保險學系教授黃泓智與政大金融學系教授楊曉文。
- 第二十二條 本會置秘書長一人，承理事長之命處理本會事務，其他工作人員若干人，由理事長提名經理事會通過聘免之，並報主管機關備查。
- 對於本會與本會所有會員的權益而言，AFP 商標代表專業資格認證與服務，如果 AFP 商標使用不當，消費者將無法透過 AFP 資格認證標誌作為衡量理財規劃顧問的識別標準，因此，每個通過 AFP 認證資格的專業人士與本會會員應適當使用 AFP 商標。
- 1.對房地產充滿熱情，態度積極，服務熱忱，對房地產有強烈企圖心。
蔡：CFP是1972年創立於美國的金融證照，全名「Certified Financial Planner」，稱為「國際認證高級理財規劃顧問」，在國際間被視為「理財規劃師」最高等級證照。 CFP持照人數至2021年底全球約有20萬3000人，台灣約2400人。 學經歷：國立中山大學經濟研究所碩士，曾服務於銀行、證券、投顧和投信、保險，從事理財規劃師18年。 大多數的財務顧問在做財務規劃服務時，可能所屬公司在保險公司、保險經紀人公司，因所屬公司僅能提供商品銷售服務，而沒有財務顧問收費的營業項目，所以最後僅能透過保險商品規劃來賺取佣金報酬。
國際理財規劃師: 財務會計
蔡：多多少少我們都會遇到這種隱藏資訊的客戶，做出的規劃不諱言也會比較片面。 第一次來做財務規劃健診的陌生客戶，他不認識你，也沒有經過親友的推薦，一開始談的時候，一定會隱藏很多個人資訊。 國際理財規劃師 鐵爺在他的棒球生涯當中約莫賺了2億1千萬美金，但他卻對金流及資產做目標式的管理，並沒有因為賺得多而花得多。 一方面得力於從小的家庭財商教育，另一方面也因為大學是商業管理背景，在這樣的前提下，鐵爺才有三種思考方向使他達成FIRE。
- 理財規劃師如同財務家庭醫生，每個人的現實狀況跟想要達到的財務目標都不同。
- 考試測驗（Examination）：在完成六項科目教育訓練課程結業/或申請抵免後，得參加 AFP/ CFP® 專業能力測驗，AFP/ CFP® 專業能力測驗為單一綜合型科目測驗，測驗題型以中文選擇題為主，參加測驗並無學歷限制，測驗通過資格保留5年有效。
- 當中國金融服務業的高速發展，金融機構不斷推出產品創新和服務創新，個人理財成為金融機構競爭的主要策略。
- #無房仲工作經驗可，公司提供完整教育訓練+高額業績獎金。
- 例如：委託人可能20年後要退休、10年後要買房、5年後要出國等等。
- 美國股市多年的平均回報是8%左右，長期比股市好10%的基金幾乎不存在，這樣的投資人也幾乎不存在，因此追求這樣的目標就是妄念。
信託在國外市場是被廣泛使用的規劃工具，國內金管會近年正積極推動信託2.0 政策；阿爾發希望可以引進金融科技的力量，不只民眾信託資產得以有更好的規劃，也希望能提供妥善的規劃給高齡及身心障礙者的需求。 由於CFP比較偏個人理財規劃，必須經240個小時課程、多次考試及經驗、倫理等要求，報考者投入成本很高。 課程內容含括基礎理財規劃、風險管理與保險規劃、員工福利與退休金規劃、投資規劃、租稅與財產移轉規劃，以及全方位理財規劃等。
國際理財規劃師: 理財規劃師【保障底薪3萬+高額獎金】
雖然寶寶攝影機遭駭客入侵聽來駭人，但我們也不需因噎廢食，害怕使用類似的攝影機產品；相反的，這正凸顯出資安防護的重要性。 所以我們應該建立正確的資安知識，將「資安防護」列入家用攝影機的挑選標準之一，如此一來，才能放心享受安全、智慧的家庭生活。 現代生活非常便利，不只手機、平板、筆電等3C產品可以連線上網，越來越多的傳統家電也支援連接網路，提供即時的遠端服務。 除了家事幫手，這些技術也應用在育兒照護，搭配即時傳輸、錄影、遠端語音等功能，育兒好物「寶寶攝影機」就此誕生，造福了不少工作家庭兩頭燒的新手爸媽。 仁寶集團子公司「神寶醫資」推出新款AI智慧寶寶攝影機與互動玩具「Pixsee Play & Pixsee Friends」，不只今年榮獲國際CES創新獎、IF產品設計獎與德國紅點設計獎等世界設計大獎，還擁有五大資安防護科技，為父母提供最安全、最智慧的科技育兒體驗。
林秀惠20年前開始考取證券高級營業人員的基礎證照，後來到期貨界，也開始陸續考相關的基礎證照。 直到前3年，她開始體會到國際金融的發展迅速，加上兩岸三地發展密切，所以往中國證照之路邁進。 財務顧問會幫助客戶釐清目標後，透過試算告訴他以目前的本金、時間、後續定期定額能存到多少錢，如果有很高的機率能達成，那麼這就是一個成功的規劃，下一階段就是協助客戶繼續堅持，直到目標達成。 大部分的時間都在聆聽客戶講述自己的狀況，財務顧問必須從客戶所提供的資訊中找出問題，釐清財務目標，然後提供解決方案。 我是一個被動式投資顧問，專長在協助客戶投資心理、資產配置以及財務規劃，我也撰寫過《什麼是財務規劃？如何自己做財務規劃？》這篇文章，今天這篇文章我想分享我自己在投顧工作的觀點，從我的角度與你分享理財顧問在做的事情。 對我而言，全生涯的財務規劃，這份工作其實也是陪伴人一起成長與改變的工作，我們也像紀錄片工作者一樣，認真地傾聽每個人的故事，只是我們是用財務陪伴每個客戶寫他們家庭的故事，陪伴客戶一起描繪未來藍圖，改寫人生劇本，而能活出自己喜歡、也充滿意義的人生。
國際理財規劃師: 只要三個步驟，讓你有機會嘗試「財務獨立」：
理財規劃師如同財務家庭醫生，每個人的現實狀況跟想要達到的財務目標都不同。 因此，為了達到目前現況與未來目標的平衡，需要有策略方法跟計劃來逐一實踐。 國際理財規劃師2023 而理財規劃師需要針對這些情形給出建議的處方箋，並判斷如何對症下藥，同時配合定期檢視的回診，來確保走在符合自己價值觀的軌道上。 事實上內地的持證人非常的幸運，因為這裡的市場是非常廣大的，但是相對來說競爭也就越多。 國際理財規劃師 競爭如此激烈，每個人就必須投入很多的時間和精力在工作上，如果你對工作不是那麼的熱忱和堅持的話，那就很容易半途而廢。
這個階段的問題是，有些客戶提供的資料過於片面，對於顧問來說如果蒐集到的資料有誤，那麼產出的報告準確度就會有誤差。 理專根據年資、等級有不同的業務目標，以資深理專為例，他的目標會包含開戶、保險，在投資端，依據不同的等級，每個月有不同的手續費貢獻值，初級的理專每個月約需要創造70-80萬的手續費收入，更高一級的理專每個月約百萬，如果是超級業務員一個月貢獻三、五百萬的手收。 原因就在於銀行的銷售制度，關於金融業的收費方式，可閱讀《費用如何收取？》這篇文章。 「投資顧問推薦」、「財務顧問在做什麼」、「參加投顧好嗎」是大家常問的問題，但財務顧問是什麼？
國際理財規劃師: 中國發動對台貿易壁壘調查，陸委會首次表態：以經濟脅迫干擾總統大選
當你把候選者的名單縮減到只剩幾個人時，你應該要查一下他們的背景。 你可以要求他們提供自己（或者所屬公司）的投資顧問表格（Form ADV），這是大部分監管2,500 萬美元以上的經紀人，必須提交給證券交易委員會的文件。 國際理財規劃師2023 你應該仔細檢視這份文件，確認一下你列為候選名單的理財顧問或相關的公司，是否有因為行為不當而遭到懲戒的紀錄、他們對你開出的費用是否和其他客戶一致。
在美國約有70% CFPR證照者服務於金融機構，其餘約30%獨立工作， ... 國際理財規劃師2023 此協會與其他認證機構的最大差別，在於原始創立的會員都是由在美國提供多年財務規劃服務的執業人員所組成；這是一個由實際執行財務規劃工作有所成就的專業人員，基於提升產業的知識能力和服務素質，而成立的自發性組織。 有鑑於在歐美等先進國家，隨著投資市場中一般投資大眾對於琳瑯滿目的金融投資商品無所適從的情況與徬惶應運而生的財產規劃師，在眾多金融投資商品動產及不動產中，針對個人或家庭所得及資產提供專業的規劃，使個人或家庭可以享受如同企業般的完整財產規劃及資產所得淨值的增加。
國際理財規劃師: 我們想讓你知道的是
理財規劃師要做規劃時，要做到充分瞭解整個家庭或家族收支的狀況，財產與負債的情況，同時瞭解委託人的想法與需求。 大部分的人可能會說，我現在作某某基金，買進某某股票，或是投保某某壽險。 身為認真、負責、專業的理財規劃師，應該要提醒他日常生活的收支哪裡要調整，是否買的金融商品已經超出自己的負擔... 華南銀行推出的安養信託優惠專案，信託資產於累積期間及分配期間給予二段式不同費率的優待，除享有分配期信託管理費的優惠外，特別針對信託給付啟動前（累積期），提供更低廉的費率，以減輕高齡者與身心障礙者會員的成本負擔。 滿足人生各階段所需的信託服務，體現普惠金融的意義和價值。
