去中心化交易所是为了解决中心化交易所问题而产生，在中心化交易所用户不拥有自己的私钥，所以无法掌控自己的财产。 0X就是这样的去中心化金融应用，它是一个建立在以太坊之上的去中心化交易所，允许用户在控制自己的私钥贸易的同时进行数字资产交易。 按：DEX（去中心化交易所）、稳定币、借贷等服务和概念在数字货币领域已经存在很久了。 这些基于区块链的去中心化金融服务完全不同于传统金融服务。 他们的区别在准入性、抗审查性、开源、透明、交易对手风险、可逆性等方面有着天壤之别。 开放借贷协议是DeFi生态体系中最受欢迎的应用程序之一。
如要構建有用的開放金融產品體系，尋找最適合區塊鏈特性的用例至關重要。 比如，在 Binance 幣安 的流動性挖礦中，你可以藉由投入不同的貨幣對（常見的有 BUSD/USDT、BNB/BTC 等），為市場提供流動性。 他的全名為 Decentralized Finance，直譯為「去中心化金融」，顧名思義，DeFi 的目標，就是達到金融交易的完全去中心化。 首先，它不受監管，這意味著生態系統仍然充斥著基礎設施事故、黑客和騙局。
去中心化金融: 什麼是「去中心化」？行銷專家讓你秒懂
精通加密技术的阿根廷人已经使用去中心化金融来逃避严重的通货膨胀。 有些人甚至在不需要任何个人身份证明的情况下，就已经获得或偿还了价值数百万美元的贷款。 去中心化金融致力於建立與傳統金融及政治體系分隔的金融服務，從而允許更為開放的金融體系，有望在全球各地預防審查與歧視的前例。
顧名思義，「去中心化」的重點在於去除權威，包括銀行、政府、證券商等大型機構，因此用戶永遠都不必受第三方處理者的影響。 一旦到達「S 型曲線」的頂端，中心化平台與用戶的關係就會從「正和 (Positive-sum)」轉成「零和 (Zero-sum)」。 去中心化金融2023 為了繼續擴張，中心化平台通常會透過向用戶以外的第三方，販賣用戶數據以進一步賺取利潤。 去中心化金融应用可以解决的两个关键问题是不平等金融服务和金融审查。 目前一些最受欢迎的去中心化金融项目包括：MakerDAO，Dharma protocol,Uniswap,Bloom,dYdX。 虽然Dharma初看起来似乎类似于传统的借贷平台，因为都有借款人和出借人等典型要素，Dharma最关键的区别就在于可参与性（access）。
去中心化金融: 去中心化金融 vs 傳統金融
与传统信用体系相比，开放的去中心化借贷具备诸多优势，其中包括即时交易结算、支持抵押数字资产、无信用审查以及在未来可能实现标准化。 去中心化金融是金融产品和服务的统称，任何可以使用以太坊（具有互联网连接）的人都可以访问这些产品和服务。 有了去中心化金融，市场始终开放，没有集中管理机构可以阻止付款或拒绝访问任何内容。 以前有可能出现人为错误的缓慢服务，替代为由任何人都可以检查和审查的代码来处理，变得自动和安全。
由于这个分层堆栈（他们都共享相同的基础区块链和资产），协议可以混合和匹配以解锁独特的组合机会。 对很多金融产品和一般支出来说，数字货币的波动都是问题。 它们的价值始终与其他资产挂钩，通常是像美元这样的通用货币。 就像比特币一样，规则不会因你而改变，而且每个人都可以得到。 使用智能合约技术还可以让这种数字货币程序化，使它的功能不仅限于储蓄和交易。 这是一个蓬勃发展的加密经济，您可以在那里放贷、借款、做多/做空、赚取利息等等。
去中心化金融: 去中心化金融
不少人誤以為「去中心化」之所以坐擁大量支持者，是因為它能抵制政府審查，助用戶自由自在地使用金融服務，實現普會金融的願景。 稳定币——稳定币是一种具有价格稳定特性的资产，因此适用于诸如交易媒介、记账单位和价值存储的功能。 相比诸如比特币、以太坊以及其他波动性较大的数字资产，稳定币因为价格稳定的特性在数字资产领域得到越来越多的关注。
借贷——去中心化借贷是尝试让经济去中心化的一个核心应用。 不像现在这样，人们得去银行获取房贷，去中心化借贷目标旨在允许人们能从更多资金出借人那里获得贷款，民主化整个借贷过程。 目前在借贷领域尝试的一个去中心化金融例子是Dharma协议。 它建在以太坊区块连之上，Dharma允许参与者对不同形式的抵押债券进行借贷。 因此，目前该领域中的许多保险产品都致力于保护用户免受资金损失。 Etherisc 的作物保护就是一个很好的例子，其目的是保护肯尼亚的小农户对抗干旱和洪水侵袭(opens in a new tab)↗。
去中心化金融: 去中心化金融是什麼？
这对立于现代金融体系，因为现代金融体系限制低收入者参与。 去中心化金融2023 去中心化金融或者DeFi是一种开源技术，旨在通过引入去中心化层来去中介化，消除寻租中间人，从而在各个方面改善目前的金融体系。 虽然去中心化金融的理念极具吸引力，但也并非十全十美。 找到最适合区块链特性的用例，是构建一套实用性开放金融产品最为关键的一步。
Tether是最早发布的稳定币，每个USDT背后都有一美元的储备支撑。 然而，由于USDT遇到偿付能力的质疑，市场上出现了MakerDAO， 去中心化金融 GUSD和 USDC等稳定币。 抵押贷款成本高昂并且放款时间较长，主要原因是需要许多中间机构介入。 借贷服务构建于公共区块链，最大程度降低了所需信任度，同时受到密码学验证方法的保护。 基于区块链的借贷市场降低交易对手风险，在削减借贷成本的同时，加快了放款速度，有效扩大了受众群体。
去中心化金融: 智能合約安全性
在 DeFi 中，您將使用去中心化金融應用程序 (dApp) 輸入您的貸款需求，然後算法會將您與滿足您需求的同行進行匹配。 交易記錄在區塊鏈中；您在共識機制驗證後收到貸款。 然後，貸方可以按照商定的時間間隔開始向您收取付款。 當您通過 DApp 付款時，它遵循區塊鏈中的相同流程，將資金被轉移到貸方。 普塔道（ptahdao）的智能合约应用平台不仅提供了高效和安全的金融交易，还提供了便捷的用户体验。
- 通过去中心化交易，您可以获得全球流动性，市场永远不会关闭，而且您始终控制着自己的资产。
- 去中心化服務一般建立在公共區塊鏈之上，而每一個參與者都擁有相同的權限，能夠隨意查看鏈上的資訊，造就更高透明度及信任。
- 智能合约中的条款由计算机代码编写而成，运行代码即可使其生效。
- 经常使用的资金放入流动资金池（用于借贷的大资金池）。
- 因此，你可以結合比特幣的控制權和安全性，以及金融機構提供的各種金融服務， 用加密貨幣來做一些比特幣辦不到的事，例如借貸、安排付款、投資指數型基金等等。
举一个简单的例子，有人可以使用闪电贷按特定价格借入尽可能多的资产，以便在价格更高的其他交易所出售资产。 Dai 或 USDC 等代币的价值和美元的差距通常保持在几美分以内。 在政府发行的货币出现巨大不确定性的时候，拉丁美洲的许多人都曾使用稳定币作为保护储蓄的一种方式。 使用智能合約讓交易過程更為快捷方便，同時又能降低交易雙方的風險。
去中心化金融: 使用以太坊
PacakeSwap 的代幣 $CAKE 就是前面提過，沒有特殊應用，整體上是只能夠拿來質押賺取利息的加密貨幣，長期處於下跌趨勢，在幣圈俗稱礦幣。 以幣安來說，幣安擁有多層和多叢集體系結構，具有高度標準的安全性，且幣安支援的加密貨幣種類多元，進行加密貨幣交易非常快速又安全，堪稱進入加密貨幣平台的第一選擇。 如果有任何問題，都可以加入我們的讀者 Line 社群 數位貨幣買下全世界 發問，裡面有許多資深的群友，也有各大交易所的資深用戶，都會很熱心回答你的疑問。 作為投資人，我們要做的其實非常簡單，那就是先從大平台如幣安作為進入加密貨幣市場的第一步，風險低的項目開始小額實驗。
这种方式降低了提供和使用产品的成本，催生出更加和谐的金融体系。 將金融產品建立在公共的、去中心化的區塊鏈網絡上的金融服務，透過像是智慧合約的約定，DeFi就能發展出不同以往的銀行、保險、證券交易等，傳統需要一個監管中心的Cefi形式。 通過個人的數位錢包和交易服務，讓用戶可以更好地控制自己的資金。 在從第三方手中奪走控制權的同時，去中心化金融不提供匿名性。 您的交易可能沒有您的姓名，但可以通過具有訪問權限的實體進行追踪。
去中心化金融: 去中心化市场
在網路科技、社群媒體、電子商務等新興趨勢崛起之下，要正確解讀商業模式的轉變，「去中心化（decentralization）」是所有業務行銷人員必須理解的關鍵字。 要提醒大家，虛擬貨幣屬於極高風險的投資，投資前務必研究清楚，不懂不要碰。 如果无法偿还，资金将返还给贷款方，就像什么都没有发生过一样。 雖然 CeFi 的利潤比起 DeFi 來說會少一些些，可操作的空間也有所侷限，但安全性是最重要的，而且也差沒多少（除非你真的很擅長操作），保本才是重點。
和比特幣一樣，以太坊的規則不能任意更改，而且所有人都能使用。 但它進一步使用智能合約讓這種數位貨幣可程式化，使其功能不侷限於存放及傳送價值。 从定义上来说，DeFi属于金融应用程序，货币银行服务就是一项典型用例。
去中心化金融: 傳統熱錢尚未大量湧入
作为一个区块链，以太坊设计用于让用户在全球范围内安全地发送交易。 与比特币一样，以太坊使得向世界各地发送资金就像发送电子邮件一样容易。 只需从钱包中输入收款人的 ENS 名称（如 bob.eth）或他们的账户地址，您的付款（通常）将在几分钟内直接到达对方账户。 最後一個 DeFi 應用程式是 Trust Wallet。 這個廣受歡迎的 DeFi 應用程序提供的不僅僅是加密錢包服務。 除了支持超過 56 種不同的區塊鏈，Trust Wallet 還可以直接訪問幣安智能鏈。
- 从某种程度来讲，比特币是第一款去中心化金融应用程序。
- 綜觀加密貨幣 DeFi 市場在最巔峰時鎖倉資金量曾將近 2,000 億美金，但這還不到巴菲特的波克夏公司的三分之一。
- 要提醒大家，虛擬貨幣屬於極高風險的投資，投資前務必研究清楚，不懂不要碰。
- 團隊可以建立介面供你檢視各產品的餘額並使用其功能。
- 透過直接銷售給終端使用者的「直銷模式」，戴爾顛覆了當時電腦市場的遊戲規則，不僅名列「財星雜誌」全球500強企業，並曾站上個人電腦（PC）全球第二名的位置。
- 這些去中心化交易所可讓你將以太幣兌換成這些代幣，完成交易後再兌換回來。
就連和我們日常生活息息相關的零售產業，也不再以「經濟規模」為最重要的競爭要素。 以往的大批進貨、大型店面（平台）失去優勢，更細膩的顧客經營、更分眾化的行銷方式成為主流。 這意謂著零售業的市場發展、產品組合、顧客關係管理，都演變為百花齊放、百家爭鳴的態勢。 強調連結性、即時性、體驗性的「新零售」，無疑是去中心化的另一個趨勢。 從大量生產的標準化產品，走向接單生產的客製化產品，1990年代崛起的「戴爾電腦（Dell）」堪稱業界的先驅。 透過直接銷售給終端使用者的「直銷模式」，戴爾顛覆了當時電腦市場的遊戲規則，不僅名列「財星雜誌」全球500強企業，並曾站上個人電腦（PC）全球第二名的位置。
去中心化金融: 借貸
迄今为止，价值数百亿美元的加密货币已经通过去中心化金融应用程序流动，而且每天都在增长。 可以说，其中最重要的DeFi应用程序非去中心化交易平台(DEX)莫属。 通过这些平台，用户可以直接交易数字资产，无需通过受信任的中间机构（交易平台）来持有资金。 借助智能合约，不同用户通过个人钱包即可直接完成交易。 去中心化交易所 (DEX) 是在沒有中央授權的情況下運作的加密貨幣交易所，允許用戶進行點對點交易並保持對其資金的控制。
当您存入资产时，它们会面临风险，因为中心化交易所对黑客来说是诱人目标。 例如，如果您想使用无损彩票 PoolTogether（如上所述），则需要类似 Dai 或 USDC 的代币。 DEX 去中心化金融2023 允许您将以太币换成这些代币，并在完成交易后再换回来。
去中心化金融: 去中心化金融(DeFi)的完整版初学者指南
區塊鏈行業的發展日漸成熟，人們亦愈來愈關注穩定幣的建立。 它們是一種加密資產，通常與現實世界的資產掛鉤，但可以相對輕鬆地進行數位轉帳。 由於加密貨幣的價格有時會迅速波動，非由中央機構發行及監管的去中心化穩定幣可作為數位現金在日常生活中使用。 由於這些借貸服務建立在公鏈上，它們盡可能地減少了所需信任度，且確保其使用了加密驗證方法。
基于开源的社区有助于控制开发者，但是随着时间的推移，这种需求将逐渐减少，因为智能合约变得更易于阅读。 開放借貸協定是 DeFi 生態系中最受歡迎的應用類型之一。 開放且去中心化的借貸相對傳統信貸系統有着諸多好處，當中包括即時交易結算、具備抵押數位資產能力、無需信貸檢查，以及未來可期的潛在標準化。 去中心化金融2023 這種開放生態系的另一個主要優勢是個人能輕易存取服務，對未能接觸其他金融服務的個人而言非常便利。 由於傳統金融系統依賴中介機構謀利，在低收入社區所在位置難以見其蹤影。 然而，DeFi 讓相關成本得以大幅降低，而低收入人士亦能受惠於更為廣泛的金融服務。
