最近市場先生開了一堂的「用美股ETF創造穩定現金流」教學課程，這堂課程會從基礎入門、資料查詢到實際操作，教你學會建立一個穩定的全球ETF投資組合，目前累積已經有將近1100位同學上課。 0050ETF是台灣最早，也最具代表性的一檔ETF，也是目前全台灣規模最大的ETF之一， 適合想要分散投資整個台灣市場的投資人使用。 據集保所2021年3月資料顯示，台股年輕人（20歲～29歲）最愛的前20名中，扣除熱門的電子股、金融股等標的後，僅剩3檔ETF，依人氣分別為老牌的元大高股息（0056），以及兩檔較新的國泰永續高股息（00878）和國泰台灣5G+（00881）。 觀察這3檔ETF，都是主打配發「高息」為特色，再度顯示台灣人就是愛配息這點。 以26日該檔基金淨資產價值來看，仍有8749萬元的規模，距離法定的1億元門檻相距不遠，但投信業者仍打算一勞永逸。
00692的成分股中，光是半導體產業的比例就超過一半，所以你就也可知成分股中前幾名的電子公司，他們對於公司治理是非常重視的。 因為現在如果你是領最低薪資大概NT$24,000，那你要不吃不喝大概4~5個月才有辦法買到一張的0050，所以我們覺得對小資族來說0050並不是一個非常好操作的ETF。 目前0050的股價已經超過100元，而且還不斷上漲，換算成一張的價錢就要超過10萬台幣，對於小資族來說，我們覺得真的會負擔很大。 但我們說真心話，0050實際投資起來並沒有那麼無腦操作，而且也有一些缺點是0050常常被人拿出來講的，所以呢，下面我們也會跟你分享3個我們認為0050的小缺點。 0050目前的總管理費是0.355％，比起美股很多ETF的總管理費不到0.4％，顯然沒有特別優惠，但0050在台灣股市ETF中來說，管理費已經算是中低價位的了。
元大台灣: 金簡稱： 元大台灣卓越50基金
他主要是購買台股市場中「市值前50大上市公司」來組成ETF，選出最能代表整理台灣經濟的50家企業，做一個投資分散風險的組合，是台灣史上第一檔的ETF。 經理公司認為有必要（如市況變化足以對相關基金造成影響）可適時調整收益分配金額，惟本基金 B 類型受益權單位可分配收益，於經理公司決定收益分配金額後，若有未分配收益得累積併入以後之可分配收益。 反1長期來看，它的漲跌幅度是超過大盤的，因為它的管理費和交易成本偏高。
當然他們的成分股第1名通通都是台積電，只是比重有點不大一樣，而且第2~5名的成分股順序也不太一樣，你可以參考下方我們幫你整理好的表格，你就可以快速比較他們之間的區別囉。 這些ETF呢，可以讓你用比較低價位買到「整張」的股票，就可以讓你比較順利執行「定期定額」或是「定期不定額」的買法。 我們剛開始接觸0050是看到樂活大叔施昇輝老師，在某個YouTube頻道分享簡單操作0050，並且可以安心睡好覺，是懶人投資或是無腦投資術。
元大台灣: 追蹤此篇文章的朋友
元大投信旗下持有面額276億元結構債發售給投資人，若即時出清將虧損十多億元，元大先處理虧損較大48億元結構債，損失7.7億多元。 槓桿/反向 ETF 產品架構較一般投資於現貨的 ETF 複雜，並非所有人都適合。 必須具備適格性條件，即為已開立信用交易帳戶；或最近一年內委託買賣認購（售）權證成交達十筆（含）以上；或最近一年內委託買賣臺灣期貨交易所上市之期貨交易契約成交達十筆（含）以上；或有槓桿/反向 ETF 或槓桿/反向期信 元大台灣2023 ETF 買進成交紀錄。
上面6%是單一筆資金投入的情況， 但如果資金是分批定期定額投入，10年年化報酬率則是可以高達10.1%， 當然這數字看起來跟現在的股價剛好在高點有關， 定期定額這種投資方法雖然不受買進時機影響，但很受賣出時機影響， 如果現在剛好是股價低點，報酬率就會低很多。 假設你從2007年10月當年金融海嘯的最高點(最貴的地方)買進， 雖然中間2008年立刻大賠，但只要一直持有10年，到10年後年化報酬率仍有6%，贏過許多的投資標的。 元大台灣50ETF(代號為0050，因此習慣簡稱0050)追蹤的指數是台灣50指數， 0050可以簡單理解成： 一次幫你買進台灣最大的50檔股票， 包含台積電、鴻海、聯發科、台達電、富邦金等等台灣重要的企業，這些股票稱為ETF的「成分股」。 元大台灣2023 到了上周五（2017年6月23日），指數漲到10377點，反1跌到14.14元。 換句話說，當時反1買在18.41元的投資人，必須等到指數跌回7990點，甚至更低時，才能解套。
元大台灣: 台灣最南粉紅海！屏東「旭海溫泉」遠離人潮的私藏景點
0050（台灣 50）與 00632R（台灣 50 反一）ETF，一樣都是追蹤「台灣 50 指數」，那麼差在哪呢？ 除了追蹤標的的方式、管理費、保管費不同之外（下方表 1），兩者最大的差異就是「反一」：00632R 的操作與 0050 是相反的，你可以想像成「反指標」（與 0050 相反的指標），也是反向操作台股的商品（元大官方反向 1 倍 ETF 架構示意圖，請參考下方圖 1）。 00632R（元大台灣 50 元大台灣2023 反一），全名是「元大台灣 50 單日反向 1 倍 ETF」，操作方式主要是利用「放空台指期貨」和「買進各式債券」來達成反向追蹤 0050 指數的效果（後面會再詳細說明追縱原理＆注意事項）。 總而言之，反向ETF不僅可能與對應的指數有偏差，內扣費用也普遍偏高，長期而言對投資人沒有優勢，因此不建議長期持有。 0050雖為指數化投資，但並沒有達到全市場複製、僅是追蹤市值前50大企業，但此追蹤效果已足以取得相當市場報酬。 事實上過去並不是沒有全市場追蹤指數型基金產品推出，元大曾推出一檔「元大加權股價指數基金」，推出後因追蹤報酬效果不如預期、加上市場當時對指數化投資興趣不高，以致該產品鮮少有人討論。
證交所表示，ETF下市與否，將依據當初個別ETF的上市契約內容而定，通常會自訂「近1個月內淨資產價值平均值低於1億元」，若投資人對連結境外的指數不熟悉，或者造市者不積極，導致交易清淡，最後只能走向下市一途。 除此之外，加上FH香港這檔ETF，今年已有5檔ETF陸續終止上市，包括富邦發達（0058）、富邦金融（0059），而第一金臺灣工業菁英30單日反向一倍ETF也在今年5月因淨值過低，黯然下市；華頓S&P布蘭特反1（00716R）也從8月8日起終止上市。 怪老子說，高配息可能是阻礙企業上漲、成長動力衰退，他舉例，統一超商開店數從百家至千家，若要成長勢必擴店，以賺到的錢再不斷投入。 「今年要比去年成長則必須保留資金再投入店家數，盈餘成長股價才會成長；若把錢拿來配息，錢配得越多代表公司成長力道也會被削弱」。 元大台灣2023 從 2005 年開始，股利每年發放，即便經歷了 金融海嘯 或是 歐債危機等，還是可以穩定的發放現金股利，近年的現金股利已經突破 3 元。 不過要購買反向 ETF 必須特別簽屬協議才可以購買，需要有信用戶才能交易，也算是對於新手投資人的保障，因此 00632R 也比較適合進階的投資者使用，需要配合對大盤的敏銳度來做使用。
元大台灣: 績效表現
他在2006和2007年連兩年在美國職棒大聯盟（MLB）拿到19勝的優異成績，甚至差點拿到代表投手最高榮譽的「賽揚獎」，獲封「台灣之光」絕對實至名歸。 不過，反1被稱為「台灣之光」卻很諷刺，因為這是很多投資人用套牢的慘痛代價換來的。 除了投資人較熟悉的6檔高股息ETF外，配息型基金中的「基金」，其實可分為主動性高的「共同基金」（也就是俗稱的「基金」）、被動性強的「ETF」（ETF也屬「基金」的一種），以及「ETF連結基金」這3種；總的來說，常見的基金符合「高息」、「配息」之標的，大致上有下列這12檔。
如果你有在觀察台灣股市，其實你也知道台灣股市的組成大多數為科技股與金融股為大宗，所以元大台灣50成分股中，光是科技股就佔了將近60~70%，而金融股則佔了15%左右。 而這兩檔ETF也被稱作是「懶人投資的救星」，可以無腦投資賺錢、又不需要懂太多東西就能穩穩獲利，所以這篇文章會跟你分享其中一檔ETF：0050，然後再分享我們實際操作過的心得。 過去一周來自經濟數據、對央行官員言論的預期消化以及持續釋出的企業財報仍牽動股市表現。 投資ETF成為近年來顯學，理財作家雨果在《毛利小姐變有錢》節目中分享，過去自己投資股市十年、最後帳面竟倒賠2萬元，不只白忙一場、過程中還心驚膽跳... 鴻海（2317）集團創辦人郭台銘今（28）日宣布參選總統，集團個股表現上，鴻海收在平盤108元，群創（3481）減資後新股恢復交易首日收紅，以14.8元收盤，漲幅1.71%，漲幅居集團各公司冠軍。 電子類股指數今天上漲0.06%，成交比重達75%；金融類股指數漲1.18%，航運、生技分別下跌0.7%、0.72%；代表中小型股的櫃買數下跌0.29%。
元大台灣: 元大台灣高息低波
法人則表示，港股ETF規模縮減，研判可能與今年6月以來的香港反送中有關，進而重挫投資人信心，加上台灣投資人對港股多習慣以複委託買個股，也讓這批港股ETF的規模一直未見起色。 台股第一檔ETF「元大台灣50」（代號0050）掛牌至今已有16年之久，成為投資人最耳熟能詳的ETF商品。 近幾年來，隨著發行條件的放寬，掛牌上市櫃的ETF有如雨後春筍般出現，根據證交所網站公告，目前上市的ETF共有130檔，且大多集中於2016年之後掛牌。
法人指出，今天大盤由半導體和金融股撐盤，但以聯電(2303)而言，收盤漲幅收歛，日K出現較長上影線，不利短線續攻；而金融股富邦金(2881)和國泰金(2882)收盤漲逾2個百分點，表現相對穩健。 台股今天由權值股台積電領軍開高震盪，盤中一度上漲百點，最高來到16582點；不過AI族群賣壓出籠，資金轉向軍工類股，指數終場上漲27.68點，收在16,509.26點，收復16,500點關卡。 下圖是投信投顧公會2020年0050的內扣費用資訊，與官網資料顯示一致，實際產生的內扣費用約0.43%。
元大台灣: 基金經理人主動式操作
很多人看到指數來到高檔，日K也大於80，因此除了當初買進現股賺了一波之外，還想反手放空，再賺它下跌的利潤，結果卻無券可空。 註1.基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；基金淨值可能因市場因素而上下波動。 證交所也說，通常ETF要下市，其市值會趨近於其淨值，投資人若因為淨值高於市值，選擇不賣出、持續抱到清算，將會依據該ETF淨值給予投資人等值金額。 怪老子認為，若以賺得「配息、價差」雙引擎考量，投資「市值型ETF」最佳，除了配息還有價差。 他說，0056人數不比0050少，但基金規模0050大於0056，代表0050規模較大、但人數少，單一投資人持有數量多。 證交所公布2022年1月ETF 定期定額 前10大排名，名氣最響亮的國民ETF元大台灣50（0050）以交易戶數13萬位居榜首，第二名則由保守型投資人愛戴的元大高股息（0056）拿下后冠，第三名則是富邦台50（006208）。
以美國ETF反向1倍的SH為例，過去一個月指數漲幅是5.84%，但反向ETF不是跌5.84，而是跌5.17%，過去半年則更明顯，指數漲幅是15.64%，但反向ETF是跌12.51%。 元大台灣2023 短線表現最佳的為006203，在一年中交出了14.84%的報酬率高出0050 約1.5個百分點。 但整體來看，2檔的ETF依然是2330+0049（指台積電搭配其他49檔個股）的格局，雖然說買台灣市值前50大，但其實1檔台積電（2330）就決定了快一半的績效。 另外EWT有一個特點是，總成分股的數量有89檔，比起0050的50檔多了快一倍，其中會納入許多中型企業的股票，如果你是看好中型類股的人，或許你就會比較喜歡這檔EWT。 但如果你觀察前五名公司的話，你應該不難看出台灣還是以科技業、金融業、台塑三寶為發展核心，只不過0050之中的台積電佔比就大概49%，EWT只有約23%，以分散風險的角度來看，這一點EWT做的比0050好。
元大台灣: 定期定額ETF前10名出爐！「這3類」大家最愛
指數化投資是近年高熱度議題，從市場發行檔數資料來看，早期一年推不出2~3檔，目前幾乎每家投信業者紛紛與指數公司合作推出各種產品，台灣指數化投資正往多元化商品邁進。 投資是看複利，只要把投資時間拉長，微小的差距也會慢慢放大，從5年角度來看能幫助投資人判斷，長期持有一檔標的無形之中「失去了」多少報酬。 0050上市久、規模大、投資人數多、成交量大；006208則是股價較低、內扣費用便宜，規模和受益人數雖然遠比不上0050，但在台灣ETF中也是前幾名的了。 但事實上，臺灣50指數成分股選取方式更複雜一些，除了市值，另外還會考慮公眾流通量和流動性檢驗，一共3項檢核標準，想完整了解，可前往臺灣指數公司下載指數編制規定，或閱讀元大、富邦投信的公開說明書。 與0050一樣，是從證交所中挑選市值前50大的上市公司作為成分股，也在每年3、6、9、12月進行成分股審核與調整，目前一年配息2次（分別在7月和11月）。 當然你非常有可能會說「台灣不是已經可以盤中零股交易了嗎！」我覺得我們必須告訴你一個殘酷的事實，就是台股會有「最低手續費」的問題，有可能計算下來交易手續費會佔你成本的比例太高，讓你的獲利都會因為手續費被吃掉。
- 雖然近幾年ETF逐漸成為市場裡的投資新寵，但在台股大多頭下，不少配息型台股基金表現，其實也是非常令人驚豔的。
- 以2016年7月為例，當時指數最低來到8569點，而反1股價最高來到18.41元。
- 另外台灣為新興市場中的淺碟市場，股市除了回檔外，皆是持續往上，且上升速度快，近十年上升快破萬點。
- 以下整理了前 6 大持股產業/投資配置以及前 10 大持股明細。
- 與0050一樣，是從證交所中挑選市值前50大的上市公司作為成分股，也在每年3、6、9、12月進行成分股審核與調整，目前一年配息2次（分別在7月和11月）。
- 元大台灣卓越50證券投資信託基金（簡稱元大台灣50，臺證所：0050）是臺灣寶來投信（現已併入元大投信）於2003年6月25日成立的指數股票型基金（ETF），成立日發行價格為新台幣36.98元，以一千個受益權為交易單位。
元大投信指出，相對於一般高股息ETF，00713在選股邏輯上，涵蓋更多基本面與股價動能面因子，而且採取價值選股哲學，「本益比」是00713重點的成分股篩選標準，透過定期買進本益比相對低廉的股票，賣出漲多昂貴的股票，優化投資組合。 2002年2月4日，由中國國民黨投資的復華證券金融和復華綜合證券共同以股份轉換方式成立復華金融控股公司[1]，同年5月將原屬復華證券金融和復華綜合證券子公司的「復華期貨」、「金復華投顧」轉為金控子公司。 8月1日，再以股份轉換方式將「亞太商業銀行」納為子公司（同年10月更名為「復華商業銀行」）[2]，後再購入「金亞太證券投資信託」（後更名為「金復華證券投資信託」）[3]。 在2003年以前，又陸續成立了「復華創業投資」、「復華財務顧問」、「復華資產管理」。 資產規模太小指的是最近 30 日的交易日，股票 ETF 淨資產總值小於一億、債券 ETF 小於 2 億，期貨 ETF 終止門檻為 5000 萬，那 00632R 這點就比較不會達成，因為他是全球最大的反向 ETF。 一般投資人透過證券商於集中交易市場買賣之交易價格為「市價」，「淨值」是 ETF 的真實價值，市價高於淨值，稱為溢價；市價低於淨值稱為折價，由於市價會受到諸多市場因素影響，正常情況下，市價會往基金淨值靠攏。
