而元大台灣卓越50ETF連結基金有分為A型（累積型）與B型（配息型）這2種，這2檔成立至今皆未滿2年（2019年6月成立），故取較短期（近1年）的時間區間來做觀察。 但一來範圍比較小，二來大多都有高低的景氣循環，週期並不一定，所以只看過去歷史的報酬資料並不見得能對未來預測有幫助。 ETF的種類可以分成以下幾種：股票型ETF、貨幣型ETF、產業型ETF 、期貨型ETF 、債券型ETF、國際股票ETF。 ETF是一種憑證，同樣一檔指數型基金可以有ETF， 例如上面提到Vanguard 500 Index Fund就有對應的ETF， 管理費比指數型基金更低只有0.04%。 商品型 ETF 意旨「追蹤期貨／商品價格的 ETF」，常見分類有： 貴重金屬（黃金、白銀等）、能源類（原油、天然氣等）、農產品（玉米、小麥等）等。 我不知道，即使做了研究，我也沒辦法看到10年這麼久以後的事。
另外，知道一檔ETF的名稱之後，還得注意ETF投資組合中的成分！ 因為有些ETF為了吸金，將名稱取得較受歡迎且具話題性而容易吸引投資人投入，因此，在交易前一定要好好評判一檔ETF的成分是否與ETF名稱相符。 雖然理論上說ETF流動性不足時，造市商會提供ETF，但由於造市商所提供的庫存沒有實際成交，投資人無法判斷造市商實際有多少ETF庫存量，因此，我們應將該檔ETF市場上所看到的成交量納入觀察指標，尤其是零股投資台灣ETF的投資人，要格外留意ETF的成交量。 以 元大台灣50ETF(0050)為例，目前市價是$132.15，淨值是$132.02，而132.15市價比132.02淨值高，從而得知溢價0.13，等於投資人要用較多的資金買入其ETF。 然而，我們在買賣ETF時證券商會給予手續費折扣，不過各家證券商給予的折扣優惠不一定相同，因此，投資前可以好好比較一下各家券商手續費折扣優惠。 雖然，買賣ETF是通過證券戶下單，不過下單買賣後的收支費用，需要透過銀行戶進行支付和收款，所以，實際上您不僅要開證券帳戶，也需要擁有或著開立銀行帳戶。
是股票還是基金: 股票型基金推薦
要判斷行情，我習慣由上而下角度思考，先從大盤(總經），再來產業，最後是個股。一步步像洋蔥一樣撥開外層尋找標的。 輝達（NVIDIA）財報大放利多，但AI概念股上攻油門沒催到底，台股開高震盪，加權指數終場上漲193.97點，收在167... 直到20世紀中(也就是1950~1960年)，才由美國的富達投資(Fidelity Investments)對大眾發行，讓一般老百姓都可以把錢交給專業團隊幫忙投資。 最後，買進了 0050 的你，當然也會想問何時會配息（也就是根據你有多少股，發多少現金給你），0050 何時會配息、配多少錢呢？ 基本上，從 2018 年開始，0050 就改採每年配息 2 次的策略，通常是在 1~2 月配當年度第一次，7~8 月配第二次。 但要注意的是，0050幾乎是追蹤大盤走的，雖然不像個股容易暴跌，但也不會像飆股暴漲。
0050是一種被動型基金，它不需要一批專業的經理人進行複雜的分析計算來決策買賣，只要按照市值比例調整持股就可以了。 若管理費1.5%也就意味著你的年化報酬率就只剩8.5%了，有1.5%的獲利都被侵蝕掉了，若是在長期投資的複利影響下，這1.5%管理費的影響只會越來越大。 最後就是管理費的問題，衍伸上面提到基金經理人收入的話題，經理人收入很多是依照基金規模決定的，規模越大，收入越多，而他們的收入不外乎就是投資人要負擔的成本。 不只是大部分基金的績效都不如權值股平均，這些績效還要再扣掉每年固定支出的內扣費用，投資人實際可以領到的錢就更少了。 這是讓許多新手投資人卻步的一大原因，光是台灣最常見的三大流派基本面、籌碼面、技術面就足以讓投資人眼花撩亂，更別說深入鑽研各種分析方式的指標、數據，這些都會花上大量時間、精力。 相反的，若操盤結果不理想，操作的基金就會虧損，此時投資人贖回資金也會面臨虧損，這是投資人都要注意的風險。
是股票還是基金: 台股0056紅什麼？這檔ETF靠高股息成為台股人氣王
此外，合格境外機構投資者（QFII）額度之運用，需先將基金之持有貨幣兌換為美元，匯入大陸地區後再兌換為人民幣，方可投資當地人民幣計價之投資商品，故基金亦有外匯管制及匯率變動之風險。 基金基於經理公司所申請獲准的合格境外機構投資者（QFII）額度及大陸地區相關法令規定之特定因素，保留婉拒、暫停受理申請申購或買回申請之權利。 是股票還是基金2023 大家想想光是在台灣，上市櫃公司加起來就多達上千家，試想要從這麼多的公司中找出適合投資的標的，要花多少時間？ 你不僅要看懂財務報表、透過財務指標去篩選企業等等...，而就算真的把基本功練好了，要判斷進出股市的時機點需要的也不只是財務知識，也需要理解整體市場的經濟脈絡的能力及操作的經驗。 ，，而「股票型基金」有專業研究團隊幫你分析經濟走勢和市場資訊，由基金經理人替你汰弱換強，不僅能讓你大幅減少風險，更能省去時間專注在生活及工作當中，讓投資成為你生活的助力。 此外，股票型基金還有另一項好處，你可以輕鬆投資海外市場，舉例如印度市場，除了要開印度的證券帳戶，還要清楚印度的股票交易方式，除了要花時間研究印度企業營運狀態，語言、時差、跨國資金進出等問題，需花費相當多的時間和心力。
- 最後還是要提醒大家一句，不管是要買股票、基金還是ETF，都要在下決定前做足功課，充分了解自己在投資什麼樣的產品，這才是一個負責任的投資者。
- 基富通總經理王浩宇表示，台股上半年交投熱絡，最近一個月因為市場雜音，走勢偏向震盪，但這都是股市常態。
- Kelvin現時的美股倉位有約40%是指數ETF VTI。
- 正如上面所說，被動型ETF只是追求跟大市相若的回報，其回報率相比基金當然更為差吧！
- 這樣的投資方式最簡單，也不用考慮什麼時候該買入或賣出，只要定期定額投入這樣的組合，透過再平衡的機制，就可以得到最佳組合。
- 每個共同基金的操盤團隊都有個目標，叫做「打敗大盤」。
理解「股票型基金」特色以及挑選訣竅後，接下來就是要挑選適合你的「股票型基金」，投資人可以因特定投資需求而選擇適合的基金例如科技股、中小型股、店頭市場、特定投資主題…等。 是股票還是基金2023 我們知道如果是交給基金經理人操盤的話，過去5年只有24.73%的基金表現超過S&P 500，直接買進複製S&P 500指數的SPY就可以輕鬆打敗近八成的基金經理人。 ETF（Exchange-Traded Funds）若直譯就是可在交易所交易的基金，所以要說它是基金的一種也可以，但它又可以在證券市場上交易，並且追蹤股票績效，所以也有人會把它當股票。
是股票還是基金: 投資策略
要注意的是定期定額並不是幫你買低賣高，而是幫你買在一個平均價格，賺取合理的報酬，省下判斷的時間。 兩種方式適合不同的人， 以我自己來說，從學生時代我就確定自己未來是無法天天看盤的類型， 一來我希望把時間花在其他喜歡的事情上， 二來…就真的沒空。 即使看盤能提升操作績效，我也選擇不花時間在上面(懶人一枚)。
去年金融市場高度震盪的重要原因是六個字：高通膨、急升息，各國央行為了因應 COVID-19 對經濟的產生的影響，啟動了史上最大規模的降息跟量化寬鬆貨幣政策，資金市場非常的氾濫，就好像不用成本一樣，也使得2000年或是2021年的時候整個股票市場大漲。 是股票還是基金 可是到了2022年，資金氾濫帶來高通膨，各國央行就開始緊縮貨幣政策，美國聯準會在去年3月開始升息，連續四次升息0.75%，這讓債券的評價與股市也大幅改變。 綜合上述的比較可以發現，定期定額存股比自己買零股方便，成交機率也較高，可以說是比較適合小資族的投資方式。
是股票還是基金: 中國大陸亮出更多穩匯率工具後貶值情緒收斂 市場供求缺口仍待基本面改善
但隨著時間開始認識許多各領域專家達人，互相交流之後發現其實每種工具都有能把它做得很好的人，他們也都能直接點出那一項工具最大的優勢，並且把這項優勢發揮最大的效益，我才開始認知到其實並沒有哪一種工具是最好的。 由於大部分開放式基金管理費的確定是由基金規模乘以一個百分比，所以基金公司的盈利不直接和基金持有者的盈利相關聯，所以有可能出現基金公司為了追求規模犧牲基金持有者利益的情況。 投資基金是一種重要的機構投資者，在美國具有很大的市值，反映了美國資本市場的發達和成熟。 同樣，投資基金在英國、日本、香港、台灣等國家與地區有很大的份額。
此外，7月台股主動式基金整體定期定額人數亦逐月攀升至27.04萬，並且回溫至去年10月來新高；扣款金額則是回升至今年4月來新高、達21.61億元，亦為今年來再次單月突破20億元。 當市場出現回落時，基礎建設因具備現金流特性，後市不看淡。 剛過完20歲生日的元大台灣50(0050)，除了穩居成立時間最久、規模最大ETF，最新成就再解鎖，根據證交所7月定期定額... 中央銀行今（24）日公布7月金融情況，象徵散戶投資信心的證券劃撥存款餘額增至3兆4,522億... 更了解哪个市场，就投资谁；哪个市场更适合自己投资风格，就投资谁。
是股票還是基金: 新興債 投資價值浮現
雖然債券ETF的價位目前很甜蜜，但不要忘了債券長期的平均報酬率還是比股票差，也不能只單獨持有股票部位或者債券部位，最好的方式還是做好股債配置，比較好的方式就是50%債券ETF，另外50%股票ETF。 雖然，ETF是追蹤指數為投資目標，但是ETF無法達到100%完全複製指數表現而獲得相應報酬，因為持有ETF必須支付內扣費用，以及面對ETF的流動性和調整成分等問題而導致追蹤成效受影響。 除此之外，基金投資（尤其是股票型基金）通常會以長期投資為主，如果你在五年內需要這筆投資的基金，那麼可能沒有足夠的時間來度過市場的波動。 但債券基金及債券ETF無論是主動操作或是追蹤指數，操作方式都「不是買進持有」而是「持續的調整部位」，尤其ETF因為追蹤指數，因此微調會比較多，這是債券基金和單買債券最大的差別之一。
北极光基金信托第四号的董事会表示，做多克莱默追踪ETF（Long Cramer Tracker ETF）将于9月11日迎来最后一个交易日，并于9月21日关闭。 除率團參展之外，加工處表示，也安排參訪馬來西亞福爾摩莎集團及其自行建置的台灣工業區，帶領業者與馬來西亞台商交流在馬創業經驗與當地經商環境，促進廠商順利布局新南向市場。 企業合作方面，加工處指出，包含元皓能源與「Promach Machinery SDN. BHD.」 在節能減碳相關事項進行合作，以及靖鎰企業及常珅機械與「CNCMetal Machining SDN. BHD.」 分別針對CNC的加工精進方案進行合作。 詹志宏強調，大陸若有任何疑義，可以經過兩岸協商機制尋求解決方法，這樣才能心平氣和地推動兩岸正常貿易；ECFA不是只有台灣受益，ECFA是兩岸互蒙其利，大陸也有受惠事項，否則雙方不會達成協議，「我們不期待他們貿然地把這個協議給中止掉」。 台股退守半年線後反彈，AI供應鏈、網通股及軍工股相對較強，台幣貶值壓力大，對網通及下游系統廠商較有利；內需股獲利仍有看點。
是股票還是基金: 證券手續費折扣
很多人把股市当做“赚快钱”的地方，最后被割了一茬又一茬。 像指数基金、股票基金，基本都是满仓股票，风险仅次于投资单只股票。 选择股票基金，可选择股票，都是要选择基本面好的，公司实力强，管理优秀，有长期竞争力，品牌好。 如果大家都能选择到这样的股票基金，都能选择这样好的股票。
年輕族群：較能承擔市場波動起伏，建議可以挑選高風險、高報酬的配息型標的，資金預算不多的人，則以買零股、分批進場、定期定額等方式操作。 國泰台灣ESG永續高股息基金(00878)主要追求的是ESG和高股息都是高評等的股票，因應世界正在迅速變化，全球投資者更主動地將ESG因素納入投資過程，以減輕相關風險。 而近期疫情危機更凸顯企業照顧員工及供應鏈管理的重要性，永續經營企業推出良好減緩損失措施，有助降低疫情對企業經營的衝擊，可說是投資人追求永續投資及長線獲利的雙贏策略。
是股票還是基金: 文章導覽
交割戶是交易買賣產生損益時，拿來扣錢、入帳的「銀行帳戶」。 交割戶設計的用意就是跟你原本的一般活存帳戶分開來，金錢流向比較不會搞混。 也因為他是專門 for 投資股票的帳戶，所以利息非常非常的低，可不要把它當做普通的活存帳戶，傻傻的一直把錢擺在那裡試圖生利息。
交易量會影響該股票的價格，今天如果很多人都看好同一支股票並且進行交易，那麼股票的價格就會被提高，更多人會在外盤成交，反之亦然，這基本上就是供需的原理，除了看價格之外，交易量也是選股很重要的點，以下我們來看看幾個關於交易量的觀念，先來講述幾個常用的術語。 我們在一般生活當中的買賣行為，價格是由買賣方所構成的一整個市場機制決定，當然，投資股票也不例外，買方希望低價買進，賣方希望高價賣出，此時在買進與賣出雙方之間取得平衡的價格，就會是這檔股票的成交價。 綜合專家意見，投資人應先擬訂個人財務計劃、依據風險屬性做好資產配置，再搭配可抗通膨的投資工具長期投資，就能降低通膨對資產的折損，實現理財目標。 郭俊宏認為，具有穩健的現金流較能避免通膨讓未來的貨幣購買力下降，能持續地支應房貸、子女教育金、退休生活費等，因此建議投資人可以挑選配息型標的，協助達成不同階段的理財目標。 定存與儲蓄險屬於保守型投資人常見的基本理財工具，CFP 國際認證高級理財規劃顧問蔣竣植分析，定存主要用於存緊急預備金，是一筆只進不出的現金存款，在急需時可以直接提領使用；儲蓄險則分成長年期與短年期。
是股票還是基金: 友達( 、群創( ...股價跌近6成，還能存股？達人揭「面板雙虎地板價」，4理由不悲觀
Kelvin現時的美股倉位有約40%是指數ETF VTI。 VTI由Vanguard發行，追蹤CRSP全美國市場指數（CRSP US Total Market Index），包含了全美4,000多間上市公司，簡單而言即是美國股市本身。 由於S&P 500的公司佔了VTI約80%，所以它的過往表現跟VOO、SPY等十分接近，是另一隻值得你長揸的好選擇。
久期（duration）即麥考來持續期，這一概念最早由F.R.Macaulay為研究債券的期限結構於1938年提出，因而被稱為麥考萊久期。 久期是指用金融資產各期現金流現值加權以後計算的收回投資的平均期限，久期越長，債券的資產淨值對利息的變動越敏感，可以作為考核金融資產流動性和風險的指標。 久期不適用於具有隱含選擇權性質的金融工具，因為在久期模型研究中存在一個重要假設，即隨著利率的波動，債券的現金流不會發生變化。 詹森指數（Jensen's measure），當大於零時，說明基金組合表現優於市場組合，基金能戰勝市場；當小於零時，說明基金沒有戰勝市場。 詹森指數隱含了一個假設，即基金的非系統風險已通過投資組合分散掉了，該模型只反映了收益率和系統風險因子之間的關係。
是股票還是基金: 台股恐下看萬二？投資人悲觀：中國產業升級失敗「打趴台商」
所以，每個人選擇投資工具想達成的目的，以及評估的標準皆不同。 雖然這是老話，但還是要再講一次：每種理財工具都有優、缺點，本身沒有好壞之分。 對自己與投資工具好好分析後，就是選你所愛，愛你所選了。 經驗、知識可以累積 長期研究一個產業、公司，儘管剛開始需要花比較多的時間分析，也有可能會有損失。 但時間拉長來看，你會漸漸培養對特定產業、公司股票的敏感度，往後面對相關資訊也會比較熟悉。
這樣的投資方式最簡單，也不用考慮什麼時候該買入或賣出，只要定期定額投入這樣的組合，透過再平衡的機制，就可以得到最佳組合。 所謂的再平衡，就是調整股債的比例，回復成當初設定的比例。 是股票還是基金2023 先以債券來說，投資債券主要靠收息獲利，價差不應該是主要考量，只要到期殖利率不錯，都是進場的好時機。 就以2023年4月14日計算殖利率，A～AAA等級公司債ETF有4.8%，BBB等級公司債ETF更達5.53%，若投資人滿足於這樣的殖利率，就值得持有。
是股票還是基金: 投資基金可以賺：利息、價差、貨幣匯差
以一個最傳統的股票跟債券的投資組合，60%在股票、40%在債券，在2022年的報酬率大概是-16.9%。 台灣人不只是出了名的愛買保險，對投資「基金」（編按：共同基金）更是愛不釋手，根據2020年集保所與基富通針對一般民眾退休的聯合調查中顯示，前3大熱門投資理財工具，依名次先後分別為股票、保險與基金。 我們看這些報酬，都是僅做一個參考，了解自己的投資成果與市場相比的狀況，幫助我們去思考背後的原因， 這樣會對未來的配置可以更能去控制風險。
看到這裡你可能想問，那我們該選有槓桿的還是沒槓桿的呢？ 如果您覺得能精準掌握 VIX 漲勢，那當然是有槓桿的更好，因為它可以放大投資報酬。 是股票還是基金2023 相反地，如果您覺得還需要多學習，那從沒槓桿的開始會更安全，需要評估自己的狀態謹慎選擇。
