以油品起家的福壽實業，約40年前就投入寵物食品市場，產品在本土寵食市場中市占達六成，攻占台灣各大通路，包含全聯、好市多等，旗下品牌之一「葛莉思Greens」系列取得碳足跡標章，更是全聯長年熱銷的寵物食品。 有「寵物教父」之稱的洪堯昆，不僅是台灣第一屆寵物食品展的幕後推手，旗下的福壽更是台灣最大寵物食品廠。 「天上飛的、地上跑的，或是水裡游的動物飼料，我們家都有！」洪堯昆說得自信，他的底氣來自於多年的投入與耕耘。 她拒絕的理由是因為她非常了解客戶心目中理想理專的條件，專業是其次，你有忠誠度，才能留住客戶對你的忠誠度。 陳嘉琪維持業績還有一個祕訣，那就是她寧願培養很多定期定額的客戶，也不要客戶單筆買賣，一次就下單幾千萬。 她解釋，理專每個月都有業績壓力，定期定額的好處是每個月這些客戶都會固定扣款，等於是每個月都會為她帶來業績，但是單筆買賣或許會讓你在當月從中獲得高額手續費，下個月卻得另起爐灶。
- 資策會產業情報研究所（MIC）2020年曾針對臺灣網友寵物飼養及消費行為進行調查，發現對飼養寵物有興趣的族群中，18～20歲比率高達75％，成為未來最有潛力的飼主。
- 一般來說，理專手上的客戶名單依照8/2 法則，通常20%是屬於資產較高的VIP 客戶，專攻資產在100萬元以上的關鍵客戶，這種大數法則，可以集中火力，成為業績主要來源。
- 她看過太多理專忽然冒出頭，躋身到前3 名內，但是沒多久就在排行榜上失去了蹤影，與其月月強爭前3 名，讓自己喘息不過來，她更深謀遠慮，每年擬定長期作戰計畫，把業績平均分攤到一年12 個月上，永遠的10 名內，反而有可能是長期總分的第1 名。
- 本章將告訴你如何找到好的理財諮詢、如何分辨理財諮詢的優劣，以及如何從中獲益。
- 完成前述的程序之後，你應該已經找到了合適的對象，也應該可以毫不猶疑的告訴對方有關你財務生活方面的所有事情，對方也應該會對你毫無保留，包括告訴你一些你也許不想聽的事─譬如，多存些錢，少些花費，甚至降低你對投資所得的期待。
- 每到定存到期前一至兩星期，銀行的理專大軍就會拿起電話來狂call客戶。
- 他們會為你提供諮詢，告訴你如何將債務及花費最小化，如何極大化你的資產及收入。
理財市場發展潛力無窮，加上工作內容可涉獵到的財經層面廣泛，都是理專行情看俏的原因。 然而，當景氣不好，或是理專業績壓力愈來愈大，為了達到業績目標，投資操作開始走險棋，「突然有天賠錢，又不敢跟客戶講怎麼辦？壓力愈大，就會開始不擇手段，想其他辦法」。 ——可以判斷理專的專業程度，是否只是照公司行銷廣告照本宣科，或是自己有做功課。 夏韻芬認為，一位好的理專，一定要有耐心去了解客戶的問題和需要，藉由聊天，不但可以知道理專的個性，同時，也能知道理專的專業程度。 人求生是本能，在低底薪高獎金制度公司的理專，很有可能就會拚命推銷公司要他們推銷的商品，公司要理專賣什麼，理專就會拚死去賣，到頭來，投資人的利益就會被擺在一邊。 理專的一天 中國信託商業銀行南中壢分行管姓行員，因從事期貨指數投資虧損，涉嫌利用擔任邱姓等28名客戶的理財專員，涉嫌以虛假的投資方案騙取客戶投資， 理專的一天 ...
理專的一天: 「這個價錢的台積電可以買了嗎？」等等，你其實問錯了問題
她回憶，當時財富管理業務大多是摸著石頭過河，邊做邊摸索，10多年來經驗不斷累積，培養了一群長期往來的忠實客戶群，隨著客戶資產逐漸壯大，對產品的偏好和需求愈來愈多元，甚至年紀大了，面臨傳承議題，理專也必須跟著「進化」，充實專業知識，來協助他們解決問題。 在一個完美的世界裡，股票經紀人和財務規劃師會很有耐心的跟你一起努力，瞭解你的需要和你的目標。 他們會很仔細的為你訂定有關你生活各方面的財務計畫，也會做出一份投資策略報告，指引你如何就自己的投資組合做決定。 他們會為你提供諮詢，告訴你如何將債務及花費最小化，如何極大化你的資產及收入。 他們會幫你把稅負減到最低，他們只會在市場價格下跌時幫你買進，當你需要現金或減稅時協助你賣出。
意外與疾病總是來的措手不及，許多父母親只好咬緊牙根，無怨無悔地把苦難重擔一肩扛起，但也因此瀕臨崩潰邊緣卻不自知。 如此一來，才能在雙重老化來臨時，正確的解決自己與家人所面臨的困境。 今年40歲的小君患有腦性麻痺及重度多重障礙，接受「伊甸萬芳啟能中心」日間照顧服務已經20年。 小君平常和媽媽同住，不只日常生活相當依賴母親、母女倆的感情也相當緊密。
理專的一天: 你買對保險了嗎？ 保險規劃超重要
你應該要有，並不擔心可能要與這個人分享私密的感覺，因為或早或晚，你也許還真的得這麼做。 新光銀行建成分行理財業務經理方奕盛雖然不是銀行櫃台出身，但因為對投資理財有興趣，大學畢業二年後就進入銀行電銷部門，銷售基金、連動債等商品，二○○八年轉任新光銀行之後，由於已有多年銷售經驗，加上業績表現優異，因此很快就被拔擢為理財部門主管。 多年的服務經驗也讓伊甸深刻理解，唯有以「家」為核心去了解、去協助，才能提供照顧者與身心障礙朋友適切的服務。 因此，伊甸基金會40年來不僅照顧身障者，還照顧身障家庭。 已經推動多年的《身心障礙者服務計畫》核心服務包括個案管理、雙老家庭支持、支持性就業、日間作業設施、日間照顧服務，社區居住服務，以及居家修繕、交通接送、輔具服務等協助。 希望透過訓練生活自理、教導一技之長等方式，幫助身障者重拾生活與選擇的能力，也提供照顧者支持性服務創造喘息空間、減緩長期照顧壓力。
今天出外拜訪對你的運勢非常有利，學生族從長輩那裡獲取財富的機率很高；到同事家坐坐，能加強你工作上的人氣；單身族在長輩那裡易獲得一些異性的訊息，有助於你日後感情的發展。 中元節即將到來，不少民眾都開始在準備祭祀供品，對此命理專家小孟老師就在臉書粉專列出15項「普渡禁忌」，呼籲民眾下周三（30日）中元普渡拜拜時，切記不要觸犯相關禁忌，以免好兄弟跟著你回家。 《Social Lab社群實驗室》本次透過《OpView社群口碑資料庫》追蹤近一年內「鬼月」話題的網路聲量表現，帶您了解網友熱議的10大鬼月禁忌。 農曆七月，北部某公司辦理中元普渡，有員工發現其他部門同事不但在好兄弟享用的供品上面貼名片，還寫「心想事成」、「業績蒸蒸日...
理專的一天: 相關內容
本文採訪二位入行資歷超過九年的理財專員，從他們的經驗可以發現，保持求知慾與服務熱忱，是在銀行理專這個工作圈立足，以及讓業績長紅的不二法門。 理專的一天 然而，對於想要擺脫月薪二十二K的大學畢業生來說，擔任銀行理專的確比較有機會快速累積第一桶金。 如果成為銀行的資深理專，就有機會服務高資產客戶，一年甚至可以創造數百萬元收入。
當然沒有理專會故意賣會賠錢的商品給客戶，只是在大部份銀行以獲利為目的的方針之下，理專只能賣對公司有利的高收益商品，而不是為了客戶好而推薦。 名片上的Title雖然掛的是理財專員，實際上也只是幫公司賣商品的銷售人員罷了。 理專的一天2023 理專的一天 這些跟客戶息息相關的重點，理專卻只能在每個月巨大業績壓力之下，變得不在乎，因為公司真正在乎的只是每個月賺進了多少手續費收入，當利益凌駕道德時，就難以避免銷售上的爭議。
理專的一天: 商品推薦
本文將帶你了解雙老家庭中，那些局外人看不見、當事人說不出的艱難處境，然後，和我們一起關懷身障家庭，創造所有人都能夠「安心變老」的社會。 首先我們要清楚，各行各業都有專業，許多人覺得自己看盤就好，但千萬不要有這樣先入為主的想法。 理專的一天2023 像是市場上充斥著一堆帶有目的的報告，判斷所看到的資訊真偽其實非常耗神，很多人會嘲笑長輩群組的內容，但自己在看資訊時，卻很容易被自己相信的事情欺騙。 近年來，各家銀行大量釋出理專的職缺，不僅吸引了眾多求職者的目光，更是想從事業務工作的財金或金融系所畢業生就業的首選。
頂著多金光環的銀行理專，背後要承受的壓力及付出的心血鮮少有人看到。 方奕盛幾乎每週都會找一天下班時間到書店翻書、找靈感，書本裡的內容往往 ... 另外，就是要笑容可掬，做事要貼心仔細，理專總不能一天到晚跟顧客 ...
理專的一天: 照顧者
我一個月要幫公司賺進60萬的手續費收入，就是你一個月保守估計要讓美金200萬的資金下進保險 ... 當然，在銀行工作的專業度是必須的，因此建議穿著套裝、西裝、白襯衫等正式服裝拍攝履歷照片，照片中的表情不要過度嚴肅，微笑展現自信；若有上妝，也建議以能夠顯氣色的淡妝為主。 理專的一天2023 一位理專除了須具備硬技能面的金融知識，更須擁有下列 4 項特質與軟技能，才能在這份工作中獲得長遠的價值。 要能體會不同屬性投資人的需求，提供不同的商品，並且隨時和客戶溝通聯絡，即便投資組合錯誤，也必須誠實以對。 風險理財標的包括股票、基金、互助會、不動產、外匯、期貨、不保本的投資型保險等。
所以一個合格的理專，應該為客戶建立適當的理財觀，使其能滿足一生中的重大財務目標，例如創業基金、結婚基金、購屋基金、子女教育金及退休養老金等。 換句話說，理專有時拜會客戶，包括研究員、稅務規畫師、會計師，甚至是分行主管都會一起陪同。 「我們還會開玩笑，出去見客戶，一台車都坐不下。」賴瑞雲說。 另外，許多銀行開始陸續對高端客戶提供「保單健診」服務，就是為了提前補充不足保障、砍去疊床架屋的成本。
理專的一天: 理專的一天 在 命運好好玩 官方頻道 Youtube 的最佳貼文
薪資展望：剛入行完全無經驗的專員，本土銀行底薪約在3萬3，外商銀行底薪約在3萬7，之後每年會依照該年度績效做數千元的調薪，如有調升職等，則會調整更多。 年終獎金本土銀行約為內勤同事的1/2，外銀多固定為2個月，有些外商沒有保證年終，皆看績效獎金。 Eric指出，保險是理專的重要銷售產品之一，不過主管機關一直調低保險佣金，使得理專可以拿到的趴數變低，對客戶給的優惠也有限制，以前可以送禮券、餐券，後來漸漸不行，一來一往之下，自然愈來愈難做。
藉此強化家庭互助能力，使身障者和照顧者擁有良好生活品質，一起「安心變老」。 張若君則是藉著留意客戶的生活方式關心對方的需要，例如曾經有位顧客患有糖尿病，每當有相關的報導，張若君都會剪下來給客戶。 此外，她也很重視與每位客戶的溝通，特別是商品獲利表現不佳的時候，她認為報憂對客戶來說遠比報喜還重要；而這個時候也正好是讓客戶對理專誠實印象加分的最好時機。
理專的一天: 理財專員 / [新增其他職務]
謝季美、賴瑞雲和陳秀珍3人，都是業績長紅的超級理專，深受有錢人信任，她們大方分享一路常勝不敗的祕訣。 每年年中的台北寵物展，飼主紛紛帶著自家毛小孩來逛展，展場熱鬧非凡。 福壽董事長洪堯昆總是守在攤位上，熱情跟參觀民眾打招呼。
必須注意的是，理財沒有捷徑，一夕致富終究是天方夜譚，任何投資工具都有風險。 不論採取哪些財富管理方式，都應該正視並透過適當的方法降低風險，比如做好風險規劃，系統性地分散風險，然後有紀律的長期投資，以尋求一個可以預測的長期投資結果，提高成功機會。 幾乎每個人都能因為有個好的理財顧問而受益，華爾街大公司的老闆、共同基金公司的執行長，甚至許多理財顧問本身，都有人幫忙他們處理有關投資、退休、稅務以及地產等事項。
理專的一天: 應徵「理財專員工作」怎麼準備？
缺乏身心健康及社會支持： 從事照顧工作就好比職場上班，不只中間需要休息、每過一段時間也需要好好放假喘息。 不過在實際個案中，照顧工作卻是全年無休、24小時不間斷，就算照顧者意識到自己能量減弱、甚至耗竭，也難以找到「補充性」或「替代性」的支援服務。 如此惡性循環，不只讓生活品質降低，甚至感覺前途黯淡，身心壓力與日俱增；另一方面，照顧者很容易下意識地忽略自身的身心健康，最終，只會形成照顧者與被照顧者各方面都缺乏支持的雙輸局面。 2020年，新北市新店區一名70多歲老翁，因長期照顧壓力而親手悶死照顧長達50年的身障女兒，引發社會譁然。 而「變老」帶來的挑戰，讓本就弱勢的「身障家庭」變成更加脆弱的「身心障礙雙重老化家庭（雙老家庭）」。
一般年輕人正在累積財富，未來充滿無限的可能，因此可承擔的投資風險程度較高；而年齡愈大的人，隨著收入來源日漸減少，投資工具則可能要漸趨保守。 完成前述的程序之後，你應該已經找到了合適的對象，也應該可以毫不猶疑的告訴對方有關你財務生活方面的所有事情，對方也應該會對你毫無保留，包括告訴你一些你也許不想聽的事─譬如，多存些錢，少些花費，甚至降低你對投資所得的期待。 就像一個浪漫的關係，財務關係也只有在互信的基礎上，才能長久。 「接下來要努力經營東南亞，」面對台灣寵食市場的激烈競爭，洪堯昆也積極布局東南亞寵物市場，期待帶領台灣的寵物食品勇闖國際。 和犬貓飼料不同，歐建男分享，研發大型動物飼料必須多次往返動物園，觀察動物習性，要考量營養成分、口味、飼料顆粒大小等。 例如：大象飼料必須大顆粒，避免大象用鼻子捲飼料時的嗆咳危險，也考量到大象體重會造成膝關節過大壓力，福壽研發團隊也在飼料中添加葡萄糖胺，預防大象膝關節退化。
理專的一天: 理財專員的職涯發展
她說，當時光是基金手續費，一個月就有七、八千萬元的進帳。 直到二○○八年金融風暴襲捲全球，客戶資產一下子縮水四～五成，她才驚覺自己沒有替客戶做好資產避險。 李厚民則是提醒理專們，這時候應該協助客戶回頭檢視一下期望是否過高？ 外出訪客(65%)：一日必須至少安排一些客戶，為客戶規劃適合他們的資產配置，或檢視已有的資產適時做調整。 分行經理會在晨會時請每位專員報告今天的約訪，與客人討論的產品及配置會請其他同事給予回饋。 對於投資人來說，每個人都想要有一位如神槍手般的理專；但完美優質的理專，絕對不會憑空而降。
重要的是，能讓客戶全心信任自己，因為一個有良心的公司，是不會訓練業務員做對客戶不利的事情，只為了賺取眼前的利益。 邱明義認為，如果理專能夠重視自我操守、擁有一顆負責且熱忱的心，加上專業知識，就能替不同背景的顧客提供服務與理財建議。 林玲華的看法則是顧客和理專就像一般人與人初次見面一樣，都會有看順眼與不順眼的問題；如果理專提供的服務符合客戶需要，就能在看得順眼之後，進一步將個人財富交給理專來管理。 王世鑫也說，實際上，每位理專都有各自的服務客群，一個人很難可以服務並滿足所有不同類型的客戶。 有人認為理財專員從事的工作與投信、投顧，以及壽險業務員的角色多有重疊的地方；究竟理專必須扮演什麼樣的角色？
理專的一天: 績效評核
此外，理財專員身為客戶在銀行端的窗口，也免不了需要熟悉其他銀行業務，以快速回覆並解決客戶疑問；為了維繫與客戶的關係，在逢年過節時送禮、拜訪也是許多理專會做的事情。 做好長期服務最重要，理專要將自己視為金融服務業的顧問，而不僅僅是銷售商品的推銷員，要多用腦袋而不是光靠嘴巴。 理專的一天2023 除了同時具備財富管理的專業素養及個人特質外，若能再適度應用一些金融行銷規劃上的技巧，也將有助於取得先機，但應切記「知易行難」的道理。 台灣財富管理市場近10年來快速成長，由一般商業銀行、證券投資信託公司及證券商領軍的財富管理機構，也如雨後春筍般地紛紛成立。 1974年創刊的《財訊》，是台灣財經雜誌中，最資深也最權威的專業媒體。
