台灣ETF的發展隨之演進，配息政策也有所調整，尤其是領息次數的改變。 00929為達到月配息的效果，加入「事先規劃+平滑發放」的策略，讓投資人可以輕鬆打造每月現金流。 當市場將目光聚焦在台股何時會再挑戰歷史新高點時，卻發現近日有愈來愈多上市櫃公司宣布不擬進行半年配或第三季配息，初步統計，近日已有20家公司陸續宣布，讓許多股東傻眼，質疑公司宣布要半年配或季季配，為何卻不執行。 專家提醒，除應注意配息率是否與追蹤指數息率差異太大，可能使ETF長期績效落後追蹤指數，參加配息時也要留意基金配息率不代表報酬率，配息金額會自ETF淨值扣除，宜一併留意淨值之變動。
不過對於投資人而言，這倒也不是件壞事，因為在高度競爭的環境下，我們才能期待有更貼近投資人需求的商品問世。 季配息股票2023 每年的6月至9月，是台股的除權息旺季，投資人只要在除權息日的前一天買進股票或持有股票，都可以參與除權息，領取「現金股利」或「股票股利」。 根據台積電當時說法，考量投資者比較喜歡每季發放現金股利，而且未來自由現金流量可望更高，是公司決定每季配發現金股利的主因。 儘管比起許多熱門的存股標的，台積電殖利率稱不上亮眼，但光靠這塊金字招牌，就足以讓人一覺好眠，受益於公司獲利穩定成長，從中賺取的股價價差更是不在話下。 與此同時，台積電去年第2季現金股利也在今日入帳，每股配發2.5元，總金額達648.25億元。
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然而一元金稱號已經成為過去式，中信擺脫1元股利已經六年之久（這六年也開始不發放股票股利），加上新聞層報導未分配盈餘超過千億元，公司也希望維持穩定股利發放，所以我將0.75元改調漲到1元。 永豐金未調整盈餘分配率的總股息為0.88元，保守調降盈餘分配率之後是0.83元。 永豐過去一年表現算是不錯，而高層也表示盡量達到配發率六成的目標，於是以60％的盈餘配發率來算恰巧就是0.83元。 永豐金已經表示今年要進行增資，不曉得是否會在配息上再多留一些給集團使用？ 新光金未調整盈餘分配率的總股息為0.03元，保守調降盈餘分配率之後是0.02元。 若往回推十年來看，新光金現金配息多落在0.2元～0.4元左右，且有一年不配息，有兩年低於0.1元，即2014年的0.06元與2013年的0.03元。
第一金應該屬2022金控股中唯一閃爍光芒的一家，年增率達+2.63％，更是唯獨一家為正成長的銀行，不過其實EPS成長值來說只有+0.04（元／股），故我採取保守態度估計其股利政策，應該會同去年配發1.0+0.20（元／股）。 兆豐金在2022年顯然是被防疫保單拖累到，算是官股中倒楣的孩子，以致於年減率達-30.16％，是官股裡面衰退最多的。 季配息股票2023 在2021年度的股利政策也久違地展開盈餘轉增資的股票配股，依照種種跡象來講，個人認為2023持續配發股票配股的機率不小，以EPS回顧以往來講較接近2012年度的狀況，因此初步推故現金配息0.85元／股+股票配股0.20元／股。
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最後整個綜合PK起來，「1、4、7、10月份」A組的首選應該還是00888，「2、5、8、11月份」B組就不用比了，完全看不到00878的車尾燈， 「3、6、9、12月份」的C組，台股成分的00713還是比較有優勢。 接下來看到的是年化殖利率和最近幾季的配息金額，要特別說明的是圖表中「年化殖利率」是用今年Q1的配息，直接粗暴乘以4再除以3月8號的股價。 接著我們再加入資產規模、受益人數和成交量，因為很多季配ETF成立時間不長，所以圖表中的「成交量」是用最近4個禮拜的日平均（2/6-3/8）。 在這一組可以很明顯的看到，只有00878是純台股成分、高股息、平準金和ESG這四個。 「1、4、7、10月份」除息的包含了00888、00904、00905等7檔，其中4檔是純台股成分，00717、00714和00908則是海外成分，只有00888同時有平準金和ESG，而且這組目前缺了高股息的ETF。 目前國內加海外將近100檔股票型ETF裡面，只有7支有拿到這顆地球，再加上ESG是未來重要的趨勢，所以我們也把它列為重要的評選指標。
0056改為季配息後，除息月分為1、4、7、10月，而0050為1、7月除息，作為最知名的國民ETF，1月、7月兩檔ETF除息公告成為台股盛事。 觀察0056投資人操作策略包括參加除息尋求高股息配息的「愈配愈買」、除息後以較低成本增持的「配完再買」，甚至是單純瞄準填息價差的「配完才買」，未來可望能季季執行，搭配0050或其他高股息ETF及債券ETF，更將從「單檔標的選擇」轉向「多檔資產配置」，建立多元收益分配來源。 公司可能因為今年賺錢，本身有足夠現金提供未來營運，並且當下也沒有好的投資機會，不需要保留那麼多現金，因此發放現金股利，讓股東們有更好的運用。
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大俠武林直言：「投資不是在玩文字遊戲，重點不在於分類是高股息或是大盤型，而是『買什麼能讓錢變多』。」從實際數據可以知道，配息型ETF的表現不一定比大盤型差，真正關鍵在於何時進場、堅持投資多久。 舉例，去年0056曾經最高36元，現在跌下來會覺得當時好貴，但是去年配息1.8，用1.8除以36，也是還有5％的殖利率，既打敗通膨也贏定存。 0056的風險分散跟0050一樣，這30家可能有一家會突然出事，但30家不會同一天出事，有一家可能突然倒閉，但也不會30家同一家倒閉。 不過也沒有人想到，從9月25日這天起，00878價格就一路向上不回頭，在2月21日到達歷史最高點的價格19.75元，比發行價格15元上漲32％。
回顧00878過往配息紀錄，幾乎都穩定維持在0.27~0.32元區間，本次每單位配發0.35元，不僅創上市以來新高，也再次突顯其穩健特質。 國泰投信ETF研究團隊表示，ETF的配息來源，包含了股利收入、利息收入、資本利得、收益平準金等等，在投資組合表現優異的狀況下，一般基金有機會提供較多的資本利得配發，而資本利得配發也如同為投資人進行適當的停利，使投資人不一定需要賣出ETF，亦可分享到基金優異的操作表現。 第一金未調整盈餘分配率的總股息為1.26元，保守調降盈餘分配率之後是1.2元。 根據財政部預算書推估，政府希望從第一金這邊拿到1元的現金股利，因此我們這邊預估總配息為1.2元當中，有現金股息1元+股票股息0.2元。 中信金未調整盈餘分配率的總股息為0.78元，保守調降盈餘分配率之後是0.75元。 中信金2019年之前的盈餘分配率有超過五成，但近三年則在45％～50％之間，因此調降到45％並非不合理數據。
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因為不只0056，元大投信先前也公告，元大臺灣ESG永續ETF（00850）也將於8/16從原本的年配息改為季配息，並納入收益平準金，成為第一檔季配的大盤型ETF。 季配息股票2023 依公開資訊觀測站統計，今年共52家上市公司、27家上櫃公司宣布，配股政策改採半年配或季季配，若加計四家興櫃及九家公開發行公司，合計有92家宣布一年多次配息上路。 投資專家均認為，半年配或季季配將有助吸引外資及以長投資主的機構法人買盤，提升個股股價評價。
不過因為受到大陸限電、能耗雙控影響，法人調低對亞泥的評價；但除了水泥的本業之外，亞泥近年也積極切入電力、運輸及綠能產業，可望藉由多角化經營再打下另一片江山。 00730單一成分個股權重以10％為上限，產業權重佔比40％為上限，換言之受單一產業及單一成分股的影響較小。 提起高息股，不少人都會想起藍籌收息股，即恒生指數成分股，其市值大、成交量大、流通性高，故被視為較穩陣，是不少投資者的收息股心水之選。
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當時發布的「台泥股價打78折，該逢低存股領股息？存亞泥會更好？水泥雙雄深度解析：等這時候再進場」，截至目前為止居然已經創下16,995觀看，感謝大家的支持，沒看過的記得去複習一下。 【時報-台北電】隨企業庫存調整進入尾聲，台股築底反彈的跡象浮現，國內三檔「台灣50系列」ETF今年來都漲逾10％。 其他第2~第6名包括有永豐台灣ESG、富邦美國特別股（殖利率0.99%）、富邦入息REITs+（殖利率0.93%）、新光臺灣半導體30（殖利率0.83%）及群益道瓊美國地產（殖利率0.73%）。
且季配息將一年股利分成四份給付，對於不懂得分批進場的投資人而言，有強迫分散買進的好處。 元大投信提醒，投資人選擇高股息ETF時，除應注意配息率是否與追蹤指數息率差異太大，可能使ETF長期績效落後追蹤指數，參加配息時也要留意基金配息率不代表報酬率，配息金額會自ETF淨值扣除，宜一併留意淨值之變動。 因應投資人對於台股ETF一年多次配息的需求，0056正式改為季配息，除息時間落在1、4、7、10月。
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國票金跟玉山金一樣，算是給很大方的公司，近三年盈餘分配率也幾乎接近九成，索性保守調降後才差0.01元。 過去三年國票金很固定發放現金0.65元，其餘的則是用股票的形式發放，但2022年的EPS為0.41元，不太可能支撐0.65元的現金配息。 這三年股票比例約43％、35％及20％，捨去極端值20％，採43％和35％的平均39％，得到約現金0.22元、股票0.13元的結果。 兆豐金未調整盈餘分配率的總股息為1.11元，雖然保守調降盈餘分配率之後是1元，但兆豐金發放1元已經是2011年的事情了，當時為現金0.85元，從2012年之後就是1.1元起跳。 富邦金未調整盈餘分配率的總股息為1.35元，保守調降盈餘分配率之後是1.2元。
指數以「MSCI臺灣指數」為選樣範圍，考量ESG評級資格、ESG爭議評分資格、規模與獲利性、利率穩健性，再以近12個月年化股息殖利率（占25％），近3年平均年化股息殖利率（占75％）計算股利分數，依分數選前30檔作為成分股。 指數以「臺灣50指數」和「臺灣中型100指數」市值前150大公司當母體，符合公眾流通量、流動性檢驗，選取未來預測現金股利殖利率最高的50家公司作為成分股。 有許多券商開放投資人「定期定額」買進ETF，不用一次購入一整張，像元富證券推出的 ETF 存股服務，可設定每個月自動下單 3000 元，用小錢滾出投資習慣。 2017 年之後，0050 從一年配息一次，改為配息兩次，不只自己的年終獎金自己賺，連「年中」也有利可圖。 今年第一階段會在 1 月 31 日除息，預計每股配發 2.9 元，以 1 月 16 日收盤價 97.3 元計算，現金殖利率近 3%。 說起台股市場這一年最火紅的商品，非屬 ETF（指數股票型基金）不可，而台股超過 200 檔的 ETF 中，老牌又知名的就是元大台灣 50 （0050）（0050）與元大高股息 （0056）（0056）。
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最後，每個人都有自己預估配息的方式，除非你是公司的董監或高層，不然預估值終究就是預估值。 預估今年的配息是我一直以來都會做的事情，目的是為了讓自己在佈局上有個方向，準確命中從來不是我首要目的，就算有幾次命中，那也只是剛好賽到而已。 另外0056高波動常被人家詬病，帶相反卻也是優點，從過去股價分布中可以發現，每年高低價差其實比殖利率5％還要迷人，但這次改為季配後，是否還有低買高賣的價差紅利可賺，得好好觀察。 0056持有好多年，成本即使跌破10年線都還是賺，面對這樣的變革，個人認為選股邏輯不會因為改為季配息就跟著改變。 這對於年收入高的有錢人有很大的幫助，若股息被納為所得稅後，總繳稅金額上升，是蠻大的一筆花費，用波段操作就沒有稅金問題，賺多少直接入袋。 以「次」為單位，不計全年累積，若單次的股利领取超過2萬元，2.11％的保費將直接在股利中扣除，而季配息讓配息分配到更多次來領，有機會可避掉二代健保補充保費。
編按：國泰投信8月14日公告最新一季「國泰台灣ESG永續高股息ETF基金」（00878）配息金額，每受益單位配息0.35元。 可以發現A組的00696B每次除息，投資人僅可領到700多元，這是因為美國公債違約風險低，所以提供的殖利率普遍比公司債低。 00751B比00720B低，則是因為它持債的平均信評較高，所以反映在配息上。
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以往年的EPS與股利政策來看，最近一次2016年就曾經發生EPS成績不佳導致無法配息配股的結果，再往前推則發生在2012年，大致上可以推理出只要EPS在1.0（元／股）以下，股息股利都發不大出來。 已經滿多存股同好是以第1點來預估股利政策，每個人都有各自看法，大家不妨多方比較多加參考，此外我依照2022年預估結果來看，好像沒有到很準（可能我不適合這種方式），故這次預估幾乎沒用到第1點，反倒會以第2點與第3點來著重。 季配息股票2023 在證券相關的族群，目前已經公告的家數有：康和證(6016)、群益期(6024)、群益證(6005)、統一證(2855)、元大期(6023)、致和證(5864)、宏遠證(6015)、大展證(6020)以及大慶證(6021)。
以上的搭配，都是用季配息的ETF來做試算，大家也可以找找看其他的標的，搭出月月領息的組合。 不過要強調一點，千萬不要為了「配而配」，而去買不適合自己的標的，買對商品，絕對比達成月月配更重要。 所以，佑佑幫大家整理配息滿1年的高股息ETF、以及最熱門的前10檔債券ETF，共有17檔，而其中季配息佔大多數，共12檔，因此我們用季配息的ETF來搭配看看怎麼樣可以月月有息領。 稍微前情提要一下，過去幾年因為國際煤炭大漲的緣故，導致和平電廠虧損連連，因為台電跟電廠購電的能源費率一直低於行情，加上成本大增，所以這也拖累了台泥整體的獲利，畢竟水泥本業都衰退了，而轉投資的綠能事業體也不可能立竿見影馬上貢獻獲利，當然就會一直衰退。 說到轉投資最重要的部門，對目前的台泥來說依舊是電力部門，事業體的持續虧損，也造成整體獲利衰退的壓力更大。 這邊說明一下，權益法就是指公司打算長期持有的公司，所以會認列這些轉投資的損益貢獻，這項目在2022年第一季只有6.22億元，結果2023年第一季居然爆發到10.05億，這真的厲害。
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隨著ETF投資人越來越多，規模越來越大，產業也會跟著加速升級，過去以為不可能的出現的便民措施，未來應該都會慢慢實現，下一個也許可以開放DRIP（自動股息再投入計畫）。 9月初又要輪到季配C組要公告配息，不過群益已經在這二天的新聞當中直接回應「00919未來至少四季配息不會低於首次配息金額0.54元」，這等於已經先預告了未來一年的穩定配息計畫，投資人就不用再猜了。 相較於之前一年領一次股利，股利再投入動作只能執行一次，現今改為季季配息後，投資人拿到的現金股利可立即再投入同檔股票，繼續增加持股數量，後續領到的現金股利將持續增加，可以加速投資複利速度。
- 台灣上市櫃公司前 3 季庫存高達 7.7 兆元，與去年第 3 季的 6.43 兆元相較， 1 年存貨增加 1.28 兆元。
- 所挑選出來的10檔個股，盡量涵蓋不同產業，橫跨電子業、營建業與傳產類股。
- ❗對於想在各個不同月份領股利的股民，為了達到此目的而選擇投資多檔ETF的同時，應注意這些ETF之間的除息月份是否有重疊，從而評估是否符合個人投資標準。
- 但江宇騰也提醒投資人，投資債券ETF時要注意「溢價」情況，一般ETF的折溢價在1%以內尚為合理範圍，投資人可挑選較無溢價風險的ETF買進，若在溢價過高時進場，不僅得承擔買貴風險，還可能賠掉大半債息。
- 不過，投資人需要注意這類ETF的一般投資風險，包括可能有市場風險、集中度風險、流動性風險、折溢價風險、追蹤誤差風險及終止上市風險。
- 同樣的配息金額，年配息1次領1萬與季配息1次領2,500元，兩者相較起來季配息的2,500元存在感較低，且太少的金額不僅買進股數有限，也很容易被草率地花掉，如吃個大餐或買件衣服就沒了…。
不過投資人要注意一件事情，我們是買債券ETF不是買債券，這是兩回事！！！ 呃，債券ETF的成分債券如果到期了按基金的機制會自動進行替換不需要擔心這個問題。 一般來說，高股息ETF 成分股主要都會挑選具有高殖利率，或是能穩定發放股利的個股，比如金融業、房地產或傳統產業……等擁有穩定市場需求，以及成熟的營運模式等相關產業，較之須持續投入資本的科技業，當市場出現震盪時，上述所提及的產業就能展現出一定程度的抗波動能力。
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同樣的配息金額，年配息1次領1萬與季配息1次領2,500元，兩者相較起來季配息的2,500元存在感較低，且太少的金額不僅買進股數有限，也很容易被草率地花掉，如吃個大餐或買件衣服就沒了…。 2.免補充健保費的上限額度大當股利金額滿2萬元，則須繳股利的2.11%作為補充健保費。 1、匯費扣四次 一次匯費10元，年配息一年就10元，但季配息一年四次就要40元，因此持有季配息標的股數太少的話，扣四次匯費會不太划算。 20000元（健保免繳上限）÷ 10元＝2000股 持有「2張以上」台積電就要繳健保補充費。 2、免補充健保費的上限額度大 當股利金額滿2萬元，則須繳股利的2.11%作為補充健保費。
再到更上古的11年～14年之間，連續四年沒有配息，聯想到之前新光高層說過配息有困難，所以今年不配發似乎也是個選項。 玉山金未調整盈餘分配率的總股息為0.97元，保守調降盈餘分配率之後是0.936元。 玉山金的盈餘分配率一向不低，近年來都有在85％～90％左右區間，因此調整到85%儘管是低標，但卻是有可能達標。
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也就是說0056、00713、00850儼然成為元大ETF季配3兄弟，靠著高股息加上市值型的ETF，投資人「月月領息」讓自己被動加薪。 00929首次配息0.11元，年化殖利率來到8.5%，即將在7/19除息。 新公司法修法上路後，2019年起上市櫃公司將可一年多次配息，並有79家上市櫃公司宣布將採半年配或季季配。 台灣之光台積電一馬當先，不但第一季已配息2元，且已宣布第二、三季都將各配息2.5元，在台積電領軍下，共有14家上市櫃公司陸續宣布股利政策。 展望後市，大華優利高填息30經理人鄭翰紘指出，電腦及周邊設備族群歷經近兩季度的庫存調整，加上AI題材的強力需求帶動，逐漸擺脫陰霾。 第三季旺季即將來臨，台股目前產業庫存需求去化接近尾聲，可望有回補庫存需求。
季配息股票: 證券及保險股：康和證、統一證 殖利率優
此外，應同步考量「總報酬」、「持股體質與屬性」、「周轉率」、「費用率」等面向，才能在琳瑯滿目的ETF中，挑出適合自己的存股組合。 將己身多年來「做中學」的經驗撰文分享，期望有志於存股投資的朋友，能少走些冤枉路，順利透過存股為自己加薪，進而翻轉人生、抵達財務自由的彼岸。 1.等到望穿秋水1年領1次股利金額雖有感，但次數少且等待時間漫長，常常令人等到望眼欲穿，考驗存股族耐性。 1.匯費扣4次1次匯費10元，年配息一年就10元，但季配息1年4次就要40元，因此持有季配息標的股數太少的話，扣4次匯費會不太划算。 以台積電為例，其2018年以前是年配息，2019年之後才改為季配息，假設1年同樣每股都配10元的情況，來比較年配息與季配息的差別。 以台積電為例，其2018年以前是年配息，2019年之後才改為季配息，假設一年同樣每股都配10元的情況，來比較年配息與季配息的差別。
再來看到最近競爭很激烈的季配369月組，之前這一組高殖利率只有00712一個選擇。 但因為他是美股成分，配息要預扣30%稅金算進費用，導致00712在最近5年的總費用率，有4年是在3%以上，非常驚人。 我們還能進一步看出，達爾膚在2020年的EPS上升至14.68時，2021年就發了15塊給股東，比去年多了10多塊！ 季配息股票 根據統計，目前現金殖利率高於10%的績優股共11檔，且其中有5檔都來自航運族群，分別是長榮、陽明（2609）、台驊投控（2636）、中菲行（5609）、以及慧洋-KY（2637），排名第一的長榮（2603），以4/6收盤價來計算，現金殖利率更是高達44.3%。
