好不容易等到去年財報都公布完，終於可以來評選今年的金融股，依照慣例從基本面、報酬面和防禦面，來整理金控、銀行和保險三大類股。 就像剛剛所說的，因為今年股債大跌，跟壽險相關的大部分都不賺錢，像國泰金(2882)跟富邦金(2881)基本上就是在排名後段班。 投資人在挑選高殖利率ETF的同時，除了注意高殖利率外，也要注意這些ETF的成分股，以及歷年價格走勢，才能更全面的篩選ETF。
老牛通常會等到第三季財報公布後，開始估算隔年績優股的配息表現。 主要是前三季的總獲利大致能推算全年的獲利樣貌，外加往年配息慣性就能得出預估值。 今(25)日台股表現相對波動，開盤後出現明顯的跳空缺口，統一投顧陳杰瑞表示，台股關鍵支撐16,588點是否能夠維持，成為... 所以明年最重要的事情，還是要看景氣是好是壞，但就目前預期看好，明年還是悲觀居多，也就是金融股要持續往上漲的機會不高，反而是修正的機會蠻高的。 明年毫無意外，市場應該還是處在高利率的環境裡面，也就是說大環境不好，利差雖高不過也沒有人要借錢，那也無用。 前幾年大部分都是銀行為主的金融股，因為金融股債大跌，旗下有壽險的大部分都不會賺錢，像是國泰金（2882）和富邦金（2881）。
金融股殖利率排行: 理財周刊編輯部：現金股利殖利率買的是未來
美國聯準會主席鮑爾提出溫和貨幣政策，美股收紅，台股25日下跌289點收在16481點，失守短期均線，外資期貨淨空單增加逾... 金融股殖利率排行 金融股殖利率排行 他也表示，新錢將以海外債和台幣債券ETF（美國高評等的公債及公司債）投資為主，其中，由於增加國外債是來自於外幣保單的錢，本來就是來投國外債，尤其是美元債，因此用美元去投資美元債，不用避險。 兩人現皆為財務獨立FIRE運動的實踐者、專職投資人、全職影像創作者、柴鼠兄弟YouTube頻道創辦人、柴鼠兄弟FB專頁管理者。 最後在零股交易，國泰金(2882)從前一個月79名一下子跳到12，開發金(2883)也+45重新進榜。
- 根據統計，目前已公布110年股利政策的金融股中，現金殖利率高於5%的績優股共4檔，排名第一的康和證，以3/24收盤價來計算，現金殖利率更是高達10.65%。
- 第一金過去最低就是一倍淨值比，可是經過這幾年成長，現在第一金的淨值比已經來到1.3以上了，雖然幅度看起來好像很多，可是跟其他金融股比起來，算是沒有那麼多了。
- 最後在零股交易，國泰金(2882)從前一個月79名一下子跳到12，開發金(2883)也+45重新進榜。
- 老牛通常會等到第三季財報公布後，開始估算隔年績優股的配息表現。
- 以近5年股利數據來看，年份填入5；2018年股利3元、期初數值輸入3；今年股利4.4元，期末數值輸入4.4。
- 獲利下滑，股利正常來說也會下滑，可是股利下滑又會被股民罵，該怎麼辦？
- 兆豐金雖然現在殖利率只有3.9%，可是我相信兆豐金就是我們剛所說的，非常有可能動用到資本公積還有法定盈餘公積來配息的金控公司。
但這一張圖表是以「今年以來的獲利」為計算基礎，這些現在看起來明年配息不如預期的金融股，可能就會動用資本公積還有法定盈餘公積，來讓明年配息數字好看一點。 我們把今年這前15家最賺錢的金融股預期數字抓出來，然後再配上過去幾年的這個股利發放率，很快就可以猜到明年配發股息的情況。 所以待會表格寫的「配息率5%以上」，指的是單純只看當年度獲利情況，這是正常的情形，如果在圖表中看到殖利率預期非常低的，請記住這是預期，因為這些金控公司最後可能會動用資本公積還有法定盈餘公積來配息。 以4月平均股價計算，兆豐金以現金殖利率3.69%成為2023金融股現金殖利率之冠，其次為永豐金、元大金、第一金，詳細數據可點擊👉2023金融股殖利率一覽表。
金融股殖利率排行: 金融股有哪些分類
保險相關的類股雖然整體家數不多，公告的家數目前也只有3家，分別是：台名(5878)、中再保(2851)還有新產(2850)。 不過我想要說，大家稍微耐心等待一下，與其現在把手中的金融股賣出，換到已經起漲的電子股，還不如趁此時間，挑一些法人悄悄卡位的金融股標的。 對於年報數字的公告，一般來說金融股都比傳產跟電子股來得晚，所以在現金股利公告的部分，自然而然也會比較慢。 粉絲專頁「股海老牛」提供精準且優質的投資內容，吸引超過3萬名粉絲，且人數以每月10％成長率持續成長。 我都會搭配方便的工具來使用，找到填息後股價仍持續上漲的個股，才能避免左手換右手的窘境。 再看到增你強：增你強現在股價32.5元，現在買進1張，投入 32500元買股，並把收到的股息再投入買股，每年底再加碼 12萬元。
畢業於政治大學商學院，商學及資訊背景兼備，擅長從財報數據中去蕪存菁，輔以籌碼及技術分析來精挑優質股與細算便宜價。 選擇高殖利率股，不能只看殖利率，也要留意股利是否隨獲利增長、近5年填息率、股價波動最好也要比大盤低。 況且高殖利率股也能加速持股回本的速度，當股價下修時也有顯著的買盤支撐。 假設每年股息成長12%，預期每年股價上漲3%的話（所得稅率設定0%），持有10年後將自動累積到 76張持股，總資產將達到334萬元，累積報酬率 170.97％。 假設每年股息成長8%，預期每年股價上漲3%的話（所得稅率設定0%），持有10 年後將自動累積到 48張持股，總資產將達到292萬元，累積報酬率 134.8％。 如果有在關心產業動向的朋友，從2020年電子業迎來需求爆發的時刻，2022下半年市場需求飽和、庫存不斷增加，連帶影響至上的獲利表現，從中可以看出其通路商的營運特性，與景氣週期有密不可分的關係。
金融股殖利率排行: 金融股公布配股配息！殖利率最高7.55％，達人推薦這6檔，除權息前進場賺一波
由於金融股平常漲的時候就比較慢，沒道理現在配息又要縮水，這樣子股民可能真的會跳出來抗議了。 近幾年來，全球處於低利環境，定存利率要超過2%都很難了，反觀各國央行的通膨目標都將穩定控制在2%上下，如果錢放在定存，甚至就是把錢擺著、什麼也不做，你的財富就默默被通膨侵蝕掉了。 存股的目的，就是希望自己辛辛苦苦賺的錢，能夠保值、甚至還能提供「現金流」。 投資人在5、6月除權息季最關注殖利率排行表，但是表格中提到的殖利率排行並非固定不變，因此建議投資人還是要勤勞的自己查詢。 投資心法首重總體經濟的多空循環，並結合基本面選股與技術面操作；認為「擇機入市」才是股市投資的獲利法門。
兆豐金雖然現在殖利率只有3.9%，可是我相信兆豐金就是我們剛所說的，非常有可能動用到資本公積還有法定盈餘公積來配息的金控公司。 最近幾年因為存股風氣盛行，由於過去是在一個低利率、相對寬鬆的金融環境下，所以很多金融股估值都來到非常高的水位，但現在是高利率、而且比較緊縮的金融環境下，這些金融股還享有這麼高的估值，就是一個不小的風險。 金融股殖利率排行 明年市場應該還是處於高利率的環境中，在這樣的情況下，先不提高利率環境對於股市的影響力，光是對這些金融股的營運來說，雖然說存放款利差提高，可是如果大環境不好，沒有人要借錢，利差高有什麼用？ 從這張表格上，大家可以明顯看到，今年幾乎所有的金融股獲利都是明顯衰退的，現在距離今年結束，只剩下12月份的數字沒出來，所以明年配息情形大致上八九不離十。 這15家已經是最賺錢的，可是哪怕如此，今年相較於去年的表現幾乎都是5成以上的衰退，只有少數幾個是成長的，像元大期(6023)、第一金(2892)還有臺企銀(2834)。 除此之外，今年也有非常多金控踩到防疫險地雷，在這兩件事情的雙重打擊之下，金控資產就出現縮水的情況，因此如果金融股要再配現金股息，主管機關就會說話了。
金融股殖利率排行: 金融公司現金股息來源
14家金控7月單月稅後獲利合計為664.99億元，累計前7月稅後純益2729.07億元，年減0.63%。 目前已有7家金控前7月每股稅後盈餘(EPS)突破1元門檻，包括富邦金、國泰金、中信金、兆豐金、元大金、第一金跟永豐金。 中央銀行今（24）日公布7月金融情況，象徵散戶投資信心的證券劃撥存款餘額增至3兆4,522億... 就像幾個沒有衰退的金融股，股價反而漲更多，在這樣的前提下，那怕殖利率有5％的以上，現在進去買賺到股息也恐賠上價差機會更高。 不過這張圖表示以今年以來的獲利為計算基礎，這些看起來明年配息不如預期的金融股，可能就會動用法定盈餘公積和資本公積，來讓它們明年配息的數字好看一點。
以近5年股利數據來看，年份填入5；2018年股利1.7元、期初數值輸入1.7；今年股利3元，期末數值輸入3。 金融股殖利率排行2023 以近5年股利數據來看，年份填入5；2018年股利3元、期初數值輸入3；今年股利4.4元，期末數值輸入4.4。 盈配率長年維持9成以上，公司賺多少幾乎就配多少，股利走勢幾乎與獲利一致，若以殖利率的角度來看，至少都有5%以上。 本益比估價法：從本益比河流圖切入，以目前本益比8.63倍來看，與近5年市場給予平均8倍左右的水平差不多，單從這方面來看，8倍以下都是不錯的進場時機。 排名最為優異的神基，漲幅接近5成拔得頭籌，其次分別為至上27.1%、台泥19.4%、超豐17%、增你強14.2%、仁寶11.9%。
金融股殖利率排行: 「金融股」想進場股價怎看？ 她用殖利率估算法：找出昂貴、合理、便宜價
解決的辦法也很簡單，就是把股票帳上縮水的地方，改成不叫虧損，而是長期投資；另外一個方法就是伸手跟大家要錢，所以近期很多金控都開始紛紛「現金增資」。 金融股殖利率排行 金融股殖利率排行2023 在這兩件事情雙重打擊之下，金控的資產就出現縮水的情況，這樣的情況下還要配發現金股息，當然引起主管機關的關心。 每年的6月至9月，是台股的除權息旺季，只要在除權息日的前一天買進股票或持有股票，就可以參與除權息，也就是領取「現金股利」或「股票股利」。 另外比較值得注意的是，金控獲利王富邦金(2881)在1月份成長20%直接跳上第9，拿下本月股票組成長的冠軍。
- 在股票定期定額的部分，合庫金(5880)繼續維持雙位數成長，穩坐第4名，目前在前5名裡面光是官股金控就拿下3席。
- 圖1、圖2過濾條件如下》1.上市櫃公司治理評鑑前20%；2.殖利率5%以上；3.近5年年年配息；4.圖1為50元以下、圖2為50元以上。
- 假設每年股息成長8%，預期每年股價上漲3%的話（所得稅率設定0%），持有10 年後將自動累積到 48張持股，總資產將達到292萬元，累積報酬率 134.8％。
- 此外，理周投研部提醒，股票殖利率是一種暫時的狀態，如果你因為今年的高殖利率而買進，在該股是好公司的前提下，可以趁著股價下跌時低接，明年即使股息相同，也能推升現金股利殖利率。
- 近幾年來，全球處於低利環境，定存利率要超過2%都很難了，反觀各國央行的通膨目標都將穩定控制在2%上下，如果錢放在定存，甚至就是把錢擺著、什麼也不做，你的財富就默默被通膨侵蝕掉了。
- 首先舉永豐金為例，104年底淨值比只有0.75倍，可是現在永豐金淨值比是1.25倍，這就是我們所說的估值在這幾年出現大幅明顯成長，而且這是所有金融股都有的情況。
另一方面，有些公司打腫臉充胖子，借錢來發股利，為的就是保持高殖利率來吸引投資人，以上這兩個例子都證明：「殖利率並非越高越好」。 近期接近5、6月除權息旺季，上千支公司陸續釋出今年配發金額，投資人開始狙擊高配息的股票，不過要特別注意，高殖利率股票也有一些陷阱。 在這6檔個股當中，華票現金股息殖利率高達5.6%，是排名第一名的銀行類股公司。
金融股殖利率排行: 金融股最新的配息和殖利率
這個月因為農曆年的因素，所以證交所2月18日才公布一月的定期定額排行，但這個月同時也是年終獎金進入長線市場的重點月份，所以這個月的排行變化又特別值得觀察。 其實現在看起來明年景氣悲觀一定是大於樂觀，金融股要持續往上漲機會不高，反而修正機會蠻高的，所以買在哪個價位，可能比殖利率多少更重要。 金控公司如果要配現金股利，法定規定當年度盈餘要跟上，若當年度虧錢還硬要配股息，金管會就會跳出來說話。
而「金控股」中，目前已有6家金控公布股利政策，若是單以股息來看，以京城銀（2809）每股配2.1元最高，若從現金殖利率來看，則是元大金（2885）以超過5.7%的殖利率位居第一。 根據統計，目前已公布110年股利政策的金融股中，現金殖利率高於5%的績優股共4檔，排名第一的康和證，以3/24收盤價來計算，現金殖利率更是高達10.65%。 對長期投資者而言，自然希望配息越多越好，因此高殖利率就成為重要篩選因子。 高殖利率的優點是穩定配息，缺點是股利要課稅，且個股其實可以不配息，即使是年年配息的好公司，也可能因為今年營運不佳，而停止配息，因此除了殖利率外，還必須注意其他財務指標。 不過有4家金控公司雖然他們的現金股息殖利率比較低，但我個人研判是因為他們有額外發放股票股利的緣故。 比如說像是合庫金、國票金、日盛金以及玉山金，而在這4家金控公司裡面，玉山金每一年的現金股利還有股票股利的發放，大概都是50比50，屬於平衡式發放的金控公司，有一些喜歡長線投資的法人也會喜歡這一種金控公司。
金融股殖利率排行: 李長庚：中國經濟面臨逆風 國泰金曝險約4000億
其中00878、00713表現特別亮眼，兩者皆為季配息、年化報酬率分別為7.34%（兩年）以及12.3%（五年），且股價非常低廉，因此最受投資人青睞。 從事金融證券業超過17年，合格證券分析師，現任仲英財富投資長、CMoney全曜財經顧問、財經主筆，並且是證基會以及中正社區大學講師，今周刊、Yahoo理財專欄、商周財富網特約作者。 在這些還沒有公告股息數字的金控公司裡，有發現到開發金以及國泰金這兩家金控公司，在最近一周的統計裡，外資買超最為積極，似乎有提前卡位的味道。 最後在金控股的部分，目前已經有7家金控公司公告去年的配息數字，分別是永豐金(2890)、元大金(2885)、新光金(2888)、合庫金(5880)、國票金(2889)、日盛金(5820)以及玉山金(2884)。 但是，聯邦銀行他雖然沒有配發現金股利，但是他有配發股票股利，每一張股票配發631股，對於喜歡領股票股利的投資朋友，也可以特別去做留意。 可是，金融股又是大多數定存族朋友最鍾愛的一個投資標的，所以看著很多非金融個股在最近這一個禮拜，都因為現金股利的利多而呈現上漲，滿手金融股的定存族朋友，我猜想現在應該心急如焚吧。
如果你是長期投資者，單看一年的高殖利率排行可能不準，因此建議搜尋：「5年平均現金殖利率」，因為這才能看出個股的長期配息狀況，避免公司某年配發特別多，但明年就熄火的情況。 在金融類股裡面，目前又以銀行還有證券兩個族群，公告股息政策的速度比較快，其次就是保險，金控公司以往都會拖到4月份，跟著年報數字的公告來確認。 104年最慘的時候，淨值比就是1倍左右，現在也在差不多的位置，沒有比較貴也沒有比較便宜，且今年獲利也是成長，預估明年的股息應該會不錯。 此外，理周投研部提醒，股票殖利率是一種暫時的狀態，如果你因為今年的高殖利率而買進，在該股是好公司的前提下，可以趁著股價下跌時低接，明年即使股息相同，也能推升現金股利殖利率。 今年到目前為止有38檔個股，現金殖利率突破6%，其中現金殖利率高於7%的績優股共有18檔，排名第一的亞昕，以3/11收盤價來計算，現金殖利率更是高達9.71%。 在股票定期定額的部分，合庫金(5880)繼續維持雙位數成長，穩坐第4名，目前在前5名裡面光是官股金控就拿下3席。
金融股殖利率排行: 台新金、兆豐金、王道銀...銀行主體的金融股獲利爆棚！擁大利多抄底是時機？
金融股依是否有政府持有股份，可大略分為「公股」與「民營」；依照業務範疇則可細分為金控、銀行、保險、證券、期貨以及租賃，其中因為金控的投資範圍包括銀行、壽險、證券、投信、投顧等事業體，獲利、配息狀況最受大家關注。 台股的除權息旺季即將到來，投資人只要在除權息日的前一天買進股票或持有股票，都可以參與除權息，領取「現金股利」或「股票股利」。 而金融股受惠於升息利多又以穩定配息配股的特性，受到股民的喜愛。 其中現金殖利率高於5%的績優股共有4檔，排名第一的 康和證（6016），以3/24收盤價來計算，現金殖利率更是高達10.65%。 根據上段的公式，如果公司正在衰退，股價變得非常低(分母變小)，此時殖利率也會被推升，反之好公司則因為股價非常高，殖利率卻偏低。
如果要做長期投資，最好還是買在淨值比0.75倍的位置，當然現在沒有，可是我們能夠找相對看起來，距離沒有這麼遠的類型。 上一次臺灣景氣衰退的時間點差不多是在104年左右，我們就用這一個時間點，把金融股的估值套用到現在，來看它的價格到底是貴還是便宜。 就目前的股價來看，明年殖利率有超過5%的就是臺企銀(2834)、台新金(2887)、元大期(6023)、開發金(2883)、永豐金(2890)、元大金(2885)、第一金(2892)。 最主要是因為今年以來，在升息循環的環境下，全球市場的股票跟債券部位出現明顯下跌，而哪一些機構買最多股票債券呢？
金融股殖利率排行: 高配息股出爐！38檔殖利率破6% 第一名是它
這幾天寶成又宣布裁員，已經是今年第三次了，合計前面兩次，裁員的總人數甚至超過9000人，看起來有點嚇人... 而我們最近統計出含金量高達4成的701，1月份開出驚人的35%月增，是繼去年7月跌出榜外之後再度站回第10名，在ETF排行同樣也可以看到金融概念。 獲利下滑，股利正常來說也會下滑，可是股利下滑又會被股民罵，該怎麼辦？ 就輪到了第2點跟第3點的法定盈餘公積還有資本公積，但是要動用這兩筆資金，需要先跟金管會報備。 所以最近很多金控都紛紛開始現金增資、擴充資本，就是為了明年能夠順利的配息所做的努力。
金融股配息穩定的特色，是許多存股族的首選，然而就從去年開始，美國快速升息以及防疫保單虧損的影響下，多數金融股跟著大跌，但也因為金融股有著不易倒閉的優點，這波跌勢反而是長期投資者逢低加碼的機會。 但還是要提醒投資人，若是想要投資高配息的股票，也要將公司體質、營收獲利、股利發放穩定性、後續是否能填權息等因素考量進去，以免賺了股息卻賠了價差。 圖1、圖2過濾條件如下》1.上市櫃公司治理評鑑前20%；2.殖利率5%以上；3.近5年年年配息；4.圖1為50元以下、圖2為50元以上。 舉個例子來說，如果中華電股價是 100 元，發出現金股利 6 元，換算下來殖利率就是 6 %，非常容易計算，另外參與除權息後，股價會往下修正為「除權息參考價」(線上試算價格按我)。 以下是2022年各家金融股「2021年整年度EPS、預估股利配發狀況、預估殖利率、預估盈餘分配率」一覽表，提供給大家參考。 第一金過去最低就是一倍淨值比，可是經過這幾年成長，現在第一金的淨值比已經來到1.3以上了，雖然幅度看起來好像很多，可是跟其他金融股比起來，算是沒有那麼多了。
