因此定期需要將資金重新平衡到最初的比例， 例如要把股票賣掉一部分並買進債券，讓比例回到各50%。 如果你不知道該投入多少資金，國泰智能投資提供了一個統計數據， 讓你參考各年齡層的人如何設定投資金額與目標。 從這裡我們可以學到一件事： 只靠單一種類資產的波動可能會很巨大， 但靠著多種不同種類商品，有機會將風險大幅降低， 讓自己不需要選擇進出場時間，即使遇到崩盤也能相對安心很多。 下表以投資5年為周期來看， 比較單純投資股票以及透過資產配置的差異， 經過資產配置後，整體報酬不會犧牲太多，但每一段時間的報酬率卻相對更平穩。 如果把各種商品的投資時間拉長來看，股市通常報酬率是最高的，大概落在6%~10%不等， 只要加上分散投資，例如透過基金或ETF，將資金分散到大量的標的上， 可以避免單一股票的意外大跌問題，讓穩定性更進一步提高。
國泰智能投資提供兩種選擇投資方式，一種是使用平台既有的投資策略，比如股債搭配、新興市場等，也可以自己選擇想要搭配的基金，並查看分析結果。 假設當你用＄100,000元買了為期10年（利率5%）的xx公司債券，則在10年內每年都可以收取＄5,000元，10年期滿則可另外領回當初投資的＄100,000元。 國泰智能投資 簡單來說，就是用債券當作收取利息的借據，每年可收取固定利息等到期後則可收回本金。 現在全球最夯的話題之一就是電動車，而電動車最具代表性的股票就是特斯拉，但是台灣人對於投資美股總是有些不方便，但是現在有國泰全球智能電動車ETF(00893)讓大家可以直接買到特斯拉，還有精選各種電動車有關的持股，讓大家可以一網打盡所有的電動車相關類股。 如果你看好電動車未來發展，這檔毋庸置疑投資的是全球最具代表性的相關企業，加上油價暴漲反而有機會加速電動車普及，重點是它會隨著市值調整比重，不用擔心跌到下市，所以下來反而是可以考慮加碼的時間點。 藉著智能投資，投資人不再道聽塗說盲目地追逐最多人買的商品，而是選擇最適合自己的，回歸做好資產配置的投資本質。
國泰智能投資: 基金淨值走勢圖
不僅能利用「投資紀律」原則幫助投資人達到理財目標，也讓理財揮別過去被認為是有閒有錢的人才做的刻板印象，大幅提升理財新手跨出投資第一步的動力。 3.娃娃機一樣的投資門檻：10元，你沒看錯，做完風險測試後會有多種投資組合可選擇，但能投資的標的不多。 定期定額的英文稱做”dollar cost averaging”，直白說明定期定額的特色就是「買在平均成本」，因為每隔固定一段時間，就買進一筆固定的金額，不論市場漲跌都會買到，只要長期平均攤算下來，便能降低成本。 鎖利首部曲，精選40檔涵蓋蘋果、微軟和迪士尼等全球大型企業的美元公司債，調降申購最低面額至5,000美元，幫助爸爸媽媽們在進場鎖利的同時，也能將資金分配到更多標的以抵禦風險。 國泰智能投資 隨著升息將屆尾聲，驅使滿手美元的投資人尋求資金停泊站，父親節到來，國泰世華銀行趁勢推出「鎖利雙重奏」。 國人出國留學以美國為大宗，且因應出國旅遊及投資所需，不少父母都會趁美元相對便宜之際換匯以備日後所需，疫後解封的出國潮，便帶動了換匯需求成長。
每個人的人生，都有階段性的目標，但是常常因為不熟悉市場分析、沒有時間緊盯市場或是不知道如何開始投資，而遲遲沒有展開理財的道路，導致實際需求產生時，沒能來得及應對。 你可以依據自己的投資風險屬性、偏好、目標時間長短、投資金額等，建立完善的投資組合配置比例，以獲得專屬客製化的投資組合。 此外國泰智能投資將隨時提供市場狀態資訊與投資組合調整訊息，讓你隨時掌握投資動態，達成各階段的人生目標。 20.本網站提及之經濟走勢預測、排行榜不必然代表相關基金之績效，本行不擔保信託業務之管理或運用績效，投資人及受益人應自負盈虧，投資基金所涉之風險不限於以上所述之風險，投資前請詳閱各基金之公開說明書、投資說明書或投資人須知，並暸解各項投資風險（包括最大可能損失為損失所有投資本金）。 相信許多投資新手常常會聽到「資產類別」這個名詞，但總是一頭霧水。 資產類別，是將具有相似特徵的投資工具分門別類，區分如股票資產、債券資產、現金資產等。
國泰智能投資: 基金警語
電動車概念股其實波動都不小，例如台灣的矽力、或是美國的特斯拉，雖然漲得時候很舒服，不過一次修正就是3成起跳，要投資除了心臟得夠力外，還得接受它們那充滿距離感的股價，所以客觀來說，透過ETF投資電動車已經是風險相對小的選擇了。 舉例來說，平時喜歡到賭場賭一把和完全不碰觸賭博、樂透等投機行為的人一定有截然不同的風險承受能力，後者顯然是風險趨避者。 國泰智能投資2023 5月2日股東會上巴菲特也坦承自己看錯這個產業，他坦言，原本以為用很誘人的價格持有美國四大航空公司的一成股權，但在疫情爆發後發現自己思考不周，目前已出清所有航空公司股票。 我們舉個例子：將100元以80：20的比例投入股票與債券，每年年初重新分配。
ETF將指數證券化，投資人可以不用傳統方式直接進行一籃子證券之投資，而是透過持有表彰指數標的證券權益的受益憑證來間接投資，國內大家最熟悉的就是0050，它的特色就是波動(幾乎)與台灣加權指數一樣，可以簡單解釋為買0050就是一次買了台股一樣。 國泰智能投資2023 近年國內外許多智能投資的技術與服務， 把傳統單純選擇單一標的投資，再加上根據個人風險狀況客製化的資產配置規劃，避免整個投資組合的風險過於集中。 一般大眾常提到的基金又稱為共同基金，係由不特定大眾出資，委由專業機構操盤的一種投資方式，其投資標的多樣化，包含了股票、債券、期貨…等等多項金融商品，而投資人也將依出資比例共同承擔投資風險及利潤。
國泰智能投資: 理財規劃
● 有關投資基金應承擔之相關風險(如國家風險、市場風險、貨幣風險、匯率風險、信用風險、債券風險等)及負擔之費用(含分銷費用)，均已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中，投資人欲索閱基金公開說明書(或其中譯本)可至各分行洽詢理財專員或洽該基金公司，或至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢。 ● 如基金投資以外幣計價之有價證券，其淨值可能因匯率而變動。 ● 本公司保留隨時變更及停止本服務所提供任何活動或優惠之權利。
再平衡是指根據市場表現調整投資部位或標的，時時保持投資組合最適比例，減少人為判斷，真正做到紀律投資。 當市場變動或特定情況發生，國泰智能投資將即時發送調整通知，讓你能自行決定是否一鍵進行再平衡，將投組調整至最適配置。 國泰智能投資亦運用其原理來長時間監控投資人投資部位與資產配置結果，因為運用滑翔路徑(Glide Path)找出時間與波動度之間的關係，所以演算法能讓你在標準模型配置中找出具有最高預測收益的結果。 個性大剌剌、有點小粗心的牡羊座，真的很需要在選擇投資工具時，時時提醒自己注意方方面面的細節，畢竟有句話說：「魔鬼藏在細節裡」。 若是一時貪心設定了能力未及的目標，反而會對接下來的投資生涯失去信心。
國泰智能投資: 相關
如果你想選擇iSmart變額壽險，也只要3個步驟： 1.選擇iSmart變額壽險。
以下圖為例， 輸入自己的投資目標以後， 國泰智能投資就會幫你計算出比較高確定性可能達成的配置比例以及最終成果金額， 用比較穩定的方式去達成， 對於自己很難判斷選擇投資標的投資人來說，這也是一種方式。 成長型基金主要以長期投資為目標，且為投資具有成長經營與穩定特質的標的物。 多以知名的績優公司股票為長期投資標的，通常成長型基金市場波動較大，但以長遠來看其獲益潛力也較大。 機器人投資有以下幾個流程：由問卷方式了解客戶的理財規劃與需求，包含其投資目標、投資方式、資金來源、風險承受程度、預期報酬率等。 透過分析問卷結果，利用大數據演算模型，提供投資組合建議、計算預期風險及預期報酬率給客戶參考，執行與否由客戶決定。 首先，理財顧問服務因為需要較多人工，成本較高，主要客群是資產有一定規模的投資人。
國泰智能投資: 基金
觀察下圖，可發現前15大成分股最近一個月表現跌多漲少，解釋了00893上市以來的第一個月為何頻頻破底。 但是把時間拉長到一年，這些成分股確實表現不俗，普遍有著50%甚至1、2倍以上的翻漲行情。 只能說，這檔ETF生不逢時，誕生之初恰好是市場最高點，當然，也能解釋成「漲多修正」。
投資標的也不僅限於台灣市場，例如：國泰智能投資就能從全球2,000多檔的基金標的中選擇，多元化的標的幫助穩健投資，分散風險。 另外，AI智慧搭配大數據演算的技術，能快速地分析大量的市場資料，專業提供各種客製化的投資建議組合。 投資人不需要花費大量心力研究全市場投資標的，也不需要24小時盯盤，即可透過智能理財全部幫你做到。 全年無休的監控下，一旦發現任何波動或專家建議，利用再平衡服務隨時調整，時時維持最適配置，聰明理性投資。 國泰智能投資協助客戶在透明的量化模型下，選擇最適合自己投資組合。 未來，世界級投資團隊將持續優化服務內容，提供客戶最專業的服務，協助你達成人生中的理想與目標。
國泰智能投資: 「智能投資平台」評測：投資門檻、收費模式與特色大比拚
堪稱低波高息ETF始祖的國泰股利精選30 ETF (00701)，自2017年上市以來，專挑競爭力佳、配息穩健的30檔產業龍頭股，並加入低波動智能因子(Smart Beta)策略，提供進可攻、退可守的報酬特性，今年以來追蹤指數成長逾2成。 主因受惠AI伺服器需求進入爆發期，多檔概念股如：緯創、廣達、英業達等皆為00701成分股，增添成長動能；而00701成分股中有近3成為金融股，其穩定配息是抗波動的首選，隨著今年金融股獲利大翻身，未來配息應可期。 國泰創投成立至今投資約300家公司，擁有豐富的未上市櫃公司投資經驗與專業，可協助優化被投資夥伴經營管理及公司治理，並可藉由母公司國泰金控於市場營銷、分銷渠道、客戶和數據的豐富資源，幫助被投資夥伴提升其產品與服務。 ●股債E起發：精選台股半導體、電子產業及中國A股搭配全球債券ETF來降低整體波動度，適合想積極參與市場的投資人。 國泰智能投資 ●全球Fund手中：分散投資全球各資產類別，涵蓋股票、債券及多重資產，適合偏好股債平衡與多重資產的穩健型投資人。
但隨著投資人興趣越來越多樣化，業者設計推出的ETF選項也越來越多元，並開始加入主動投資思維，目前已可看到很多鎖定產業、族群或策略目的ETF產品陸續推出，為投資策略增加更多豐富度與便利性。 不過因為網站上的數據是平均值， 換句話說同樣年齡中，有人投的金額高、有人投的金額低。 如果能力允許的話， 我建議合適的金額是抓平均值往上提高50%~100%左右會是比較好的數字。 所謂「相當長的一段時間」，最短是10年， 但其實10年仍不算很長，如果剛好那段期間波動比較劇烈，就有可能有很大的誤差。
國泰智能投資: 國泰世華鎖利雙重奏 送老爸好禮
在風險控管的前提下，減少客戶總是大海撈針找不到合適的投資標的困擾。 對理財也有自己的理想，因為我的人生就是我要自己支配，我說了算！ 這樣的個性也容易因為對目標有著崇高理想，而做出孤注一擲的投資決策，一出手就是大手筆。 這樣執著的獅子，可能就適合每個月定期定額投入基金或是存股，享受長期投資的時間複利，同時分散風險，達成目標之路將更穩健。 如果你是原本有看好一些投資方向，但不知如何挑選標的或是沒時間研究時， 國泰智能投資也先提供一整套完整的投資策略(類似組合式基金)， 包含全球型、亞洲型、趨勢型、配息型，這些策略有各自的風格， 讓你能自主性地依據偏好與風險屬性選擇，省下選基金的困擾。
- 若逢此波除息前布局00878，隨Fed升息循環進入尾聲，有助於台股延續多頭格局，投資人有機會息收、價差兩頭賺。
- 如果你不知道該投入多少資金，國泰智能投資提供了一個統計數據， 讓你參考各年齡層的人如何設定投資金額與目標。
- 故在投資前建立好「有賺有賠」的心理準備，保持平常心，才能臨危不亂、細水長流。
- （一年以365天計算） 計算方式依各投資組合「每月實際持有天數」及「每日最新信託資產市值」乘以年費率計算，並於次月25日（若遇假日遞延至次一營業日）自指定帳戶扣除。
- 若能利用智能投資平台，便能以大數據評估市場趨勢，再搭配投資人本身的投資規劃，給予最佳的投資配置建議。
計算方式依各投資組合「每月實際持有天數」及「每日最新信託資產市值」乘以年費率計算，並於次月25日(若遇假日遞延至次一營業日)自指定帳戶扣除。 (一年以365天計算) 計算方式依各投資組合「每月實際持有天數」及「每日最新信託資產市值」乘以年費率計算，並於次月25日(若遇假日遞延至次一營業日)自指定帳戶扣除。 越是想活得自由自在，理財方面越是要謹慎以對，雖然喜歡挑戰，也要時刻保持觀望態度，對愛好自由的雙子來說，投資商品的「流動性」是重要的考量因素，或許可以研究避險性貨幣( 如美元、日幣 ) 。 二、累積跌幅：期貨型ETF最近30個營業日的平均單位資產價值累積跌幅達發行價的90%。 某檔ETF曾經碰上2020年油價崩跌，該檔ETF淨值也跌到了必須強制清算的門檻，於2020年11月正式下市，最後一個交易日的價格僅剩0.75元，當中還有2.8萬人未賣出。
國泰智能投資: 定期定額基金該怎麼買？定期定額投資越久越好嗎？
然而平台上線只是起點，面對投資人的需求，國泰世華銀行秉持 What if we could 的態度，不斷思考如何提供更友善、更貼近客戶想像的服務或產品，提升投資體驗。 國泰智能投資 國泰智能投資今年再進化，推出銀行業獨家的「策略式投資」，讓客戶透過智能投資不僅能客製個人最佳資產配置，同時也可依據興趣及市場觀察等，自行選擇「全球 Fund 手中」、「亞洲佈局通」、「趨勢獨角獸」及「月領雙薪流」四種不同的投資組合，為客戶提供更多元、自主的智能投資服務。 國泰世華銀行充分理解投資者在投資道路上的真實需求，推出「國泰智能投資」以協助客戶達到投資理財目的。 客戶可以透過量化投資模型基礎，結合個人投資風險屬性、投資目標、投資期間、投資金額、投資偏好、年齡等，篩選出適合的資產配置比例與標的。 此外，客戶亦可依照其對於市場之投資看法與配置需求，選擇不同之投資策略與主題，參與全球市場趨勢。
- 但隨著投資人興趣越來越多樣化，業者設計推出的ETF選項也越來越多元，並開始加入主動投資思維，目前已可看到很多鎖定產業、族群或策略目的ETF產品陸續推出，為投資策略增加更多豐富度與便利性。
- 第3年股票漲得多，債券反而跌了，所以我們賣出股票，買進便宜的債券。
- 這樣執著的獅子，可能就適合每個月定期定額投入基金或是存股，享受長期投資的時間複利，同時分散風險，達成目標之路將更穩健。
- 國泰智能投資協助客戶在透明的量化模型下，選擇最適合自己投資組合。
- 格斯科技於典禮上宣布，與多家國際夥伴簽署合作備忘錄，分別有英國Echion Technologies、挪威Beyonder及印度Midwest Energy Pvt.
ISmart變額壽險則因投資型保單以約定比例方式下單，扣款金額同贖回金額，因此不會發生再平衡扣款失敗情境。 可以的，如果投組狀態為投資中，可以至投組管理頁，調整扣款金額、扣款日期以及扣款帳號，惟投資幣別是無法做更換的。 ISmart變額壽險為躉繳型商品，僅接受單筆投入，投入後無需再進行扣款資訊調整。 可以的，如果投組狀態為投資中，可以至投組管理頁，選擇「調整投資組合」功能，設定增加投入的金額。
國泰智能投資: 國泰證券投資信託股份有限公司【國泰投信獨立經營管理】
6.境外基金經金融監督管理委員會（下稱「金管會」）核准或申報生效在國內募集及銷售，惟不表示絕無風險。 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責基金之盈虧，亦不保證最低之收益；績效計算為原幣別報酬，且皆有考慮配息情況。 定期(不)定額投資人因不同時間扣款，將有不同投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證；其他未盡事宜及基金相關費用，投資人申購前應詳閱基金公開說明書（可至各基金公司網站或境外基金資訊觀測站進行查閱）。
所以千萬別放棄得太早，即使是小額、小錢，透過定期定額投資適合的標的，能帶來的效益也是無可限量。 如果你是新手、不是很熟悉投資市場，只想獲取跟大盤接近的報酬，並且不想承擔太多的風險，那就很適合上述的被動投資選項，但如果想更積極獲得更高的報酬機會，應該把布局轉往主動操作的產品，而不是以被動產品來作主動操作，讓主動歸主動、被動歸被動。 如果投資人希望用輕鬆的方式跟著大盤漲跌而產生報酬率，那就要尋找貼近市場/基準指標波動度的ETF，也就是貝他值接近一或等於一的ETF，這樣就能夠很被動地選擇貼近市場/基準指標報酬與風險。
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國泰智能投資提供了長期的數據回測，大家可以使用看看，看投資標的是否符合上面幾個條件，再決定投資時間。 由於每個債券的到期日不同，故當投入資金時也就跟著購買新債券，故不會有一次全數到期的問題。 若以長期來說，其投資報酬率是跟著聯準會（Fed）基準利率相關。 股神巴菲特也有忘記投資紀律的時候，更何況是一般大眾，國泰智能投資透過科技、模型、數據突破人性在理財上無法掙脫的弱點，幫助投資人戰勝市場波動、不盲目追高殺低，投資不再遙不可及。 再平衡利用後台監控各資產的比例，一有變化就會詢問投資人是否按照當初的比例重新配置。
