加上轉投資國外金融商品以賺取保費利差，因此深受升息、債券殖利率高低影響，獲利波動大，這類型金控比較像景氣循環股，每年EPS落差較大。 以旗下壽險公司為主要獲利來源，如：國泰金（旗下國泰人壽）、富邦金（旗下富邦人壽）、中信金（銀行與壽險獲利約各半，旗下台灣人壽）、開發金（旗下中國人壽）、新光金（旗下新光人壽）……等，其主要獲利來源為保險業務，保單數量易受每年大眾保險氛圍不同而起伏不定。 金融股 台新金之前淨值比最低在0.75，現在淨值比在1而已，就不算太貴，再加上台新金今年的獲利衰退也沒有這麼多，殖利率看起來也不錯，就是非常值得大家考慮的標的。 兆豐金雖然現在殖利率只有3.9%，可是我相信兆豐金就是我們剛所說的，非常有可能動用到資本公積還有法定盈餘公積來配息的金控公司。
首先在銀行股的部分，已經公告出來配息的有：華票(2820)、京城銀(2809)、高雄銀(2836)、王道銀行(2897)、台中銀(2812)以及聯邦銀(2838)。 合庫銀配合財政部積極推動「中小企業千億振興」融資方案，與另7家公股行庫合力提供新臺幣3000億元資金活水，截至112年6月底已嘉惠近4500家中小企業，其中合作金庫銀行成功核貸近300家中小企業，占該方案總承作家數比例約15%。 該融資方案申請期限至113年12月31日止，利率從優，可滿足企業營運周轉、設備技術開發及研究創新人才培育之資金需求。
金融股: 金融股 2022年預估殖利率大公開
東哥遊艇（8478）遭爆違約交割7792.1萬元，創下今年以來個股違約交割金額最高，不過今（22）日股價未受影響，早盤以440元開出後，盤中最高報447.5元，漲幅逾2％。 AI族群今在輝達（NVIDIA）將美國時間8/23公布財報前夕表現強勢，指標股包括緯創、廣達、技嘉及仁寶都有4~6%的漲幅，華碩漲幅相對較小，在1%以內。 此外，合庫銀於112年3月舉辦「ESG靶點產業解盲論壇」，將ESG轉化為中小企業之策略成長動能，攜手共同激盪出中小企業落地減碳的解決方案。 金融股 合庫將持續提供中小企業最佳的融資服務，強化中小企業融資能量，並善用中小企業信用保證基金之保證機制，提供最迅速確實之資金服務，全力配合政府政策並善盡企業社會責任。 國泰金7月稅後淨利160.8億元，累計前7月合併稅後淨利489.8億元，奪下7月單月獲利王寶座。
2/16 金管會宣布，各金控研議以資本公積及法定盈餘公積等配發現金股息，只需由各金控審慎評估必要性、妥適性後，再提報董事會討論，不需事前跟金管會溝通也不需金管會同意，換言之，原本有配息疑慮的 金融股2023 14 家金控全都有能力配息，此消息對金控存股族來說是一大利多。 4/28 玉山金公告調整 111 年股利政策，原發放股東股票股利每股約 0.40 元，現金股利每股 0.20 元。 調整成發放股票股利每股約 0.38 元，現金股利每股約 0.19 元。 永豐金（2890-TW）通過 2022 年度每股配發現金股利 0.6 元、股票股利 0.2 元，合計每股股利 0.8 元，連 14 年發放股利；依 3/24 收盤價 16.40 元計算，現金殖利率達 3.6% 以上。 兆豐金（2886）將配發股利 1.32 元，包括現金股利 1.24 元及股票股利 0.08 元，現金殖利率約 3.16％。
金融股: 銀行股殖利率
值得留意的是，隨著台股上市公司第2季繳出非常亮眼的獲利成績，台灣加權指數目前的本益比已降到15.76倍，雖然低於華南金的16.5倍、兆豐金的16.8倍、玉山金的17.9倍，合庫金的15.9倍，但仍然有高達11家金控業本益比遠低於大盤。 元大金公布 2022 年 EPS 1.72 元，宣布發放現金股利 0.8 元及股票股利 0.15 元，合計為 0.95 元，股利配發率為 55.23%，若以近期 22 元計算，現金殖利率為逾 3.6%。 近期股市波動加上升息題材，股債市走空，各金控投資虧損加劇，造成攸關配息的「其他權益」科目從正轉負，14 家金控去年獲利腰斬，許多金控 2023 年恐無法配息或降低配息，估全年配息額剩 1,200 億元下探近 9 年新低。 金融股是一個整體的產業鏈，在這個產業當中，可以概分為金控股、銀行股、保險股、證券股，就讓我們從最冷門的倒著講回來。 本文提供2019~2021年到目前為止各月份累積＂稅後＂EPS的資料方便大家比較。 這個資料並非現成的，因為各大財經網站，皆只提供季度EPS的數值，並無月EPS的相關資料。
美股連續三日下跌，全球債市拋售加劇，打壓市場對大型科技股的胃口。 強勁的勞動市場數據再度引發投資人對升息的疑慮，美國公債殖利率繼續攀升。 大型科技股下跌，蘋果（Apple）和微軟各跌1.5%和1.1%。 金融族群除權息大戲起跑，隨著民營金控如國泰、富邦、中信等已除權息完畢，本週緊接著換公股金控輪番上陣，包括第一、合庫、兆豐、華南等都將開始密集除權息。 然而，目前已除完權息的金融股，幾乎清一色呈現貼息，不免讓存股族有些擔憂，但專家表示，受疫情影響，呈現貼息是「正常揮發」，空手者反倒應開始等待進場時機。 2022 年股債市崩跌，讓大部分金控，被龐大股債損失吃掉了未分配盈餘和獲利導致無法配息。
金融股: 參考資料
唯一我覺得最難抓的就是壽險類股，因為過去幾年壽險類股的投資部位增加的非常快，導致淨值波動也很大，像國泰金的淨值比河流，跟其他金融股相比，顯得非常凌亂。 近期金控與銀行召開董事會，陸續公佈 2023 年的股利發放政策。 本文整理 18 家金控與銀行的股利消息，也計算出各金融股的殖利率，供投資人比較。 國泰永續高股息ETF（00878）上週（8月16日）除息，每單位將配發0.35元創上市以來最高，並於8月18日盤中完成填息，用時3天。 依集保資訊，目前00878上周五股民已突破107萬人，來到1,071,474人，顯示市場交投仍火熱，許多投資人除息後持續進場佈局，使投資人數單周再度大增。
對一般投資人來說，大概有很多金融產業股都是第一次知道，倘若不夠熟悉的話，建議還是別碰比較好。 同樣身為金融股，但是也有不同的獲利主軸，例如壽險、銀行、證券、租賃…，也會有不同的投資策略。 2021年9月多，我預估美國即將在2022年升息，當時台企銀(2834)的股淨比僅0.7倍，便在10塊錢以下買進，然後持續加碼，到2023年的報酬率超過40%。
金融股: Q2.金融股怎麼買？
存股是以長期投資為主，價差是指低買高賣價操作， 依前文所述，官股金控特性更穩定，民股金控特性為更積極，大家可以選擇適合自己的操作方式來投資。 依據台灣公司法規定，當公司有賺錢可以決定要不要發股利，通常在每年三月至六月公司會經公司董事會決定要發多少股利。 金融股2023 官股金控指的是官股成份比重較高的金融股，透過兆豐金的股東結構來觀察，發現前十大股東有財政部(占20.06%)、中華郵政(占3.78%)、台酒及農會等等官股企業占大股份，此時我們才會稱呼為官股金控。
至於股價也因為EPS的平穩而相對起伏小，長期持有可以保有平和的心情，也符合了第二、三、四項挑選條件。 此外，壽險當年獲利是保費，須保留一定比例資金供後續理賠，因此這類金控在股利配發上盈餘分配率通常不高。 合庫金(5880)連續10個交易日遭外資賣超，金控7月稅後盈餘21.11億，較去年同期衰退2成以上；累計今年1-7月稅後淨利119.29億，較去年同期微幅衰退，前7月每股盈餘（EPS）0.83元。
金融股: 金融股 EPS
金控公司如果要配現金股利，法定規定當年度盈餘要跟上，若當年度虧錢還硬要配股息，金管會就會跳出來說話。 除此之外，今年也有非常多金控踩到防疫險地雷，在這兩件事情的雙重打擊之下，金控資產就出現縮水的情況，因此如果金融股要再配現金股息，主管機關就會說話了。 由於金融股平常漲的時候就比較慢，沒道理現在配息又要縮水，這樣子股民可能真的會跳出來抗議了。 香港交易所(00388)：港交所作为港股唯一的证券交易所，在发挥香港离岸国际金融中心地位过程中作用显著。 港交所上半年收入及其他收益为105.75亿港元，同比上升18%；净利润为63.12亿港元，同比增加31%。 中信证券(06030)：此前该公司发布2023年第一季度业绩，该集团取得营业收入人民币153.48亿元(单位下同)，同比增加0.87%；归属于母公司股东的净利润54.17亿元，同比增加3.6%；基本每股收益0.36元。
2、金控股：除了銀行之外，旗下還成立保險公司、證券業、期貨業…...等其他金融類的子公司。 因此有可能會發生旗下銀行獲利不錯，但證券賠錢，兩相抵消，使得整體金控EPS打折，如2020年的華南金；亦有可能銀行本身獲利不亮眼，但壽險獲利優秀，帶動金控EPS提升，如2021年的開發金。 目前已公布股利政策的金融股/銀行股中，以4月平均股價計算，有8檔的現金殖利率突破3％，金融股是兆豐金、永豐金、元大金；銀行股為上海商銀、王道銀、遠東銀、京城銀以及彰化銀，其中上海商銀以現金殖利率3.86%居現金殖利率之冠。
金融股: 金融股有哪些？
國泰金7月獲利大補丸主要來自國泰人壽7月大賺127.7億元，推升國泰金控前7月獲利來到489.8億元，EPS為3.06元。 大家一定要注意我剛剛所說的，以前是低利率寬鬆環境，現在是相對高利率而且緊縮的環境，在這樣子的背景下，高估值就有可能出現收斂，這也是我認為挑選金融股一定要非常注意的地方。 金融股2023 獲利下滑，股利正常來說也會下滑，可是股利下滑又會被股民罵，該怎麼辦？
以下為總表，除了股利股息資料，再加上最新淨值、ROE、ROA等相關資料 下表是小圖，想要看清楚一點，請直接點圖放大。 另外，2022EPS為紅字者，即為全年合併財務報告與年初公告自結不同，故以紅字顯示。 金融股2023 粉絲專頁「股海老牛」提供精準且優質的投資內容，吸引超過3萬名粉絲，且人數以每月10％成長率持續成長。
金融股: 第一金(
展望后市，我们认为资本市场交易制度改革仍大有可为，未来或可以期待更多活跃资本市场“组合拳”的推出，建议继续关注金融信息服务、证券IT等板块。 金融信息服务兼具“AI+”以及“牛市旗手”属性，为指数共振最佳品种。 本次证监会对资本市场投资端、资产端、交易端均有举措落地，部分政策表述超预期，市场对券商扩表政策预期不足。 标本兼治立足长远，加强跨部委沟通协同下，未来在引入中长期资金方面或有更多举措落地。 在证监会发布活跃资本市场“一揽子”措施后，沪深北三大交易所火速出手降费。
- 券商及金融信息服务作为资本市场重要参与者和中介方，有望在活跃资本市场的背景下持续受益。
- 依據台灣公司法規定，當公司有賺錢可以決定要不要發股利，通常在每年三月至六月公司會經公司董事會決定要發多少股利。
- 此外，國內銀行業近年來積極發展財富管理業務，其銷售商品主要為基金與保險。
- 在買入一檔股票前，有了當年度累積到上個月的稅後EPS的數字，投資人可用和該公司去年同期EPS比較，看是成長或是衰退，做為是否買進這檔股票的參考。
- 随后沪深北三大交易所火速出手降费，拟自8月28日起进一步降低证券交易经手费。
- 另外，剛好合庫金屬於官股（按：官方持股，股東為國營事業、中央投資機構或政府機構）、玉山金屬於民營；前者較安全穩定，後者相較獲利能力佳，也算是平均風險，更是我一開始設定投資組合就考慮到的。
