今年元大高股息配息 1.8 元，但其中僅 37% 來自股利所得，另外 63% 則是來自資本利得。 換句話說，為了讓投資人領息領得高興，就拿一些股票投資獲利來配息，長期下來也會犧牲部分基金淨值。 高配息策略，讓這檔 ETF 00900調整2023 淨值呈現區間震盪走勢，而不是緩步升高走勢。
多年以來我一直主張，買「不配息的基金」，如今這樣的聲音，在市場幾乎已經被淹沒。 但秉持長期投資信念，我還是要提醒大家，別被配息夢迷惑了，不配息的基金才能讓你賺更多。 想當一個精明的投資人，請先搞懂單利與複利的差距，時間拉長，你就知道究竟哪個比較好。 分別以4、7、12月第7個交易日為審核基準日；審核資料截至審核月前一個月(即3、6、11月)最後1個交易日。
00900調整: 投資人注意！0056大換血今盤後生效 完整名單一次看
擁有500萬流通卡的國泰世華銀CUBE以主打不同類別權益可自由切換，最高回饋超過3%，今（8）日公佈最新權益調整，變動後「集精選」類別少了UberEats、蝦皮等通路，改列全台最大量販家樂福，刷卡也享3%回饋，但民眾記得「不要切錯」才拿得到。 回顧00900過去3次配息，金額依序為1.2元、0.15元、0.12元，單季殖利率為9.6%、1.3%、1.07%。 新納入的則包括4檔金融股京城銀（2809）、富邦金（2881）、國泰金（2882）和元大金（2885），以及聯發科（2454）、台塑（1301）、寶成（9904）、和碩（4938）等20檔股票。 台灣股市有上百位頂尖的基金經理人跟研究員，每天拼命研究公司，知道一般人不了解的消息，還常常被0050打敗。 舉例來說， 0056 元大高股息 ETF 的管理費是 0.3% 、 保管費為 0.035% ；然而總費用高達0.76%。 穩健的金融類股再加上具有成長爆發力的電子類股，這樣的配置和數檔高息ETF蠻相似的。
從持股情形可以發現，00900與00919在高殖利率股的篩選上面非常精準，長榮海、陽明、慧洋-KY三檔高殖利率航運股全部納入，而且持股比重不低。 00900調整 今年以配息70元、殖利率44.16%傲視上市櫃的長榮海(2603)，除00900、00919之外，國民老牌的高股息ETF元大高股息(0056)、以填息為訴求的大華優利高填息30(00918)也都選到了。 存股族們買進高股息ETF，無非就是為了穩定領高息，ETF的選股機制是否有效選到高息股就相當關鍵。
00900調整: 近期留言
其中，「富邦特選高股息30（00900）」8月初公布8月收益分配期前公告，每單位1.2元的條件吸引投資人瘋狂買進，一度讓溢價幅度飆高。 根據集保結算所統計，截至8/5止，00900受益人數來到20萬3,174人，不僅單周增加5,634人，也是5月中旬以來新高。 根據臺灣指數公司公告，本次成分股納入：統一、聚陽、興農、台達電、華通、群光、中華電、京元電子、聯詠、岱稜、新日興、大聯大、欣陸、致伸、中美晶、飛捷、矽格、矽創、尖點、南電、福懋科、達方、明安、統一實。 上周兩檔台股ETF新兵中信上櫃ESG 30及復華台灣科技優息定審調整成分股後，將於7月13日掛牌上市的永豐ESG低碳高息ETF(00930)，亦將進行指數成分股調整，並於7月5日盤後生效。 0056,00878,00713等是我的口袋名單，操作方法仍然是殖利率滿意（表示跌多了）就買進每年會生金雞蛋的金雞母（ 個股或高股息ETF)，獲利滿意就賣，獲利入袋。 以上我稱為是單純以殖利率為篩選核心的高股息ETF1.0版，如今越來越多高股息ETF把基本面挑選納進了選股條件，我稱之為高股息ETF 2.0時代。
這支ETF追蹤的特選臺灣高股息30指數，這個指數最大的特色會在每年4、7、12月都選擇公開股息的高股息股票，該指數的主要規則是挑選市值前200大公司個股，經過流動性、財務指標檢驗後，在每年4、7、12月進行投資組合調整，並確認最終的 30 檔成分股清單。 今年以來，台股在升息、通膨以及需求放緩等負面因素下大幅回檔，雖然近期利空頻傳，但以評價面來看，台股本益比除了已經來到歷史相對低檔區外，股價淨值比也已低於 2010 年以來的平均水平。 富邦特選高股息30（00900）發行以來即受到市場注目，8月第一次配息，配息金額將在8月1日公告。 7月份適逢其追蹤之特選台灣高股息30指數進行年度第2次成分股調整，根據台灣指數公司公告，此次指數調整為新增/刪除各27檔，已於7月19日開盤起，分5天生效，富邦投信官網也每日公告最新投資組合名單。
00900調整: 指數編制方法
分享給你三個觀點，第一個是這檔ETF填息能力不明，第二個是淨值持續下修也導致股價跟著軟趴趴，第三個則是注意成分股皆為景氣循環股。 當然，ETF本身沒有絕對性的好壞，遊戲規則也說得很清楚了，更何況這檔ETF就是為了散戶愛除息的特性而生，否則受益人數怎麼會超過20萬人？ ETF規模甚至超過300億而成為台股ETF第6大，不要騙我說沒有喔（笑）。 第三個則是基金頻繁買賣股票，衍生的手續費及稅金想必也會更可觀，就算持股都沒有下跌，光是交易導致的摩擦成本就很有可能造成淨值損耗。 再來看00900在2021年剛上市到目前最新的產業變化，可以看到電子類股都佔據幾乎過半，而另外一半則是不斷變化，完全沒有固定的類別，如同換股公告大風吹。 00900調整2023 但有個重點是，整個ETF以景氣循環股為核心組成，再近一步檢視持股架構，甚至可以說這是一檔淨值高波動的ETF。
元大台灣高息低波（00713）今（2023）年漲勢驚人，但其追蹤的「台灣指數公司特選高股息低波動股價指數」卻大刪21檔成分股，其中包括4檔金融股和受惠AI的緯創（3231）等，這也令投資人擔心是否能繼續持有，或是要獲利了結下車。 對此，「不敗教主」陳重銘擔憂步上富邦特選高股息30（00900）後塵，換太多成分股怕導致「面目全非」，不過也有法人認為調整後有3大利多可上車。 本次配息主要來源為ETF自2021年底成立以來至7月底參與成分股除息所得之現金股利。
00900調整: 利率將近10％？ 挑戰0056、00878高股息！ 專家：整年都在追求除權息行情
00900 將採季配息，以每年 1 月、4 月、7 月、10 月最後一個交易日為評價日，不僅能掌握旺季的除息行情，連季配、半年配的股票收益也同時不漏接，讓存股族季季都有機會領息，且募集期間申購僅需要新台幣 15,000 元起就能入手。 00900持有30檔成分股，卻一次換血了27檔，不就是90%嗎？ 00713季配息、有收益平準金機制，適合喜歡有高息現金流的投資人，想避二代健保補充保費的人，張數累積可以比較多。 全新的50檔成分股中，21檔新血目前的持股權重有44％，納入了穩健的食品龍頭股和電信股等，整體投資組合轉為防守型。 選股邏輯：上市櫃前300大；ROE為正數；5月：宣告殖利率，12月：預估殖利率，依前三季EPS成長率排序。
「綜合來看，三檔ETF拉抬00919的機率皆不小，今年就算還沒賺到配息，但可以在價差上就可以先賺一波了」。 其他網友則留言「所以高股息算是表面，看誰先吃誰豆腐才是王道」、「00919這波漲幅真的不錯」。 根據臺灣集中保管結算所與Bloomberg資料，截至上周五(11/25)，00878受益人數達75萬8752人，基金規模(截至11/30)亦超過新台幣1322億元，穩居目前國內規模最大的ESG主題台股ETF。
00900調整: 成分股權重限制：
富邦特選高股息30(00900) 經理人楊邦珩解釋，已除息仍被納入的個股，主要是因為依據公開資訊觀測站，其屬於季配息、半年配息之公司，依股利率排序後因此被納入。 特選臺灣高股息30指數編製方法之精神之一為定期選取可參與配息之高股息股票，且成分股之篩選，除了市值、流動性、股利率、盈餘來源等標準外，亦考慮個股除息日進行選股，因此整體指數將有較高的除息參與度。 【時報記者任珮云台北報導】主打成分股貼近市場真實配息的富邦特選高股息30(00900)，發行以來即受到市場注目，近期即將在8月第一次配息，配息金額將在8月1日公告。 00900調整2023 7月份適逢其追蹤之特選臺灣高股息30指數進行年度第二次成分股調整，根據臺灣指數公司公告，此次指數調整為新增/刪除各27檔，已於7月19日開盤起分5天生效，富邦投信官網也每日公告最新投資組合名單。 富邦特選高股息30（00900）經理人楊邦珩解釋，已除息仍被納入的個股，主要是因為依據公開資訊觀測站，其屬於季配息、半年配息之公司，依股利率排序後因此被納入。
」登錄成功加碼再享最高2%小樹點(信用卡)，回饋上限 600點小樹點。 國泰世華銀行CUBE卡最近在8月新推出第5大權益方案 「慶生月」，讓當月壽星可以在不同通路享受到最高3.5~10%不等回饋。 沒想到利多沒來，上一波主打的「集精選」等舊權益方案卻悄悄調整，其中有多項自8/8適用，權益縮水，引發不少CUBE使用專家今日在Dcard、PTT等社群網路上紛紛分享並提醒。 擁有500萬流通卡的國泰世華銀CUBE主打不同類別權益可自由切換，聰明選可享最高回饋。 今（8日）調整部份權益，其中蝦皮購物不再列為「集精選」，改成「玩數位，若忘了切換就無法享受最後一天的最高5%回饋。同時全台最大量販家樂福今日起開始列入集精選，最高3%無上限。 這句話許多人都耳熟能詳，但回到真實理財世界，卻又完全反其道而行，真是令人不解。
00900調整: 富邦特選高股息30 ETF( 定期定額方式
內容僅供參考，投資人於決策時應審慎評估風險，並就投資結果自行負責。 爭議性從來沒有停過，配息頻率與金額不穩定，高低股價分布落差大，此次配息為歷次最低，等於是一張配息扣掉匯費只有7元。 或是，最後你會直接考慮被列入這些 ETF 00900調整2023 中的標的，買個股做投資，總而言之，每個人作法都不同，請以自身需求為考量。 至於12月0056、00900也會換股，尤其00900會加回來很多今年7月中以前除息完的高息股，像是發哥、航運股，可以觀察是不是也會買到00919的成分股，如果也有同樣的換股效應，那00919的設計真的蠻吃香的，年底都有被動調整的資金加持。 至於00919，今年股利率極高的發哥、中鋼理所當然先被選進來，00919早一步建倉，自然而然受惠於00878的後續買盤，可推斷只要當年度該公司股利率竄升，00919就會先買進，00878通常也會跟進。
但就觀察，好像還是「平均配」會比較受歡迎，看00878就知道了，所以對00900的投資人來說，如果它的配息風格就是如此，乾脆就將其當成是一檔「8月除息的年配ETF」可能會比較好理解一點，也就是說00900下一季的配息才會是重頭戲。 該網友表示，「論選股邏輯，00919更像0056升級版，00900則是極端版，加上這次0056擴增到50檔，同是預測未來配息的選股機制，更容易選到00919的成分股。綜合來看，三檔ETF拉抬00919的機率皆不小，今年就算還沒賺到配息，但可以在價差上就可以先賺一波了」。 00900、0056兩者的成分股皆為「股利殖利率排名前 30 名的股票」，但在「股利殖利率」計算上卻不盡相同。 富邦投信也預估未來一整年進出的比例，可能高達21檔，跟00878和0056做比較的話，衍生出來的就是1％的交易成本。 假設最壞的情況是空頭持續走下去，大部分的成分股都沒辦法填息，就得被迫換掉去買下一檔配息的股票，就會變成00900永遠都有一個跳空缺口，而且永遠沒有辦法回補。
00900調整: 利率逼近10%，現在買貴嗎？首次除息要參加嗎？
關鍵就是差在投資人對季配息的期待，既然要分成4次，而又不能平均分配的話，那還不如改成「年配」就好了，也不用每季配出這種0.0幾的，白白讓投資人被扣匯費。 也就是說00900透過第一年的配息示範給大家看，它的配息風格就是當季長出多少果，就直接讓投資人收，直接反應淡旺季，不會刻意去平均，走的是一種「自然配」。 如果對照過去4個季度來看，配息很明顯是集中在去年8月，剛好把4月和7月這二次大換股參加得到的利息，一次配出來，導致後面幾季就幾乎沒有了。 另外也是高股息的00900，這一季只有配0.017元，等於是每一張只有17元，創下成立以來最低的一次。
所以，如果明年上半航運股價再下跌，但是00900又在還沒配息前把成份股換掉的話，那麼就是下跌淨值損失有份卻無緣配息，導致兩頭落空。 勞動部今（8）日公布最新一期無薪假，實施人數共9855人，家數為576家，與上期相比減少475人、78家，勞動部表示，整體仍以製造業最多，但都是個別事業單位，後續仍要再觀察。 驅動IC大廠聯詠（3034）今日舉行法說會並公佈上半年營運成果，由於聯詠營收已三季成長恐見頂，聯詠針對第三季展望也相對保守，毛利率也將微幅下滑。 晶圓代工龍頭台積電（2330）日前曾對高雄廠計畫進行調整，由原先設定的28奈米改為先進製程，但並未證實將改為幾奈米的廠，但今日台積電發言體系也對此表示，內部已經確認將設2奈米廠。 00730的126%周轉率，代表每100萬的投資，換股操作的金額有126萬，一開始投入的本金全部買進賣出一輪還更多。
00900調整: 最新留言 Recent Comment
00878是目前所有高股息ETF中可選擇母體數最少的ETF，它的母池子是從摩台指市值前90大中來選股，但0056母池有150檔、00900、00919、00929母池更有200檔-300檔。 母池小的缺點就是：可挑的檔數本來就少了，又加入ESG評鑑為篩選條件，漸漸會發現能符合這些條件的公司永遠就是那幾間，很大、股性也很牛。 首先，你需要有證券戶(可與購買股票的證券戶相同)，如果沒有證券戶，可以在線上就能開戶，若不安心也可以到證券商的臨櫃辦理開戶手續，臨櫃辦理請先準備雙證件、印鑑和些許現金(千元左右，開戶存款用)到「證券商」開戶。 1.成立時間長短攸關這檔ETF掛牌上市以來，遇過風風雨雨仍健在，且成立越久有更多資料可查詢，例如成長性、配息紀錄等。 2.成分股權重限制：(1)權重方法：依股利率加權，再以自由流通市值調整權重。 從成分股數量上來看，高股息ETF持股普遍是30檔，00713很特別是採用50檔，00731是40檔，而0056則是2022年底指數變更規則，從30檔改成50檔。
B.年度第二次定期審核：最近四季營業利益總和為正，惟剔除除息日早於定期審核生效日且現金股利發放頻率為一年一次者。 B.若選取之成分股不足 30 檔，則自通過指標篩選、最近三年有兩年以上之除息日為 4 月 15 日以後、7 月 15 日之前，且「股利率」位於「合格名單」前 50%高者，依「股利率」由高至低補足成分股 30 檔。 C.若 a.、b.選取之成分股不足 30 檔，則自經指標篩選後之其餘「合格名單」中，依「股利率」由高至低補足30檔。 B.年度第二次定期審核(A)股利率計算：最近四季現金股利總和÷審核資料截止日股價(B)成分股選取：自經指標篩選後之「合格名單」中，依「股利率」由高至低選取成分股 30 檔。 C.年度第三次定期審核(A)股利率計算：(最近四季季報每股盈餘總和 × 過去三年平均現金股利發放率)÷審核資料截止日股價(B)成分股選取：a.通過指標篩選、現金股利發放頻率一年逾一次且上一期如期配息者，依「股利率」由高至低選取成分股 30檔。
00900調整: 股民搶爆！00900配息「殖利率衝10%」 買之前要先懂3件事
就最新資料顯示00900的產業組成，主要是以半導體為主占了一半，其次是航運占了2成，再來是在高股息ETF中，一定都會有的電腦及周邊設備業個股。 瞭解上述的成分股篩選流程之後，可以知道 每年度都會歷經三次的成分股調整，且讀者須注意的是，在 成分股的調整過程中，指數編制規則並沒有規範每次調整的比例上限，用白話來講，就是有很大的機率替換逾半的成分股（補充說明：實際觀察成分股調整，其幅度大約落在 7 成或以上）。 回顧過去配息，此檔配息金額依序為1.2元、0.15元、0.12元，單季殖利率為9.6%、1.3%、1.07%，累計今年配出0.137元，累積配息率為1.24%，在除息前單周增加1,910名股東，總人數達到23萬多人，不過，最新配息不如預期，讓23萬多人哀嚎。 曾因超高殖利率捲起千堆雪的富邦特選台灣高股息30ETF（00900）最新收益分配公告出爐，每單位擬配股0.017元，以今（2）收盤價來算，殖利率僅0.148%，引發許多網民哀號。
- 最後要提醒一下投資人，股利一但花掉了就沒有複利的威力，最好的策略是「股利持續買回」，不僅可以增加手中的張數，更可以發揮出複利的威力。
- 元大高股息為了分散單一風險，將進行成份股調整，保留24檔成分股，新增26檔成分股。
- 其他指數調整部分，台灣50指數成分股新增遠東新刪友達；台灣中型100指數成分股納入奇鋐、友達、中石化，成分股刪遠東新、超豐、裕日車等3檔；台灣資訊科技指數成分股納入奇鋐，成分股刪超豐；台灣發達指數成分股納入中石化，成分股刪裕日車。
- 在這麼清楚的選股邏輯下，加上00900是一檔規模250億的ETF，一換就換了200億，你只要透過公式就能夠提前掌握，當然有非常多的聰明錢都會搶在00900調整成分股之前先進場佈局。
- 對此，有網友在PTT發文分析「這波00878換股誰受惠？」，他表示，00878近期正在執行11月的例行性換股，目前確定納入發哥(聯發科)、螃蟹(瑞昱)、中鋼，以過去3年的股利來選，會出現遞延效應。
富邦投信8月1日發佈富邦特選高股息30 (00900)ETF收益分配期前公告，預估配息金額為0.6元，以今天收盤價13.59元計算，單次年化配息率為17.62%；加計年初第一次配息金額，上半年累積配息率約為9%。 該ETF將於8月16日除息，投資人最晚只要在8月15日前持有或買進，皆可參與本次配息。 根據富邦投信官網，截至今年以來，00900 富邦特選高股息30 報酬率相較特選臺灣高股息 30 指數報酬率高出 0.89%，表示在考量內扣費用的情況下，00900 的報酬表現比特選臺灣高股息 30 指數來得優異。 7月投組成分股扣除季配、半年配4檔公司，預計將有27檔參與除息，惟4檔季配、半年配公司待公告下一期除息日後，指數仍有機會參與除息。 00900的特點是1年換3次成分股，目的是領到最多的股利，但是今年台股從萬8高點下滑，許多股票發放股利後也展開貼息走勢，00900當然會受到成分股下跌的影響。
00900調整: 台灣高股息ETF比對
累計今年，00900原本擁有23萬多股民，但因配息創新低，股民在除息前紛紛下車，據了解，這次配息創過去新低，主要是因為現在並非配息旺季，00900不採取保留配息方式，且沒有收益平準金。 不過，法人指出，隨著逐漸進入台股除權息旺季，00900下半年配息有望優於上半年。 00900的選股邏輯強調參與指數成分股除息機會，累積高息收，進而達到增加配息率的目標，8月為配息為大配的月分，因此投資人可期待8月時的配息表現。
但同時得注意的是，內扣費率並非只有「經理費」和「保管費」這2樣，其他像是買賣換股的周轉成本、雜支費用等...也包含在內扣費用裡，這些費用會直接反映在淨值上。 不過由於這檔ETF尚未掛牌，目前尚無法得知「總管理費率」是多少，尤其是00900一年會進行3次大換股，所產生的成本應不少，實際成本費用仍需掛牌後再行觀察。 在內扣費率（這邊先以經理費和保管費比較為主）上，和其他既有的6檔高息ETF差異並不大，不過要注意的是部分ETF在「經理費率」上是浮動、非固定的（如0056），一般來說會隨基金規模增加而下降；而00900的經理費率和保管費率則是固定的，分別為0.3%和0.035%。 大約自去（2020）年開始，台灣ETF市場可以說是進入了一個「百家爭鳴」的狀態，像是ESG、半導體、電動車、疫苗生技類等...，各種主題式ETF不斷問世、推陳出新。 同樣是航運股的陽明(2609)今年配息20元，殖利率也有31.1%，選中陽明的高息ETF有00900、00919；慧洋-KY(2637)今年配息6.5元、殖利率10.12%，0056、00900、00919全都入選。
00900調整: 成分股產業分佈
那麼00900的股價可能就會隨著每一次的配息，越配越低，導致離15塊發行價越來越遠。 我們都知道，填息才代表真正賺到股息，在沒有填息的情況下，配息就等於退還本金。 而00900的成分股中，很多股票都還來不及等到填息就被替換掉了。 以和碩為例，6月底剛除息，可是缺口還這麼大，00900已經賣掉來換下一支了。 00900的規模是250億，光是這一次調整成分股，就有200億資金在做一賣一買的動作，其中包含了手續費、還有證交稅，這些都會扣在淨值裡面，這也是第二個導致00900距離15塊越來越遠的原因。
富邦投信也提醒有買進計畫的投資人，建議在買進00900前，可先上富邦投信官網查詢即時估計淨值及折溢價狀況，若有大幅溢價發生，應留意大幅買貴的風險，也須留意未來價格漲跌幅與標的指數出現大幅落差的風險。 Ａ：溢價代表次級市場價格，大幅高於該ETF的真實價值，富邦投信提醒投資人，市價與淨值的偏差，終將回歸淨值表現，應留意大幅度的溢價風險，避免爾後因市價回歸淨值，造成價差損失。 選股邏輯：上市櫃電子股前200大；ROE為正、現金股利變異性、長短期本益比…等；宣告殖利率：依當年度已宣告的現金股利最高40檔。 大家要知道，高股息ETF配息來源，撇開為了穩定設計的收益平準金不談，主要配息來源還是：「成份股實際收到的息」與「成分股的價差資本利得」，兩者都能配，所以這類2.0版的優點就是：收股息之外，基本面選出好體質有成長性的股票，有機會有資本利得，股息兩大來源都有了，息應該也可以配得比較高也比較穩。
00900調整: 成分股
另外以年均殖利率來看，僅有 6 檔低於 10% ，但都在 6% 以上，可看出 標的指數的確選取高股利率的成分股。 近期大盤出量回檔，許多 ETF 卻逆勢上漲，其中市場最關注的就是群益台灣精選高息 ETF（00919），6月宣布首次配息年化配息率高達 11%，市場原本尚有疑慮是否能填息，如今經過 20 天順利填息。 00919 在 7/18 盤中創新高達 20.46 元，最後收盤也站上收盤價 20.32 元新高，讓將近十萬個投資人息利雙收。 00878成分中有9金融股佔25％，依照已公布的股利換算殖利率，皆低於5％以下，或許00878會受到影響，但依選股邏輯低息者自然會被淘汰。
00900調整: 分股30檔異動20檔 今年績效贏過大盤
A：雖然富邦特選高股息30（00900）每年有三次的指數調整，周轉率相對偏高，但為貼近台股配息實況，以每年4月、7月、12月為指數調整期，篩出當期未分配但待配的高息股，不僅能掌握旺季的除息行情，連季配、半年配的股票收益也同時不漏接，善用台股具有眾多高股息率個股的優勢。 高股息ETF深受國內投資人喜愛，00900自去年底掛牌以來，就擁有超高人氣，才短短5個月時間，受益人數已經超過20萬人，ETF規模也衝破300億，排名台股ETF第六大。 三、高配息≠低周轉率，為了創造更好的績效，或是為了符合選股邏輯，高股息ETF極有可能在持股上不斷調整，周轉率就會變高，交易成本會跟著墊高，投資人應審慎選擇適合自己的ETF產品。
