真正造成差別的，是投資人的風險承受度(開戶時作的問券調查，分為高、中、低)，以及在系統中調整波動性的高低，進而影響系統給出的資產配置比例。 陳冠學協理表示，國泰智能投資即是希望協助民眾從小錢開始，進行低風險、合理的穩健投資，為資金不多的人提供了一個很好的投資平台，長期維持投資應有的紀律，以達到退休規劃或者是儲存人生夢想金的計畫。 調低波動後系統建議將債券比重從原本的11%提高到59%，股票部分則是從89%降低至41%，並且減持了新興市場股票、增持成熟市場股票，以達到降低投資組合波動的目的。
國泰智能投資未來將持續發掘投資人的投資市場與投資主題偏好，納入更多元的策略主題，讓投資人可以擁有更多資產配置的選擇。 有關專家精選主題最新消息，請持續鎖定國泰智能投資官方網站最新公告。 「投資模擬走勢圖」是運用滑翔路徑理論(Glide Path)，依據投資目標時間長短動態調整股票與債券配置比例的機制所模擬出來的走勢圖。 同理，當A股票由100元下跌至90元時，你若將賣出A股票贖回的90元投資到B股票，B股票的成本會是90元。 個別標的的投資成本在轉換標的的過程當中因為投資損益而發生改變，所以顯示的投組本金會與你最初投入的金額不同。
國泰智能投資缺點: 投資平台到底怎麼選？
我們相信，多元化投資組合對降低風險至關重要，由下圖可以進一步看出分散投資的好處，當投資組合的資產類別數增加時，每一單位風險的回報也相對提高。 只要打開國泰智能投資，你可隨時隨地掌握市場最新動態及自己的投資表現，輔以理性分析，大幅降低因心理因素造成的錯誤判斷，以增加投資規劃的達成機會。 王道銀行配息機器人 0 元平台使用費截止日期為 2020 年 1 月 2 日前。 有了可以幫企業在地圖上建構資訊的工具，還有完成各式行銷素材的好幫手，餐旅業者仍有一個潛在的挑戰：客服。
未來悠遊付除了通勤支付、掃碼付款、用戶轉帳、生活繳費等功能之外，再新增基金申購的強大功能，讓存錢更加簡單，讓客戶養成小額投資的紀律好習慣，累積退休資產，享受更好的生活品質。 【黃金VIP貴賓資格】與國泰世華銀行（以下簡稱「本行」）往來資產維持平均三個月新台幣300萬元(含)∼1,000萬元(不含)之自然人，即可自次月6日起享有一年黃金VIP權益。 客戶於使用各項優惠權益時，須持續維持該級貴賓資格且各項交易優惠之每月優惠次數僅限當月6日至次月5日期間使用，該期間未使用之優惠次數，不可遞延至次月使用或轉讓。 平均往來資產包含：存款、信託、保險及其他投資型商品（不含以新台幣計價之債券自行買賣）等，認定標準悉依本行內部規定為準。 於貴賓權益年度屆滿前三個月平均往來資產維持等值新台幣300萬元(含)以上，即可續享黃金VIP權益。 【新升等】符合上述貴賓資格者且首次新升等為黃金VIP（過去一年內未曾為黃金VIP(含)以上等級者）。
國泰智能投資缺點: 基金平台
● 本公司(受託人)辦理信託業務，應盡善良管理人之注意義務及忠實義務。 本公司不擔保信託業務之管理或運用績效，投資人(委託人)及受益人應自負盈虧。 國泰智能投資缺點2023 ● 基金並非存款，基金投資具有投資風險，可能使本金發生虧損。
若為iSmart變額壽險，不可自行於國泰智能投資平台進行基金標的之轉換。 若需自行變更標的，請前往國泰人壽會員網站進行變更，唯變更後將喪失智能投資理財服務，無法享受持續的再平衡建議。 當系統觀測到市場波動或投資標的需調整而偏離投資組合比例時，國泰的智能投資會針對投資組合提供調整方向，啟動再平衡機制。 而所有的變動，系統都會自動監控發出通知，每個調整都會讓客戶一目瞭然，清楚掌握。 以國泰智能投資為例，啟動再平衡機制的時機點，包括市場波動造成投資組合比例失衡、投資人的風險屬性改變、經過專業團隊評估提出有必要調整，以及當投資標的表現落後或遇到基金狀態改變(如額控、下架、清算等)。
國泰智能投資缺點: 國泰智能投資能幫助你：
當然這裡只是舉例，實際投資不見得一定是股票債券各50%，比方說也可以是股票70%債券30%， 最合適的比例其實因人而異。 而這裡只有用美國股市、美國公債，但實際上在投資時你可以根據自己對風險的接受程度，有更廣泛的選擇， 例如你將資產分散到全球、考慮更多不同屬性的債券， 讓資產更加多樣化，更進一步減少單一市場的意外衝擊。 兩個理財目標十分不同，但得出的投資建議：如股票與債券的比例、投入的標的卻完全一樣(如下圖)。
目前全球正拉起退休金警報，世界經濟論壇指出，2025年全球至少面臨400兆美元的退休金短缺，約目前全球經濟規模5倍，所以各國積極改革年金，並鼓勵民眾自行投資，儲存退休金，台灣也不例外。 對於不懂投資的人來說，看見懂投資的人能為自己的人生譜出更好的規畫，不免心生羨慕，希望自己也能夠透過投資來增加自己的財富。 最近有許多朋友來信詢問該如何安全、無痛的進入加密貨幣世界，這邊統整了我自己長久使用、體量大名聲好的虛擬貨幣交易所給大家，可以快速省下爬文的時間。 如今，思想科技也預見了餐飲零售產業正面臨到全新的挑戰，將在9月22日盛大舉辦論壇，邀請到業內的意見領袖齊聚一堂，從技術、轉型到場景落地等不同面向，為餐旅業者的未來勾勒出全新的輪廓與樣態。
國泰智能投資缺點: 平台管理費0.88%，無申購費
每個人的人生，都有階段性的目標，但是常常因為不熟悉市場分析、沒有時間緊盯市場或是不知道如何開始投資，而遲遲沒有展開理財的道路，導致實際需求產生時，沒能來得及應對。 你可以依據自己的投資風險屬性、偏好、目標時間長短、投資金額等，建立完善的投資組合配置比例，以獲得專屬客製化的投資組合。 此外國泰智能投資將隨時提供市場狀態資訊與投資組合調整訊息，讓你隨時掌握投資動態，達成各階段的人生目標。 此外，國泰智能投資類似目標到期基金，具有人生目標功能，會隨著客戶投資時間進行資產配置調整。
目前依法開放成年國民申購「以新台幣收付」，且可電支申購的基金共有14檔，包括輕鬆準備退休金的國泰泰享退系列目標日期組合基金，以及想要把握聯準會升息尾聲、適合逢低進場布局的國泰美國ESG基金，還有精選優質高息股的國泰台灣高股息基金A等，可滿足每一位投資人。 只是根據台灣現行的法律規範，理財機器人仍主要以「提供投資顧問服務」為主，距離國外已經能透過理財機器人，進而實現全權委託交易（亦即理財機器人可以 100% 處理標的挑選、投資下單、再平衡等操作）還有一段距離。 不過，由於「機器人理財」被金管會列為「資本市場藍圖」的重要項目之一，且目前也積極朝向修法鬆綁的目標前進，可望在今年底之前，完成「投顧服務加值」、「全權委託簡化」等兩大方向的法規鬆綁，對小資族來說，在實際的使用上就能更加便利。
國泰智能投資缺點: 機器人理財 近一年報酬逾三成
本網站所提供之股價與市場資訊來源為：TEJ 台灣經濟新報、EOD Historical 國泰智能投資缺點 Data、公開資訊觀測站等。 本網站不對資料之正確性與即時性負任何責任，所提供之資訊僅供參考，無推介買賣之意。 受新冠肺炎影響，大眾在生活的各個層面也出現多種變化，網路購物與線上串流平台盛行、遠距上班模式興起，就連金融市場也開始流行「理財機器人」，即便民眾待在家裡，也能享受即時的投資理財顧問服務。 最近，市場也興起以智能判斷投資人風險偏好，進而推薦客製化產品的風氣。 二、再平衡機制：國泰、中信：再平衡能有效降低風險；提高報酬率，相應需要每年1％左右的信託管理費。 扯遠了，以管理費來說，不算優惠期限的話，中信智動GO較適合資產50萬以上（年信託費0.79％）的朋友投資。
所謂的平台使用費，就是你使用這家銀行「理財機器人」服務時，要收取的使用費，在目前有理財機器人服務的 6 家銀行中，僅有台新銀行的 Richart AI 智能投資會收取這個費用。 另外，王道理財機器人雖然沒有收平台使用費，但僅現在 2020 年 1 月 2 日前，之後就會回覆正常年費率 1.8%，也就是會成為各平台中唯一收取平台使用費的，也是費率最高的理財機器人。 一、智能投資方案：台新、國泰、中信、王道、鉅亨網、基富通：大同小異，不管將智能技術應用在輔助投資決策還是主題選基，事實上都要看投資人的風險承受度為何。 這裡大部分的平台都無須開戶就可以做免費分析，蠻推薦大家都做一輪，就知道自己屬於哪種投資人了。 再平衡利用後台監控各資產的比例，一有變化就會詢問投資人是否按照當初的比例重新配置。 「國泰10年以上投資級金融債券ETF證券投資信託基金」總面額最高195億元，由彰銀擔任基金保管機構，並以追蹤「彭博10年以上美元金融債券指數」績效表現，做為基金投資組合管理目標。
國泰智能投資缺點: 理財機器人平台有哪些？手續費、投資門檻總整理！
倘若每年年化報酬率可達5%~7%，長期下來，累積的資金非常客觀。 國泰智能投資深知客戶的投資目的會帶來不同的投資需求，因此提供：目標式投資及專家精選主題兩種投資方式，讓你可以依據不同的投資需求建立投資組合，並在達成投資規劃的道路上，同時掌握全球市場趨勢脈動與多元配置機會。 國泰智能投資缺點2023 國泰智能投資亦將持續依據市場情況、產品標的表現程度等進行追蹤監控，在必要時提供調整通知與原因給客戶，讓客戶能夠了解自己投資的狀況，不因市場波動與不理性的投資判斷擾亂既有投資規劃。
基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。 ● 如基金投資以外幣計價之有價證券，其淨值可能因匯率而變動。 ● 本公司保留隨時變更及停止本服務所提供任何活動或優惠之權利。
國泰智能投資缺點: 全球與區域
國泰智能投資亦運用其原理來長時間監控投資人投資部位與資產配置結果，因為運用滑翔路徑(Glide Path)找出時間與波動度之間的關係，所以演算法能讓你在標準模型配置中找出具有最高預測收益的結果。 國泰智能投資缺點 我們相信，一個專業的智能投資，其背後絕對需要一群專業的投資團隊來建立並持續監控，使投資者能透過有紀律的投資機制，完成投資理財的目標；我們更相信，透過智能系統的輔助，讓所有國泰智能投資的使用者都可以享有法人機構客戶等級的專業投資服務。 進行「再平衡」調整時會先約定一個預估贖回金額與申購金額，而調整期間的市場波動可能造成贖回金額與事先約定的申購金額有些微差異，導致投資總本金與最初投入金額不一致。
諸如基金或是ETF股票指數型基金都是常見會用定期定額策略投資的項目。 定期定額的英文稱做”dollar cost averaging”，直白說明定期定額的特色就是「買在平均成本」，因為每隔固定一段時間，就買進一筆固定的金額，不論市場漲跌都會買到，只要長期平均攤算下來，便能降低成本。 此外，再平衡機制還有一個好處是，賣出已賺取超額報酬的標的少部分單位數，並將獲得的資金再買入表現相對落後的標的，如此即可實現「賣高、買低」的投資法則。 二是堅持定期定額：2007年開始每個月定期定額買基金，未料不久後金融海嘯襲來，資產持續縮水，她仍是堅持不停扣。 經過時間驗證，2009年開始反彈，一路扣到2012年才贖回基金，獲利出場換檔操作。 從去年底至今，全球金融市場如坐雲霄飛車，忽漲忽跌，經歷這段期間的市場考驗，也證明了採用國泰智能投資模式，不僅下跌程度較股票指數跌幅少一半，市場反彈的時候，也能夠有效反彈。
國泰智能投資缺點: 投資時間越長，確定性才會更高
● 投資人應注意債券型基金投資之風險包括利率風險、債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債之風險；債券型基金或有因利率變動、債券交易市場流動性不足及定期存單提前解約而影響基金淨值下跌之風險，同時或有受益人大量贖回時，致延遲給付贖回價款之可能。 ● 基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率，基金淨值可能因市場因素而上下波動；部分基金配息前未先扣除應負擔之相關費用，基金之配息可能由基金的收益或本金中支付，任何涉及由本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。 部分基金每月/每季/每半年配息金額之決定是由境外基金機構根據已取得之資本利得及股息收益狀況，並考量基金經理人對於未來市場看法，評估預定之目標配息金額是否需調整，若基金因為市場因素造成資本利得及股息收益狀況不佳，將可能調降目標配息金額。 ● 本服務之投資組合建構係參考合作顧問公司(含國泰投顧、國泰投信)投資研究分析及顧問建議，且可能包含合作顧問公司發行或總代理之基金標的。 惟合作顧問公司僅就本服務提供本公司有關投資之研究分析意見，並未針對個別投資人提供投資建議，投資人於申購前應自行確認其符合投資需求及風險承受度，並詳閱基金公開說明書或投資人須知。 ● 本服務之基金經金管會核准或同意生效在國內募集及銷售，惟不表示絕無風險，基金經理公司除盡善良管理人注意義務外，不負責基金之盈虧。
舉例來說，客戶投資初期，因為距離設定目標時間還久，投資組合配置會以追求比較高的報酬為主，故股票部位會較高，隨著靠近客戶的目標時間，則會拉高債券部位，降低風險。 國泰世華銀行充分理解投資者在投資道路上的真實需求，推出「國泰智能投資」以協助客戶達到投資理財目的。 客戶可以透過量化投資模型基礎，結合個人投資風險屬性、投資目標、投資期間、投資金額、投資偏好、年齡等，篩選出適合的資產配置比例與標的。
國泰智能投資缺點: 大銀行 理財機器人 優缺點、費用比較！原來這家最好用？
從這裡我們可以學到一件事： 只靠單一種類資產的波動可能會很巨大， 但靠著多種不同種類商品，有機會將風險大幅降低， 讓自己不需要選擇進出場時間，即使遇到崩盤也能相對安心很多。 只要設定你的投資年期與金額，智能投資就能為你打造專屬投資組合，控制投組波動，守護你的資產。 遇到這些情況，系統會主動發送調整通知，過程便捷、快速，讓投資人不易受到市場波動及不理性的投資判斷，而干擾了既有的投資目標。
查詢地圖外，Google Maps其實還有許多意想不到的隱藏版功能。 當各項資訊都整理在這個地圖上，也能為第一線的服務人員減少許多任務上的負擔。 投資門檻1000元，收費模式為基金管理費、平台管理費1.8％（0％，優惠至2020／1／2），特色為智能投資方案。 比如一個適合年輕人的股債固定搭配為80：20，我們舉個例子，將100元以80：20的比例投入股票與債券，每年年初重新分配。
國泰智能投資缺點: 基金
正因為面對到人力短缺的窘境，第一線服務人員該如何在前線協助解決顧客疑問的同時，兼顧線上需求？ 此時，「轉型」成了產業勢在必行的解決方針，然而在眾多數位工具中又該如何於餐旅場景裏發揮價值，產業解決眼前缺工的燃眉之急外，並維持服務品質的量能？ Google作為全球重要的雲端供應商，也早已經有了完美的對策，透過各種工具平台的打造或許能為餐旅業者帶來全新的場景應用與想像，解決因為缺工而無法應付的報復性旅遊消費力。 投資門檻3000元，收費模式為基金管理費、申購手續費（通常0～3折起跳，常有優惠活動），特色為策略選基。
- 國泰投信總經理張雍川表示，截至今年7月底，國泰投信整體ETF與共同基金的受益人數已超過194萬人，這次和悠遊付合作，即是看好悠遊付在台北市府的大力推動下，已擁有穩定收入與資產可觀的穩定客群，雙方強強聯手，邀民眾體驗基金理財新服務。
- 每個子資產類別反映不同的投資風險及回報特性，並在市場環境中有不同表現。
- 【新升等】符合上述貴賓資格者且首次新升等為黃金VIP（過去一年內未曾為黃金VIP(含)以上等級者）。
- 國內銀行有推出理財機器人服務的有：台新 Richart AI 智能投資、王道銀行配息機器人、中國信託智動 GO、永豐銀行 ibrAin 智能理財、富邦銀行奈米投、國泰投信智能投資。
- 以國泰智能投資來說，定期定額最低投資門檻為5,000元，根據個人投資風險屬性及目標給予客製化的投資組合計畫，包含3~11檔投資標的，等於一天不到200元，就能運用智能投資達到資產配置、分散風險的投資目的，而且操作簡易，就算是沒有投資經驗的小白也能簡單上手。
而風險測試與智能平台的建議，可以幫助投資人擺正自己的心態，清楚不同資產配置情況下的預期盈虧，提前做好心理準備。 惟投資組合中含數檔基金，每檔基金作業時間略有差異，故約需5-10個工作日方能完成入帳。 相較於其他智能投資平台，國泰智能投資最特別之處在於真正客製化的投資組合計畫。 就像買飲料一樣，有些店家只賣已經調配好、無法更改比例的飲料，有些店家則是可以根據自己的口味，自由選擇甜度及冰塊的比例。 首先是每月固定提撥資金投資，並懂得資產配置：檢視每個月金流，進行配置與規劃，根據年齡而定，固定提撥20%-50%的資金部位進行投資，並要評估，一旦遇到市場大震盪，資產縮水，現金流是否足以支應生活所需。 同時要懂得股債分散的資產配置，遇到市場恐慌，方能臨危不亂，安穩度過。
