BUZ在投資期間平均年化報酬率為12.93%，同期S&P 500指數年化報酬率為13.14%，績效略落後於大盤。 如果以市占率來看，Altfit 曾在2020年底有預估理財機器人管理的資產將佔整個財富管理的 5.6%。 受到美國與中國大陸貿易戰、新冠疫情以及大陸自身經濟情勢的影響，2019年以來大陸各地台商協會透過海基會協助返台的「台流」人數逐年上升，今年很可能再創新高。
但席勒也進一步解釋，不是貴的股市不能買，而是投資評價偏貴的股市時，要審慎挑選標的。 若依產業來看，近期AI概念股漲很多，未來報酬率可能不會像之前那麼好，因此要找低CAPE本益比股，惟須留意不同產業類股會有不同CAPE本益比；但大體而言，CAPE本益比15倍附近或以下，未來投資報酬率相對高。 將時間拉到近期股市，席勒以CAPE本益比角度觀察四個亞洲國家及美股，如以今年7月底數據來看，中國大陸12.6比美國的31少了一半；而若比較南韓、日本、台灣股市，台灣目前23.5相對較高些。 復華投信自2016年以來共發出47筆低檔訊號，從各檔基金出現訊號當日統計至今年7月13日，或者截至建議停利出場日，至今呈現正報酬（含達建議停利點）的共有42筆，其中僅5筆出現負報酬，且因買在相對低點，下跌幅度都控制在5%之內。 股神巴菲特有句名言：『別人恐懼時貪婪』，然而當市場下跌時，真正勇於低檔入市的人恐怕寥寥無幾。
復華強勢通: 卡位輝達財報？ETF 00757連七日淨申購 規模重返百億
歷經17年實證經驗，金複合投資法更交出了投資2年以上，勝率9成的成績單，顯示復華對於投資方法的研究與系統化執行的經驗豐富。 復華強勢通 投資基金的過程中，所有的成本都必須考慮進去，包含基金管理人費用與交易手續費，如果理財機器人提供頻繁的轉換交易，造成手續費成本提高侵蝕到投資獲利，這絕對是一般投資人所不樂見的。 國際市調機構Statista最新統計，目前全球約有1,230萬人使用理財機器人服務，預估至2021年將有近1億人透過機器人理財，管理資產規模可望擴增至新台幣32兆元。 國際市調機構 Statista 最新統計，目前全球約有 1,230 萬人使用理財機器人服務，預估至 2021 年將有近 1 億人透過機器人理財，管理資產規模可望擴增至新台幣 32 兆元。 復華投信總經理周輝啟表示，不論是「強勢通」或「低點通」，在正式上線前，皆歷經多年的內部研發與測試，去年推出的「強勢通」是挑選相對強勢標的；即日起上線的「低點通」則是挑選在相對低檔的標的，兩者可相輔相成，提供投資人面對市場多空時，都有相對應的投資方法工具。
其實法令限制看似導致行業發展緩慢、束縛多，但某種程度用意也是保護投資人，總之，目前國內理財機器人成熟度與規模與國外還有一段巨大的落差。 前者是指投資標的集中於積極型標的，包含股票型、平衡型與組合型的基金；後者則較多元分散，除了上述三種，還加入債券基金。 復華強勢通2023 復華投信的機器人理財平台在2017年10月暖身、11月正式上線，是第一家推出該服務的投信業者。
復華強勢通: 網站導覽
運用高效率累積退休本的「金複合母子基金投資法」，再加掛每月設定領回的功能的第四代金複合月月領，讓退休生活可以一邊投資一邊領。 請您點擊以下連結，下載並升級您的 IE 復華強勢通2023 瀏覽器，或下載 Google Chrome、Firefox 瀏覽器。
統一投信選在這個最有利的進場點，睽違16年再度推出台股基金──統一台灣高息優選基金，讓投資人可以搭上台股低檔上攻的浪潮，追求「領息、填息，還賺資本利得」的終極目標。 國泰永續高股息ETF （00878） 於上周三（16日）除息，每單位配發0.35元創上市以來最高，並於8月18日盤中完成填息，用時三天。 依集保資訊，00878截至上周五（18日）受益人數已突破107萬人，來到1,071,474人，顯示市場交投仍火熱，許多投資人除息後持續進場佈局，使投資人數單周再度大增，續居台灣基金史上受益人記錄王者。 不過，每個投資人願意承擔的風險與報酬大不相同，還是可以根據不同屬性投資人提供差別化產品。
復華強勢通: 台股大洗三溫暖！收盤走跌135點 緯創盤中驚見跌停板
該平台原先設定兩大類的理財模式：「強勢通」與「低點通」，不過目前只有前者上線。 復華「強勢通」簡單來說，就是一個基金投資組合，運用了大數據運算、矩陣比對，找出動能最強勢的基金納入投資組合，而且每日監控市場與基金變動、每月汰弱留強動態調整，只保留最強勢基金，追求投資效益極大化。 復華強勢通2023 【財訊快報／李娟萍報導】復華投信的機器人理財「強勢通」服務，於11月初正式上線，可運用計量數據篩選強勢標的， 最低的投資門檻為新台幣12萬元。 復華投信指出，承作【強勢通】合約，必須是屬於積極型的自然人，而且要有網路交易、自動扣款功能，並簽署過投顧委任契約，即可透過復華交易網站進行下單，而為讓每筆投資能夠達到相當的成效，其最低的門檻為新台幣 12 萬元。 復華理財機器人執行投資組合「再配置」時，雖然組合的基金會有所變動，但是我們是「不」收取任何轉換手續費的，手續費率皆為0。 截至8月21日今年來美股主要指數漲幅表現，標普500指數上漲14.59%、那斯達克100指數漲36.54%、費城半導體指數漲40.62%。
理財機器人主要關鍵是投資策略擬定與操作執行，既然是透過大數據研究，找尋最有效率的投資組合，目標是提升效率、降低風險、追求長期相對穩定的報酬率，個人量身訂做並非主要考量。 大多數理財機器人都是運用大數據分析，根據過去歷史經驗模擬，找出最佳配置與動態管理法則。 雖然無法百分百預測未來趨勢，但復華強勢通觀測全球市場，24小時監控時時追蹤市場變化，可以更為敏感且即時地對市場機會與風險做出正確回應，遇到市場崩跌時，更可立刻啟動自動轉換的反應機制。 目前台灣開放的機器人理財業務，主要經由機器提供投資建議，但是真正執行下單的還是投資人自己， 例如投資組合需要變動時，系統會發email或推播訊息給你，還是需要你自己至系統上下單，無法做到全自動化。
復華強勢通: 機器人理財強勢通投資方法
回顧00878自2020年7月20日至2023年8月18日的三年時間)，其追蹤指數累計含息報酬達75.03%，超過台灣加權指數的51.65%，表現優於大盤。 雖然參與00878存股領息的投資人踴躍，但國泰投信ETF研究團隊也建議，長期進行「存股」，其實最重要的並不是只單看殖利率或配息頻率，因為配息率並不代表ETF的報酬率，反而總報酬、產業分散性、持股的體質與屬性、費用率等，可能是影響長期存股成果更重要因素。 本網站所提供之股價與市場資訊來源為：TEJ 復華強勢通 台灣經濟新報、EOD Historical Data、公開資訊觀測站等。 本網站不對資料之正確性與即時性負任何責任，所提供之資訊僅供參考，無推介買賣之意。
- 所謂的計量化投資策略，就是透過運用市場資訊，建構完整的財務模型或市場觀念，依不同風險與報酬屬性，運用程式技巧以及資料庫的建構，設計出符合投資需求的商品跟機制化操作策略。
- 大多數理財機器人都是運用大數據分析，根據過去歷史經驗模擬，找出最佳配置與動態管理法則。
- 本網站不對資料之正確性與即時性負任何責任，所提供之資訊僅供參考，無推介買賣之意。
- 回顧00878自2020年7月20日至2023年8月18日的三年時間)，其追蹤指數累計含息報酬達75.03%，超過台灣加權指數的51.65%，表現優於大盤。
- 股神巴菲特有句名言：『別人恐懼時貪婪』，然而當市場下跌時，真正勇於低檔入市的人恐怕寥寥無幾。
- 投資基金的過程中，所有的成本都必須考慮進去，包含基金管理人費用與交易手續費，如果理財機器人提供頻繁的轉換交易，造成手續費成本提高侵蝕到投資獲利，這絕對是一般投資人所不樂見的。
根據復華理財機器人「強勢通」模型的回溯資料，截至2017年9月底，強勢型及均衡型的年化報酬率分別為11.9%及8.1%，一年年化標準差則為7.6%及4.5%，相較之下，同期間的MSCI世界指數年化報酬率3.7%，一年年化標準差為6.5%。 復華強勢通 統一FANG+ETF（00757）經理人林良一表示，輝達預定在8月23日晚間公布第2季財報，市場高度關注，這是能進一步驗證AI帶來的實質利益，並得知明確長期展望的重要關鍵。 輝達5月公布第1季財報後，等同對市場強勢表態AI時代來臨，進而帶動AI相關產業走出進一步漲勢。 第2季的財報是否可如第一季財測，超過市場預期，市場有投資人在開獎前已進場壓注。 AI巨頭輝達在即將公布財報前夕，投資人進場大力敲進，8月21日股價大漲8.47%，再加上超微及特斯拉等科技巨頭助攻，帶動美股回神，FANG+尖牙指數單日漲幅2.84%，今年來累積漲幅68.88%，大幅超越其他美股指數。 追蹤尖牙指數的統一FANG+ETF（00757），也因投資人看好前景，趁回檔之際悄悄買進，連續七個交易日獲得淨申購，最新規模100.76億元，重返百億大關。
復華強勢通: 理財機器人 如何運作？有什麼優點、缺點？
席勒謙稱，目前CAPE本益比分析雖不算最完美運算，但至少有軌跡可供依循；根據研究，整體股市評價偏高，但目前還是有偏低類股可以選擇，例如金融、核心消費類股。 從群益台灣精選高息的淨值組成以及經理人對群益台灣精選高息配息政策的態度來看，未來四季有望維持穩定配息的配息策略，以現有可分配股利為2.67元來推估，未來至少四季每季的配息金額不會低於首次配息金額0.54元，強勢回應投資人對台股高息ETF能穩定配出高息的殷切期待。 徐瑋瑄強調，復華投信理財機器人最大的優勢，就是不管小額投資或大筆資金都能享有VIP級待遇，適合沒時間投資、不懂理財、注重投資邏輯、不想被人打擾的投資人，都能享受自動化且高CP值的投資服務。 交易成本提高： 許多理財機器人會收取平台使用費或信託管理費等， 相較於自己直接投資，交易成本有可能會提高。
國內在評估階段受國內法規限制，無法做到很客觀的為客戶評估合適的風險，在投資組合與下單部分，也有標的選擇有限、管理或手續費成本較高、無法自動再平衡調整等問題。 隨著金融科技跟人工智慧的發展，理財機器人逐漸風行，通常投資標的是一籃子的基金或ETF，因為是機器，所以能提供相對客觀判斷、不會受到情緒與主觀因素影響，因此也受到特定投資人的喜愛。 目前「強勢通」的最低投資金額是新臺幣12萬元，但這一個投資組合是分散在1到10支基金，同時還有機器人做動態管理。 如果你是一個忙碌的上班族，或不知道如何挑選基金、判斷市場趨勢，讓機器人幫你代勞，也是一個不錯的選擇。 機器人動態調整，克服人性干擾目前「強勢通」的投資標的，是以復華投信發行的基金為主，復華投信產品涵蓋海內外市場、股票、債券、平衡、組合型皆有，產品選擇性多元。 每個投資組合內基金不超過10支，主要配置架構會先根據景氣循環模型，來決定各類基金配置比例，再根據「強勢通」計量模型來挑選強勢基金。
復華強勢通: 21日盤前／美債殖利率上揚、AI 類股再遇亂流 台股震盪整理
例如：目前復華強勢通就可提供二種不同產品，一個是積極型，一個是積極偏穩健型，讓投資人根據自己風險屬性作彈性選擇。 目前許多基金公司推出平衡型基金、組合型基金、類全委基金，主要都是採取投資組合概念，由基金經理人幫投資人做動態管理，減少投資人困難。 研究結果發現根據機器人建議的投資組合去投資，比根據分析師建議的投資組合投資表現更優異，長期來看，機器人挑選的股票比分析師挑選的股票績效更好。 理財機器人是依照投資者的需求及風險承受度來訂定投資策略， 隨市場變化依大數據系統演算自動調整投資組合。
但FANG+尖牙指數卻有近七成的漲幅，主要是成份股精選有能力引領未來新趨勢的科技巨頭，包括輝達、微軟、蘋果、META、亞馬遜、谷歌、特斯拉、超微、網飛、雪花。 台股之所以會有這樣的節奏，主要受到產業景氣、新產品推出慣性、財報與節慶效應等因素影響。 今年受到終端需求疲弱影響，加上第3季營運展望普遍不如預期，台股第3季出現旺季不旺現象，而今年盤面獨強的AI，也進入漲多拉回的劇烈震盪，使台股8月進入短線修正。
復華強勢通: 投資方法
二種投資屬性選擇，積極型與穩健型「強勢通」提供二個投資組合選擇，「積極型」，包括1到10檔股票型、平衡型、組合型基金。 如果擁有足夠的時間，蕾咪強烈的建議每個人要進入投資市場前，千萬要記得做功課，並且設定好停利點，如果你沒有太多的時間做功課，那麼比起憑感覺盲目投資，試試看研究適合自己屬性的理財機器人，倒是一個可以嘗試的選擇。 有趣的是，強勢通採用FH Power X模型，其實同時也是復華投信自家出的「復華台灣智能基金」所採用的策略，而該筆基金今年一月推出，因此，觀測該筆基金的績效，可以稍微分析強勢通交易策略模型的實際成效如何。
復華理財機器人不定時會因金融市場的變化，以「E-mail」和「簡訊」通知您投資組合有所變化。 您必須登入復華投信交易網，同意並輸入交易密碼，確認一籃子基金裡的標的有所變更後，理財機器人將執行更新您的投資組合，除此之外，理財機器人是不會自動幫您作任何變更。 統一投信表示，統計1990年至2022年數據，加權指數在8月及9月多呈現下跌，平均單月跌幅為2.2%及2.64%，為12個月份中跌幅最大，而10月則多呈現平盤。 但短線修正並橫向整理後，指數通常會在第4季迅速反彈，且這個漲勢行情往往會延續到隔年4月。 若投資人在9月進場，指數剛好位於低檔，有很高機率享受後續股市反彈並持續上揚的獲利空間。
復華強勢通: 復華投信「強勢通」 基金組合報酬率打敗大盤
雖然目前市場上有不少組合基金產品，但大多是主動型基金，由經理人來做資產配置與產品挑選，而復華投信自行開發的計量模組，主要強調數據化運算監控、更重視即時績效動能，由機器人來做動態管理，能減少人性情感干擾，更符合Fintech投資趨勢。 復華投信繼去（2017）年 10 月領先同業率先發表理財機器人「強勢通」後，即日起再推出國內金融業界獨創的「低點通」，透過大數據偵測位處相對低點、動能向上之市場基金，提供低檔布局投資機會。 林良一指出，8月以來，美國經濟數據表現強勁，市場認為聯準會可能「在更長時間內保持高利率」，帶動了美國公債殖利率彈升，並進一步促成市場獲利了結的技術性賣壓。 但結合企業第2季財報表現來看，其實多數企業營運體質仍然健康，價格拉回屬於短線市場對風險部位的調節。 尤其是今年領漲的七大科技巨頭，平均預估EPS成長率在2024年仍有25%，並且保持逐季成長。 00757屬於長線趨勢明確的科技股ETF，適合長期持有，參與科技巨頭的成長潛力。
理財機器人(英文：Robo-advisor)是一種「根據大數據資料庫來做分析，搭配演算法進行自動化管理，以全無或極少的人工服務，提供客戶投資組建議的理財顧問服務」。 所謂的計量化投資策略，就是透過運用市場資訊，建構完整的財務模型或市場觀念，依不同風險與報酬屬性，運用程式技巧以及資料庫的建構，設計出符合投資需求的商品跟機制化操作策略。 統計台股歷年各月份漲跌表現，9月不僅下跌機率較高、單月平均跌幅也是一年中最大，但之後很高機率迎來連續數月的漲勢。
