業務對象為法人機構，大至跨國企業、政府機構，小至中小企業都是服務的對象。 此外，你的部門是否為該公司主要或重視的項目，也會大大影響著你的薪資。 比薪水指出，以 IT 部門舉例，A 銀行的顧客以年輕族群為主，因此 A 銀行相當重視 APP 的相關工作，而相較之下，負責網站維護的部門就沒有那麼受重視，自然薪資空間就會有所限制。 銀行理專工作內容 以往的銀行業較注重相關的學歷背景，但到現在，金融業其實頗注重跨領域的人才，再加上理財專員這份職位會更加注重求職者的人格特質和發展潛力，如擅溝通、親和力、主動積極等，因此是否從金融相關科系畢業並不是絕對，而是加分項。 撇除業績，理財專員還可能面對來自主管的壓力、需要開拓新客戶的壓力，甚至是承擔客戶投資損益的成效壓力。
消費金融業務專員不但要接觸公司內外各項推陳出新的金融商品服務，熟悉推廣通路，更須了解理財觀念，積極學習各項金融相關知識。 如果你正在猶豫理財專員的工作是否適合自己，或正準備應徵理專職缺，那就必須先了解理財專員的工作內容、能力特質、需考取的金融證照等求職資訊；當然，也別忘了掌握理專的履歷撰寫技巧，提高拿到 offer 的機會。 理專是接觸客戶的最前線人員，除了賺取手續費收入之外，理專必須幫客戶打點好帳上資產，挑選出適合該客戶風險屬性的產品做良好配置，並適時給予建議及調整。 客戶的資產亦是我們的資產，幫客戶賺錢也是我們的目標。 只要客戶有需要理財的一天，理專就有存在的意義。 各間銀行要求具備的證照不同，相關證照包括：信託業業務人員信託業務專業測驗、銀行內部控制與內部稽核、人身保險業務員等。
銀行理專工作內容: 理財專員 / [新增其他職務]
理財專員的工作性質其實近似於業務，同樣都有業績獎金制度、需要主動開發客戶，並且頻繁與客戶互動以達成業績，只不過販售的是金融產品，也須熟悉金融指標、金融市場趨勢、稅法（遺產稅、贈與稅、綜所稅、房地合一等）與境外資金的相關限制等。 事實上許多理財目標，是可以透過保險商品來解決。 一個以培訓自己成為全方位理財顧問為目標的保險業務，一樣可以協助客戶完成完善的人生規劃，提供完整的建議。 重要的是，能讓客戶全心信任自己，因為一個有良心的公司，是不會訓練業務員做對客戶不利的事情，只為了賺取眼前的利益。
替銀行開發、設計出能滿足不同族群客戶的新金融商品。 國內的新金融商品，多是將國外已成熟的產品引進臺灣。 其中的環節包括，掌握國內外金融市場訊息與商品趨勢，接洽國外基金公司及券商，代理其產品，將其包裝成適合國內市場生態與銷售流程的新興商品。 須具備較多樣的專業業務知識與能力，多數辦事員要承擔業績壓力，需向客戶推銷保險、現金卡、信用卡、基金等該金融機構所開發或代售的金融商品。
銀行理專工作內容: 金融商品企劃｜工作內容說明
薪資展望：剛入行完全無經驗的專員，本土銀行底薪約在3萬3，外商銀行底薪約在3萬7，之後每年會依照該年度績效做數千元的調薪，如有調升職等，則會調整更多。 年終獎金本土銀行約為內勤同事的1/2，外銀多固定為2個月，有些外商沒有保證年終，皆看績效獎金。 近期很多剛畢業的朋友詢問我銀行面試的相關內容，我將自己的經驗整理在下方供大家參考，有些記憶較模糊，未來會在面試完當下即時分享。 金融業面試建議穿著正式套裝（商務正裝），除了保持專業形象，亦要注意細節，例如確保衣物整潔、髮型整齊，妝容合宜，避免過多或太誇張的配件。
值得注意的是，觀察此薪資統計資料，比薪水進一步發現，在銀行業同一職務的最高與最低月薪，最高落差竟達 2.6倍，薪資區間相當大，也就是說，同樣是櫃檯行員，有的銀行每人每個月領3.5萬元，另一家銀行則可領5.4萬元。 比薪水進一步從數據中觀察到，雖同在「銀行業」，但不僅是不同職務間的薪資落差大，就連「同一職務」薪資落差最大者竟高達2.6 倍，至於這落差的原因，比薪水指出，可能的兩大原因為：「公司」與「部門」。 履歷的簡介欄位必備的內容就是求職者的個人聯絡資訊，包含 Email、聯絡電話，若有在經營 LinekedIn 也可以視情況附上連結。
銀行理專工作內容: 分行-理財專員（台南）
關於金融業常見面試問題、薪資行情、證照，以及常見的銀行工作內容，為你總整理。 提供諮詢：充分了解各種金融商品，並向客戶解釋投資相關風險及稅務問題。 拓展客戶：須開拓客戶、拓展客源，除了個別拜訪，也會進行團體的銷售，透過辦說明會方式，將銀行的投資理財產品介紹給企業員工。 若你已經有了明確的轉職目標，則只需要加強培養你尚未具備的能力或經驗，例如你的下一個職涯計畫是成為某間在做投資 App 公司的行銷人員，則在理專工作中累積的金融市場熟悉度就是你很好的轉職力利器，而你需要補足的則是行銷面的技能與工具。 儘管理財專員的任務是根據金融市場的趨勢、客戶的理財規劃去提供投資建議，盡可能降低客戶的投資風險，但往往有無法預期的市場變動，使得投資收益產生改變。 如果過度責備自己、產生過大的罪惡感，或許就不太適合經常需要面對金融市場變化的理專工作。
- 此外，理財專員身為客戶在銀行端的窗口，也免不了需要熟悉其他銀行業務，以快速回覆並解決客戶疑問；為了維繫與客戶的關係，在逢年過節時送禮、拜訪也是許多理專會做的事情。
- 所謂的理財專員，是指協助客戶審視個人財務、對風險承受度、理財目標等不同狀況，幫客戶量身打造一套專屬投資規劃，運用各式理財工具，為客戶達成人身或財務保障、節稅、資產配置等計劃。
- 因此，若難以調適這些壓力，也會很難在理財專員的職位上長期發展下去。
就業務涉及法律者，提供法律意見，協助催收，蒐集法令規章以掌握法律動態等。 企業的貸款部分：會透過企業的財務報表、信用評等等資料，客觀地確認其財務狀況 個人的消費貸款部分：會透過財團法人聯合徵信中心調查其資料，看客戶的繳息狀況、有無信用瑕疵、工作穩定與否等。 此外，理財專員身為客戶在銀行端的窗口，也免不了需要熟悉其他銀行業務，以快速回覆並解決客戶疑問；為了維繫與客戶的關係，在逢年過節時送禮、拜訪也是許多理專會做的事情。 PCAF成立於2015年，導入碳核算方法學，協助金融業者測量及揭露投融資活動相關之溫室氣體排放情形，目前全球聯盟成員涵蓋六大洲，已有400多家金融機構加入PCAF聯盟。
銀行理專工作內容: 工作內容
HR先是發了mail請我做線上的性向測驗，測完之後，ＨＲ邀請我到南港總行面試。 面試採1對1(HR)，問題大多是關於過去學校社團及打工的經驗，過了第一關後，HR請主管來面試，主管面試完後，當下就跟我說恭喜錄取，真的是受寵若驚，公司的文化真的很好。 身為一位理財專員，你擁有對金融產品與金融市場動態的敏銳度，具備銷售力和交際力，這些都是接下來思考轉職時的優勢。 一定要考人身保險證照、金融市場常識與職業道德、 外幣保單證照和投信投顧法規 等至少5~6張證照，高抗壓，高EQ，溝通能力要好。 銀行工作職務眾多，像是一般民眾接觸最多的銀行辦事員、理財人員、客服人員...，以下介紹較常見的銀行工作職位與其工作內容，提供有興趣進入銀行工作的民眾參考。
當然，在銀行工作的專業度是必須的，因此建議穿著套裝、西裝、白襯衫等正式服裝拍攝履歷照片，照片中的表情不要過度嚴肅，微笑展現自信；若有上妝，也建議以能夠顯氣色的淡妝為主。 若你尚未有明確的轉職目標，則試著從上述的能力中拆解出自己更擅長、或更有熱情的部分（未在文章中提到的優勢當然也可以），再找出能夠應用這些能力的職位。 假設你最擅長的其實是和客戶互動、維繫客戶關係，則商務開發、業務、客戶成功經理等職位也會運用到此能力。
銀行理專工作內容: 理財專員/儲備理專-伸港分行
張若君則認為，找理專最大的好處就是，可以一次瞭解不同保險或金融商品的優缺點，並從中挑選出適合自己的商品；所以理專的角色定位就如同一個「Shopping Mall」，提供的是「One Stop Shopping(一次購足)」的多元化服務。 為了讓所有線上的理專或者是想投入理專行列者，能夠找到幫助自己在工作中成長的方向，本刊特別舉辦「理專行銷撇步大公開」座談會，邀請表現優異的理專，共同分享自己的經驗。 自我介紹：簡潔地介紹自己的背景、學歷、工作經驗和專業技能。 強調與應徵職位相關的經驗和成就，並突顯自己的動機和熱情。 金融商品企劃有時也須負責媒體公關的工作，接洽、執行公司外部的合作提案或擔任主管機關與業務單位間聯繫的橋樑。 儘管如此，但若求職者已在加入銀行前就考取證照，不僅代表你的積極度，也讓你相較其他人成為一位即戰力，尤其對非金融相關背景的求職者來說，在應徵理專職缺前，事先考取證照會是一項很有力的加分項。
例如他曾經告訴一位客戶某一商品今年的報酬率預期可以達到7%的目標，當第一季商品報酬率達到5%的水準，客戶立刻打電話來抱怨「為什麼跟當初說的不一樣？」當他向對方分析，如果按照一年成長7%來看，一季合理的報酬率應該是達成1.7%，客戶瞭解後就沒有抱怨的問題了。 外出訪客(65%)：一日必須至少安排一些客戶，為客戶規劃適合他們的資產配置，或檢視已有的資產適時做調整。 分行經理會在晨會時請每位專員報告今天的約訪，與客人討論的產品及配置會請其他同事給予回饋。 自2020年晉升成為熱門工作選擇的「銀行業」，在2021年Q1仍高坐在熱門產業排行榜上，但根據比薪水薪水資料庫統計結果卻顯示，銀行業十大熱門工作的薪資行情，其中「PM專案經理」最高月薪可達9.5萬元，於第一線服務顧客的櫃檯行員與客服人員，最高月薪分別為5.4萬元與4.5萬元。 不論是否具備理財專員的工作經驗，在理專履歷的工作經歷欄位，都建議由時間近到遠，描述工作經驗或在學的比賽、社團、實習等相關經歷。 此外，若希望 HR 銀行理專工作內容 在閱讀履歷前對你有更深刻的記憶點，也可以參考 JD 銀行理專工作內容2023 和該銀行的工作文化撰寫簡介，強調你具備該職位重視的特質與能力，可以參考我們在前述段落中提到的「理專必備技能與特質」，並用 3~5 句話敘述。
銀行理專工作內容: 公司
有些規模比較小的分行，專員的主管就為分行經理(BM)直接管理。 規模較大的分行有時可能會有兩位至三位SH，一個SH的Team會有多位理財專員。 SH平時負責掌握理財專員的每日訪客數量及業績，有時專員會請SH陪同訪客並給予協助。 空中理專為電話理專，其實我個人滿認同空中理專的模式，一樣是理專工作，不用駐點在分行。 一面為一對二（皆為業務主管），面試過程算是輕鬆，主管有提到試用期的目標，印象中是六個月做25萬。 看到此職缺後，很認真的完成制式履歷便寄到HR的mail，當時認為是夢寐以求的銀行。
面試當天至分行進行面試，在二樓理財沙發區等候，那是第一次到銀行的理財專區，給我超級奢華的感覺。 這次面試是2對1（業務主管），這次面試題目算很基本，印象較深刻的是關於油價波動對於股市的影響，我與另一位面試者都沒答出來，但另一位面試者的口條比我好很多。 銀行理專工作內容2023 銀行行員是臨櫃第一線，負責處理客戶的基礎金融業務。 銀行理專工作內容2023 工作內容包括替民眾開立銀行戶頭，處理存款、提款或轉帳業務，辦理貸款和信用卡，以及外幣買賣等。 協助國內外企業財團法人或政府機關進行放款業務，並評估相關風險。
銀行理專工作內容: 理財專員的履歷撰寫教學
更重要的是，你是否能夠推薦合適的金融產品給合適的客戶，而非一味以業績和銷售為目標，胡亂推銷，反而無助於長期的理專職涯發展。 除了整體的業績目標之外，前面文章中提過的股票、基金、外匯、保險、債券、信用卡等各種金融產品也都有各自的目標，所以理財專員還需要試圖兼顧各種產品間的業績平衡，再加上每個月業績就要重新起算，所以其實每個月都能達成所有業績目標的人並不在多數。 並不是將金融產品推銷出去，就是一位稱職的理財專員。 一位理專除了須具備硬技能面的金融知識，更須擁有下列 4 項特質與軟技能，才能在這份工作中獲得長遠的價值。 近年來，各家銀行大量釋出理專的職缺，不僅吸引了眾多求職者的目光，更是想從事業務工作的財金或金融系所畢業生就業的首選。
- 對此林玲華表示，大多數人進入銀行後一遇到理專上前介紹金融商品，都會感到沉重的壓力，所以讓客戶最不排斥的方式就是先和對方聊天，除了可以讓自己在對方的心目中建立第一印象，也能順帶瞭解對方的家庭狀況。
- 替銀行開發、設計出能滿足不同族群客戶的新金融商品。
- 理財規劃：根據客戶之理財目標與需求，以適當的產品為客戶規畫理財計劃與資產組合，為客戶達成節稅、保險、投資組合設定以及資產配置等理財目標。
- 最重要的莫過於如何在全台灣從事財富管理人員的10萬大軍行列中脫穎而出，讓上門的客戶對自己印象深刻。
- 面試採1對1(HR)，問題大多是關於過去學校社團及打工的經驗，過了第一關後，HR請主管來面試，主管面試完後，當下就跟我說恭喜錄取，真的是受寵若驚，公司的文化真的很好。
- 比薪水進一步從數據中觀察到，雖同在「銀行業」，但不僅是不同職務間的薪資落差大，就連「同一職務」薪資落差最大者竟高達2.6 倍，至於這落差的原因，比薪水指出，可能的兩大原因為：「公司」與「部門」。
證照並非應徵理財專員的必備條件，由於法律規定必須要考取證照才能夠販售金融產品，所以各大銀行都會針對新進的理財專員進行訓練、協助考取證照。 若你仍然對銀行或金融業懷有熱情，只是不喜歡理財專員的某項工作型態（例如以銷售為主的工作內容、有龐大的業績壓力等），那麼你或許可以考慮在銀行內部轉職，根據自身的興趣和專長調往不同職位，或甚至同在金融業中搜尋其他職位的工作。 如同前段內容所述，大部分理財專員的工作時間會花在開拓新客戶、聯繫客戶、向客戶更新最近的市場狀況、提供客戶理財投資建議等等，要能夠接受與人頻繁溝通，且擁有互動交際的技能。 這些跟客戶息息相關的重點，理專卻只能在每個月巨大業績壓力之下，變得不在乎，因為公司真正在乎的只是每個月賺進了多少手續費收入，當利益凌駕道德時，就難以避免銷售上的爭議。 最重要的莫過於如何在全台灣從事財富管理人員的10萬大軍行列中脫穎而出，讓上門的客戶對自己印象深刻。 對此林玲華表示，大多數人進入銀行後一遇到理專上前介紹金融商品，都會感到沉重的壓力，所以讓客戶最不排斥的方式就是先和對方聊天，除了可以讓自己在對方的心目中建立第一印象，也能順帶瞭解對方的家庭狀況。
銀行理專工作內容: 企業
印象深刻的是其中一位面試者，他投的不是理專，但是被找來面試理專，他卻不知道這場是面試理專，他就直接表示先行離開。
理財規劃：根據客戶之理財目標與需求，以適當的產品為客戶規畫理財計劃與資產組合，為客戶達成節稅、保險、投資組合設定以及資產配置等理財目標。 與理財專員最相關的證照有「理財規劃人員」、「投資型保險業務員」、「證券商業務員」、「投信投顧業務員」、「信託業務員」、「財產保險業務員」等。 例如，若在上一份本土銀行的理專工作中，業務重點是 A，與欲應徵的外商銀行的徵才需求不謀而合，就可以在履歷中強調；若你在大學課堂中曾接觸過與金融、投資或銀行有關的課程、專案研究或實習，也很適合呈現在應徵理財專員的履歷中。 比方說，如果你希望轉調至企業金融部門工作，則比起消費性金融產品，你更需要了解海內外企業、財團法人相關的資金規劃與資產配置，甚至也須研究企業的財務報表、掌握各項企業市場動態等。 銀行理專工作內容 主要工作是將金融產品介紹給客戶的理財專員，必須要接受「銷售」這件事情佔了工作內容的很大一部分，如果本質上對銷售感到排斥或不具備一定程度的技巧、熟悉度，則在做理專工作前期會較辛苦，也或許會較難從理財專員的職務中獲得成就感。 花旗通常是三面（一面在分行，二面也在分行，第三次為ＨＲ電話面試），這次面試是TOP Talent獵頭（Hunter）安排的，獵頭先在電話中面試，過程中有做壓力測試。
