有關上述的第四步驟「確認入選成分股」，底下列出各調整月份的詳細內容，而這邊也先快速提醒讀者可以留意的地方——不同的成分股調整時間，其選股邏輯以及計算方式也會有差異，以確保每次的成分股調整，都能納入即將配發股息的公司並剔除已發放的公司（筆者：可想而知，在定期審核時成分股都會被大幅調整）。 觀察富邦特選高股息30 股票009002023 （00900）自2021年12月成立以來，截至今年7月，已累計參與93次除息，以歷史數據統計，4月指數調整的平均參與除息次數為23.6次，而今年4月指數調整參與除息次數卻高達27次，繳交出遠高於歷史平均的紀錄，展現出高準確度的選股能力。 而且00900上市時，又標榜10％殖利率，不管它是什麼阿貓阿狗性質，高股息一向是投資人的最愛，10％高股息這麼香，加上財經網紅的業配，當然一堆人也就跟著搶，一張15元的價格，小資族也很好入手，在募集期間就募得了150億元，真的很驚人。
- 另外，高股息ETF特別適合剛接觸投資領域的投資人，一方面較高的股息率可以提供一定程度的安心感，晚上睡得著，一方面高股息ETF在台灣已經成為顯學，市場上的討論度非常高，可以更容易找到討論的內容跟資訊。
- 但為了推廣ETF，近年台灣相關主管機關已經核准投信公司得以採用IPO 現金募集方式，讓小資投資人也可在ETF掛牌上市前就可以直接向投信或其他銷售機構提出現金申購申請，一同參與ETF 初級市場的造市機會。
- 富邦特選高股息30規模來到311.16億元，受益人達20.7萬人，今年以來含息價格上漲30.3%，贏過加權指數。
- 自掛牌上市以來，00900 市價與淨值的差距均維持在 +0.05%～-0.05%，表示目前 於次級市場的買賣價格均處合理區間。
- 至於在挑選標地上，黃煜翔建議投資人要先留意指數編製規則，才能理解商品優勢以及弱勢，雖然需要花一點時間理解，但是了解指數編制規則後才會發現，可能與自己原本想要的ETF樣貌有一段落差。
- 因為7月時企業的配息資料都已經公告，00900此時大幅更換成分股，目的就是領到更多的股利。
- 就最新資料顯示00900的產業組成，主要是以半導體為主占了一半，其次是航運占了2成，再來是在高股息ETF中，一定都會有的電腦及周邊設備業個股。
心法二：通常ETF上市後可能會遭遇各種狀況及賣壓，有機會下跌跌破15元申購價，國泰ESG永續高配息(00878)後續跌到14元附近，如果那時候勇敢低接，買在14.5元，之後等高點18元附近賣掉，這樣報酬率半年內大概24%。 分別以4、7、12月第7個交易日為審核基準日；審核資料截至審核月前一個月(即3、6、11月)最後1個交易日。 (2)定審生效：審核基準日之後，間隔 5個交易日後，分5個交易日生效。 上市上櫃高股息 30 指數為富邦特選高股息30（00900）ETF 所追蹤，因指數成分股調整，ETF 也跟著調整持股，共增加 27 檔，也刪除 27 檔。 在00900上市即採用定期定額的話，若忍不住到空頭中出清，含息報酬依舊是認賠殺出，若持續不間斷定扣，即使股價還沒有回到15元，含息報酬已經翻正，這時候出清才是最好的選擇。
股票00900: 小資ETF 賺錢法：募集聰明賺錢法
年輕時當過5年低薪的流浪教師，只能當個「不Buy教主」，努力開源節流，並積極研究股票投資，終於改變了自己的未來。 原來這中間剛好歷經了這檔ETF更換成分股的時間點，下圖我也整理出前後的差別，30檔成分股總共換掉了23檔（圖中灰色部分）前後僅有7檔是相同的（如圖紅色部分）等於換掉了超過7成的成分股。 00900上市的日期是在2021年12月22日，風險等級是屬於高風險的RR4等級，當時也是ETF開始出現季配息風潮的時期。
目前國泰永續高股息持有緯創、廣達、英業達等標的，其殖利率都明顯偏低，因此在11月例行性成分股調整將其剔除的機會也是存在。 有一點要注意，國泰永續高股息是先調整持股，其後再公告；所以對於高機率被調節個股，籌碼面的影響將會提早產生。 《財訊》分析，元大高股息成分股的篩選標準，是從台灣50指數及台灣中型100指數總共150檔成分股中，挑選未來1年預測現金股利殖利率最高的50檔股票，作為成分股。
股票00900: 台股ETF上演除息秀
展望未來台股盤勢，富邦投信表示，雖下半年進入消費電子新品旺季，但因升息遞延效應及供應鏈庫存去化速度不一，其接單動能需密切關注。 近期陸續有負面消息浮現，企業動能及經濟數據皆顯示基本面復甦力道可能不如預期強勁，短線台股恐面臨震盪，因此建議以高股息產品為配置首選，以降低投組波動度。 至於雙月配的永豐優息存股至今已經除息五次，6月因成分股除息時間差影響，當次每受益權單位配息金額降至0.074元，單期配息率降至0.4%；其餘每受益權單位配息金額皆維持在0.141元，單期配息率在0.9%至1%區間。 富邦特選高股息30、永豐優息存股5、6月開出的配息成績單讓不少投資人有失望感，富邦特選高股息30為季配息，成立至今已除息四次，秉持著ETF領到多少息，就配給投資人多少，不採取保留配息的原則，上一季配出0.017元，單季配息率0.15%，引發一波出走潮。 終於在65歲滾到1500萬之後，如果退休剛好遇到黑天鵝，導致0050股利大縮水怎麼辦？
- 至於雙月配的永豐優息存股至今已經除息五次，6月因成分股除息時間差影響，當次每受益權單位配息金額降至0.074元，單期配息率降至0.4%；其餘每受益權單位配息金額皆維持在0.141元，單期配息率在0.9%至1%區間。
- 富邦投信表示，旗下 ETF 配息政策為每次除息均會將所收股息配出，故形成每次配息可能有大配小配的情況。
- 展望未來台股盤勢，富邦投信表示，雖下半年進入消費電子新品旺季，但因升息遞延效應及供應鏈庫存去化速度不一，其接單動能需密切關注。
- 富邦特選高股息(00900)追蹤的指數為「特選臺灣高股息30指數」就是選擇股利已經公開的的高股息股票，而高股息 ETF 元老 0056 的成分股則是預測未來股利較高的股票。
- 從上面說明可以看出，00900指數邏輯是一年調整3次成分股，而且領到股利之後就換手，儘管換股相對頻繁，然而也能快速將深具潛力之高息個股納入成分股，目的就是創造最大的股利收入。
淡江大學講師鄭詩翰提醒，成分股的替換一定是股價變動的因子，但股價變動的因子很多，如果到時出現輝達上調財測等更強大的因子出現，影響力就被稀釋，還是以當時市場氣氛來研判較為準確。 若以7月26日收盤價來看，元大高股息的前10大權重股中，已經有5檔殖利率低於2.5%。 其中，權重最高的廣達，殖利率僅剩2.32%；排名第2的緯創，殖利率1.66%；權重第3的英業達殖利率，也只有2.14%。 股票00900 近三個月以來，00900績效竟然是正報酬13.34％，這樣的情況已經很久沒看到了，因為長久都是負值，而且還贏0056和00878。 00900上市後是2022年一整年的空頭，表現非常差，但在今年1月以來，多頭反漲後的表現卻是一路衝天。
股票00900: 成分股權重
7月中：大多數的公司已經公告要配發多少股利，於是從成分股中剔除7月前已經配息的股票，納入即將配息的股票，目的是再領一次股利，完整參與7月後的除權息旺季。 所以今年7月會調整90%的成分股，目的就是讓每一分錢都領到股利，幫投資人創造最大的收益。 但為了推廣ETF，近年台灣相關主管機關已經核准投信公司得以採用IPO 現金募集方式，讓小資投資人也可在ETF掛牌上市前就可以直接向投信或其他銷售機構提出現金申購申請，一同參與ETF 初級市場的造市機會。 另外因為00900積極的去換股，不斷地將持股更換為低基期的標的，如果持股剛好有搭配上成長題材，其實表現相較市值型ETF也可以有不錯的表現。 股票009002023 另外，高股息ETF特別適合剛接觸投資領域的投資人，一方面較高的股息率可以提供一定程度的安心感，晚上睡得著，一方面高股息ETF在台灣已經成為顯學，市場上的討論度非常高，可以更容易找到討論的內容跟資訊。
換句話說，只要符合流動性標準，它只取前50名成為成分股，但目前廣達殖利率排行僅110名，緯創更跌到126名。 7月18日晚上，規模逼近300億元的富邦特選高股息30（00900）（00900）公告替換成分股，一口氣新增以及刪除各27檔成分股，調整幅度高達9成。 00900的特點是1年換3次成分股，目的是領到最多的股利，但是今年台股從萬8高點下滑，許多股票發放股利後也展開貼息走勢，00900當然會受到成分股下跌的影響。 因為7月時企業的配息資料都已經公告，00900此時大幅更換成分股，目的就是領到更多的股利。 過去標榜一籃子股票概念的ETF，因為申購門檻較高（實物申購需以一籃子股票來換ETF，所需金額龐大），通常是大戶或機構投資人才有能力參與的，非機構投資人或是一般小資投資人通常是無法參與初級市場。
股票00900: 富邦特選高股息30 ETF( 歷史配息
首先要了解ETF是追蹤指數，成分股的調整是由指數公司決定，並非由00900的經理人決定的。 心法一：ETF上市第一週有高點賣出，如之前Dr.Selena 把定存解掉後，申購國泰ESG永續高配息(00878)200張，上市後一個月內有高點賣出，15元買進，15.7~15.8元賣出，報酬率可以有機會6.6%。 光在2020 台灣一年就有12 檔ETF 產品問世，可說是熱鬧非凡。 大抵上來講，投資題材與大盤指數、科技、電子半導體相關的表現良好，其餘則就相對落寞了。 此外，如果讀者有仔細檢視 的成分股篩選機制，其實會擔心是否「賺了配息、賠了價差」，若根據富邦投信所提供的回測數據，可以發現含息報酬率的表現上優於大盤指數，如下圖。 股票00900 不過仍要再次提醒，ETF 內扣費用不僅包含經理費、保管費，還有投信公司買賣成分股的交易直接成本，以及指數授權費、上市年費等，通常都需要待 ETF 上市屆滿一年後，才能知道該檔 ETF 的完整內扣費用，後續筆者也會持續關注、更新相關的手續費用。
富邦投信表示，旗下ETF配息政策為每次除息均會將所收股息配出，故形成每次配息可能有大配小配的情況。 參考富邦特選高股息30 (00900)ETF追蹤指數歷史回測的息收分布，7月為全年度指數領息高峰，考量台股除息旺季將進入下半場以及最新指數成分股尚未除息的檔數，ETF配息頻率雖為每年4次，但每次配息金額將因此有所不同，之後的配息，將因ETF參與成分股領息狀況而有差異外，配息率也將受價格、單位數變化影響，提醒投資人留意。 B.若選取之成分股不足 30 檔，則自通過指標篩選、最近三年有兩年以上之除息日為 4 月 15 日以後、7 月 15 日之前，且「股利率」位於「合格名單」前 50%高者，依「股利率」由高至低補足成分股 30 檔。 C.若 a.、b.選取之成分股不足 30 檔，則自經指標篩選後之其餘「合格名單」中，依「股利率」由高至低補足30 檔。 因為這個ETF有著超高的股息，也符合著大家對於ETF穩定又有配息的需求，也難怪募集期間就吸引了大量的資金來申購啦！
股票00900: 公司治理100指數定審結果出爐 這30檔新納成分股
00900指數的特點就是會在關鍵的時間點（每年的4月、7月、12月）更換成份股，目的是不斷的領股利。 12月：由於年配息的股票都已經配息完畢，此時再調整成分股，完整承接半年配、季配息股票的配息，目的也是再多領一些股利。 由於 成分股的調整相當頻繁，且預期會替換大量成分股，故內扣費用就會是讀者需要注意的地方。 接續來到了本文最重中之重的地方——成分股篩選流程，到底 是如何透過成分股的替換，創造最貼近市場真實狀況的高股息。
富邦特選高股息30（00900）（00900）新成分股今（18）日出爐，新增及刪除各27檔，更換檔數比例為九成，成分股中僅保留光寶科、聯發科、華邦電三檔；本次為今年以來第二次成分股定期審核，納入和刪除變動將自今日交易結束後生效。 所以00900在去年第一次配息時，可以配出1.2元的好成績，以去年公告日收盤價11.74計算，殖利率高達10.2%，在高股息ETF中也算是鶴立雞群。 4月中：有些公司已經公告要配多少股利，尚未公告的也可以參考最新財報，然後用實際盈餘計算可能分配股利，有效選出高股息成分股來提前布局，搶佔第一波(4月～6月)的企業配息。 由此可知，這檔ETF的屬性可能也像雙子座一樣非常多變，時而活潑、時而牛皮，因為你現在看到的成分股組合，到了下一次更換的時間點，又會出現截然不同的樣貌。 網友留言表示，00900成分股和申購時的資料不一樣，我看了一下才發現，本來申購時的前5大成分股是國泰金、中信金、兆豐金、台泥、永豐金，到了12月22日官網公布的資料，前5大成分股已經變成了萬海、聯詠、慧洋、友達、群創。
股票00900: 新ETF 上市前IPO 現金申購（成立日前）
此外，觀察上半年國內各家金控的獲利進度，亦不看淡下半年金融股獲利表現，預期明年金融股即有機會回到正常配息水準，也為後市帶來補漲機會。
首先，下圖對比了 與其他高股息 ETF 的指數特色（例如：0056 主要預估未來股利、00878 主要根據歷史表現估算）。 根據富邦投信官網，截至今年以來，00900 富邦特選高股息30 報酬率相較特選臺灣高股息 30 指數報酬率高出 0.89%，表示在考量內扣費用的情況下，00900 的報酬表現比特選臺灣高股息 30 指數來得優異。 00900 公告預估配息金額為 0.6 元，單次年化配息率為 17.62%。 00900 將於 8/16 除息，投資人最晚只要在 8/15 前持有或買進，皆可參與本次配息。 然而，《財訊》報導指出，真正可能引發高股息ETF賣壓的，其實是基金規模最大的元大高股息（0056）（0056），以及國泰永續高股息（00878）（00878）成分股調整上。
股票00900: 成分股權重限制：
至於在挑選標地上，黃煜翔建議投資人要先留意指數編製規則，才能理解商品優勢以及弱勢，雖然需要花一點時間理解，但是了解指數編制規則後才會發現，可能與自己原本想要的ETF樣貌有一段落差。 今年以來台股高股息ETF基金不論績效、配息表現普遍都讓投資人感到滿意，因此人氣高漲。 《財訊》也發現，另個指標ETF國泰永續高股息，目前也達到2238億元的市值，旗下成分股篩選標準，是從MSCI台灣指數成分股中，選出ESG（環境、社會和公司治理）評級分數高，且過去3年平均年化殖利率前30檔個股作為成分股，每年於5月以及11月調整。 高股息指數化金融商品向為備受關注之投資標的，以定期選取可參與配息之高股息股票為目標，提升指數成分股之股息收益；設計成分股篩選方法，利用股利率輔以自由流通市值調整成分股權重，編製「臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃高股息30指數」（簡稱「特選臺灣高股息30指數」），以表彰高度參與配息之高股息成分股組合投資績效。
瞭解上述的成分股篩選流程之後，可以知道 每年度都會歷經三次的成分股調整，且讀者須注意的是，在 成分股的調整過程中，指數編制規則並沒有規範每次調整的比例上限，用白話來講，就是有很大的機率替換逾半的成分股（補充說明：實際觀察成分股調整，其幅度大約落在 7 成或以上）。 富邦投信8月1日發佈富邦特選高股息30（00900）ETF收益分配期前公告，該 ETF 將於8月16日除息，投資人最晚只要在8月15日前持有或買進，皆可參與本次配息，投資人可至富邦投信官網查詢該 ETF 配息相關訊息。 富邦特選高股息30（00900）（00900）、永豐優息存股（00907）（00907）今（1）公告第一階段結果，每受益權單位預估配發金額依序為0.6元、 0.308元；以今日收盤價計算，單期殖利率達4.41%、2.04%。 兩檔實際配息金額公告日在8月11日、除息日為8月16日，參與除息最後買進日為8月15日。 00900的選股邏輯強調參與指數成分股除息機會，累積高息收，進而達到增加配息率的目標，8月為配息為大配的月分，因此投資人可期待8月時的配息表現。
股票00900: ( 富邦特選高股息30 歷史股價
用近5年最低的平均殖利率來壓力測試看看，最低出現2021年的2.48%... 「種匏仔生菜瓜」這種事在ETF上是很難發生的，買了高殖利率股票，不太可能配不出高股息。 00900因為一年3次大幅換股，所以很難從成分股觀察股價走勢，而是要用指數的特點來判斷，「大盤下跌時會多跌，大盤上漲時會多漲」，是我目前的研究心得，供大家參考，當然買賣也請自行判斷。 一、4月中：有些公司已經公告要配多少股利，尚未公告的也可以參考最新財報，然後用實際盈餘計算可能分配股利，有效選出高息成分股，搶佔第一波（4月～6月）的企業配息。
過去1年已經發放出1.47元股利，也都有填息，平均現金殖利率高達12.56%。 資料上顯示，這檔ETF一年有3次調整成分股的時間點，分別是4月、7月、12月。 這一次換掉了75%，下一次可能也是類似的比例，這麼一來各產業配置的比重可能也會跟著大幅波動，例如上市前金融股加一加還有2成比重，現在只剩一檔開發金，不到5%了。 觀察富邦特選高股息30 (00900)自2021年12月成立以來，截至今年7月，已累計參與93次除息，以歷史數據統計，4月指數調整的平均參與除息次數為23.6次，而今年4月指數調整參與除息次數卻高達27次，繳交出遠高於歷史平均的紀錄，展現出高準確度的選股能力。
