值得注意的是，由於員工福利信託係透過受託銀行進行管理，公司須額外給付受託銀行每月經辦費。 也因此考量到經辦費的成本，若公司未達一定規模者，推動這項福利可能會不符合經濟效益。 「員工持股信託」，是指員工每月從薪資中、提存一定金額買自家公司的股票，多數企業也會相對提撥同等金額，做為留才及增補員工退休儲備金。 由公司內部員工合組一個持股會，並與受託銀行簽訂信託契約，約定員工應提撥之各項信託資金，並交付受託銀行運用管理其公司股票及核計信託財產權益；待信託目的完成或信託契約終止時，由受託銀行返還累積之股票或現金予員工。 部分台灣企業已在「第二支柱」上默默耕耘多年，以國內超商龍頭統一超商為例，公司早在1998年就創立「福儲信託制度」，鼓勵企業員工與加盟主每月定期定額購入自家股票，自願參加的員工拿出本俸6%，公司再補貼員工提撥部分的三成。 這些問題，都不在多數台灣公司的「福利雷達」範圍內，企業主普遍認為，退休生活的好壞，屬於員工自身安排的領域，也應由其個人去承擔對應的責任。
此外，在問及是否繼續服務企業時，最主要的考慮因素有哪些，近八成的受訪員工選擇了「除了《勞基法》相關規定外，企業有提供員工額外的退休福利」。 一銀表示，因應未來的企業接班高峰期，已有168位行員主動參與家族信託規劃顧問師培訓課程；除了與安永聯合會計師事務所舉辦大型家族信託論壇，近期也與理律法律事務所共同簽署合作意向書，合辦傳承講座，共同推廣信託與傳承相關業務。 其陽科技成立於2000年，2019年加入佳世達Qisda聯合艦隊，成為「明基佳世達集團」一員，其陽科技指出，員工是企業永續最重要的資產，公司向來重視創造互惠多贏的夥伴關係，同時營造員工幸福職場。 員工持股信託賠錢2023 萬一員工離職或退休，退出信託契約時，公司須以信託契約約定方式（如給付現金或交付股票）返還予受益人，屆時也會有扣繳稅額申報的問題產生，此複雜申辦程序也會加重公司內部作業。 由委員會指示信託機構購買所服務公司的股票，當員工服務達到約定年限時，員工可以將自提金以及公提金所創之資產提走。
員工持股信託賠錢: 員工福利大加碼！全球電動車與電池製造商開打激烈人才大戰
光寶科（2301）去年10月起啟動員工持股信託，台灣員工均得依個人意願選擇參與，以定期定額的自提金，加上公司每月提撥定額的獎勵金，長期持有光寶股票，員工持股資金交付信託。 三、員工買股時、多數企業也會提撥同等金額做獎勵，對政府而言，員工退休金不足透過企業主協助，可增加社會安全網，四、銀行業則可增加信託手續費，最關鍵的是，股市將增加資金新活水。 傳產之外，台灣電信業龍頭中華電信，亦早於2005年民營化後，在留才與照顧員工退休生活考量下，推出員工信託持股計畫，員工可在每月薪資10%與1萬2千元的限度內自願提撥，公司最高補助三成。 也就是說，每位加入的員工每月能以本俸7.8%，依照當時市價購買自家股票。 公司表示，信託成立至今，21年期間累計購買金額已達25.3億元，投資報酬率達254.4%。 台灣個人退休金結構與來源，大致依循世界銀行提出的三層柱架構，其中第一支柱是政府提供的「社會保險」，如勞保、公保或國民年金等。
觀點網報導，根據聯交所最新權益披露資料顯示，8月14日，碧桂園獲摩根大通（JPMorgan Chase & Co.）以每股均價0.8435港元，持倉約1.71億股，涉資約1.44億港元（新台幣5.9億元）。 主計總處今（18）日將基本生活費調升至20.2萬元，安永聯合會計師事務所稅務服務部會計師楊建華表示，5口之家若112年申報時仍適用基本生活費扣除，則為101萬元，比去年增加扣除3萬，用稅率5%計算，可省稅1500元。 法庭文件顯示，曾經是中國大陸第二大房地產開發商的恒大集團周四（17日）依據美國破產法第15章在紐約聲請破產保護。 主計總處今（18）日公布2022年每人可支配所得中位數為33.7萬元，據此初步估算，每人基本生活費可望調高至20.2萬元，較去年19.6萬元增加6,000元，明年5月報稅適用，對多口之家有利，整體估230萬戶受惠。
員工持股信託賠錢: 〈財經週報-補助員工買股〉另一種加薪 員工持股信託留才
若是企業提撥的公提金，雖是薪資以外的提撥，但仍計為員工當年度薪資所得，納入員工當年度個人綜合所得稅。 至於信託財產產生的收益，受託銀行會依所得類別如股息、股利轉開給員工，計入當年度個人綜合所得稅，最終領回的信託財產，屬於財產歸還本人，不會予以課稅。 國泰世華以核心職能深耕信託業務，從建構專業信託服務、創建信託友善平台，到2020年響應金管會「信託2.0」政策，一路走來持續投入人才培育、商品創新、跨業結盟、教育宣導不遺餘力，力促信託成為提升國人財務健康的商品，日後將持續善盡金融業的社會責任，為建構安心社會盡一份心力。 國泰世華長期深耕信託業務，於金管會今(16)日舉辦的「信託業推動信託2.0計畫評鑑」頒獎典禮暨研討會上，獲頒「員工福利信託獎」績效優良銀行殊榮，由行政院院長陳建仁頒獎，國泰世華銀行總經理李偉正代表受獎。
近年隨著少子化情況加劇，千里馬難尋的就業市場恐怕會持續嚴峻，也因此留才對企業人力資源將占更重要的地位。 目前業界留才的福利政策有：酬勞股票、員工認股、員工紅利、久任獎金、員工福利信託等。 其中值得注意的是「員工福利信託」，金管會於民國109年9月1日發布信託2.0「全方位信託」推動計畫，鼓勵企業辦理員工福利信託並列為重要措施之一，以提高員工退休金所得增加員工未來生活保障。 金管會擬開放信託業辦理「員工持股信託」時，只要是同一集團內員工，不論是隸屬哪一家子公司，全都可將信託資金購買該集團內任一上市櫃公司股票，政府、企業、員工、銀行和股市資金將同享利多。
員工持股信託賠錢: 揪企業共創幸福職場 國泰世華以「員工福利信託」獲金管會表揚！
至於第二支柱，就是「職業年金」部分，台灣目前要求雇主為員工每月提撥至少6%薪資、勞工也可自行提撥的勞退新制，即屬第二層柱。 張瑞峰表示，尾牙活動以及抽獎禮品不得動支職福會福利金，不過尾牙聚餐費用能以其他費用列支，且免視為員工所得；摸彩活動無論是營利事業或職福會提供現金或實物禮品，都屬於競技、競賽及機會中獎獎金或給與，應扣繳申報。 陳先生可自由選擇是否加入，但應先評估公司的股價、獲利及營運狀況是否有未來性，若為有前景之企業，則由自己擔任委託人選擇加入員工持股信託。 此外，福利基金涉及員工權益，故須經員工授權同意及簽署風險承擔同意書後，持股會/福儲會始得與受託銀行簽訂信託契約並將福利基金存入信託專戶。 信託業透過金總提案，希望將這類同一集團、但旗下子公司股票沒有上市櫃的員工，也納入「員工持股信託」範圍內，允許旗下子公司員工也可買自家集團任一股票，此一提案已獲金管會支持，預估嘉惠數百萬名員工。
星展銀行（台灣）8月完成合併花旗在台銷金，成全國最大外銀，但民進黨立委江永昌今（18）日表示，自合併迄今，客戶看到和遇到的全是混亂、阻礙，不僅痛批星展銀處理方式像是「無頭蒼銀」，也指控金管會神隱，呼籲金管會有權責處理，甚至在必要時啟動專案金檢，對此，金管會也表示，謝謝指正。 施先生（化名）持有家族投資公司近5%、40萬股股權，111年他去買了另一家未上市櫃公司的股票，用這40萬股抵繳股款，也就是換股，證交稅申報成交價額936萬元。 不過，台北國稅局查到這家投資公司的資產幾乎都是不動產，核課房地合一稅76萬多元。 美國股市三大指數周二全面下跌1%以上，美國零售銷售數據比預期還強，加劇投資人對利率可能在長時間居高不下的疑慮，美國大型銀行則因惠譽可能下調部分銀行評級的報導而下跌。 摩根大通還預測，大陸房地產企業估計占2023年企業違約量近4成，緊接在後的是俄羅斯企業，約占違約量的35%，巴西則占12%。 受摩根大通增持利多消息影響，碧桂園18日一度大漲5.19%，不過收盤跌1.3%，報0.76港元，總市值210.05億港元。
員工持股信託賠錢: 信託架構
近七成國人對企業提供的退休福利不滿，乍看之下，不令人意外，惟看在許多財務專業人士眼裡，這樣的結果卻透露一個重大警訊。 加計期間小林賺到的122萬元現金股利再投入，小林投入總金額已逾698萬元，不僅較自提部分多出約218萬元，這近7百萬元的累計投入，也為小林的退休生活，打下了厚實的基礎。 《Smart智富》月刊創立於1998年，致力於提供讀者專業與全面的投資及財富管理知識。 據2022年年初公布最新勞保精算報告指出，2028年勞保基金累積餘額將出現負值。 政府雖在2022年撥補450億元來維持勞保基金穩定度，但破產速度難以減緩，促使勞工更須積極做好退休準備。 不過小摩曾在14日提出警告，在碧桂園延遲償還債務後，大陸房地產投資信託基金（REIT）管理的估計價值人民幣2.8兆元的資產面臨更高的風險。
根據此調查發現，台灣目前有近3分之2的企業員工對退休財務準備缺乏信心，認為要達到六成的所得替代率並不容易。 面對退休金規畫難題，近八成員工期待「老闆多扛責」，因此企業想留才，該從「超越勞基法」的福利著手。 然而，這份國內首次針對員工進行的企業福利意向調查也發現，受訪者普遍認為企業沒有滿足員工的需求（企業有提供額外退休福利者僅不到三成）。 也因此，當問及對目前所在公司對員工的退休生活保障是否感到滿意時，回答「不滿意」的受訪者比重高達66.5%。
員工持股信託賠錢: 服務
會中，國泰世華更受邀以業界首創之「保險金信託共銷」為題，分享信託業跨業結盟之成功經驗。 員工持股信託賠錢 勤業眾信昨（15）日表示，近期不少企業紛紛推出加薪或是增加福利等措施吸引優秀人才，而企業舉辦的福利項目包含旅遊活動、尾牙餐聚及摸彩獎金禮品等，公司舉辦各式供員工參與的福利活動，是否須申報為員工薪資所得是許多企業的疑問。 員工持股信託賠錢 宏碁（2353）今年首度啟動員工持股信託制度，每個月由員工和公司各出一半資金共同購買宏碁公司股票，在職期間可參與股票分紅，但不得處分股票。
一銀也跨業結盟創新提供客戶非金融面的安養服務，包括結盟計程車業者推出無障礙計程車媒合、建置無障礙網路銀行、無障礙服務櫃台與即時「線上手語視訊翻譯服務」。 至於營利事業招待員工旅遊支出是否要列為員工所得，就必須依照企業所舉辦的旅遊是否只限特定員工才可以參加來判斷。 例如：企業舉辦員工旅遊，如果是全體員工都可參加，其所支付的費用，免視為員工所得。 於加入員工持股會期間，員工是否有選擇要買賣持股之權利及自由，須視合約而定。 例如：國內有些機構規定加入期間，若逢購屋、結婚、生子則可執行賣出之權利。 也因此對於有設立多家關係企業的公司而言，如只有大規模的關係企業推動而其他較小規模的關係企業不推動，又會有公平性的問題需要考量。
員工持股信託賠錢: 恆大申請破產、碧桂園中植系爆雷 金融業與國人踩雷一次看
企業也須注意由於員工福利信託係以投資理財為主，萬一不幸遇上股市崩盤，亦有可能導致員工在此福利政策下慘賠的狀況，也會讓原本的美意變調。 加上目前各大集團都做ESG，公司治理評鑑也納入員工福利信託，因此企業希望同一集團內員工，可享受同等福利，不要因隸屬子公司而異。 這股風潮的核心，是一項英文簡稱為「EFWPs」的計畫，計畫全名叫作Employee Financial Wellness Programs，中文稱為「員工財務幸福計畫」。 「未來企業留才，都必須要了解它。」世新大學財務金融系副教授、長期觀察全球理財教育發展與趨勢的郭迺鋒如此評價EFWPs。 類似中鋼這樣提供員工額外退休福利的企業，儘管在台灣並非個案，但說到退休福利，多數台灣企業主腦海浮現的，恐怕仍只有框架在《勞基法》內的勞保與勞退，在此之外，近乎就是一片「真空地帶」。
7月底的一個周末晴朗午後，高雄旗津老街上，小林帶著太太穿過絡繹不絕的觀光人潮，悠閒漫步，這是兩人的周末日常。
員工持股信託賠錢: 合庫銀行「企業巡迴名人講座」獲熱烈迴響
政府打炒房政策一波波，其中市場最期待的囤房稅2.0版針對投資、囤屋行為而來，市場認為在囤房稅啟動下，可望撼動接下來房價，不過，建商認為，房價居高不下有五大問題，政府必須對症下藥，才有機會解開高房價困境。 員工持股信託賠錢 鬼月開始，花蓮購屋買氣不減，房仲業者表示，政府8月推出「新青年安心成家貸款」，減輕青年負擔，年輕人較不迷信也不忌諱，仍選... 員工持股信託賠錢2023 美國聯準會（Fed）公布會議紀要後，升息預期持續影響市場，美股近期表現相對較弱。
- 半導體業封測大廠力成科技（6239）多年前針對經理級或以上主管，每月撥出10%的薪資，公司再提撥相同的金額為員工買自家股票進行持股信託。
- 一銀表示，因應未來的企業接班高峰期，已有168位行員主動參與家族信託規劃顧問師培訓課程；除了與安永聯合會計師事務所舉辦大型家族信託論壇，近期也與理律法律事務所共同簽署合作意向書，合辦傳承講座，共同推廣信託與傳承相關業務。
- 目前業界留才的福利政策有：酬勞股票、員工認股、員工紅利、久任獎金、員工福利信託等。
- 也因此考量到經辦費的成本，若公司未達一定規模者，推動這項福利可能會不符合經濟效益。
- 近年隨著少子化情況加劇，千里馬難尋的就業市場恐怕會持續嚴峻，也因此留才對企業人力資源將占更重要的地位。
- 據2022年年初公布最新勞保精算報告指出，2028年勞保基金累積餘額將出現負值。
- 儘管多家全球金融巨頭踩中碧桂園大地雷，但仍有外資危機入市，包括摩根大通（小摩）已於14日增持碧桂園逾1.71億股，並在1日增持碧桂園服務約1,902.24萬股。
儘管多家全球金融巨頭踩中碧桂園大地雷，但仍有外資危機入市，包括摩根大通（小摩）增持碧桂園逾1.71億股，並在此前增持碧桂園服務約1,902.24萬股。 儘管多家全球金融巨頭踩中碧桂園大地雷，但仍有外資危機入市，包括摩根大通（小摩）已於14日增持碧桂園逾1.71億股，並在1日增持碧桂園服務約1,902.24萬股。 一銀致力於推展安養信託，除各營業單位設有信託業務專員，並有267位行員取得高齡金融規劃師認證，近兩年也舉辦上百場信託講座。
員工持股信託賠錢: 推動信託2.0有成 12家績優銀行獲獎
但也有面板廠員工，一則不懂股票市場；二則認為面板產業起伏大，對公司提供認股補助方案，興趣缺缺。 而「員工福利儲蓄信託」與「員工持股信託」類似，差別在於成立員工福儲信託委員會運作，且投資標的不限自家公司股票而可擴及國內外基金、上市上櫃股票，及其他經主管機關核准的標的。 員工持股／福儲信託委員會是員工福利信託中，相當重要的角色，因為它會代表會員員工向銀行簽訂信託契約，同時訂定委員會章程，包含員工入會資格、企業公提金、員工自提金的額度及公提金領回的限制，還有信託財產的運用方式等。 例如它可規定，限企業正式全職員工，且年資屆滿特定年限才能加入委員會，若於特定年限內離職，會員員工不可提領企業提撥的公提金等等。
「員工持股信託」是由員工自由加入並組成員工持股委員會，約定每個月由加入信託員工的薪水提存一定金額，企業也依一定比例提撥相對獎助金。 例如台塑（1301）三寶有多家子公司，目前只有在台塑三寶的員工可透過「員工持股信託」買自家公司股票，但旗下子公司股票因沒有上市櫃，導致旗下子公司員工無法享受此利多。 不過摩根大通曾在14日提出警告，在碧桂園延遲償還債務後，大陸房地產投資信託基金（REIT）管理的估計價值人民幣2.8兆元的資產面臨更高的風險。
員工持股信託賠錢: 企業列報員工福利 有眉角
通常，在勞工的退休準備中，主要有投資、商業保險等工具，近年「員工福利信託」則逐漸成為勞工可評估的新選項。 據中華民國信託業商業同業公會（編按：以下簡稱信託公會）資料指出，截至2022年第3季，全台員工福利信託的信託財產金額為新台幣1,893億元，較2021年全年度金額成長7.7%，已有愈來愈多的產業如金融業、電子業，提供員工福利信託，讓勞工多一個退休準備的工具。 國泰世華更與集團成員國泰人壽跨域合作，創新提供One-Stop保險金信託服務，廣受各界矚目。 國泰世華自2001年開辦保險金信託服務以來，便持續透過不同管道，致力推廣以「信託平台」承載「保險給付」的觀念。 2022年再攜手國泰人壽，整合端到端服務流程，解決客戶痛點，共同催生「保險金信託共銷」機制，領先同業提供客戶一次完成「投保、信託、保單批註」的便利金融服務，實現國內業界首見之創新信託服務。 透過成立員工福利信託，可有效提升員工向心力、鼓勵員工長期儲蓄規劃未來退休生活，更能提高員工效率，留住人才，是企業永續經營的王道。
- 國泰世華為推動各企業夥伴辦理員工福利信託，從了解企業的員工福利政策出發，依不同需求量身規劃客製化信託契約，並於架構面、作業面、資料傳輸面提供客製化服務，以滿足不同產業間差異化的員工福利政策。
- 而辦理員工福利信託之企業，需要承諾每月提撥一筆公提金，為此公司須更加注意自身的營運狀況，萬一前幾年獲利狀況佳，但後幾年嚴重虧損，容易導致公司於虧損時期承，擔不起額外提撥之費用，而衝擊公司財務穩健度。
- 值得注意的是，由於員工福利信託係透過受託銀行進行管理，公司須額外給付受託銀行每月經辦費。
- 一銀致力於推展安養信託，除各營業單位設有信託業務專員，並有267位行員取得高齡金融規劃師認證，近兩年也舉辦上百場信託講座。
根據統計數據推估，我國勞工退休後約有近20年的時間須仰賴退休準備金生活 ，強化勞工退休後的經濟自主性，協助勞工累積足夠退休準備金以保障老年經濟生活，已是刻不容緩的重要社會議題之一。 國泰世華為推動各企業夥伴辦理員工福利信託，從了解企業的員工福利政策出發，依不同需求量身規劃客製化信託契約，並於架構面、作業面、資料傳輸面提供客製化服務，以滿足不同產業間差異化的員工福利政策。 上市櫃企業為留住人才並凝聚企業向心力，以成立信託的方式，定期自員工薪資所得中提存一定金額併同公司之獎勵金作為信託資金，由本行擔任受託人，依信託契約之約定或委託人指示，管理、運用並投資自家公司股票，達成企業與員工共榮之目的。 其陽科技表示，員工持股信託提供員工退休基金的來源，促進企業績效與員工利益結合，本次合作主要是借重第一銀行在員工持股信託方面的豐富經驗，以及全方位信託服務，幫助同仁在工作打拚之餘，亦能藉由員工持股信託計畫的制度規劃，達到共好多贏的永續精神。 「員工福利信託」係由公司及員工，將其企業公提金及員工自提金信託交付受託銀行管理，結合儲蓄及投資理財的概念規劃員工福利制度，協助企業留才與增進勞資和諧的功能，常見類型有「員工持股信託」、「員工福利儲蓄信託」等。
員工持股信託賠錢: 員工持股信託
提供員工新型態投資理財的規劃方案，透過定期定額投資公司股票，及提供信託期間運用指示權利及多樣化的資產返還機制，讓員工充份享受股東價值的穩健收益成果之外，還能兼顧其自主權利，進而增進員工福利及協助規劃退休離職生活的目的。 為鼓勵員工儲蓄，中鋼於1998年推出員工持股信託，每個月員工由薪資所得中提存一定金額撥入信託專戶，公司也會額外幫員工加碼提撥這筆金額的兩成，就這樣勞資合力，每月出一筆小錢，專戶用於購買自家、也就是中鋼股票。 員工持股信託賠錢2023 參與信託以來，小林每月提撥少則5千元、多則1至2萬元，截至今年6月，小林已累計提撥逾479萬元，漫漫過程中，公司也幫小林加碼提撥了將近96萬元。 公提金是企業於薪資外另行提撥，而自提金則是直接從薪資內扣除，通常會採薪資固定比例或固定金額為主，最常見的為每月從薪資中提撥3,000元交付予委員會，企業也相對為該會員員工提撥3,000元，委員會收到這2筆錢後，再交予受託人也就是銀行依契約約定方式運用並管理。
力成部經理級或以上主管，約4年前開始實施「員工持股信託」，主管級每個月從薪資提撥10%，公司也提供相同的金額，集中為員工買自家股票再進行持股信託，每年可領取股利，但要達限期年資或退休才可領取股票自由處分。 半導體業封測大廠力成科技（6239）多年前針對經理級或以上主管，每月撥出10%的薪資，公司再提撥相同的金額為員工買自家股票進行持股信託。 而辦理員工福利信託之企業，需要承諾每月提撥一筆公提金，為此公司須更加注意自身的營運狀況，萬一前幾年獲利狀況佳，但後幾年嚴重虧損，容易導致公司於虧損時期承，擔不起額外提撥之費用，而衝擊公司財務穩健度。 銀行主管則說，實務上，已有業者以「專案申請」核准辦理非上市櫃子公司員工買該集團內任一家上市櫃公司股票，但就業者來說，申請時間長，不利推廣員工持股信託，建議金管會可採簡政便民、以通函解釋做開放。 信託公會秘書長呂蕙容說，此提案是銀行客戶（企業戶）有此需求，認為同一集團內員工，只有上市櫃的母集團員工可以做員工持股信託，但沒上市櫃的子公司員工，卻無法享有同樣福利，不利留才。 此舉有五大好處，一、當員工離職或退休後，再以股票或折算現金的方式返還，對員工來說，藉由員工信託持股「存」公司股票，多了一筆退休金，二、對公司來說，員工買自家公司股票，提升向心力、穩固公司經營權也順勢推升股價，共創勞資雙贏。
智通財經報導，8月1日，摩根大通增持碧桂園服務1,902.24萬股，每股作價8.57港元，總金額約為1.63億港元（新台幣5.9億元）。 張瑞峰提醒，由於職福會的福利金含有職工薪資提繳部分，因此，如果職福會給與員工的各項補助，是以職工歷年自薪資提繳部分發給，因為是職工自行提撥，而該部分薪資已在取得年度課徵所得稅，因此免再計入員工所得課稅。 但如果只是招待特定員工，例如：員工須達一定服務年資、職位階層或業績等才能參加者。 此時支出性質屬營利事業對員工的補助，企業發給應併入員工薪資所得扣繳申報，職福會發給員工的補助則免扣繳，但年底時應列單申報員工其他所得。 當陳先生退出員工持股會（離職、退休、死亡或仍任職但選擇退出持股會） ，帳戶中的資金將回到受益人陳先生自己身上，信託關係也隨之結束。
員工持股信託賠錢: 〈財經週報-補助員工買股〉受公司前景影響 員工意願兩極
合作金庫商業銀行指出，通常企業會先擬訂員工福利信託激勵制度，企業員工再成立員工持股／福儲信託委員會，向受託銀行處理信託相關事宜。 依投資內容的差異，可分為「員工持股信託」與「員工福利儲蓄信託」2種方式，目前員工持股信託相對常見。 隨著ESG浪潮愈趨成熟，企業愈漸重視職業安全控管、內部員工福利等勞工議題，第一銀行為協助客戶打造幸福企業、營造友善職場環境，積極響應政府推動員工福利信託業務，除電子業、傳產業、服務業及運輸業等上市櫃客戶，合作範圍亦擴及中小企業及學校等。 根據今周刊刊與施羅德投信合作的「2019企業員工大調查」亦發現，公司是否提供《勞基法》以外的額外退休福利，如員工持股信託、福儲信託以及團體年金險等員工財務健全方案，是員工在選擇一家企業時，除了個人興趣、薪資與升遷外，最為重視的指標（47.7%）。 李偉正表示，國泰世華深耕信託業務已逾20年，致力擴大信託服務範疇，「員工福利信託」即為國泰世華延伸信託服務之主軸項目之一。 金管會於2022年9月公布信託2.0第二階段計畫後，國泰世華所屬國泰金控集團便立即響應，於同年底頒布「員工福利信託實施辦法」，並在今年１月正式啟動，開放國泰金及所有子公司內勤符合資格的員工、及外勤一定職級以上業務員參加「員工持股信託」計畫，以信託方式達到照顧員工、實現打造幸福職場之願景。
一銀表示，將持續配合主管機關執行信託2.0第二階段推動計畫重要措施，加強宣導高齡（失智）者及身心障礙者金融服務相關觀念、協助辦理信託監察人之培訓課程，以及推動信託業跨業合作提升友善對待高齡（失智）客戶相關措施。 ESG方面，一銀持續透過異業結盟方式與高齡相關產業合作，與八福銀髮服務股份有限公司簽訂合作意向書，加入最廣為使用的長照平台「愛長照」發起之「星雲計畫」照顧者贊助聯盟，從2023年開始提供服務，預計在一年內達成服務2,000個家庭的照顧者，提升家庭照顧者的管理能力。 營運穩健或有成長的公司，員工對參與認股補助計畫較積極，例如中鋼員工參與信託持股，每月若從薪資提撥5,000元，公司給予補助1,000元。
