3.法規：法規是無法消化的，只能透過系統整理和一些技巧去記憶，建議用刷考古題的方式來篩選不熟的地方。 資本市場：提供超過一年以上的有價證券交易市場，可大致分為股票、債券市場。 債券：公債由政府發行、公司債由公司發行、金融債券由金融單位發行。 普通股：是一種對公司的所有權，股東具有公司控制(如可參加股東會)、新股優先認購、盈餘分配請求權。 特別股：同時具有股票與債券的特性，如可累積特別股、可參加特別股、可贖回特別股。
從事股務相關工作1年以上經驗者。 經投資型保險商品業務員測驗取得合格證明書且具高中職以上畢業者，可參加「證券交易相關法規與實務」乙科之測驗，並可取得該科測驗合格證明，但不得換發為證券商業務人員專業科目測驗成績合格證明。 如僅檢具「投資型保險商品概要、金融體系概述」測驗成績合格證明者不得報考本項測驗。 公立或私立大學以上學校或經教育部承認之國外大學以上學校畢業者。 撰文者／財務金融學系大四 黃昱翔 金融業證照眾多，從最知名的國際證照CFA到台灣本地的證照都有，我擁有的是高級券商業務員、投信投顧業務員證照，這些證照測試的是對法規、會計、金融、道德等層面的基本常識。 如高業測試的即為下列三點：一、投資與財務分析相關知識，二、會計相關知識，三、法規相關知識，都是從事金融行業前必備的知識。
高業準備: 證券交易相關法規與實務乙科
考試時我這科反而考得比平常好，法規是無法消化的，真的只能透過一些技巧去記，所以我這部份我花最多時間。 但東展有一個好處是它會把過去有考過的標在法條後面，所以我複習第一次前只看他有標的，也就是過去有考過的，做完考古題檢討時再一題一題慢慢找，邊找邊畫重點，這是很耗時的做法，但我考古題印很多份，慢慢的分數也從5X拉到6X~7X。 在證券業上班一年多，我覺得我不適合這產業，但是我又不知道自己能夠做什麼工作？ 高業準備2023 這是我的第一份工作，學生時期也沒打過工，整個就是命太好....
註：具有大學、三年制或二年制專科學校一年級以上肄業或五年制專科學校四年級以上肄業有證明文件者，視同高級中學畢業。 (二)得應證券商高級業務員資格測驗者，須具下列資格之一：1.教育部認可之國內、外大學系所以上學校畢業者。 2.公務人員高等考試或相當高等考試以上之特種考試及格者。
高業準備: 考試時間
而擁有高級業務員證照後，只需要再測驗投信投顧相關法規即可得到投信投顧業務員證照，我認為這些都是非常重要的，畢竟金融業是受到高度監管的行業，一個好的從業人員應該要知道自己的行為如何會觸犯法律，並加以避免。 高業準備 同時，準備的過程中可以再次審視自己對於財務與會計方面基礎知識的了解，當作對大學所學的檢驗。 總而言之，這些證照都沒有非常昂貴的報名費，考試題目也不難，準備時間幾個禮拜即可，希望任何想要考取證照的人都可以藉由準備考試學到東西，往金融的領域前進。 公立或私立專科以上學校或經教育部承認之國外專科以上學校畢業，並從事證券相關工作2年以上經驗者。
協調督導全面性洗錢及資恐風險辨識及評估之執行。 監控與洗錢及資恐有關之風險。 認定有疑似洗錢或資恐交易者，不論交易金額多寡，均應依調查局所定之申報格式簽報，並於專責主管核定後立即向調查局申報，核定後申報期限不得逾二個營業日。
高業準備: 公司治理
3.取得期貨商業務員資格者，並從事期貨相關工作1年以上之經驗者者(※取得期貨商業務員證照後之工作資歷才可認列之)。 (六)得應期貨商業務員資格測驗者，須具下列資格之一：1.教育行政主管機關認可之高中或高職以上學校畢業者。 ※註：具有大學、三年制或二年制專科學校一年級以上肄業或五年制專科學校四年級以上肄業有證明文件者，視同高級中學畢業。 (七)得應投信投顧相關法規（含自律規範）乙科測驗，須具下列資格：經信託業務人員信託業務專業測驗取得合格證明書者。
設立規定 1. 為股份有限公司、發起設立、許可後6個月內完成公司設立。 最低實收資本額：3億元。 發起人中至少有1名專業發起人，第一次發起股份至少佔20%。 高業準備 條件：符合資格的基金管理機構、銀行、保險公司、券商、金融控股公司。 報考任何金融證照測驗前，務必了解自己是否符合資格，有些考試在報名時不會嚴格審核資格，直到當天報到才會要求繳交證明，若此時才發現不符合規定，真的是得不償失。
高業準備: 營業員每天的工作內容是什麼? 前輩親授: 金融業就是業績、業績還是業績! ｜工作甘苦談
長榮航空大股東在近期不斷賣股引起市場討論，法人分析，以長榮航空的營運表現來分析，第3季獲利還有很大的成長空間，大股東賣股並非看壞未來展望，而是長榮集團進入分家階段，所以不用過度擔心是看壞市場變動出脫持股。 話雖如此，我考高業的時候還是相當煎熬，感覺有點「難讀」，或者說讀得有點「都難」也可以。 這科看似簡單，可是我覺得是最不容易高分的一科。 由於我們不是讀法律出身的，對於法律用詞邏輯本來就有點不熟悉，況且內容又是初次接觸，所以讀起來較為吃力，不過我們把它定義為「背」的科目，所以就一直背吧！ 背個三輪應該就會水到渠成了。
教育部認可之國內、外大學系所以上學校畢業者。 高等考試或相當高等考試以上之特種考試及格者。 取得證券商業務員資格+有效期限內之金融市場常識與職業道德測驗成績合格證明。 取得投信投顧業務員資格+有效期限內之金融市場常識與職業道德測驗成績合格證明。 取得證券交易相關法規與實務乙科測驗成績合格+有效期限內之金融市場常識與職業道德測驗成績合格證明。 註：投信投顧業務員資格，是指取得「投信投顧業務員資格測驗合格證明書」者，不得以金融證照模組化中「信託業務員＋投信投顧法規乙科」或「投資型保險業務員＋投信投顧法規乙科」的資格代替。
高業準備: 投資型保單考試(IPA)測驗準備方法！
我朋友曾經也在大集團工作過，雖然薪水高但是很辛苦。 朋友說都快要有血尿症狀了，所以他也決定離職，他還說很多同事都在上班間暇時間讀高普考，可見大家都想要一個穩定的工作，又不要太血汗，下班有時間可以做自己想做的事。 一般最常聽說證券業新人最低的台股業績要求是每個月買賣要達到5000萬。 Wow，多麼驚人的數字阿，如果新人没有大戶撐腰，基本上很難做的久吧，畢竟客戶開發也不是短期就能有成效的。 其實我覺得這個制度不錯，每天都會利用會議來跟營業員們告知今日國两外財金重大資訊，唯一不滿的就是每次分析師會推薦個股給操作建議，但通常都是今天推薦五檔，然後明天就放他去死再推薦新的五檔標的。 還記得剛進公司新人訓練時，期貨部副理跟我們講說現在大環境不好，每天台股成交量必須要有80億以上券上才能真正獲利，如果没達到800億其實很多券商都是賠錢在經營的。
發生一定金額(新臺幣50萬元)以上之通貨交易時，應確認客戶身分並留存相關紀錄憑證，如能確認客戶為交易帳戶本人者，可免確認身分，但應於交易紀錄上敘明係本人交易。 對於一定金額以上之通貨交易，應於交易完成後五個營業日內向法務部調查局申報。 亞太防制洗錢組織是防制洗錢金融行動工作組織(FATF)的準會員。 台灣是亞太防制洗錢組織的創始成員國之一。 大部份人都說這章很難，如果有學過會計會簡單很多，但也不能輕心因為財務分析中的考題很多都是要你判斷方向及損益，所以判斷的準則一定要熟。
高業準備: 測驗項目
考前作功課要買哪家的書時，許多人都推薦老莫，說比較好理解及閱讀，所以我索性就買了，其他版本的書我沒看過，無從幫大家比較，或許你在買之前可以先去書局翻翻，看哪一本比較適合你。 考試當天我看現場考生拿的書，有七成是老莫，兩成是東展，剩下的一成是其他家的，給大家參考。 再來分享一下我考證照的準備過程。
- (※取得高級業務員資格者，前後之工作資歷皆可認列之)(五)得應期貨交易分析人員資格測驗者，須具下列資格之一：1.公立或私立專科以上學校或經教育部承認之國外專科以上學校畢業，並從事期貨相關工作2年以上經驗者。
- 除了準備時可以強化股票分析的觀念外，通過測驗後還可利用模組化加考投信投顧法規一科，直接再取得投信投顧業務員資格。
- 交易單位：1股，每筆委託不得超過999股。
- 零息債券：面額按市場利率折價發行。
在符合當地法令情形下，實施與總公司(或母公司)一致之防制洗錢及打擊資恐措施。 當總公司與分、子公司所在地之最低要求不同時，應就兩地選擇較高標準者作為遵循依據。 標準高低之認定有疑義時，以總公司所在地之主管機關之認定為依據。 一、目標性金融制裁：禁止對指定制裁名單提供財產或利益。
高業準備: 商品推薦
89年10月11日證券投資顧問事業管理規則或證券投資信託事業管理規則修正生效前，已辦理登記之現任證券投資信託事業或證券投資顧問事業之業務人員。 取得投資型保險商品業務員資格者。 公立或私立專科以上學校或經教育部承認之國外專科以上學校畢業，並從事期貨相關工作2年以上經驗者。 公務人員高等考試或相當於高等考試以上之特種考試及格，並從事期貨相關工作1年以上經驗者。 取得期貨商業務員資格者，並從事期貨相關工作1年以上之經驗者（取得期貨商業務員證照後之工作資歷才可認列之）。 第二類組：僅需考第一節 符合第一類組報名資格，且具有證券商業務人員、證券商高級業務人員、證券投資分析人員及投信投顧業務員等四者之一資格者，具報考第二類組資格。
初業和高業算是很入門的證照，所以準備起來不算吃力，基本上讀老莫的書或是證基會的書籍加上寫一些歷屆考題就沒問題了，而裡面的內容不外乎就是投資、法規、會計，投資及會計在學校的必修課其實就學了大部分了，只有一些重點可能要額外注意。 所以重點會是在法規，建議法規可以在考前讀，因為可以用短期記憶來記憶背誦的部分，這樣通過考試的機會也會提高。 金融證照的資格與否對履歷相當加分，也與工作錄取與否有關，若有機會倒 轉時間，我會提前開始準備，投資學、初會、中會為財金系大一大二必修，多數 金融證照範圍即涵蓋相關知識，若在課程修畢後馬上投入考試，相信能省去許多 準備時間。
高業準備: 金融市場常識與職業道德
伍、及格標準：一、證券商業務員：以二科總分合計達140分為合格；惟其中任何一科分數低於50分者即屬不合格。 二、證券商高級業務員：以三科總分合計達210分為合格；惟其中任何一科分數低於50分者即屬不合格。 三、投信投顧業務員：以三科總分合計達210分為合格；惟其中有一科分數低於50分者即屬不合格；另取得證券商高級業務員測驗合格證明書，僅參加「投信投顧相關法規(含自律規範)」乙科測驗者，該科測驗成績應達70分為合格。
目的： 1. 作為決定防制洗錢及打擊資恐資源配置之根據。 協助發展與洗錢及資恐風險之防制與抵減措施。 以利決定防制洗錢及打擊資恐建置內部控制制度。 恐怖組織利用非營利組織的原因 1. 非營利組織容易獲得民眾信任，可做為公開募款管道。
