「個人投保紀錄書」內容包含：保險人姓名、出生年月日、身分證字號、投保公司名稱、保單號碼、要保日期、承保日期、生效日期、保額及其他足資辨識該被保險人之個人資料。 但假如發生像高雄氣爆、八仙塵爆這類型的大型意外，保險公司為了能快速協助大量保戶理賠，會主動查詢死傷名單，不過後續的理賠也是要由保戶備齊相關文件，才能申請。 同樣以外遇對象為例，若老公在同1家保險公司投保2張壽險保單，1張給元配、1張給外遇對象，只要原配申請理賠，另一張只要提出申請，不必檢附死亡證明書或相驗屍體證明書及除戶戶籍謄本一樣可以領到保險金。 國稅局舉例，若父母名下財產未達到遺產稅課徵標準，不但不須繳納遺產稅，亦無其他相關稅負，倘若生前移轉予子女，反而要繳納土地增值稅及贈與稅等稅捐。
- 這個問題應該不少人都遇到，台灣人保險買得多，但若不是自己買的，而是父母甚或另一半當要保人繳費，可能搞不清楚自己到底有哪些保單，萬一發生狀況需要理賠的時候，也不知道要去哪裡申請。
- 過往搜尋遺產資訊的方式是先於被繼承人住所搜尋存摺、權狀等財產資料，再就近向國稅局查調被繼承人最近年度的：全國財產稅總歸戶財產查詢清單，以及綜合所得稅各類所得資料清單。
- 從12月1日起，民眾到台北國稅局申請過世親屬的財產清冊時，也可以同時申請查詢過世親人之金融遺產，包括存款、保管箱、投資理財帳戶、上市櫃股票、短期票券、期貨部位、壽險保單、基金及信用報告等，不用再像以前要跑那麼多單位，只要填寫一分申請書就能查詢所有的遺產。
- 2020年，新北市新店區一名70多歲老翁，因長期照顧壓力而親手悶死照顧長達50年的身障女兒，引發社會譁然。
- 等收到壽險公會回信後，就可以直接詢問所投保的保險公司，以確定保單現有狀況、險種及內容資料的正確性。
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- 因為保發中心的商品資料庫是在93年(2004年)年底開始建置，所以有可能會查不到93年以前的商品條款，如果遇到這種情形，還是得向保險公司索取相關資料。
- 《Money錢》強調正確的理財觀念與長期的理財規劃，最適合忙碌的上班族、雙薪家庭與追求財富穩定成長的投資大眾。
紙本申請大概需要幾個工作日，壽險公會會把投保紀錄清單寄到要寄發的地址。 親人驟逝，家人哀痛之餘，也必須面對繼承問題，若繼承人不清楚逝者生前財務狀況，最好在適當時間，使用國稅局單一窗口查詢，並了解繼承相關程序，以安心面對家庭事務。 舉例來說，陳先生在購買壽險時填寫他的太太王小姐當作唯一指定受益人， 但不幸的是王小姐比陳先生還早去世，陳先生又沒有去更改受益人，因此在陳先生在過世時， 保單已經沒有指定的受益人，那麼這理賠金就會視為他的遺產，必須由繼承人來付遺產稅了。 同樣地，因個資法問題，必須由利害關係人具備四種身份之一即可1) 法定代理人2) 監護人3)最近順位法定繼承人4)遺產管理人並至壽險公會網站「申請個人投保紀錄專區」下載並填妥申請表，將申請表及工本費用收據250元郵寄至壽險公會，約十多個工作天即會收到投保紀錄書。 2020年6月25日 — 政府為提供民眾捷查詢過世親人金融遺產機制，由金融總會邀集銀行公會、集保結算所、期貨交易所、投信投顧公會、 ... 先從壽險公會網站上下載「保險業通報作業資訊系統資料查詢申請表」並完成填寫。
如何查詢過世親人保單: 照顧者
保單停效後發生保險事故，保險公司不會負擔賠償責任，也就是被保險人的保障中斷。 因此，當原要保人身故時，最好盡快完成遺產稅申報，並去做變更要保人手續、繼續繳交保費。 這次普悠瑪翻車意外，目前初估，整體保險業理賠將超過1.5億元，其中光4家壽險公司理賠給罹難者的身故理賠，就高達近4000萬元，各家保險公司都已啟動快速理賠機制，不只從傷亡名單去清查保戶狀況，也主動通知保戶或其家屬辦理理賠。 親人過世後除了喪葬儀式的準備，還有財務需要處理，也就是遺產稅的申報。 像拿到壽險公會的投保紀錄，上面只會列出險種分類，想知道實際投保的商品名稱，就可以到該保險公司官網的保戶專區查詢。 在壽險公會首頁左欄點選『線上查詢個人投保紀錄服務』，這邊限查詢自己的保單，如果是要幫家人查，就要幫家人申請個人帳號。
假如你嘗試過以上的辦法，你都沒有辦法找到你先人的保單資料，你也可以親自聯絡保險公司，找出先人是否在各大保險公司有生效的保單。 由於香港人的投保率非常高，根據保險業監管局（保監局） 2020年首季香港保險業的臨時統計數字，期內毛保費總額達到$1,650億，較去年同期上升10.9%。 因此很有可能你的親人已經投夠了大量保險，這些不同種類的保險的死亡利益，經常超過一個住宅物業的價值，因此這是非常重要的。 要保人去世之後，保單由法定繼承人共同繼承，為了保單後續權利行使，繼承人可以透過變更要保人手續，將要保人變更為其中一人。 因為保發中心的商品資料庫是在93年(2004年)年底開始建置，所以有可能會查不到93年以前的商品條款，如果遇到這種情形，還是得向保險公司索取相關資料。 案例中的耀輝如果完成上述程序，取得國稅局回覆資料，接下來就要向法院遞件聲請「陳報遺產清冊」，以開啟概括繼承的有限責任制，或者是向法院遞交「拋棄繼承」聲明，這樣才能合法且兼顧繼承人的權益。
如何查詢過世親人保單: 家人突然過世!想查保單靠這兩招
殯葬流程之中，首先要開立死亡證明，如果是在醫院死亡則由醫院開立證明；在家死亡需通知衛生所開立證明；若是意外死亡，則由檢察官開立證明。 如何查詢過世親人保單 台北國稅局官員指出，訂定遺贈稅法時，大部分用保險是來因應不可預知的風險。 但是發展到晚近，保險已兼具理財功能，大筆躉繳的短天期保單理財功能尤重。
「明明我爸爸有買保單，怎麼我到戶政事務所通報清查，都沒有人通知我。」像這樣的疑問，可能該子女不是保險受益人，也可能保單老早失效因而查不到。 如何查詢過世親人保單 到戶政事務所：民眾到戶政事務所辦理死亡登記時，可以免費申請通報亡故親屬的壽險保單清查。 如果知道是投保哪一家保險公司，只是遺失了紙本保單或是不知道有哪些投保內容，可以直接至該保險公司提供的保戶服務網站或是臨櫃辦理補發保單。 通常第一次進入保戶服務網站需要先註冊登入會員，就可以線上查詢該公司的保單內容及保單異動狀態。 如何查詢過世親人保單2023 如果需要重新申請紙本的保單，也可以線上申請或是臨櫃辦理，通常會依保險公司的規定收取一定工本費。 2021年9月12日—除了上述查詢管道外，民眾在辦理親屬死亡登記後，也可到壽險公會網站，下載並填寫「本會受理民眾投保紀錄查詢申請表」，並以郵寄「掛號」到壽險公會，即可 ...
如何查詢過世親人保單: 過世親人的存款、保單、股票、貸款，要去哪裡查？一張表教你免費查詢
除郵寄外，也可以親送至壽險公會（地址：台北市松江路152號5樓），不方便親自送件的保戶，壽險公會也委託各縣市部分保險公司代收。 因保險商品的保障內容會不定期做更新，建議大家在收到「個人投保紀錄書」後，再次向各家保險公司確定商品內容。 每天發生的天災人禍太多，保險公司難以追蹤各意外發生的當事人是否為該公司保戶。
如果你認識先人的保險經紀(BROKER) /代理(AGENT)，你可以主動聯絡，了解先人投保保險的狀況。 一般而言，先人過世後，保險經紀(BROKER) /代理(AGENT)都很願意協助你去索償。 你可以透過保險經紀(BROKER) /代理(AGENT)向保險公司的索償賠付部門查詢親人這些保單是否仍然生效。
如何查詢過世親人保單: 申請資格及查詢金融遺產應檢附文件
若手上沒有保單，可進一步向保險公司申請補發，其申請程序通常會在保險公司網站的「補發保單」中找到，或是直接電洽保險公司。 如何查詢過世親人保單2023 首先是保戶本人，其次是利害關係人（法定代理人、最近順位法定繼承人、遺產管理人或遺囑執行人）都可以提出申請。 如何查詢過世親人保單2023 李佳熹提醒，需特別注意的是，法定代理人或是監護人要全體提出申請，同時在申請書上簽名或是蓋章。 等收到壽險公會回信後，就可以直接詢問所投保的保險公司，以確定保單現有狀況、險種及內容資料的正確性。
在程序上，戶政事務所會先通報壽險公會，再由各保險公司協助清查，最後保險公司會主動通知「保險受益人」。 如何查詢過世親人保單 房地產權狀、存摺、銀行戶頭、保單、股票、債務、動產甚至海外投資等，項目繁瑣，幸好自2020年7月起，各地區國稅局提供跨局受理查詢金融遺產服務，可一站式查找。 另外，律師陳佑寰提醒，由於非金融機構的債務無法透過國稅局查找，因此要特別做一件事，才能避免日後債主突然上門、卻來不及拋棄繼承的風險。
如何查詢過世親人保單: 相關
財政部表示，若繼承人確定繼承親屬財產與債務時，繼承人必須在親屬過世6個月內（可書面申請延長3個月），持遺產稅申報書及書面文件向「過世者戶籍地國稅局」報繳10～20％遺產稅，也可直接匯入金融遺產資料，線上報繳遺產稅。 2021年8月31日 — 比如說，假設親人過世前有5家不同銀行存款帳戶、在3家投信公司購買基金、在3家保險公司投保，繼承人就得分別前往11家金融機構查詢，除須重複填寫不同 ... 若想知道保單詳細內容，這時可以直接致電給保險公司，請保險公司幫忙了解保障內容、保單借款、契約變更、保險給付等，民眾也可以上「保發中心」網站，查詢保單條款，了解保障內容。 首先先去「保險業通報作業資訊系統」下載申請表，填寫完畢後，附上相關證明文件及資料，再郵寄到壽險公會即可查詢。 每次查詢需付工本費250元，直接匯入發保中心即可，不過若是你符合以下身分，就能免收查詢費用： a.低收入戶。
為保障民眾權益，內政部明起推新措施，民眾至各地方戶政事務所為親友辦理死亡登記時，可同時申請通報壽險公會亡故者訊息，轉請保險公司清查亡者有無投保人身保險服務。 之後，戶政事務所會主動將死亡登記資料通報到壽險公會，經壽險公會轉交由各保險公司清查後，會主動通知保單受益人辦理理賠，避免身故者的保單受益人因為不知情而錯失申請保險理賠、喪失個人權益。 方法是在辦理親屬死亡登記後，至壽險公會官網下載投保紀綠查詢申請表，並準備好應備文件郵寄公會查詢，但需付工本費250元。 目前可以清查以身故者為被保險人的有效或失效2年內的保單（不含年金保險），據了解，下半年將推動讓年金保險也查得到。 現階段，申請人可以查詢到包括保險公司、險種分類、保單號碼、契約生效日期、保額、有效或失效狀況，內容尚屬粗略，但申請人可以依此再向保險公司洽詢詳細的保單內容。 戶政事務所（查詢亡故者）：內政部和金管會、壽險公會合作，提供民眾到戶政事務所辦理死亡登記時，可以免費申請通報亡故親屬的壽險保單清查。
如何查詢過世親人保單: 管道1》中華民國人壽保險商業同業公會，查詢所有投保紀錄
申辦資格.,2021年2月1日—房地產權狀、存摺、銀行戶頭、保單、股票、債務、動產甚至海外投資等，...查詢之內容包含銀行存款、投資理財帳戶、上市櫃股票、保單及銀行債務等， ...,1.憑證查詢：死亡者之配偶或子女得以自然人憑證、健保卡+密碼或金融憑證，透過申報軟體查詢。 且第一次申請查詢時不會收取金融機構的手續費，申請人須備齊身分證明、被繼承人死亡證明及申請人與被繼承人關係證明等文件，至全國任一國稅局分局、稽徵所、服務處全功能櫃檯辦理，無法親自臨櫃申請者，也可以檢具委託書及身分證明文件，委託他人代為申請。 2.內政部系統查詢 內政部自2016年9月1日起，提供「亡故者親屬保險理賠1站通服務」，當你要到戶政事務所為親人做死亡登記時，可以順便將死者的資訊通報到壽險公會，那麼壽險公會則會請各保險公司協助清查，如果有保單的話，保險公司會主動通知受益人處理後續理賠程序。 不過需要提醒大家的是，雖然戶政事務所對提出申請者沒有資格條件的限制，但是如果提出申請的人不是保險受益人的話，可能會查不到任何結果。
2.國稅局的單一窗口受理申辦作業後，會通報金融機構，讓各家金融機構查詢被繼承人所有金融遺產，包括存款、基金、上市櫃及興櫃有價證券、短期票券、人身保險、期貨、保管箱以及貸款與信用卡債務等資料。 2021年9月12日 — 除了上述查詢管道外，民眾在辦理親屬死亡登記後，也可到壽險公會網站，下載並填寫「本會受理民眾投保紀錄查詢申請表」，並以郵寄「掛號」到壽險公會，即可 ... 管道1》一樣可以透過壽險公會查詢所有投保紀錄（工本費250元）只要是被保險人本人或是被保人的利害關係人（最近順位法定繼承人、親權人、監護或輔助人、遺產管理人或遺囑執行人），就可以檢附證明文件，將資料郵寄到中華民國人壽保險商業同業公會申請查詢。 例如就老蔡有哪些銀行存款與貸款來說，小蔡原本憑老蔡留下的3本存摺只知道相關的3家銀行，而透過一站式查詢服務，銀行公會自臺北國稅局轉知而受理後，將轉請所有的銀行及郵局全面清查是否有老蔡的帳戶與貸款，如查有，則由各該金融機構回覆小蔡，不需要逐一去登門索取。 親人過世時若未留下財產清單，遺屬通常得自行到各金融機構查詢，但未來不用再如此麻煩，只要前往國稅局，就能一站查詢過世親人的存款、上市櫃股票、壽險保單、基金、信用報告等金融遺產資訊。
