A2、對帳單、網銀或存摺列示的簽帳金融卡刷卡明細如為英文商店名稱，可能是因部分商店為外商銀行的特約商店(如Google、ITUNES等)，或其營業名稱與登記名稱不同所致。 詐騙訊息意圖仿冒權威機關提醒有金額未繳，但可疑之處在於提供的網址不吻合，例如，政府機關的網址通常以「gov.tw」結尾，但訊息中的網址往往為了縮短長度，而採用短網址，造成難以判斷實際的URL。 收到不明匯款 在常見的詐騙訊息中，還會看到仿冒權威機構的內容，如法人、銀行、政府機關、知名企業。
- 通常一方轉帳、匯款，另一方不管是從APP還是存摺，都看不到對方的完整帳號。
- 原PO在《爆廢公社》表示，他日前收到不明款項，當下已通報，收到銀行消息後立即聯繫當事人，但對方卻提供小朋友的戶頭，並透露目前成為警示戶，自己的戶頭無法使用。
- 〔即時新聞／綜合報導〕許多父母因為不同顧慮，不會輕易和家中小孩公開自己的收入狀況。
- 基於下列特定業務目的蒐集包含姓名、身分證統一編號、性別、出生年月日、通訊方式及其他詳如相關業務申請書或契約書之內容，並以本行與客戶往來之相關業務、帳戶或服務及自客戶或第三人處（例如：財團法人金融聯合徵信中心）所實際蒐集之個人資料為準。
刑事局呼籲民眾，應謹慎保管「個人資料」，避免點擊不明連結、填寫（釣魚網站）的登入頁面、不明網路問卷，或是自網頁下載安裝不明程式，並隨時注意「手機資安」問題。 在選購手機時，應選符合台灣資通產業標準協會（TAICS）所公布的「智慧型手機系統內建軟體資安標準」及「智慧型手機系統內建軟體資安測試規範」之手機，減少遭詐團利用的可能。 賴與鄭2人非常擔心帳戶遭盜用，成為不法集團的犯罪工具，但又求助無門，2人在8月5日，一起去詢問律師如何處理，律師裘佩恩則建議，去警局「備案」，同時請律師發存證信函給蝦皮購物及銀行，留存告知遭人冒用之宣示紀錄，以利日後發生問題佐證之用。
收到不明匯款: 帳戶被凍結，我該怎麼辦？
澳洲總理莫里森（Scott Morrison）也在7月即已表態，當局正密切監視是否有隱私和數據外洩，不過莫里森在昨（4）日卻表示，目前沒有任何證據顯示TikTok會盜取用戶的個人資料。 若匯錯錢的民眾能舉證該筆金額原本用途、要匯給誰，而對方無法舉證取得該筆款項具有法律上原因，則法院會判決對方應返還該筆匯錯的款項及遲延利息。 承上所述，因為對方不還也不會成立刑法侵占罪，所以到警局報警也沒有用處。
沒想到，當事人貼出詢問客服的對話與小朋友帳戶的交易紀錄，並說「客服給的建議是談不攏，可以直接走法律途徑，但走下去對您我都麻煩，畢竟是我先匯錯款」。 當事人稱，她急需用到那筆款項，可以補上身分證證明，要原PO不用擔心後續問題，強調她只是一個單親媽媽，那是自己好不容易做手工賺來的錢。 根據財團法人金融聯合徵信中心官網解釋，存款帳戶一旦被通報為警示帳戶，金融機構會立即透過金融聯合徵信中心的警示帳戶網路，通報全國金融機構，並暫停該帳戶全部交易功能。
收到不明匯款: 網路詐騙-三方詐騙是哪三方
這樣作法的主要用意是，當其他民眾因受害損失而提告，至少還有能力證明「這些假粉專廣告，不是本人設立」。 鄭瑋進一步解釋，真正更大風險的關鍵是「民眾與惡意網站的進一步接觸」，也就是自行提供資訊給詐騙者的環節。 該組織表示，他們發現收到不明商品的一些人其實是個人資料洩露的受害者，也就是說他們至少有部分個人資料被人以不正當的方法取得。
警方也提到，如果民眾今天收到不明的款項，然後接到人家打來的電話說，要求把錢轉回去給他，假設今天是 A 帳戶轉給你，你轉回去 A 帳戶是不會有問題的，通常會有問題是說，今天 A 帳戶轉給你，但對方卻要求你轉到 B 帳戶，這樣就會有洗錢的問題。 刑事局在新聞稿中指出，有民眾突然收到網拍平台的1元匯款，覺得相當莫名，便與網拍客服聯絡，這才發現個資與帳戶已遭不明人士盜用，被拿來用做賣家註冊及匯款認證，因此才會收到這筆退回的1元認證費用。 〔即時新聞／綜合報導〕許多父母因為不同顧慮，不會輕易和家中小孩公開自己的收入狀況。
收到不明匯款: ‧ 奪命路口！三寶媽遭輾亡 民眾放白色花束致哀...
若原PO擔心是本人，建議「兩方同時間去各地就近派出所，都在員警見證下完成轉帳回去，若對方是詐騙集團當然不敢這樣做，後續有什麼問題，很明顯你也不是幫助詐欺犯」、「可約警察局面交，並寫個切結書」。 另外玉山銀行對此解釋，還是要看當下的事發狀況如何再去做處理，因為有時候如果銀行介入可能會造成誤會，畢竟銀行無法確定究竟是匯錯款項或是雙方可能有糾紛，所以處理方式沒有很絕對。 對此，MyGoPen 也詢問合作金庫銀行以及玉山銀行關於民眾收到不明款項或匯錯款項的問題，合作金庫銀行指出，若是有接到法院或檢察署等公家單位的公文才會介入還款事宜。
如果你收到網購商品，但不是自己訂購的，也不是你的家人朋友買給你的，那麼你可能中了「刷評詐騙」的圈套。 鄭女7月21日前往市府向消保官申訴，8月3日收到回文，消保官認鄭女申訴的案件，係異常匯款衍生之爭議，非屬消費爭議，故無消費者保護法之適用，建議鄭女向區公所申請調解，或向法院提起訴訟尋求救濟。 T客邦由台灣最大的出版集團「城邦媒體控股集團 / 收到不明匯款 PChome電腦家庭集團」所經營，致力提供好懂、容易理解的科技資訊，幫助讀者掌握複雜的科技動向。 今年7、8月，美國、加拿大、日本和台灣各地都有民眾收到疑似來自中國的土壤或種子包裹，當時引發了一陣疑慮，但也有可能只是刷評騙局。 通常一方轉帳、匯款，另一方不管是從APP還是存摺，都看不到對方的完整帳號。
收到不明匯款: 資料佐證
如果詐騙分子不想要貨品，或是貨品不好脫手，還會再以各種理由要求賣家退款，賣家很容易在沒確認的情況下，甚至會將款項退到詐騙分子的帳戶，再次受騙。 直到匯款的買方出面報案，賣方成為詐欺嫌疑人，銀行帳戶都被凍結，才知道自己損失慘重。 鄭瑋表示，詐騙集團將簡訊發送至大量手機號碼，並不在乎是否每個號碼都會受騙，而是只要有一小部分民眾點選訊息中的連結，並在「假網站」或對「假客服人員」提供個資和信用卡號，詐騙方就很有可能從中獲益。 該篇貼文曝光後，立刻引發網友熱烈討論；就有人分享藝人吳鳳的老婆也遇到同樣情況，發現戶頭刷了1元，就變成人頭帳戶了，這情況真的不可輕忽。 另外，刑事局在今年1月也曾接獲許多民眾報案，指稱自己戶頭收到網路拍賣平台匯款，但金額都只有1元，追查發現民眾個資和帳戶遭詐騙集團冒用，因而呼籲民眾若遇到類似狀況，先向銀行確定匯款來源，若真遭到冒用就報警處理。
所以如果銀行代為聯繫對方，對方仍不願返還，仍應透過民事訴訟途徑請求（依民法第179條請求返還不當得利）。 英國公民諮詢局（Citizens' Advice）表示，如果包裹物品是寄給你本人，而且寄件人或商品賣家從未跟你聯繫就送貨到你家，那麼你是可以保有內容物品的。 賣家用這些假帳號到網購平台上購買自己的蠟燭或其他商品，然後送貨到真實地址，但送的貨不一定是真的商品，而是一些價值很低的小玩意。 貼文曝光後，網友也紛紛回應，「起手式單親+低收+送你身分證影本就很可疑了啊」、「不管理由為啥，A轉給你，你轉給B，A如果是被B騙，匯款到你的帳戶，之後報警，你就是協助洗錢那個」、「聽起來很詭異，小心變成第三方詐騙」。 賣家收到貨款後，理所當然出貨，結果歹徒拿到貨品，真買家付了錢卻沒收到貨，真賣家不但損失貨品，被告詐欺而讓帳戶被警示。 另一方面扮演「假賣家」，自己開設假的賣場，等有真正的買家上鉤後，他就要求買家將貨款匯至上述真賣家的匯款帳戶。
收到不明匯款: 被詐騙耽誤的演員！ 詐騙男學哭腔、背稿
警方提醒，所以如果今天自己的帳戶一收到一筆款項，就接到一通自稱是匯款人打來的電話，那這種是詐騙的機率就很高，因為對方很可能已經取得你的帳戶個資，也有你的電話，他才有辦法這麼即時的匯款給你就馬上打電話給你。 網路拍賣平台盛行，各類的詐騙案件也層出不窮，刑事局昨（17日）公布一起案例，有民眾反映自己的金融帳戶沒來由收到來自網拍平台的「1元匯款」，與客服人員聯繫後才驚覺，自己的個資和帳戶已遭不明人士冒用，緊急將該帳號停權。 原PO在臉書社團「爆料公社二社」發文求助，日前她去刷郵局存簿，發現6月18日有一筆來自網購電商的匯款，但金額只有1元；7月23日，則有一筆4,969元的款項入帳，匯款單位寫著「委入帳」，她稱說「自己沒有蝦皮帳號或者購物經驗」。 她在11日向郵局詢問，得知另筆「委入帳」的4,969元是從其他銀行轉入。 鄭女指出，她的銀行帳戶是郵局，平時很少會去刷存摺，她在7月18日整理存摺時發現，今年5月29日、6月2日、6月30日及7月6日，帳戶各被匯入1元，匯款人是蝦皮購物，鄭女立即撥電話去郵局，郵局回覆：「誰匯款給誰，郵局無法管，因此無法處理」。 A3、若發現帳戶明細/對帳單中有疑慮之消費款，或未曾消費卻收到刷卡簡訊通知時，請盡快聯繫客服中心進行調查，後續進行卡片掛失止付作業。
民眾如果發現帳戶被誤設為警示帳戶，可以備妥身分證明文件，親自前往警察機關請求協助調查及解除事宜。 內容描述這是不肖人士透過非法管道取得他人個資申請網路借貸，然後再打電話給當事人，以轉錯帳為由要求當事人將錢轉回給自己。 7月20日上班日，鄭女請先生致電蝦皮購物，蝦皮購物表示，為了核對該帳戶，要求提供帳戶持有人的身分證正反面照片，以及存摺封面照片（須包含帳戶持有人的資料），鄭女的先生也覺得有疑慮，因此未再查詢。
收到不明匯款: 收到詐騙訊息，我的個資被掌握多少？匯款了怎麼辦？防詐3大QA一次看
鄭小姐撥給警方165反詐騙專線，結果一直忙線中，到最後語音告知改撥110報案；165反詐騙專線服務人員則是告訴賴女，因為無實際盜用帳號之犯罪行為，難據以查處，請她打電話給蝦皮購物處理。 被害人認為，若要申請購物平台賣家帳號，除提供的銀行帳戶資料外，其他個人基本資料應該也要有吧？ 因此高度質疑，她們的帳戶及個人資料恐是銀行洩漏出去，或是遭銀行盜賣。 基於下列特定業務目的蒐集包含姓名、身分證統一編號、性別、出生年月日、通訊方式及其他詳如相關業務申請書或契約書之內容，並以本行與客戶往來之相關業務、帳戶或服務及自客戶或第三人處（例如：財團法人金融聯合徵信中心）所實際蒐集之個人資料為準。
蝦皮購物也有「檢舉」功能，可以留言向蝦皮購物檢舉，並附上相關資料「佐證」，如果不附佐證資料，蝦皮購物可能就無法據以處理，這種模式與機制，所有電商或臉書等社群基本上都一樣。 詐騙網站通常以「表單」形式詢問民眾個人資訊，讓民眾自行輸入真實姓名、電子郵件、手機、地址、身分證字號等；假網站也可能偽裝成權威單位，誘騙民眾繳費或購物，進一步騙取信用卡卡號、銀行帳號等關鍵資訊。 陳志峯說，如果民眾稍微不察，不小心在不明的網站輸入資料，甚至匯款給對方，首先也是趕緊報案，盡量讓警方在第一時間內趕緊圈存、凍結對方的帳戶，然而必須要提醒的是，現在詐騙集團的金流技術已經很便利，一旦匯款後，款項幾乎很快就被轉走，再也追不回來。 該網友指出，上網搜尋後發現，很多詐騙集團透過網購平台確認帳戶是否為活帳戶，接著利用一組虛擬帳號，將錢經由受害人戶頭進到詐騙集團的人頭帳戶。 他當下馬上撥打165反詐騙專線，對方解釋，從帳號直接轉帳比較需要擔心，若用電匯則須本人臨櫃辦理，不放心的話可以攜帶存摺與證件到銀行詢問，不過這名網友仍相當不安，因此上網詢問究竟該不該先報警。 2.請勿私下相約見面歸款項，真的需要相約，請約警察局，請警方協助證明。
收到不明匯款: 獨家／天上掉下來禮物？收不明匯款別嗨 小心淪「洗錢犯」
不過也有眼尖的網友發現，原PO只是忘記自己申請過虛擬貨幣交易，該科技公司與虛擬貨幣交易有關，存入新台幣1元只是因應銀行驗證機制的正常流程，除了確保金流正當性，也進一步防堵詐騙集團使用人頭帳戶進行非法行為。 一名網友近日在臉書社團《爆料公社公開版》發文表示，自己有一個帳戶專門作為薪轉帳戶使用，平常不會把錢存在該帳戶，但有天他卻發現，有間科技公司透過電匯方式，匯入1元至他的戶頭，讓他忍不住懷疑，個人帳戶資料是否外流。 在一般匯錯款項的情況下，會告知民眾銀行方有接到對方告知有匯錯款項一事，由收款與匯款人兩方自行處理該如何還款，銀行不會代為處理；但合作金庫表示，每家銀行處理方式可能不同。
如果民眾收到不明款項，把錢匯還給原先帳戶，這沒問題，但要是對方要求匯款到另一個帳戶，小心可能「涉及洗錢」，自己帳戶也可能淪為「警示帳戶」，另外更別把錢領出來，小心變成車手。 台北一名民眾日前收到網銀APP通知，一筆不明款項入帳，向客服求證說是「匯錯帳戶」，事後對方都沒有聯繫，就怕當中有詐，他趕緊報警。 銀行帳戶如果突然多出1元，可別高興得太早，因為接下來帳戶恐怕會被凍結成為警示帳戶，無法進行任何交易。 就有一名網友發現，有1元轉入薪資轉帳用的帳戶，他擔憂自己的戶頭可能被詐騙集團盜用，因此上網向廣大網友求助。 事後女網友到銀行臨櫃詢問，得知該款項是來自「資產信託」，得自行去電信託部詢問，不料忙了一早上，對方竟稱說，「完全查不到資料」。 原PO見狀無法解決，只好去派出所報案，結果員警卻說，「妳沒有損失，要報什麼？」女網友一聽反問，「要是因為這幾千塊，我變成人頭帳戶，不是很麻煩又冤枉嗎？」員警卻說若真是這樣那也沒辦法。
收到不明匯款: 不知父母收入！她銀行帳號借媽轉帳 一看匯款通知嚇呆
3.除了可以告知的姓名/電話/錯誤匯款的金額之外，請勿透露自己銀行帳戶/來往銀行/交易明細/地址/身分證字號/出生年月日相關個人隱私等資料。 4.請勿聽從他人操控atm或網路銀行或提款機 5.金錢除了退回原帳戶或是相約警局歸還外，請勿以其他方式轉出或是提領。 5.這時候銀行就會幫您確認帳戶持有人資料， a.如果是政府機關或是公司法人帳戶，客服就會告知您單位名稱，您在仔細想想，是否有退稅/退款/補助/發票中獎等等的。 (這筆款項光明正大的意思，當然還是想不透，就依銀行告知的政府機構或單位名稱，去經濟部搜尋公司單位電話，打電話去詢問) b.如果是一般民眾個人帳戶，客服就會聯繫通知帳戶持有人，確認這筆金額是否匯錯，並請帳戶持有人跟您聯繫。
- 三角詐騙手法因為歹徒掌握買方的匯款資料，能夠清楚告知賣方相關資訊，而且賣方確實有收到貨款，很難會有防備之心。
- 鄭瑋表示，詐騙集團將簡訊發送至大量手機號碼，並不在乎是否每個號碼都會受騙，而是只要有一小部分民眾點選訊息中的連結，並在「假網站」或對「假客服人員」提供個資和信用卡號，詐騙方就很有可能從中獲益。
- 刑事局發布新聞資料指出，近期接獲民眾報案，指稱金融帳戶收到網路拍賣平台匯款，但金額只有1元，向客服反映，才知個資和帳戶已遭詐騙集團冒用。
- 跨行轉帳金額5936元，是誰匯款過來的，根本沒有註記，連這個帳號也沒看過。
電腦裝置 → 請點此 行動裝置 → 請點此 ※ 備註： 查詢六個月以上或未請款明細(含當日消費)，需由客服專人為您服務。 對於下方有網友提出疑問，為什麼原PO知道是月收，而不是突然的一筆現金流？ 原PO說，近日收到銀行通知時，她隨手打開來看了一下，沒想到竟看到一筆45萬多元的收入，她說，雖然不是淨收入，也會有支出，也不是每個月數字都一樣，但沒想到媽媽的月收有到這樣，「真的由衷佩服」。 Notice：本站作者為執業律師，以分享生活法律、訴訟實務的相關資訊為主，因資源有限，法律諮詢採付費制，不提供任何形式的免費諮詢服務。
收到不明匯款: 轉帳注意！操作ATM匯錯款 銀行「無權討回」
有時詐騙訊息不一定直接寫出權威機構，但本身內容會讓民眾「誤信是來自權威機構」。 有了真的網絡交易記錄，賣家就可以用假帳號假裝成買家到自己的網絡商店上留下正面的商品評價，賣家的商品評價越高，交易數越多，就越可能會在搜索頁面排在靠前位置。 如果詐騙分子不想要貨品，或是貨品不好脫手，還會再以各種理由要求賣家退款，賣家在沒確認的情況下，甚至會將款項退到詐騙分子的帳戶，再次受騙。 原PO提到，儘管自己曾想過乾脆把帳號取消，但員警聽完卻說，「真要發生人頭帳戶事情，妳還是要到案說明」，這讓她不知如何是好，把自己的狀況分享上網，詢問是否有人有類似經驗，以及該怎麼解決。
要注意的是，詐騙者的偽裝技巧愈來愈高明、看起來也愈來愈真，尤其常以現代人忙碌至遺忘付款、未領取包裹的心情為契機，讓民眾下意識與其互動。 薩里大學（Surrey 收到不明匯款 University）的網絡安全專家伍德沃德（Alan Woodward）教授表示，電子商務盛行的環境下，商品評價也就變得越來越重要。 7、8月間，美國、加拿大、日本和台灣各地都有民眾收到疑似來自中國的土壤或種子包裹，當時引發了一陣疑慮。
收到不明匯款: 代賣iPhone12！國小同學誆「公司貨」 詐85萬
也就是說，即使詐騙者這個時候還不知道接收者的真實身分，民眾仍需保持警惕，且避免點選「不明連結」，並絕對不要回覆這些訊息。 如果發現被冒名建立粉絲專頁、或是不小心點選假網站並匯款，到底該怎麼辦？ 另一種匯款則是臨櫃匯款，因為要寫匯款單，單子上的四個項目都要確認是對的，錢才匯得進去，「好處是不可能匯錯，壞處是只要其中一個不對，銀行那邊發現不對就會退匯回來，我們就必須聯絡客人回來更正」，有時就會遇到自己要匯錢、卻很不負責任的客戶。 所幸該民眾及時發現，遂聯繫網拍客服人員，趕緊將疑似為詐騙集團註冊的帳號停權，避免遭進一步冒用進行詐騙行為。
