實名認證後的步驟是入金，入金就是儲值的意思。 MAX 的入金非常簡單，只要使用綁定的帳戶轉帳，轉入到 MAX 提供的指定帳戶即可完成，帳戶的路徑如下：21. 點擊「基本資料驗證」，輸入姓名、生日、國籍、領取發票的方式。 輸入完基本資料後會顯示審核中，並跑出更多實名認證的項目。 點擊「手機號碼」，輸入手機後將會收到驗證簡訊，輸入驗證碼即可完成。 點擊「註冊帳號」，輸入信箱、設定密碼，在推薦碼中輸入“55ceed13” ← 有輸入推薦碼，才能享手續費 8 折喔！
(二)辦理新臺幣五十萬元（含等值外幣）以上之單筆現金收或付（在會計處理上凡以現金收支傳票記帳皆屬之）時。 此外也訂出量化指標，凡是同一櫃檯，分次現金匯出，或是要求開立票據達50萬元者，就屬可疑案例；靜止戶若突然出現大額存匯款轉進出，或是某人經常委由「特定第三人」辦理存匯、提現，甚至是「換鈔」太過頻繁，也均將列為可疑對象。 ChatGPT將ＡＩ熱潮推上新一波高峰，ＡＩ理專也在金融業日益盛行，讓強化ＡＩ監理成為主管機關新課題。 據數據顯示，非現金支付額中，主要仍以刷卡、ATM轉帳占了八成為大宗。 據統計，今年6月刷卡5281億元、累計上半年刷卡款達2.1兆元，同步改寫史上新高，林志吉說，6月有繳稅款推升刷卡額，全年上探4兆元也是樂觀看待。
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總體上，安全性和便利性都很有保障，擁有大部分主流幣種，而且交易費較低、出金入金快，運營也很活躍，因此深受許多用戶的喜愛，包括在台灣，幣安也是擁有最多用戶的國外交易所。 啟用帳號完成後，再來就是 Lv1 的帳號驗證設定。 (手機號碼、基本資料驗證、台灣國籍或是 ARC 身分驗證)。
但金管會在對台新銀行專案金檢時，發現有高達10幾筆大額通貨交易未申報。 保險業之全面性洗錢及資恐風險評估結果應做為發展防制洗錢及打擊資恐計畫之基礎；保險業應依據風險評估結果分配適當人力與資源，採取有效的反制措施，以預防或降低風險。 (二)高風險相關之管理數據與報告：如高風險客戶之數目與比例；高風險產品或業務之金額、數量或比例；客戶之國籍、註冊地或營業地、或產品業務涉及高風險地域之金額或比例等。 八、 大額通貨交易2023 保險業應建立定期之全面性洗錢及資恐風險評估作業並製作風險評估報告，使管理階層得以適時且有效地瞭解保險業所面對之整體洗錢與資恐風險、決定應建立之機制及發展合宜之抵減措施。 (三)從交易類型或已建立業務往來關係可推斷其目的及性質者，得無須再針對瞭解業務往來關係之目的及其性質，蒐集特定資訊或執行特別措施。
大額通貨交易: 銀行拚新南向 金管會去年核准17家海外分支機構
(1) 客戶之地域風險：依據保險業所定義之洗錢及資恐風險的區域名單，決定客戶國籍與居住國家的風險評分。 於訂定高洗錢及資恐風險之區域名單時，保險業得依據其各分公司(或子公司)的實務經驗，並考量個別需求，以選擇適用之風險因素。 (二)客戶於短期內密集辦理解除契約或終止契約，要求以現金方式支領，達特定金額以上，且無法提出合理說明者。 (六)確認防制洗錢及打擊資恐相關法令之遵循，包括所屬同業公會所定並經本會准予備查之相關範本或自律規範。 三、代收款項交易（不包括存入股款代收專戶之交易），其繳款通知書已明確記載交易對象之姓名、身分證明文件號碼（含代號可追查交易對象之身分者）、交易種類及金額者。
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- (四)投保傷害保險、健康保險或不具有保單價值準備金之保險商品者，除客戶來自未採取有效防制洗錢或打擊資恐之高風險國家或地區、足資懷疑該客戶或交易涉及洗錢或資恐者外，不適用第三款第三目辨識及驗證實質受益人身分之規定。
- 一、保險公司、辦理簡易人壽保險業務之郵政機構國內外營業單位應指派資深管理人員擔任督導主管，負責督導所屬單位執行防制洗錢及打擊資恐相關事宜，並依相關規定辦理自行查核。
- 前款聲明書，由總公司授權之在臺分公司負責人、防制洗錢及打擊資恐專責主管及負責臺灣地區稽核業務主管等三人出具。
- 但由法令遵循主管兼任防制洗錢及打擊資恐專責主管，或法令遵循人員兼任防制洗錢及打擊資恐專責人員者，經參加金管會認定機構所舉辦十二小時防制洗錢及打擊資恐之教育訓練後，視為具備本目資格條件。
- 星展銀行（台灣）今（14）日宣布，經過於12日至13日的周末整併，順利完成花旗（台灣）銀行消費金融業務併入，最終以溢價2...
(八)建立業務關係之對象為資恐防制法指定制裁之個人、法人或團體，以及外國政府或國際組織認定或追查之恐怖分子或團體。 但依資恐防制法第六條第一項所為支付不在此限。 五、實質受益人：指對客戶具最終所有權或控制權之自然人，或由他人代理交易之自然人本人，包括對法人或法律協議具最終有效控制權之自然人。 三、監督控管防制洗錢及打擊資恐法令遵循及防制洗錢及打擊資恐計畫執行之標準作業程序，並納入自行查核及內部稽核項目，且於必要時予以強化。 2018年亞太洗錢防制國際組織將評鑑台灣洗錢防制成果，金管會近2個月密集召國銀開會加強防堵，知情人士透露，金管會更已透過銀行公會，從國內外大小案例，過濾歸納出20大「疑似洗錢」態樣，日前全面發函給各國銀加強防堵。
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近期兩家外商銀行因未審慎評估客戶風險、違反台灣洗錢防制規定而被祭出重罰，凸顯外商銀行在地化經營的挑戰與困境。 由於外商銀行遵循總行、母公司當地的國家規範，對於落實在地法規等面向，台灣子行往往缺乏決策權。 所幸，坊間已經發展出成熟的金融大數據方案，為銀行業提供具體解方。 大額通貨交易2023 據瞭解，這項改變是為因應「亞太防制洗錢組織(APG)」，去(97)年對我國金融機構洗錢防制機制提出的改善建議，金管會依據「洗錢防制法」第7條及第8條授權，在去年12月18日發布訂定「金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法」，滿三個月後從今(18)日開始施行。 二、保險公司、辦理簡易人壽保險業務之郵政機構每年（期間各公司得配合自訂）應檢討內部管制措施，是否足以防制洗錢及打擊資恐之行為；各單位作業如有缺失，並應及時改進。 五、前揭申報如屬明顯重大緊急案，應以傳真或其他可行方式儘速向法務部調查局申報，並立即補辦書面資料。
本次銀行業者受罰的另一缺失，「對有相同對帳單地址、相同聯絡人或相同聯絡電話等特徵，有陸續密集註冊及在銀行開戶，未能確實瞭解該客戶的背景及目的。」在每間銀行資料庫中，往往擁有數百萬、超過千萬名客戶名單，如果系統未進行比對，就無從得知客戶、企業負責人有著相同的資訊，也就無從警示。 大額通貨交易 為落實法遵，銀行人員須從公司年報、商業司等數種資料中，一一查找公司間相互持股細節、繪製企業族譜，且每種資料的更新頻率不同，讓銀行人員難以即時掌握異動。 目前銀行皆交由法金客戶關係經理人或理專自行維護集團客戶的子公司與分公司細節、了解股東成員，但經常出現缺失，造成後續法遵問題。 例如：老伯伯平常沒有領那麼多錢，突然領大筆金額，那行員就要關懷。
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不過像經常往來客戶，只要金融機構確認身分，就不須逐次通報，但像新人宴客禮金，銀行還是得通過身分確認。 從今(18)日起，到銀行現金交易達50萬元，記得要帶身份證文件！ 金管會為了加強洗錢防制，降低大額現金交易申報門檻，只要達新台幣50萬元，民眾就必須出示身份證文件，以利金融機構依法辦理申報，確認客戶身分。 二、 保險業防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度，應經董(理)事會通過；修正時，亦同。 其內容並應包括針對洗錢與資恐風險進行辨識、評估、管理與相關政策、程序之訂定，以及依據洗錢及資恐風險、業務規模而訂定之防制洗錢及打擊資恐計畫，並定期檢討。 六、保險公司、辦理簡易人壽保險業務之郵政機構應於各級內外勤人員在職教育訓練中安排防制洗錢及打擊資助恐怖主義之相關課程，使全體員工瞭解防制洗錢及打擊資助恐怖主義風險之相關法令與實務上運作之關係並得視實際需要延聘法務部、金管會、大專院校或其他機構之學者專家擔任講師。
- 財政司司長陳茂波則指，引進大宗交易安排是深化兩地資本市場互動和融合的重要舉措，可提升大額股份交易成交價格和時間的確定性，讓投資者更有效管理資產配置和減低交易成本，減低有關交易可能對自動對盤市場的價格影響。
- 保險公司、辦理簡易人壽保險業務之郵政機構應確保其國外分公司（或子公司），在符合當地法令情形下，實施與總公司（或母公司）一致之防制洗錢及打擊資恐措施。
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- 但在支付消費金額上，街口支付以5.88億元，贏過所有專營的電支機構。
- 金管會主委顧立雄表示，目前台股基本面跟資金面都相當良好，在開工前已要求金管會相關單位隨時掌握歐美股市狀況，並祝投資人新的一年在投資都能有豐碩的成果。
(2) 建立業務關係或交易之管道，包括是否為面對面交易、電子商務、透過國際保險業務分公司交易等新型態交易管道等。 本指引所舉例之各項說明並非強制性規範，保險業之風險評估機制應與其業務、產品與客戶特性等性質及規模相當，並依據風險評估結果分配適當資源，以採取有效的反制措施，預防或降低風險。 保險業應考量業務、產品與客戶特性等，採取合宜措施，建立定期且全面性之洗錢及資恐風險評估作業，以適時且有效地瞭解其所面對之整體洗錢與資恐風險。
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第 11 條 本辦法自中華民國九十八年三月十八日施行。 (七)保險公司、辦理簡易人壽保險業務之郵政機構對於人壽保險、投資型保險及年金保險契約，應於給付保險金或解約金前，採取合理措施辨識及驗證保險受益人及其實質受益人是否為前項所稱重要政治性職務人士。 如發現高風險情形，應於給付前通知高階管理人員，對與該客戶之整體業務關係進行強化審查，並考量疑似洗錢或資恐交易之申報。
第 1 條 本辦法依洗錢防制法第七條第二項及第八條第三項規定訂定之。 第 2 條 本辦法所稱農業金融機構，包括農會信用部、漁會信用部及全國農業金庫 。 第 3 條 本辦法用詞，定義如下： 一、一定金額：指新臺幣五十萬元（含等值外幣）。 二、通貨交易：單筆現金收或付（在會計處理上，凡以現金收支傳票記帳 者皆屬之）或換鈔交易。
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此外，金管會在針對土銀宜蘭分行做專案金檢時，發現該行對存款戶身分辨識及風險分級作業，有未確實依土銀所訂規範來辦理，或未能審慎確認客戶交易合理性，並留存查證軌跡。 且辦理網路安全控管機制未確實評估風險，要求土銀需強化資訊安全控管，針對此案金管會對土銀處以一記糾正。 國際「洗錢防制暨反資恐」相關監理規定日益增多與查核的技術不斷地提升，我國金融機構面臨的法令遵循及衍生鉅額國際裁罰的風險因此快速提高。 而國際監理單位利用CAATs工具進行 「洗錢防制暨反資恐」查核，進而找出多家金融機構在法規遵循上的漏洞並進行高金額的裁罰。 首先，在「針對集團透過成立多家一人公司進行資金移轉，低估風險評估指標權重」的缺失上，此議題牽涉到如何定義所謂集團。 每間銀行的定義皆不同，依據主管機關的潛規則，只要企業之間有交易關係、資料重疊，就稱為關聯戶，也有大數據業者以「母公司對子公司或分公司有決策權、持股比例高於50％」作為定義。
星展銀行（台灣）消費金融處處長孫可基、星展銀行（台灣）總經理黃思翰、星展集團消費金融暨財富管理業務負責人許志坤與星展集團... 大額通貨交易 如幣安要成功入台，除了上述三大關，還有在台營運資金的查核，單是外資進入台灣、外人來台投資的申請者，都要經過「驗紅」的重大門檻，一如阿里巴巴新加坡分公司來台設立公司的個案，及最終的命運。 此外，在本地銀行配合法幣出入金的服務，掌握在金管會手上；任何答應為幣安服務的銀行，金管會肯定睜大眼睛、天天金檢。 當放了一陣子後，有個賣掉比特幣的好時機，此時就可以回到 MAX 上賣出。
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