整年度表現最好的為日盛金→國票金→京城銀，幾乎所有的金融股的股價表現都是負報酬，整年度賺了股息賠了價差，即使2020年前兩大金控獲利正成長，富邦金甚至獲利創下歷史新高，但股價是最誠實的表現。 由於這段時間實在是發生了太多事件，因此股感在這裡用表格的方式幫你整理了在金融海嘯時期到底發生了那些大事件。 例如，泰国和印尼分别关闭了56家和17家金融机构，韩国排名居前的20家企业集团中已有4家破产，日本则有包括山一证券在内的多家全国性金融机构出现大量亏损和破产倒闭，信用等级普遍下降。 泰国发生危机一年后，破产停业公司、企业超过万家，失业人数达270万，印尼失业人数达2000万。 對於握有現金的投資者而言，就可以適時分批入場，隨後便耐性等待公司營運隨著經濟復甦而恢復後，好好等待股價走高來套利賺錢。
在家庭與企業極力削支的情況下，歐巴馬總統推出七八七○億美元刺激經濟方案，填補了需求缺口。 曾俊盛說，房地產並非短期性商品，獲利不在區區數日間的價格漲跌，危機入市也並非沒有降低風險的辦法，所以要適時適地選擇正確的產品趨吉避凶，則長期獲利才有可為。 展望明年，經濟基本面可望好轉，加上市場游資過剩，房市可望有一波新的資金行情可期。 就此而論，她認為，此時此刻，未來價格會上漲的東西很多，但似乎銀行的存款利率未來沒有太多上漲的份，因為全世界中央銀行都維持在低利率，因此，投資人不會把資產換成現金，再存到銀行裡，而是要選擇投資的好管道，不要被通膨吃掉了獲利。
金融風暴要買什麼: 投資在指數股票型基金（ETF）
當美國經濟在90年代早期從衰退中恢復時，格林斯潘領導的聯準會開始提高美國利率來對抗通貨膨脹。 相較於东南亞一直以較高的短期利率吸引熱錢，這使得美國成為比东南亞各國更有吸引力的投資目的地，這抬高美元的價值。 對於那些把貨幣錨定美元的南亞國家來說，走高的美元使得它們的出口更加昂貴、失去國際競爭力，也造成東南亞工廠搬遷到成本更低的中國，所以1996年春季時东南亞國家的出口增長預期顯著下滑，使他們的經常賬戶更為惡化. 這是因為在金融風暴來襲，各地股市無不“血流成河”，但許多公司的基本面大致良好，僅受到外圍動蕩環境的一時影響，而這就提供了投資者“便宜”入場的機會，有望在未來錄得很大的獲利空間。 （１） 新世紀金融公司（New Century Financial），在金融海嘯前是全美第二大次級貸款發起公司，2006年時發行了大約＄600億美元的次貸。 經過幾年賺錢的好年，市場終究發生了轉變，該公司開始碰到一些早期還款違約的案例，當此事情發生後，那些購買新世紀金融公司次級貸款的投資機構紛紛要求該公司回購這些次級貸款。
日元匯率從1997年6月底的115日元兌1美元跌至1998年4月初的133日元兌1美元；5、6月間，日元匯率一路下跌，一度接近150日元兌1美元的關口。 隨著日元的大幅貶值，國際金融形勢更加不明朗，亞洲金融危機繼續惡化。 2008年，國際投資銀行雷曼兄弟在美國財政部、美國銀行、英國巴克萊銀行相繼放棄收購的情況下，同年9月15日宣布破產，6130 億美元的債務規模不僅創下美國史上最大金額的破產案，更加劇全球金融風暴，是繼1930年代經濟大恐慌後影響最廣泛的危機。 此外，雷曼兄弟當時是美國第4大投資銀行，全球員工多達25000人，當破產的消息一出，金融界無不震驚，造成全球股市暴跌，24個國家身受其害，如今雖已將滿10周年，大多數國家的經濟活動尚未完全恢復。
金融風暴要買什麼: 亞洲金融風暴
他們指責紐約聯準銀行（New York Federal Reserve Bank），說它不該貿然決定用納 稅人的錢，為ＡＩ G 百分百償還連動債務。 李雪雯說，從全球通貨膨脹到緊縮，那麼就可以想見，未來真的什麼都有可能，也什麼都不安全了。 從「安全」角度來看，許多人急著搬回現金，不是著眼於現金的價值，而只是想保住老本而已。 金管會主委黃天牧昨（29）日說，雖後市仍有美國升息、國際政經情勢等兩大變數，但期待金融業者在目前金融... 以投資水位來看，五大金控持有大陸政府公債近1500億元居首，又以富邦金持有大陸地區政府公債1340.5億元最大；科技巨擘的騰訊，依舊是五大金控最愛，以新光金抱騰訊公司債260億元最多。 據各金控對30億元以上大額交易的投資揭露統計，2023年第2季底五大金控對大陸市場投資水位略增到8741.5億元，季增2.3%或197億元，遠高於同期人民幣兌台幣貶值3.4%，顯示第2季五大金控對陸股債應站在買方。
觀念無他，說到底就是：長期累積股數x配息增加x時間複利，再經過10多年的等待，就可以財富自由退休了。 半導體業界傳出，聯電（2303）高層接掌矽統，有意將CoWoS交由矽統（2363）統合，讓矽統榮登連2個交易日成交量居冠，今日（30日）也高達18萬7174張，成交金額達63.66億元，惟此傳言遭公司否認。 揚秦（2755）今（30）日舉行法說會，上半年度合併營收為10.21億元，年增13.98％，稅後純益0.63億元，年增2.53％，EPS為2.08元。 揚秦表示，下半年進入旺季，將持續展店，麥味登預計至少再開60家、力拚2025上半年達1000家水準；炸雞大師今年則至少展店15家；全新火鍋品牌最快9月底加入。
金融風暴要買什麼: 借錢投資股市、房市 泡沫破裂讓日本陷入失落的20年
透過將債權打包成 MBS，金融機構不僅可以活化資金，解放這些長期貸款，進一步發放更多的貸款，更能夠將原先必須獨自承擔的風險轉嫁到公開市場上，在這一連串的操作之下，次級房貸的金額由 2001 年的 1,900 億美元成長至 2006 年的 6,400 億美元。 泰國、南韓和印尼是受金融風暴影响最嚴重的國家，資產泡沫消失後由於國家接近破產狀態，沒有能力還清債務，極需要國際支援。 而中國大陸、新加坡、台灣雖有影響，但程度相對較輕。 日本則處在泡沫經濟崩潰後自身的長期經濟困境中，投資能力大減，儘管有些投資韓國的銀行受到損失而破產，但總體而言，日本受到此金融風暴的影響並不大。 國內外媒體近年很愛引用 Michael Burry 的投資想法及其投資組合，當作是投資風向球之一。 因為他就是電影《大賣空》（Big Short）主角本尊、2008 年全球金融海嘯爆發前放空不動產抵押證券的知名對沖基金經理人，在當時能放空一筆然後抱錢離場的，完全是金融界傳奇人物。
此外，許多經濟學者認為，若不採行更多刺激經濟措施，美國經濟仍可能再度沉淪。 但如果在納稅人眼中，政府任何救市行動都是敲竹槓，國會與聯準會將因此畏首畏尾，不敢全力施為。 卡西雅（Anil Kashyap）警告說，無的放矢式的洩忿，能使美國重蹈日本覆轍。 美國國會為擔心選票，將罪責推給聯準會與其他財經官署，但問題是，要防堵下一波危機，美國必須強化這些官署，而不是打壓它們。 「資產配置」雖然是老生常談，但卻仍是分散風險、減少虧損的最好方法。 所謂的資產配置，就是在重複性低、變現性高的原則下，將資金分配在不同屬性的投資工具上，同時依照總體經濟環境、股市循環位置，進行不同工具之間投資比重的增減調整，目的在有效控制風險。
金融風暴要買什麼: 金融風暴期間應該要投資什麼？
這些行動或多或少達到了預定效果，在經濟自然復甦以前，先扭轉一瀉千里的狂潮。 米希金（Frederic Mishkin）認為，這一 波金融危機，事實上比導致大蕭條的那波危機更嚴重。 曾俊盛表示，房市基本的自住需求仍在，而主要的支撐力道將來自於換屋族群。
李雪雯表示，對房市而言，雖說近期有歐美股市風暴的影響，加上總統候人紛紛提出「實價課稅」及「居住正義」的議題紛擾了房市。 但她認為，對房市的影響層面應該只是短暫的，等股市風暴及紛擾話題塵埃落定後，房市可望在總統大選後回歸市場的基本面，因為長期而言，房地產仍是金融局勢紛擾下的最佳投資工具之一。 理財專家李雪雯表示，受美債歐債風暴的影響，大批投資人從停損賣股票、賣基金，演變成大規模的資金逃難潮。 大筆資金從不安全的銀行、保險公司，被解約到國營或大型的行庫裡，惟任憑各國政府怎樣信心喊話，都勸不回這些逃難者的心。 如果這些貸款到最後都沒有違約，或者在包裝過程中皆選擇評級較高的抵押貸款，是不是金融海嘯就不會發生了呢？
金融風暴要買什麼: 國家警報大響 大雷雨炸南台灣
俄羅斯中央銀行8月17日宣佈年內將盧布兌換美元匯率的浮動幅度擴大到6.0～9.5∶1，並推遲償還外債及暫停國債券交易。 這都使俄羅斯股市、匯市急劇下跌，引發金融危機乃至經濟、政治危機。 俄羅斯政策的突變，使得在俄羅斯股市投下巨額資金的國際炒家大傷元氣，並帶動美歐國家股匯市的全面劇烈波動。
- 泰国发生危机一年后，破产停业公司、企业超过万家，失业人数达270万，印尼失业人数达2000万。
- 當日本房地產泡沫於九○年代破滅時，日本百姓反對政府以納稅人的錢替特定房貸業者（這場泡沫的始作俑者）紓困。
- 短期股市走勢難以預料，我們能做的是歸納出合理的邏輯推論，進而採取適當的行動。
- 全球朝向低利率時代，歐洲國家與日本早已走向零利率或負利率，雖然台灣目前的央行利率仍維持在1.125%，短期內要升息的可能性非常低，金融業者在利差縮小的環境下，要獲利成長、符合最新會計準則與符合股東的期待非常具有挑戰性。
- 其特徵是人們基於經濟未來將更加悲觀的預期，整個區域內貨幣幣值出現幅度較大的貶值，經濟總量與經濟規模出現較大的損失，經濟增長受到打擊。
- 這些不僅是高信評又提供額外報酬的證券馬上就被投資者胡亂吞下。
第二種方法是不管大盤指數只把注意力放在個股身上，買進營運穩健的好公司，不管是成長股還是定存股，選擇長期持有，過程中不去理會指數是否來到相對高點、也不考慮短期是否有回檔風險，賣出股票的理由只有公司營運前景不如預期，或是股價漲幅已經脫離基本面。 我在2006年進入股市，雖然是菜鳥，但前兩年也繳出不輸專業投資人的績效，但卻因為一場金融風暴，讓好不容易累積的獲利瞬間化為烏有，我反覆思索問題的癥結點為何？ 並檢討投資策略哪項環節出問題，最後得到的結論，最核心的問題是我面對大盤的態度。 從28歲買進人生第一張股票至今，我的投資年資也已經滿15年了，現在回頭看，形塑我的投資風格最大轉捩點是2008年的次貸風暴，那年全球股市崩盤，加權指數最低跌到3955點，當時我的投資組合帳面虧損達百萬，除了金錢損失外，也把我原先建立看似完美的投資策略徹底擊潰。
金融風暴要買什麼: 從 2008 金融海嘯學到的教訓
排除聯準會調升利率的因素，過多的熱錢流入房市以及過大的財務槓桿，其實才是真正次貸風暴造成的原因。 加上金融機構過度包裝商品，想以此來創造更大的獲利，造成後續的金融海嘯。 因此也有人認為防疫險跟這樣的概念有些類似，金融機構包裝了商品販售，缺乏風險控管的概念導致壽險公司嚴重虧損。 然而一般投資人可以從這樣的歷史事件或類似新聞學到的是，永保不貪心的概念，不過度槓桿，做好資產配置，將會有機會度過每一次的市場危機。 金融風暴要買什麼 是指一個國家或幾個國家與地區的全部或大部分金融指標（如：短期利率、貨幣資產、證券、房地產、土地價格、商業破產數和金融機構倒閉數）的急劇、短暫和超周期的惡化。 常常隨之而來的信用緊縮，是一種貨幣需求快速增長大於貨幣供給的狀況。
這波危機帶來的損害與不公造成民怨，自然可以理解，如果我們可以因此杜絕惡行與漏洞，它甚至稱得上「焉知非福」。 隨意亂放砲能模糊判斷，造成譁眾取寵，使當局無法審慎思考，擬出對策，以確保慘劇不再重演。 這個說人不知感恩的老笑話，用來挖苦美國今天的情勢很是貼切。 日子確實不好過，特別是如果面對失業，而且因付不出房貸而房子不保的人，尤其如此。
金融風暴要買什麼: 香港
那為什麼這些不良的貸款會被包裝成 MBS，最後流入投資人之手呢？ 這就不能不提及評級機構了，評級機構為了爭取投資銀行的生意，會為收到的證券評比較高的等級，讓投資人在不清楚的狀況之下，購入了這些看起來低風險的商品。 1989年，因為預期亞洲經濟可能以超級高速發展，在全球向發展中國家的投資中，近一半的資本淨流入亞洲地區。 南亞經濟體為了集資，以提高利率的方法，尤其吸引追逐高回報率的外國投資者，因此吸引該區域流入巨大的資金，帶動資產價格上漲。 與此同時，泰國、馬來西亞、印度尼西亞、新加坡和韓國經濟在20世紀80年代末、90年代初經歷8%至12%的高GDP增長，被稱為“亞洲經濟奇蹟”。 提早做準備，但還是會繼續自己的長期投資計畫，因為2018年就開始有人說金融風暴要來臨了，如果是這樣而不敢投資，就會錯過了這兩年投資帶來的獲利及錯失建立複利的效果。
其他羅列五金控的大額交易名單中，還包括阿里、中國中信集團（CITIC LTD）、中國工商銀、友邦集團、中國銀行等，在中國政府支持下，投資風險應有限。 第二種是買進好股票，不管大盤目前的位階高或低，只要公司的營運獲利維持穩定成長，就不需特別理會大盤現在是8000點，還是18000點。 可是存了10年以上，股票資本增加，開始發現累積領到的股利，也快要把投入的資本領回一半了。
金融風暴要買什麼: 金融海嘯、3月股災...現在又面臨同樣狀況！他靠存股年領220萬股息道致富秘訣：紅燈停、綠燈行
由金管會「金融史料陳列室」網站內容可得知，從1949到1989年間，新設銀行中，僅有華僑銀行、世華銀行及上海商業儲蓄銀行，屬民營銀行，其他皆為公營銀行，直到1991年7月，才首次核准15家民營新銀行設立。 許嘉棟引述日本野村總合研究所首席經濟學家辜朝明說法，稱日本資產泡沫破裂後，使該國經濟陷入「資產負債表式衰退」。 雖然本輪週期政府的強力救助措施已結束，但與上輪週期相比的一個重要區別在於：財政政策制定者實施了更長時間的「不危及」經濟復甦政策，因此應不至於快速轉向嚴厲的緊縮政策。 在上一輪週期，實現經濟成長是項艱巨任務，但本輪週期的財政刺激力度，使家庭和企業都免遭同樣的危機，並使初期的經濟動力得以維持。
他從34歲開始專注於投資具壟斷性質的民生消費股，長期持有直到公司營運績效轉差才賣出。 他的股票市值在34歲僅116萬元，46歲已達3,500萬元，48歲突破4,700萬元，49歲突破6000萬元。 因為很容易就成交了但又繼續跌，只好繼續再下單…記得2008前金融海嘯和2020年新冠肺炎的時候，也是這番場景。 被動追蹤市場的ETF擁有淘汰爛公司與增補好公司的自動挑選機制，你即使存了15年，也不用擔心這檔ETF會不會下市或是價格愈來愈低，因為唯有好公司才會持續存在市場，而且在ETF的占比會愈來愈大，爛公司的表現會直接反映在公司市值，在ETF的占比會愈來愈低。
金融風暴要買什麼: 金融危機
對於這樣的傳言，我會留意，但不會太在意，並做好準備面對它。 金融風暴要買什麼2023 除了次貸產品，雷曼兄弟還大量投資信用違約交換（credit default swap，簡稱CDS），這是一種轉移定息產品信貸風險的掉期安排，為信貸與保險的衍生工具之一，雷曼兄弟在CDS上涉及的金額高達8000億美元（約新台幣24兆6335億元）。 而且Countrywide並不是唯一一家，根據亞特銀行統計，約有20%的次級貸款機構貸款時文件準備不齊，或是收取過低的頭款或根本不收，而這個情況在當時的五年前比例是0%。
1998年8月初，趁美國股市動盪、日圓匯率持續下跌之際，國際炒家對香港發動新一輪進攻。 香港特區政府予以回擊，香港金融管理局動用外匯基金進入股市和期貨市場，吸納國際炒家拋售的港元，將匯市穩定在7.75港元兌換1美元的水準上。 經過近一個月的苦鬥，使國際炒家損失慘重，無法再次實現把香港作為“超級提款機”的企圖。
金融風暴要買什麼: 金融風暴真的會來臨嗎？
主計總處資料顯示，1990年，台灣經濟成長（年增率）為5.54%，隔年8.37%，似乎完全不受股市重挫影響。 財政姿態（據經濟疲軟情況而調整）指標顯示，到2023年，成熟市場的財政政策將比2010年以來的任何時候都更加寬鬆。 而這一輪經濟週期之所以會持續看好，甚至可能更好，主要有4大要素支撐：經濟初始條件佳、財政支持力度大、投資預期增強，以及中國經濟有望回穩。
最優秀投資人能夠做的，就是根據他們在當下環境的所見所聞採取合理的行動。 2014年開始因為股利累積遠遠不如預期，我發現問題出在存股殖利率降低。 當時市場利率下降，股價上升；政府的可扣抵稅額愈抽愈多，並且實施股利課徵健保補充費政策，都導致殖利率愈降愈低。
胡立陽表示，過去很多人有個錯誤的觀點，認為股票不好，我就投資房地產，股票好我就投資股票，實際上他們犯了一個嚴重錯誤，股市和房市實際上是孿生兄弟，只不過一個跑得快，一個跑得慢。 或許你看到8月10日雖然日K已經小於20，但考慮當時仍在利空中，希望等利空因素消除後再進場。 如果你有這種想法，可能永遠不會進場，因為A利空結束了，還會有B利空、C利空出現。 如果你還是對套牢無法完全放下，希望當還有更低價時仍有資金可以買進，就分4次～5次吧！ 金融風暴要買什麼2023 不過，這種做法的風險就是如果真的是在「絕對」低點買進，然後便開始反彈，你可能就買不到太多的張數。
然而，他還想進一步賣空這些次貸抵押債券，幫AIG做避險。 他花了很多時間準備這項交易，無奈這個行動最後被主管否決，理由竟是嫌0.2%的手續費太高。 2006年時，AIG金融產品部門底下的不良跨資產CDO總額約為$600億美元。 就像其他的抵押貸款銀行，該公司也依賴龐大額度的貸款支撐其事業（就像American Banker提到的，這些大額槓桿貸款是金融運行不可或缺的一顆齒輪）。 然而，當2007年初該公司和整個房市問題浮現時，債權人紛紛切斷資金供應（其它數十個小型次貸機構也面臨同樣的困境）。 最後，高嘉瑜也呼籲金管會，應確實評估國銀對大陸子行之放款曝險，而非僅計算原始投資成本，才能反應台灣金融業對中國曝險的真實情況，另外對台灣金控在中國投資的風險跟監控也應提早因應。
