凱基銀行表示，為提供客戶更優質的服務體驗，自2017年起成立「客戶關懷委員會」，藉由客戶即時回饋意見，深入了解客戶痛點及需求，持續優化服務流程。 凱基銀行客服 不僅從員工培訓與服務流程滾動調整著手，更導入NPS（Net Promoter Score，淨推薦分數），以數據化工具蒐集更多客戶的聲音及需求，並由前線主管主動致電關懷給予較低評分的客戶，藉此精進客戶服務體驗。 透過持續修正及反饋，在近期實體分行臨櫃與電話客服中心回收的客戶滿意度調查中，整體平均滿意度高達96%，提供客戶全方位有感的服務，這也是凱基銀行連年獲獎的原因。 凱基銀行秉持「以客戶為中心」的企業理念，以數位創新服務滿足客戶需求，持續優化客戶體驗流程，打造便捷且有溫度的服務，在2023年「臺灣服務業大評鑑」中獲頒「銀行業銀獎」及「服務尖兵獎」，顯示凱基銀行致力提供客戶全通路優質服務體驗，積極推動金融友善服務，獲得評審單位肯定。 凱基銀行未來除了自身節能減碳外，亦持續運用核心職能，落實責任金融，積極推動永續金融商品與服務，協助產業升級轉型，實踐母公司中華開發金控之低碳永續經營目標。 約定轉帳之立約人憑存摺(或票據)、印鑑至櫃檯提款時，倘適值貴行離線作業中，於貴行未能確定餘額前，其可提領之金額概以貴行估算者為準，貴行並保留事後追索權。
凱基銀行盜刷預防系統，在原來基礎上再提升信用卡偵測盜刷的準確度，並將過去防範盜刷採取「事後偵測」的策略轉變為「事前阻斷」，透過AI即時監控偵測，在已發生的信用卡盜刷交易尚未進入銀行授權主機之前，便能立即判斷是否為盜刷交易進行阻斷，更有效控管盜刷風險。 不但節省銀行調扣與換卡作業時間，同時持卡人也免去更換卡片、重新約定扣繳或綁定的不便性。 凱基銀行表示，五月份美國聯準會再升息一碼後，金融市場普遍預測六月份將暫停升息，基於避險需求、美元與其他主要貨幣利差變動均促使美元升值，因此美元維持強勢的時間可能比市場預期更長。 凱基銀行客服 凱基銀行建議，民眾可順勢把握機會布局美元，創造穩定收益，凱基銀行推出限量美元高利定存方案，單筆最低承作金額只要5,000美元，新客戶以新資金承作6個月期美元高利定存，可享利率4.68%，以1萬美元試算，6個月約可領到新臺幣7,180元的利息，較一般牌告利率可多領約1,580元。 「高齡金融規劃顧問師」為金融業取得難度高的黃金證照之一，凱基銀行致力推動公平待客，打造高齡友善金融環境，鼓勵員工考取「高齡金融規劃顧問師」證照，以團體包班上課協助員工準備，並提供系列課程規劃，加強員工體認高齡者需求的金融專業知識與強化風險意識，進而協助規劃合適的金融商品與安養規劃方案。
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(十六)立約人使用本服務系統轉帳時，倘因指定帳戶登錄有誤，或因電腦故障或其他不明原因致無法轉入指定帳戶時，同意該筆款項由貴行逕行轉入原轉出之帳戶。 (十四)立約人利用電話/網路/行動銀行辦理外匯轉帳交易，應遵照中央銀行公布之「外匯收支或交易申報辦法」辦理。 (二)「網路銀行業務」：指立約人端電腦經由網際網路與銀行電腦連線，無須親赴銀行櫃檯，即可直接取得銀行所提供之各項金融服務。 2019年凱基銀行在實體通路經營策略上落實「開放銀行」思維，陸續打造新型態分行中山分行、天母分行、新莊分行、敦南分行，結合當地文創品牌與新銳藝術家，跨界合作打造兼具社區共享與人文溫度的服務體驗，實現在地共榮，開放空間作為社區文化或公益運用。 2018年與中華電信攜手合作開發「行動身分認證」技術，打造國內首件「手機門號辦貸款」商品，為國內金融監理沙盒創新實驗計畫之首例。 此監理沙盒實驗計畫不僅實踐「普惠金融」理念，亦開創我國金融產業邁入純網路金融發展之里程碑。
另本系統之各項服務項目、時間、金額限制、作業流程及手續費用計收標準等，概由貴行訂定，及得視實際需要調整，並於貴行網站及營業場所公告，且得輔以於營業場所置放業務簡介供查閱。 (三)立約人輸入電話銀行密碼連續錯誤達[三]次時，貴行電腦即自動停止立約人使用本服務條款之服務。 立約人如擬恢復使用，應持身分證件正本親至貴行櫃檯或持貴行有效晶片金融卡透過貴行同意之自動化設備辦理或透過電話客服申請恢復手續。 (二)立約人透過前項方式申請電話/網路/行動銀行服務後，於貴行指定網址辦理設定使用者代號及密碼，始能憑以使用電話/網路/行動銀行之各項服務。 貴行對於憑該密碼使用電話/網路/行動銀行之各項服務或交易，均認定係持有密碼之立約人所為之有效指示。 凱基銀行響應金管會發展高齡化金融產品與服務之政策，積極培育人才，鼓勵員工考取相關證照，在號稱金融業最難考之一的「高齡金融規劃顧問師」近期的資格認證中，凱基銀行員工共有60位取得專業資格，合格率高達67%，高於業界近年整體水平，未來這群「高齡金融規劃顧問師」將針對高齡年長客群的需求，提供專業、樂齡的金融服務。
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上述辨識身分之工具如有被竊、遺失、遭第三人占有或知悉時，應即向貴行辦理註銷(或變更設定)密碼手續。 (五)立約人使用簡訊密碼服務(OTP)，可親自憑身分證明文件向貴行辦理或透過貴行同意之自動化設備憑晶片金融卡申請。 金管會近年大力推廣金融科技加速業者數位轉型，加上近年網紅經濟崛起，在這波數位浪潮驅動下，投資人迫切需要專業、公正、簡單易懂的金融資訊。 凱基證券為滿足投資人需求，攜手凱基投顧推出最專業的台股投資影音節目「凱基股股漲」，每周一至每周五晚上九點於凱基投顧官方YouTube頻道播出，節目內容深入淺出，不僅找來法人級頂尖投顧分析師，更邀請投資專家賴憲政、葉芷娟，從最貼近各投資族群的理財需求出發，帶給投資人最專業的影音內容體驗。
立約人同意於使用本契約之部份服務項目時，為求簡便及迅速，得不使用數位簽章確認身分，而以網路/行動銀行服務密碼確認身分後，並藉由SSL安全機制(金鑰長度至少128位元之對稱性加解密系統)傳送電子文件，事後立約人不得因未使用憑證，而主張或抗辯該電子文件之不完整、錯誤、有瑕疵、無效或不成立；使用SSL之加解密安全機制以貴行所訂之服務項目為依據。 (五)立約人透過約定方式申請簡訊密碼服務(OTP)後，應於每次進行電話/網路/行動銀行之非約定轉帳時，依指示輸入約定手機門號收到之簡訊密碼，若輸入密碼錯誤連續達五次時，貴行將立即暫停立約人使用簡訊密碼交易服務，如須恢復使用者，立約人須親自憑身分證明文件至各分行或憑晶片金融卡至貴行同意之自動化設備辦理解鎖作業。 凱基銀行長期推動公平待客，自2021年推出反詐騙宣導志工專案開始，便定期邀請警察機關擔任反詐騙教育訓練教官，培訓同仁們成為種子講師，讓同仁們可針對不同年齡層民眾的需要，於社區、校園、或是相關團體傳授實用的反詐騙、反高齡金融剝削訣竅，其中對高齡客戶特別著重「理專不當行為」的辨識。 因繳稅季資金需求龐大，銀行申辦信用卡或貸款案件較多，凱基銀行建議客戶可多加利用凱基銀行24小時線上申辦服務，不僅加速申辦作業，更兼顧隱私與便利。 另外，民眾對資金需求增加，可能尋求民間代辦公司協助，凱基銀行也提醒民眾要特別注意，除了需支付額外費用而加重經濟負擔外，還可能衍生詐騙或資料遭不當利用等爭議，反而使權益受損，得不償失。 凱基銀行建議民眾申請信貸時，仍是透過銀行管道比較妥適，可以找到合適的產品外也確保個資的安全。
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但因行動通訊電信業者傳輸訊號品質不良所造成之電子訊號不執行，不在貴行負責範圍內，惟立約人得以電話或其他與貴行約定方式查詢，貴行應儘力協助。 (五)外幣活期存款與新臺幣活期性存款/新臺幣活期儲蓄存款互轉，限轉入立約人本人帳戶，每人每日合併累計貴行各項自動化交易(含電話/網路/行動銀行)及臨櫃交易之結匯金額(結購、結售分開計算)不得逾等值新臺幣伍拾萬元(不含)。 貴行及立約人應分別就各項權利義務關係與各提供電信、網路業者簽訂服務契約，並各自負擔電信、網路使用之費用。 (二)立約人同意貴行於增加電話/網路/行動銀行服務系統之服務項目時，除貴行另有規定者外，立約人自動享有該新增服務項目之使用權，無需與貴行另行約定，立約人願遵照貴行之規定使用新增電話/網路/行動銀行服務項目。 (六)立約人若同時申請網路/行動銀行等服務系統，各系統使用之密碼及使用者代號係屬相同，只要透過其中一項系統進行變更，其餘系統則同時變更。 每年5月為繳稅資金需求旺季，根據凱基銀行內部大數據分析顯示，去（2022）年5月至6月申辦貸款的平均件數，要比同年其他月份成長約15%。
全案起因是，有投資人向金管會檢舉，發現標榜高股息ETF是利用平準金去拉高配息率，也指出高股息ETF周轉率偏高，反變相增加投資人稅費負擔，影響投資人權益，因此金管會要求證交所檢討。 為搶業績和市占，投信業者大舉動用高股息ETF（指數股票型基金）中的「收益平準金」衝高配息率，更頻頻更換指數成分股，這兩大問題引發投資人投訴，金管會決定出手了。 凱基證券總經理方維昌表示，今年上半年凱基證的股東權益報酬率13.6%，而同業均值僅有12.1%。 而整體稅後淨利中，有15.3%約5.64億元是海外貢獻，尤其是凱基證在新加坡的表現相當亮眼，獲利持續創新高，經紀業務在新加坡的市占率排名第一名。
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在便捷支付上，第一階段為提供民眾約定信用卡扣款服務，接下來也將陸續運用凱基銀行「KGI inside」 API介接擴充相關服務，預計可讓數萬戶社會住宅住民享有隨時、隨地便利繳費服務。 凱基銀行也秉持以客戶為中心的理念將結合各縣市政府、國家住宅及都市更新中心的計畫，繼續推動以信用卡繳納社會住宅租金的便民服務，提供民眾更為全方位便利繳款方式。 凱基銀行以「客戶為中心」，擴大應用「KGI inside」開放API的核心實力，與各行各業合作，建構「便捷友善」數位支付服務。 凱基銀行客服2023 目前與許多知名APP合作，默默支持很多繳費生態圈，項目從生活繳費擴展到大樓管理費、月租停車費、愛心捐款等獨家代理項目，訴求以合作取代競爭，共創消費者美好的體驗，發展成共榮生態圈，落實ESG 企業社會價值及普惠金融。 凱基銀行致力提供客戶創新金融服務，積極協助法人客戶應用票交所建構的「電子化授權系統(eDDA)」、「圈存扣款入帳系統(eACH)」等電子化平台，提供客戶更多樣化的收付款模式及便捷的客戶體驗，有效降低作業時間和交易成本，並提升法人客戶收款的便利性。 凱基銀行客服2023 榮獲111年台灣票據交換所ACH圈存業務「eACH入帳業務推廣獎」、「eDDA簡化版服務業務推廣獎」兩項大獎，也是自2019年起連續4年獲得肯定，顯示凱基銀行以客戶為中心，運用創新思維提供客戶安全便利的金流服務深受好評。
- 凱基銀行響應金管會發展高齡化金融產品與服務之政策，積極培育人才，鼓勵員工考取相關證照，在號稱金融業最難考之一的「高齡金融規劃顧問師」近期的資格認證中，凱基銀行員工共有60位取得專業資格，合格率高達67%，高於業界近年整體水平，未來這群「高齡金融規劃顧問師」將針對高齡年長客群的需求，提供專業、樂齡的金融服務。
- 股權及債券承銷市場第一，經紀市占率11.0%，較去年之10.4%成長，客戶資產管理規模年成長18%，截至2023年6月底為新臺幣3958億元。
- 而凱基銀行內部資料顯示，65歲以上客戶約有7至8成持有穩健屬性與固定收益的理財產品，顯示維持退休生活品質為這群客戶最重要的理財目標。
- 貴行並應於網站及所提供軟硬體之包裝上載明進行本服務之最低軟硬體需求，且負擔所提供軟硬體之風險。
- (十二)立約人同意，電話/網路/行動銀行辦理不同幣別間轉帳交易或匯款交易，適用匯率依轉帳發生當時貴行即期掛牌買/賣匯率為準，但遇外匯市場波動劇烈時，貴行得暫停受理。
(二)立約人使用行動銀行前，應先確認行動銀行正確之APP(應用程式)或網址下載/安裝/存取方式，方可使用行動銀行服務。 (四)「電子文件」：指貴行或立約人經由網路連線傳遞之文字、聲音、圖片、影像、符號或其他資料，以電子或其他以人之知覺無法直接認識之方式，所製成足以表示其用意之記錄，而供電子處理之用者。 2020年凱基銀行運用數位科技協助計程車司機建構銀行體系信用紀錄，以「計程車司機速還金」榮獲數位時代《創新商務獎》頒發「最佳商業模式創新金獎」、「最佳產品創新金獎」及「評審團大獎」等三大獎項之肯定。 此外，凱基銀行積極推動多元平等職場，在2021年亞洲貨幣（Asiamoney）雜誌「銀行業女力領袖調查」（Leaders for women Survey）中以「女性主管佔比」位居本國銀行第一，「女性同仁佔比」、「高階經營團隊之女性佔比」、「晉用女性新鮮人佔比」皆排名本國銀行前五名，同時入選為亞洲銀行業前二十五名。 其次，對高股息ETF中頻頻更換指數成分股，金管會6月已請證交所審查指數時，需將指數成分股變動率納入考量，訂定降低成分股變動機制，降低周轉率，金管會也要求投信業者需揭露成分股轉換資訊，讓投資人知悉。
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(一)貴行電話/網路/行動銀行提供之服務項目，如於網路/行動銀行呈現相關訊息者，應確保該訊息之正確性，其對立約人所負之義務不得低於網站之內容。 (一)立約人應親自憑身分證明文件向貴行申請電話/網路/行動銀行服務；如立約人因特殊情況無法親自申請時，得以書面委任或授權第三人申請，惟如因委任或授權第三人而發生任何爭議時，概與貴行無涉。 凱基銀行2017年率先獲得櫃買中心出具綠色債券資格認可文件，而且成為現中國臺灣省首批發行綠色債券的金融機構之一，因此榮獲國際肯定。
(一)貴行及立約人應各自確保所使用資訊系統之安全，防止非法入侵、取得、竄改、毀損業務紀錄或客戶個人資料。 (十八)立約人同意，倘匯款電文發送時，因電訊設備、線路等故障或其他非貴行所能控制之原因，致令匯款延遲送達或款項不能送達時，貴行應協助辦理轉匯、退匯或重新辦理匯款，其所需之郵電及國外銀行收取之費用，均由立約人負擔。 (十一)本系統之各項服務項目、時間、金額限制、作業流程及手續費用計收標準等，概由貴行訂定，及得視實際需要調整，並於貴行網站及營業場所公告，且得輔以於營業場所置放業務簡介供查閱。 (八)涉及新臺幣兌換之外幣匯款交易，每人每日合併累計貴行各項自動化交易(含電話/網路/行動銀行)及臨櫃交易之結匯金額(結購、結售分開計算)不得逾等值新臺幣伍拾萬元(不含)。 涉及外幣與外幣兌換之外幣匯款交易，每筆匯款金額不得逾等值新臺幣參佰萬元(不含)，每人每日合併貴行各項自動化交易(含電話/網路/行動銀行)之總兌換金額不得逾等值新臺幣玖佰萬元(不含)。
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凱基證今年上半年稅後淨利為新臺幣37億元，較去年同期成長73%，海外獲利貢獻較同期成長650%；股東權益報酬率13.6%，優於同業平均水準。 股權及債券承銷市場第一，經紀市占率11.0%，較去年之10.4%成長，客戶資產管理規模年成長18%，截至2023年6月底為新臺幣3958億元。 凱基證上半年的業務市占率表現亮麗；其中經紀市占率11%，市場排名第二；線上交易市占率12.6%，市場排名第二；借券市占率20.2%，市場排名第二；股權承銷市占率15.7%，市場排名第一；債券承銷市占率13.1%，市場排名第一；信託資產市占率21.6%，市場排名第二。 高息ETF成為近年投信業衝刺規模重兵器，國泰永續高股息（00878）、元大高股息（0056）規模排名洗牌，群益台灣精選高... 中央銀行統計顯示，不論是8月或今年前八月，日圓、韓元、新台幣、星元與人民幣等主...
(二)若電子文件經由網路傳送至貴行後，於貴行電腦自動處理中已逾銀行營業時間時(轉帳作業之營業時間週一至週五下午三時三十分後，共同基金作業中國內、外基金交易作業週一至週五下午三時後之交易)，貴行應即以電子文件通知客戶，該筆交易將改於次一營業日處理或依其他約定方式處理。 每人每筆兌換金額不得逾等值新臺幣參佰萬元(不含)，每日合併累計貴行各項自動化交易(含電話/網路/行動銀行)之總兌換金額不得逾等值新臺幣玖佰萬元(不含)。 (七)立約人使用本服務系統轉帳時，倘因指定帳戶登錄有誤，或因電腦故障或其他不明原因致無法轉入指定帳戶時，同意該筆款項由貴行逕行轉入原轉出之帳戶。 (六)立約人使用電話/網路/行動銀行之轉帳服務而轉入立約人在貴行開立同戶名之新臺幣存款帳戶(包含活期性存款及支票存款帳戶)時，其交易金額無限制。
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凱基銀行持續推廣ACH圈存業務，提供機關團體或公司行號ACH批次代收和代付服務，以定時和批次模式協助客戶處理大宗的跨行收付款交易，例如保險費、管理費、股息、補助款和貨款等服務。 凱基銀行企業網路銀行提供中小型業者快速使用eACH線上圈存服務，客戶無需自行開發系統，便可辦理即時代收和代付的整批交易服務，還能節省交易成本。 此外，在符合安全控制基準的前提下，凱基銀行提供具有簽驗章功能的交易API和客戶端交易模組，協助客戶整合內部ERP系統以進行即時出金服務，目前已與券商合作辦理分戶帳出入金，也與保險公司合作辦理即時壽險理賠的服務。 凱基銀行為滿足企業客戶多樣化需求，協助導入多元化的eDDA電子化授權模式，更積極與票交所合作提供簡化版服務，相較於傳統的紙本授權方式，eDDA電子化授權模式大幅降低了授權所需的時間和成本，並簡化流程，授權時間從平均七天縮短到即時可獲得結果，授權成本平均降低了約50%，效果十分顯著。 此外，凱基銀行結合自身的「易收網」繳費平台，建立專門的eDDA電子化授權入口專區，協助較無技術能力的中小型法人客戶，也能快速使用電子化授權並即時獲得授權結果。 舉例來說，社區管委會透過eDDA 電子化授權入口專區的服務收取管理費，住戶可以插入金融卡或透過網銀的雙因子認證機制進行授權，於線上即時綁定其銀行帳戶，便能輕鬆完成約定代扣繳等手續，提升住戶繳款的便利性，也減少管理費催繳等人工作業程序，進一步優化管委會的金流控管。
- 未涉及兌換之交易(原幣匯出)，每帳戶每日合併累計貴行網路/行動銀行總匯款金額不得逾等值新臺幣參佰萬元(不含)。
- 但經立約人核對貴行提出之交易記錄，其不符部分，經貴行查證，確為貴行記載數額或結存餘額有錯誤時，貴行應更正之。
- 惟客戶有特殊事由(如長途旅行、住院等)致無法通知者，以該特殊事由結束日起算四十五日，但貴行有故意或過失者，不在此限。
- 凱基銀行客服中心也透過「客戶意見處理平台」，詳實記錄並分析各通路客戶申訴的成因、處理過程、處理時效及改善措施，確保客戶爭議能即時解決，有效降低申訴案件。
- 2003年7月28日，萬泰銀行以新台幣5億1,880萬元收購新竹第五信用合作社。
- (十八)立約人同意，倘匯款電文發送時，因電訊設備、線路等故障或其他非貴行所能控制之原因，致令匯款延遲送達或款項不能送達時，貴行應協助辦理轉匯、退匯或重新辦理匯款，其所需之郵電及國外銀行收取之費用，均由立約人負擔。
開發金(2883)旗下凱基證今年上半年稅後淨利為新臺幣37億元，為金控旗下獲利第二高的小金雞，僅次於中國人壽，勝過凱基銀行。 (二)前項收費標準於訂約後如有調整者，貴行應於貴行網站之明顯處公告其內容，並於營業場所公告使立約人得知(以下稱通知)調整之內容。 (十九)立約人同意，貴行選定之國外解款行，得以原幣或當日買價匯率兌換成當地貨幣或其他外幣，付款予收款人，或逕存入收款人之帳戶，立約人絕無異議。 (十五)貴行有權逕依有關外匯法令之規定，據實代立約人為結匯申報，立約人應悉數承認，絕不得異議。 (五)貴行應盡善良管理人之注意義務，隨時維護網站的正確性與安全性，並隨時注意有無偽造之網頁，以避免立約人之權益受損。 2014年2月10日，開發金控以萬泰銀行每股現金新台幣13.4元換開發金控普通股0.2股，合併萬泰銀行，合併總金額約新台幣230.94億元。
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未涉及兌換之交易(原幣匯出)，每帳戶每日合併累計貴行網路/行動銀行總匯款金額不得逾等值新臺幣參佰萬元(不含)。 (七)外匯活期存款同戶名間之相同幣別外幣轉帳時，其交易金額無限制；不同戶名間僅能辦理相同幣別外幣轉帳，每筆及每日合併累計貴行電話/網路/行動銀行之總轉帳金額不得逾等值新臺幣伍仟萬元(不含)。 (三)立約人執行電話/網路/行動銀行轉帳交易，其支出係按無摺登錄方式辦理，與憑存摺填具取款憑條或憑票據加蓋原留印鑑之取款具有同等效力。 (三)若因主管機關或貴行認定須減少或異動服務使用項目，悉依貴行當時之活動或公告規範辦理，並得直接揭露於貴行網站，無須另行通知立約人，亦無須另行書面約定。 (七)立約人與貴行約定之手機門號如有異動或有手機遺失、毀損者，應親臨各分行或透過貴行同意之自動化設備辦理變更或註銷作業。 (一)「電話銀行」：指立約人透過電信設備（有線、無線）進行語音或非語音通信來利用貴行電話銀行服務系統。
2022年，凱基銀行致力推動及落實ESG，在環境永續上，宣布正式簽署加入「碳核算金融聯盟」（Partnership for Carbon Accounting Financials，簡稱PCAF），積極導入國際投融資碳排管理標準，建構氣候變遷風險管理機制，以銀行核心業務積極響應及推動企業低碳轉型。 凱基銀行秉持「以顧客為中心」的理念，積極推動數位創新，運用AI、大數據，打造安全的刷卡及支付風險管理機制，優化客戶體驗流程，再獲國際專業機構認可！ 由國際性權威金融媒體《財資雜誌》（The Asset）舉辦之「2023 The Asset Triple A Digital Awards」年度數位獎項，凱基銀行自眾多優秀參賽者中脫穎而出，以盜刷預防系統榮獲「最佳風險管理專案」大獎，為此獎項中唯一獲獎的金融機構。 凱基銀行「綠色存款」專案參考國際標準「綠色債券原則(GBP)」，並遵循我國金融聯合徵信中心「綠色授信」註記，訂定資金運用於綠色融資及永續連結貸款的計畫，推出以來便獲得企業客戶熱烈響應。
